첫째, 증권 회사와 증권 회사 간의 법적 관계
잠정 규정' 은 증권중개인과 증권사 간의 법적 관계를 명확하게 정의한다. "증권중개인은 증권사가 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 의뢰한 증권사 이외의 자연인을 가리킨다."
이 정의는 세 가지 의미를 가지고 있다. 첫째, 증권사와 증권중개인의 법적 관계는 위탁대리관계다. 증권 브로커는 증권사의 승인 범위 내에서 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동을 전개해야 한다. 증권사는 권한 범위 내의 행위에 대해 법에 따라 상응하는 법적 책임을 져야 하고, 증권중개인은 권한 범위를 벗어나는 행위에 대해 상응하는 법적 책임을 져야 한다. 둘째, 증권 브로커는 자연인이며 기관이나 단체가 될 수 없습니다. 셋째, 증권중개인은 증권사의 대리인일 뿐 종업원이나 중개기구가 될 수 없다. 증권사는 회사 이외의 자연인에게 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 종사하도록 위탁했으며, 증권중개인의 형식만 취할 수 있고 중개기관 등 다른 형식은 취할 수 없다.
둘째, 증권 브로커의 집업 조건을 규정하였다.
《잠행규정》에 따르면 증권중개인은 네 가지 조건을 만족시켜야 집업할 수 있다. 첫째, 반드시 증권 종사자 자격을 갖추어야 하며, 일반 증권 종사자와 동등한 자격을 갖추어야 한다. 즉,' 증권 종사자 자격 관리 방법' 제 10 조 (2) 항부터 제 (6) 항에 규정된 조건을 갖추어야 한다. 두 번째는 증권회사를 통해 중국 증권업협회에 등록해야 한다는 것이다. 셋째, 증권 회사가 발행 한 증권 브로커 인증서를 얻으십시오. 네 번째 요구 사항은 증권 브로커가 증권사의 위탁만 받을 수 있고 증권회사를 대표하여 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 종사해야 한다는 것이다.
셋째, 증권 브로커 연습 규범 규정.
증권 브로커가 할 수 있는 행위와 금지된 행위를 분명히 했다.
잠행규정' 제 11 조는 증권중개인이 집업 과정에서 증권회사의 인가에 따라 다음과 같은 일부 또는 모든 활동에 종사할 수 있다고 규정하고 있다.
(1) 고객에게 증권사와 증권시장의 기본 상황을 소개한다.
(2) 고객에게 증권 투자의 기본 지식과 계좌 개설, 거래, 자금 액세스 등의 업무 프로세스를 소개합니다.
(3) 고객에게 증권거래와 관련된 법률, 행정규정, 중국증권감독회의 규정, 자율규칙, 증권회사의 관련 규정을 소개한다.
(4) 증권 회사가 균일하게 제공하는 증권 투자와 관련된 연구 보고서 및 정보를 고객에게 전달합니다.
(5) 증권 회사가 균일하게 제공하는 증권 금융 상품 홍보 자료 및 관련 정보를 고객에게 전달합니다.
(6) 법률, 행정법규 및 중국증권감독회는 증권중개인이 종사할 수 있는 기타 활동을 규정하고 있다.
상술한 규정은 증권중개인의 집업 범위를 엄격히 제한하는데, 증권중개인의 역할은 단지' 소개' 와' 전달' 일 뿐이다. 이처럼 증권 브로커의 집업 범위를 엄격하게 제한하는 이유는 증권감독회 관계자의 설명에 따르면 우리 증권 브로커 제도가 막 시작되었고 증권사의 관리 능력과 브로커의 전반적인 자질이 높지 않아 브로커가 당분간 더 많은 업무 활동을 대리할 수 없기 때문이다. 그렇지 않으면 대량의 분쟁이 일어나 브로커의 전반적인 이미지를 손상시킬 수 있다. 한편 이 조 제 1 항 (6) 은 증권 브로커가 다른 활동에 종사할 수 있도록 일반 조항을 설정하고 증권사가 증권 브로커를 분류할 수 있는 공간을 마련했다.
잠정 규정' 제 13 조는 증권 브로커가 본 규정 제 11 조에 규정된 범위와 증권회사의 허가 범위 내에서 집업해야 하며, 다음과 같은 행위는 없어야 한다고 규정하고 있다.
(1) 고객을 위해 계좌 개설, 판매인, 양도, 증권 인수, 거래 또는 자금 액세스, 이체, 조회 등의 업무를 처리한다.
(2) 고객에게 허위 또는 오도성 정보를 제공 또는 전파하거나 고객에게 불필요한 증권 매매를 유도한다.
(3) 고객과 투자 수익을 공유하고 고객의 증권 거래 수익이나 증권 거래 손실 보상에 대한 약속을 합니다.
(4) 경쟁사를 비하하고 경쟁사의 사업장에 진입하는 등 부당한 수단을 취하여 고객을 유치하다.
(5) 고객의 영업 비밀 또는 개인 정보를 공개합니다.
