"방법" 은 이전 규정보다 더 완전하고 구체적이다. 임직 자격 관리 분야에서는 이사, 고위 경영진에 대한 요구 사항과 절차 외에 지속적인 감독 내용도 규정하고 있다. 직무 자격 종료 방면에서 행정허가법과 규제의 실제 필요에 따라 직무 자격 취소, 무효 등 해지 형태를 분명히 했다. 또한 금융 기관의 관리 책임, 이임 감사 보고 제도, 규제 정보 시스템 건설 등에 대해 상세히 규정하고 있으며, 은감회 및 각급 파출기관이 법에 따라 임원 임직 자격 관리, 은행업 금융기관의 임직 관리 제도 시행을 위한 더 나은 법적 환경을 제공한다.
첫째, 은행업 금융기관 이사 (이사) 및 고위 경영진 재직 자격 관리 방법:
제 2 조이 조치에서 언급 된 은행 금융 기관 (이하 금융 기관) 은 중화 인민 공화국 내에 설립 된 상업 은행, 농촌 협동 조합 은행, 마을 은행, 농촌 신용 협동 조합, 농촌 신용 협동 조합, 외국 은행 지점 및 기타 금융 기관 및 정책 은행을 의미합니다.
금융자산관리회사, 신탁회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 통화매니지먼트사, 소비금융회사, 대출회사, 농촌신용사, 성 (자치구) 농촌신용사, 농촌자금보조사, 외자금융기관 주중대표처, 감독기관의 비준을 받은 기타 금융기관의 이사 (이사)
제 3 조이 조치에서 언급 된 "고위 경영진" 은 금융 기관 본부 및 지점의 기관 운영 관리 및 위험 통제에 대한 의사 결정권 또는 중대한 영향력을 가진 다양한 유형의 관리자를 의미합니다.
은행업 금융기관 이사 (이사) 와 고위 경영진은 반드시 감독부의 승인을 받아야 하며, 구체적인 인원 범위는' 중국은행업감독관리위원회 행정허가조례' 와' 중화인민공화국 외자은행관리조례 시행세칙' 에 따라 집행된다.
제 4 조이 조치에서 언급 된 "재직 자격 관리" 란 감독 부서가 재직 자격 조건을 규정하고, 재직 자격을 승인 및 종료하며, 금융 기관을 감독하고, 이사 (이사) 및 고위 경영진의 재직 관리를 강화하고, 이사 (이사) 및 고위 경영진이 재직 자격 조건을 충족하는지 확인하는 전 과정을 말합니다.
제 5 조이 조치에서 언급 된 "규제 기관" 이란 국무원 은행 규제 기관 (이하 은감회) 과 그 파견 기관을 말한다.
은감회와 그 파출기구의 직무 자격 관리 방면의 책임 분담은 은감회의 관련 규정에 따라 집행된다.
제 6 조 금융기관은 이사 (이사) 와 고위 경영진이 임직 및 임직 기간 동안 항상 해당 임직 조건을 충족하고 해당 임직 자격을 갖추도록 해야 한다.
이사 (이사) 또는 고위 경영진이 재직 기간 동안 재직 조건을 충족하지 못하는 경우, 금융기관은 기한 내에 재직을 수정하거나 중지하고 관련 상황을 규제 기관에 보고하도록 명령해야 한다.
둘째, 자격 조건:
제 7 조이 조치에서 언급 된 재직 자격은 금융 기관의 의임과 현직 이사 (이사) 및 고위 경영진이 행동, 평판, 지식, 경험, 능력, 재무 상태 및 독립성 측면에서 충족시켜야 할 규제 요구 사항을 의미합니다.
제 8 조 금융기관의 의임과 현직 이사 (이사) 및 고위 임원의 기본 자격은 다음과 같다.
(a) 완전한 민사 행위 능력을 가지고있다.
(2) 좋은 준법 준수 기록을 가지고 있다.
(3) 좋은 품행과 신용을 가지고 있다.
(4) 금융 기관의 이사 (이사) 및 고위 경영진을 담당하는 관련 지식, 경험 및 능력을 갖추고 있습니다.
(5) 좋은 경제 및 재무 기록을 가지고 있다.
