펀드 매니저에 대한 요구는 무엇입니까?

펀드 매니저는 펀드 제품의 모집인이자 관리자이며, 주요 임무는 펀드 계약의 규정에 따라 펀드 자산의 투자 운영을 책임지고, 위험을 효과적으로 통제하는 데 있어 펀드 투자자를 위한 투자 수익을 극대화하는 것이다. 여기에 펀드 매니저에 대한 몇 가지 요구를 나누어 드리니, 당신에게 도움이 되기를 바랍니다!

펀드 매니저 개요

펀드 매니저 (펀드 매니지먼트 기업) 는 전문 지식과 경험에 의존하여 관리되는 펀드 자산을 활용하고, 법률 규정, 본 펀드의 규정 또는 펀드 계약 합의, 과학적 포트폴리오 원칙에 따라 투자 결정을 내리고, 관리하는 펀드 자산을 지속적으로 부가가치로 만들고, 펀드 보유자가 가능한 많은 수익을 얻을 수 있도록 하는 기관을 말한다.

펀드 매니저는 국가마다 호칭이 다르다. 예를 들어 영국에서는 투자관리기업이라고 하고, 미국에서는 펀드관리기업이라고 하고, 일본에서는 투자신탁기업이라고 하고, 중국 대만성에서는 증권투자신탁기업이라고 하지만, 직책은 기본적으로 같다. 바로 펀드 자산의 운용과 관리다.

펀드 매니저는 펀드 자산의 관리자 및 사용자입니다. 펀드 수익의 질은 펀드 매니저가 펀드 자산을 사용하는 수준에 따라 달라지므로 펀드 매니저의 자격을 엄격하게 제한해 투자자의 이익을 보호해야 하며, 일정한 조건을 갖춘 기관만이 펀드 매니저가 될 수 있다. 국가마다 펀드 매니저의 자격에 대한 기준이 다르다. 일반적으로 펀드 매니저가 되기 위해 신청한 기관은 해당 국가 또는 지역의 관련 증권투자신탁법 규정에 따라 정부 관련 부처의 승인을 받아야 펀드 매니저 자격을 얻을 수 있다. 감사 내용에는 펀드 관리 기업이 일정한 자본력과 신용도를 가지고 있는지 여부, 운영 및 운영 기금의 하드웨어 조건 (예: 고정 장소 및 필요한 시설), 전담 인력, 명확한 펀드 관리 프로그램 등이 포함됩니다.

우리나라의' 증권투자기금 관리 잠행방법' 에 따르면 펀드 매니저의 임무는 펀드 자산을 운용하고 펀드 계약의 규범에 따라 투자관리기금 자산이다. 적시에 펀드 보유자에게 펀드 수익을 전액 지급하다. 기금의 회계 장부를 15 년 이상 보관하다. 기금 재무보고를 준비하고, 제때에 공고하고, 중국증권감독회에 보고한다. 펀드 자산 순액과 각 펀드 점유율에 대한 순자산을 계산하고 게재합니다. 기금 계약에 규정 된 기타 의무; 오픈 펀드 관리자는 또한 국가 관련 규범 및 펀드 계약의 규범에 따라 적시에 정확하게 펀드 요청서와 상환을 처리해야 합니다.

펀드 매니저의 긴박한 내용

(a) 펀드 매니저 자격

펀드의 실적은 펀드 매니저의 관리 능력과 직업윤리에 크게 좌우된다. 펀드 투자자의 이익을 보호하기 위해 각 국가 및 지역의 자본 시장 감독 부서는 펀드 매니저, 특히 종업원의 자격을 엄격하게 규정하고 있다. 각 자본 시장의 규제 부서는 일반적으로 펀드 관리 기업의 설립과 운영이 시장이 있는 국가 또는 지역의 관련 법규에 부합할 것을 요구하며, 펀드 관리 기업은 증권감독부의 심사에 합격한 후에야 펀드 관리 업무에 종사할 수 있다. 감사의 내용은 기업의 자본력, 증권경영 실적, 자금자산 운용 계획, 핵심 임원의 자질이다. 우리나라에서' 증권투자기금법' 제 12 조에 따르면 펀드 매니저는 법에 따라 설립된 펀드 관리기업이다. 펀드 매니지먼트를 맡고 있는 사람은 국무원 증권감독관리기관의 비준을 받아야 한다. 증권투자기금법' 제 13 조에 따르면 공개 모금기금을 운영하는 펀드 관리업체는 다음 조건을 충족해야 하며 국무원 증권감독기관의 승인을 받아야 한다.

(1) 본 법과 중화인민공화국 기업법에 부합하는 정관이 있습니다.

(2) 등록 자본은 1 억 위안 이상이며, 반드시 화폐자본을 납부해야 한다.

(3) 주요 주주가 금융업무를 운영하거나 금융기관을 관리하는 실적이 양호하고, 재정상태와 사회적 명성이 양호하며, 자산 규모는 국무부가 규정한 기준에 부합하며, 최근 3 년간 위법 기록이 없다.

(4) 기금 취업자격을 취득한 인원이 정족수에 도달했다.

(5) 이사, 감독자 및 고위 경영진은 해당 재직 자격을 갖추고 있습니다.