(6) 고객 간 자금 조달을 위한 중개, 보증 또는 기타 편의 제공
(7) 고객에게 불법 서비스 장소 또는 거래 편의를 제공하거나 인터넷, 뉴스 미디어를 통해 고객 유치 및 고객 서비스 활동을 수행합니다.
(8) 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 타인을 위탁한다.
(9) 고객의 합법적 권익을 훼손하거나 시장 질서를 어지럽히는 기타 행위.
상기 규정은 대부분 일반 증권 종사자들이 금지해야 하는 직업규범으로, 그 중 두 가지가 비교적 새롭다. 하나는 인터넷, 언론을 통해 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 종사해서는 안 된다. 둘째, 다른 사람에게 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동을 의뢰해서는 안 된다.
넷째, 위탁 계약에 대해 구체적인 규정을 하였다.
위탁 계약의 서명, 주요 내용 및 종료에 대해 구체적인 규정을 하였다.
(a) 위탁 계약 체결 전 증권 브로커 자격 심사
잠정 규정 제 5 조는 증권사가 증권중개인과 위탁계약을 체결하기 전에 그 자격을 엄격히 심사해야 한다고 규정하고 있다. 증권회사는 규정 조건을 충족하지 못하는 사람과 위탁 계약을 체결해서는 안 된다.
(b) 위탁 계약의 주요 내용
잠정 규정' 제 6 조는 증권회사와 증권중개인이 위탁계약을 체결할 경우 동등한 자발적, 성실한 신용의 원칙을 따르고 쌍방의 권리와 의무를 공평하게 결정해야 한다고 규정하고 있다.
위탁 계약에는 다음 사항이 포함되어야합니다.
1, 증권회사명 및 증권중개인명
증권 중개인의 대리인 권한;
증권 브로커의 대행사 기한;
증권 브로커가 서비스하는 증권 영업부;
5, 증권 브로커 연습 범위;
6, 증권 브로커의 기본 행동 강령;
7, 증권 브로커 보상 계산 및 지불 방법;
8. 쌍방의 권리와 의무
9. 위약 책임.
증권 브로커가 운영하는 지역 범위는 서비스하는 증권사의 관리 능력, 증권영업부의 고객 관리 수준 및 고객 서비스의 합리적인 지역에 적합해야 합니다.
주목할 점은' 잠행규정' 이 위탁계약에서 증권중개인의 집업 범위에 합의할 것을 요구한다는 점이다. 잠정 규정' 은 브로커의 집업 범위를 명확하게 규정하지는 않지만 증권사는 자신의 관리 능력과 고객 서비스 수준에 따라 브로커와 집업 범위를 약속할 수 있다.
다섯째, 증권사의 관리 책임에 초점을 맞추다.
"잠정 규정" 에 따르면 증권사의 관리 책임은 주로 다음을 포함한다.
교육 관리
잠행규정' 제 7 조는 증권사가 증권브로커에게 60 시간 이상의 집업 전 훈련을 제공해야 한다고 규정하고 있는데, 그중에서도 법률법규와 직업도덕훈련은 20 시간 미만이다. 증권회사는 증권 브로커의 사전 근무 훈련의 효과를 테스트해야 한다.
잠행규정' 제 14 조는 증권회사가 협회의 규정에 따라 증권중개인의 후속 직업훈련을 조직해야 한다고 규정하고 있다.
(2) 연습 등록 및 브로커 인증서 관리.
1, 연습 등록
잠행규정' 제 8 조 제 1 항은 증권사가 증권중개인과 위탁계약을 체결하고 집업 전 훈련을 실시하고 시험에 합격한 후 중국증권업협회 (이하 협회라고 함) 에 집업을 등록해야 한다고 규정하고 있다. 집업 등록문제에는 증권중개인 이름, 주민등록번호, 대리권한, 대리기한, 증권영업부, 집업구역, 회사문의 신고전화 등이 포함됩니다.
2. 인증서 관리
잠행규정' 제 8 조 제 2 항은 증권회사가 증권중개인 집업 등록을 처리한 후에는 협회 규정에 따라 증권중개인 증명서를 인쇄하고 회사 공인을 찍어서 증권중개인에게 발급해야 한다고 규정하고 있다. 증권 브로커 증명서는 협회가 균일하게 인쇄하고 번호를 매긴다.
잠정 규정' 제 9 조는 증권 브로커 증명서에 명시된 사항이 변경되었다고 규정하고 있으며, 증권회사는 증명서를 회수하고 협회에 인원 집업 등록 변경을 처리하고, 본 규정 제 8 조 제 2 항의 규정에 따라 새 증명서의 인쇄 및 발급을 처리해야 한다고 규정하고 있다.
증권사가 증권중개인과의 위탁관계를 종료하는 경우 위탁관계 종료일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 증권중개인 증명서를 회수하고 집업 등록을 취소해야 한다. 증권사가 사정상 증권브로커 증명서를 회수하지 않은 경우 위탁관계 종료일로부터 10 영업일 이내에 중국증권감독회가 지정한 신문, 회사 사이트 등을 통해 이 증명서가 무효라고 발표해야 한다.