(6) 개인 및 가족 재정 안정성;
(7) 금융기관의 이사 (이사) 와 고위 임원을 맡는 데 필요한 독립성을 갖추고 있다.
(8) 금융기관에 대한 충성과 근면 의무를 이행하다.
제 9 조 금융기관의 의임, 현직 이사 (이사) 및 고위 경영진은 이 방법 제 8 조 (2), (3), (5) 항의 규정에 부합하지 않는 것으로 간주된다.
(a) 의도적 또는 중대한 과실 범죄 기록이 있습니다.
(2) 사회 공덕을 위반하는 나쁜 행위가 있어 나쁜 영향을 끼친다.
(3) 원래 기관의 위법 경영 활동이나 중대한 손실에 대해 개인적 책임이나 직접적인 책임을 지고, 줄거리가 심각하다.
(4) 인수, 취소, 파산 선언 또는 영업 허가증 취소 기관의 이사 (이사) 또는 고위 임원을 맡고 있거나, 본인이 인수, 취소, 파산 선언 또는 영업 허가증 취소 기관에 대한 개인적인 책임을 지지 않는다는 것을 증명할 수 있는 경우는 예외입니다.
(5) 직업윤리, 성실성 또는 심각한 직무상 과실로 인해 중대한 손실이나 악영향을 끼친다.
(6) 법에 따라 감독하거나 사건 조사에 협조하지 않는 기관을 지시하거나 참여한다.
(7) 이사 (이사) 또는 고위 임원 자격을 종신취소당하거나 규제 기관이나 기타 금융관리부에 의해 두 번 이상 처벌된다.
(8) 본 방법에 규정된 자질을 갖추지 않고 부당한 수단으로 자질을 비준한 것이다.
제 10 조 금융기관의 의임, 현직 이사 (이사) 및 고위 경영진은 이 방법 제 8 조 (6) 항 및 제 (7) 항에 규정된 조건에 부합하지 않는 것으로 간주된다.
(1) 본인 또는 배우자는 본 금융기관의 연체 대출을 포함하여 상환할 수 없는 연체 채무가 많습니다.
(2) 본인과 가까운 친척이 이 금융기관의 지분 5% 이상을 공동으로 보유하고 있으며, 이 금융기관으로부터 받은 총 신용총액은 자신이 보유한 금융기관 주식의 순액보다 훨씬 큽니다.
(3) 본인과 본인이 통제하는 주주 단위 합계는 이 금융기관의 지분 5% 이상을 보유하고 있으며, 이 금융기관으로부터 받은 총 신용총액은 본인이 보유한 금융기관의 지분 순액보다 현저히 높다.
(4) 본인이나 배우자는 해당 금융기관의 지분 5% 이상을 보유한 주주단위에서 근무하고 있으며, 해당 주주기관이 해당 금융기관에서 수여한 총 신용총액은 해당 금융기관의 순자산을 훨씬 능가하지만 해당 신용이 본인이나 배우자와 무관하다는 것을 증명할 수 있는 경우는 예외입니다.
전항의 규정은 기업그룹 금융회사에는 적용되지 않는다.
(5) 금융기관에서 의임이나 현직과 뚜렷한 이해충돌이 있거나 금융기관에서 직무를 수행하는 시간과 정력을 크게 분산시키는 다른 직무가 있다.
이 방법은 배우자, 부모, 자녀, 형제자매, 조부모, 외조부모, 손자녀, 외손자 자녀 등 근친이라고 불린다.
제 11 조 제 9 조와 제 10 조에 열거된 경우를 제외하고 금융기관의 의임과 현직 독립이사는 다음과 같은 상황을 가질 수 없다.
(1) 본인과 가까운 친척이 금융기관 1% 이상의 주식 또는 지분을 공동 보유하고 있습니다.
(2) 본인 또는 가까운 친척이 해당 금융기관의 65,438+0% 이상을 보유한 주주기관에서 근무한다.
(3) 본인이나 가까운 친척이 금융기관이나 금융기관이 통제하거나 실질적으로 통제하는 기관에서 근무한다.
(4) 본인 또는 가까운 친척이 기일 내에 금융기관의 대출금을 상환할 수 없는 기관에서 일한다.