(6) 요구 사항을 충족하는 사업장, 안전 예방 조치 및 기금 관리 업무와 관련된 기타 시설이 있습니다.

(7) 좋은 내부 거버넌스 구조, 완벽한 내부 감사 모니터링 시스템 및 위기 관리 시스템을 갖추고 있습니다.

(8) 법률, 행정 법규 규정 및 국무원이 비준한 국무원 증권감독기관이 규정한 기타 조건.

(b) 펀드 매니저의 의무

펀드 매니저는 펀드 자산을 운영에 투입할 책임이 있으며, 펀드 자산 투자 전략 수립, 전문가 구성, 구체적인 투자 대상 선택, 투자 시기, 가격 및 수량 결정, 펀드 자산을 이용한 증권 투자 등을 시급히 수행해야 합니다. 또한 펀드 매니저는 자체적으로 또는 다른 기관에 펀드를 홍보 및 판매하도록 위임해야 하며, 투자자에게 펀드 순자산 계산 및 발표, 펀드 재무보고 준비, 시기 적절한 대외 공고 등 펀드 운영에 대한 정보를 제공해야 합니다. ). 오픈 펀드 관리자도 국가 관련 규범과 펀드 계약의 규범에 따라 적시에 정확하게 펀드 요청서와 환매를 처리해야 한다.

전반적으로, 각국은 펀드 매니저와 펀드 종사자에 대한 법적 감독을 실시했다. 우리나라' 증권투자기금법' 제 16 조에 따르면 펀드 매니저의 관리자 및 기타 고위 경영진은 증권투자 방면의 법률, 행정법규, 펀드 취업자격, 그리고 3 년 이상 그 직위와 관련된 업무 경력을 숙지해야 한다.

(d) 펀드 매니저 사임

우리나라' 증권투자기금법' 제 22 조에 따르면, 다음 상황 중 하나가 있는 경우 펀드 매니저의 직책이 종료된다.

(1) 법에 따라 펀드 관리 자격을 취소한다.

(2) 펀드 주식 보유자 총회에서 해임된다.

(3) 법에 따라 해산, 철회 또는 파산 선언;

(4) 기금 계약서에 규정 된 기타 상황.

(e) 펀드 매니저의 내부 통제

간단히 말해, 내부 통제 시스템은 경영진이 각 부서를 설계하는 운영 프로세스 및 위기 통제 지점으로 이사회의 승인을 받은 후 이사회, 경영진 및 전체 직원이 공동으로 실시하는 제도입니다. 펀드 기업 내부 통제제도는 일반적으로 기금 모집, 펀드 운영 관리, 펀드 거래, 펀드 거래, 업무 분쟁 처리, 업무수익 6 대 경영 프로젝트로 나뉜다. 위기관리체계는 펀드 관리기업이 위기를 효과적으로 식별, 측정 및 관리하는 과정을 말한다.

펀드 관리 기업 설립 신청 절차 및 조건

펀드 관리 기업의 설립은 다음 조건을 충족시켜야합니다.

(1) 주주는' 증권투자기금법' 과 본 조치의 요구에 부합한다.

(2)' 증권투자기금법',' 기업법' 및 중국증권감독회의 규범에 부합하는 헌장이 있다.

(3) 등록 자본은 3 천만 위안 이상이며, 주주는 현금으로 출자해야 하고, 해외 주주는 자유환전 화폐로 출자해야 한다.

(4) 법률, 행정규정 및 중국증권감독회의 요구 사항을 충족하는 고위 경영진과 업무인원 65,438+05 명 이상, 연구, 투자, 평가, 마케팅 등에 종사하는 인원이 펀드 취업자격을 갖추고 있다.

(5) 요구 사항을 충족하는 사업장, 안전 예방 조치 및 기타 업무 관련 시설이 있습니다.

(6) 분업이 합리적이고 책임이 명확한 조직기구와 직위를 설치한다.

(7) 중국증권감독회의 규범에 부합하는 감독, 감사, 위기통제 등 내부 통제제도를 갖추고 있다.

(8) 국무원이 비준하고 중국증권감독회가 규범한 기타 조건.

펀드 관리 기업 설립을 신청하려면, 해당 조건에 부합해야 하며, 중국증권감독회의 비준을 받아야 한다. 신청 감사 워크플로우에는 현장 검사, 업계 감독 (자율관리) 부서의 의견, 자료 접수, 피드백, 자격 승인 5 개 부분이 포함됩니다.

자격을 갖춘 자산관리기관은 관련 요구 사항에 따라 준비를 잘 해야 하며, 준비 작업이 기본적으로 준비되면 현지 감독국에 현장 검사 신청서를 제출해야 한다. 현장 검사에 합격한 후 산업감독 (자율관리) 부서는 해당 기관의 기금 공모 관리 업무자격 신청에 대한 규제 의견을 발표할 예정이다. 업계 감독 (자율관리) 부서에서 발급한 감독서신으로 본 기관은 중국증권감독회에 공개 모금기금 관리 업무를 실시하는 신청서를 공식 제출했다. 중국증권감독회가 신청자료를 받은 후 관련 조건에 부합하는 것을 승인하다.