(3) 고객 불만 및 분쟁 처리 메커니즘을 수립하고 개선합니다.
"잠정 규정" 제 19 조는 증권사가 고객 불만과 분쟁 처리 메커니즘을 건전하게 구축하고, 절차를 명확히 처리하고, 고객 불만과 고객과의 분쟁을 적절히 처리하고, 고객 불만과 분쟁 처리를 계속해야 한다고 규정하고 있다. 증권회사는 영업시간 내에 고객 불만을 접수하고 고객 방문을 접수하는 전문 인력이 있는지 확인해야 한다. 증권회사의 고객 불만 채널 및 분쟁 처리 절차는 회사 웹 사이트 및 증권영업부 사업장에서 공시해야 합니다.
증권사의 내부 관리 능력과 고객 서비스 수준을 측정하는 중요한 지표로 증권브로커가 불만을 제기한 상황과 증권사가 고객에 대한 불만, 분쟁, 불안정 사건의 예방 및 처리 효과를 분류평가 범위에 포함시켰다.
(4) 파일 관리
잠정 규정' 제 22 조는 증권회사가 증권 브로커 집업 과정에서 흔적을 남길 수 있도록 건전한 증권 브로커 서류를 세워야 한다고 규정하고 있다. 증권 브로커 파일은 증권 브로커 개인 기본 정보, 증권 종사자 자격 상태, 대리 권한, 대리 기간, 서비스를 제공하는 증권 영업부, 실무 지역 범위, 실습 전 및 후속 직업 훈련, 실무 활동, 고객 불만 처리, 불법 위반 및 대리 권한 초과 행위 처리, 성과 평가 등을 기록해야 합니다.
(5) 연례 보고 시스템
잠정 규정' 제 22 조는 증권회사가 매년 6 월 65438+ 10 월 3 1 이전에 소재지 증권감독회에 증권브로커 관리 연례 보고서를 제출해야 한다고 규정하고 있다. 연례 보고서에는 최소한 다음 내용이 포함되어야합니다.
1, 올해의 증권 브로커 관련 관리 시스템, 내부 통제 메커니즘, 기술 시스템의 운영 및 개선
2. 올해 증권 브로커 수의 변동은 기말고사 브로커 수와 증권 영업부에서의 분포를 보고한다.
3. 올해 증권 브로커가 계약 집행, 증권 브로커 보상 지불 및 합법적 권익 보호를 의뢰했습니다.
4. 올해 증권 브로커 사전 연습 및 후속 직업 훈련의 내용, 방법, 시간, 연수 수 및 내년의 교육 프로그램
5. 올해 증권 브로커와 관련된 고객 불만과 분쟁 및 처리 상황은 현재 집중 불만을 일으킬 수 있는 사항, 원인 및 향후 해결 조치를 야기할 수 있습니다.
또한' 잠행규정' 은 증권사가 증권브로커 집업 행위를 회사 규정 준수 관리 범위에 포함시키고 과학적이고 합리적인 증권브로커 성과평가제도를 구축해 증권브로커 집업 행위의 규정 준수를 성과 평가 범위에 포함시키도록 요구하고 있다. 증권회사는 증권 영업부 관리 증권 중개인의 유효성을 성과 평가 범위에 포함시켜야 한다. 증권회사는 건전한 증권브로커 집업 지원 시스템, 정보 조회 시스템, 이상 거래 및 운영 모니터링 시스템, 고객 재방문 시스템을 구축하여 브로커 집업을 용이하게 하고 집업 행위를 감독해야 한다.
여섯째, 브로커 제도의 시행을 안배했다.
잠행규정' 제 26 조는 증권사가 증권브로커 관련 관리제도와 증권브로커제도를 가동하는 시행 방안을 회사 주거지증권감독회 파출기관에 신고해야 한다고 규정하고 있다. 소재지 증권감독회는 관련 관리제도, 내부 통제 메커니즘, 기술 시스템이 이미 구축되어 효율적으로 운영되고 있으며, 증권브로커 제도 시행 방안이 합리적이고, 증권중개업무가 규정 준수 요구 사항을 충족한다는 것을 확인하기 위해 기관 현장 점검을 파견했다. 증권사는 증권브로커에게 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 의뢰할 수 있다.
증권 영업부는 증권 브로커 제도를 실시하기 전에 증권 브로커와 관련된 관리 제도와 증권 브로커 제도를 가동하는 시행 방안을 소재지 중국증권감독회 파출기관에 보고하고 소재지 중국증권감독회 파출기관의 감독을 받아야 한다.
상술한 규정에 따르면 증권회사는 브로커 제도를 실시하여 두 가지 일을 잘 해야 한다. 첫째, 증권사는 브로커와 관련된 관리제도와 개관 실시 방안을 현지 감독국에 신고해야 하며, 인증국의 현장 검증 비준을 거쳐 증권사가 중개업자에게 전시업을 의뢰할 수 있도록 의뢰해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사) 둘째, 영업부는 회사 권상과 관련된 관리 제도와 시행 방안을 현지 감독국에 신고해 등록해 감독국의 감독을 받아야 한다.