(5) 본인 또는 가까운 친족이 근무하는 기관과 의직 (현직) 하는 금융기관은 법률 회계 감사 관리 컨설팅 담보협력 등에 업무관계나 채권채무 방면에 이익관계가 있어 독립적으로 직무를 수행하는 것을 방해한다.
(6) 본인 또는 가까운 친척은 해당 금융기관의 주요 주주 및 고위 경영진에 의해 통제되거나 중대한 영향을 받아 독립적으로 직무를 수행하는 다른 상황을 방해할 수 있습니다.
제 12 조 금융기관의 의임이나 현직 이사 (이사) 와 고위 임원은 법률, 행정법규에 규정된 규제기관이 규정한 임직자격 요건을 충족하지 못하는 것으로 간주되는 기타 상황에서 금융기관 이사 (이사) 와 고위 임원을 맡을 수 없다.
제 13 조 각종 금융기관의 의임과 현직 이사 (이사) 와 고위 임원이 요구하는 학력과 근로연수는 은감회' 행정허가 규정' 과' 중화인민공화국 외자은행 관리 규정 시행 세칙' 에 따라 집행된다.
셋째, 자격 심사 및 승인:
제 14 조 금융기관의 이사 (이사) 와 고위 경영진은 재직 전에 임직자격 승인을 받아야 하며, 임직자격 승인을 받을 때까지 직무를 수행해서는 안 된다.
제 15 조 금융기관은 이사, 고위 경영진 또는 관련자를 임명하여 이사, 고위 경영진의 직무를 수행하기 전에 재직 자격을 확인하고 감독부에 재직 자격 신청을 제출해야 한다.
제 16 조 각종 금융기관이 일자리 자격 신청을 제출하는 자료와 절차는 은감회' 행정허가조례' 와' 중화인민공화국 외자은행 관리조례 시행 세칙' 에 따라 집행된다.
제 17 조: 금융 기관이 제출 한 자격 신청 자료를 검토하는 것 외에도 규제 기관은 다음과 같은 방법으로 후보자의 자격 여부를 검토하고 금융 기관에 자격 승인 또는 미승인 서면 결정을 내릴 수 있습니다.
(1) 감독 정보 시스템에서 의임자나 의임자가 일한 기관에 대한 정보를 조회한다.
(2) 감독 서류를 검토하고 의임자나 의임자가 일한 기관에 대한 정보를 조회한다.
(3) 관련 규제 기관이나 기타 행정 부서의 의견을 구한다.
(4) 관련 국가기관, 징신기관, 후보자가 일한 기관 등을 통해 후보자에 대한 정보를 확인한다.
(e) 수험생의 전문 지식과 능력을 시험한다.
제 18 조 의임자는 금융기관 회장 (이사) 또는 고위 임원을 맡았으며, 지원자는 재직 자격 신청 자료를 제출할 때 의임자의 퇴임 감사 보고서도 제출해야 한다.
퇴임 감사 보고서는 일반적으로 퇴임 후 60 일 이내에 퇴임 기관의 소재지 감독 기관에 제출해야 한다. 같은 법인 내 병행 전근은 인원 이임 후 30 일 이내에 현지 감독부에 신고해야 한다.
제 19 조 금융기관 회장 (이사) 퇴임 감사 보고서에는 최소한 다음과 같은 상황과 책임 (리더십과 직접책임 포함) 에 대한 평가 결론이 포함되어야 한다.
(a) 국내법, 규정 및 규정을 시행한다.
(2) 주관 기관이나 부서의 내부 통제 및 위험 관리가 유효한지 여부
(3) 주관 기관이나 부서에 중대한 사건, 중대한 손실 또는 중대한 위험이 있는지 여부
(4) 본인이 근무하는 기관의 경영에 중대한 관련 거래가 관련되어 있는지, 중대 관련 거래가 법에 따라 공개되는지 여부
(5) 이사회의 운영이 합법적이고 유효한지 여부. 퇴임 감사 보고서에는 감사 대상의 불법, 위반 또는 징계 행위 여부, 처분, 처벌 등 불량 기록에 대한 정보도 포함되어야 합니다.
제 20 조 금융 기관의 고위 경영진 퇴임 감사 보고서에는 최소한 다음과 같은 상황 및 책임 (리더십 책임 및 직접 책임 포함) 에 대한 평가 결론이 포함되어야 합니다.
(a) 국내법, 규정 및 규정을 시행한다.
(2) 주관 기관이나 부서의 경영이 합법적으로 준수되는지 여부
(3) 주관 기관이나 부서의 내부 통제 및 위험 관리가 유효한지 여부
(4) 주관 기관이나 부서에 중대한 사건, 중대한 손실 또는 중대한 위험이 있는지 여부
(5) 본인이 본 기관이나 주관 부서의 경영에 참여하는 중대 관련 거래에 참여하는지, 중대 관련 거래가 법에 따라 공개되는지 여부.
퇴임 감사 보고서에는 감사 대상의 불법, 위반 또는 징계 행위 여부, 처분, 처벌 등 불량 기록에 대한 정보도 포함되어야 합니다.
제 21 조 금융기관의 고위 경영진이 같은 법인 내에서 동시에 직위를 조정하거나 낮은 직위로 변동하는 경우, 일자리 재직 자격을 재신청할 필요가 없다. 의임인이 임직하기 전에 의임지 은감회 파출기관에 이임감사보고서 및 관련 임직자료를 제출해야 한다. 타지에서 근무하는 사람은 임직지 은감회 파견 기관이 원래 임직지 은감회 파견 기관의 감독 평가 의견을 구해야 한다.
넷. 다음 상황 중 하나인 경우, 임직할 은감회 파견 기관은 임직할 금융기관에 재임자격을 서면으로 통지해야 한다.
(1) 재직 전에 이임 감사 보고서 및 관련 재직 자료를 제출하지 않은 경우
(2) 이임감사보고의 결론은 거짓이거나, 그 인선이 새로운 직무를 맡기에 적합하지 않을 수 있다는 것을 보여준다.
(3) 의임자 원임지 은감회 파출기구의 규제 평가 의견에 따르면 의임자는 본법 임용 조건에 맞지 않는 상황이 있을 수 있다.
(d) 중단됨 1 년 이상.
제 22 조 금융기관 회장 (이사), 행장 (사장, 이사), 지점장 (총지배인, 이사) 이 결석할 경우 금융기관은 정관 등 규정에 따라 관련자를 대신하여 직무를 수행하도록 지정하고 지정 후 3 일 이내에 감독부에 보고해야 한다.
금융기관은 직무를 대행하는 사람이 본 방법에 규정된 자격 조건을 충족하는지 확인해야 한다.
제 23 조 감독기관은 직무를 대행하는 인원이 재직 조건에 맞지 않는 것으로 밝혀졌으므로 금융기관에 기한 내에 임무를 수행하는 인원을 조정할 것을 명령해야 한다.
은감회를 대표하여 직무를 수행하는 시간은 은감회 관련 행정허가규정에 규정된 기한을 초과할 수 없다. 금융기관은 기한 내에 임직 자격을 취득하는 사람을 선발하여 정식으로 초빙해야 한다.
제 24 조 금융기관은 감독부의 승인을 받거나 임직자격을 승인하지 않는 서면 결정을 받은 후 즉시 임직자격심사 결과를 수험생에게 알려야 한다.
제 4 장 직업 자격 종료
제 25 조 다음 상황 중 하나인 경우, 규제 기관은 직무 자격 승인 결정을 철회해야 한다.
(1) 규제 기관 직원들이 직권을 남용하고, 직무를 소홀히 하고, 직권을 초월하며, 법정 절차를 위반하여 자격이 없는 사람의 자격을 비준한다.
(2) 금융기관 이사 (이사) 와 고위 경영진은 재직 자격 요건을 충족하지 못하며, 감사에서 발견되지 않았지만, 임직자격을 승인한 후 발견한 것이다.
(3) 임직 자격의 기본 조건을 충족하지 못하는 사람은 부적절한 수단으로 이사 (이사) 와 고위 임원의 임직 자격을 얻는다.
(4) 법에 따라 직무 자격 승인 결정을 철회해야 하는 기타 상황.
독서 확장: 보험을 사는 방법, 어느 것이 좋은지, 보험의 이 구덩이들을 피하는 방법을 가르쳐 준다.