2. 돈세탁 방지는 마약 범죄 은폐, 은폐, 흑사회 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 등 범죄의 출처와 성격의 돈세탁 활동을 막기 위해 본법 규정에 따라 관련 조치를 취하는 행위를 말한다.
확장 데이터:
일반적인 돈세탁 방법:
1, 현금 밀수. 많은 국가에는 현금 거래 보고 제도가 없기 때문에 밀수를 통해 범죄 수익을 이런 나라로 들여와 은행에 예금하는 것이 돈세탁의 중요한 방법이며, 이는 각국이 현금 출입을 엄격히 제한하는 중요한 이유 중 하나다. -응?
2. 대량의 현금을 은행에 분산하여 예금을 축적합니다. 이런 방법은 0 이라고 불리는데, 큰 돈을 작은 예금으로 나누어 의심을 피하기 위함이다. 일부 국가에서는 엄격한 현금 거래 보고 제도를 수립했고, 은행은 반드시 자금 세탁 방지 정보부에 한도를 초과하는 현금 거래를 보고해야 한다. 따라서 돈 세탁자들은 종종 대량의 현금을 신고 기준보다 낮은 금액으로 나누어 은행에 예금하여 규제를 피한다. -응?
3. 현금집약적 산업을 사용합니다. 점점 더 많은 돈세탁자들이 현금 집약 업종을 이용하여 돈세탁을 하고 있다. 그들은 카지노, 유흥업소, 바, 금은악세사리점의 명목으로 허위 거래를 통해 범죄 수익을 경영의 합법적인 수입으로 신고했다. -응?
4. 각종 동산이나 부동산을 직접 구매합니다. 부동산, 고부가가치 교통수단, 골동품, 예술품, 각종 금융증권 등을 직접 구매하다. 전매 기간 은행에 예금한 현금은 점차 합법적인 화폐자금으로 발전했다. -응?
5. 증권업과 보험업을 이용하여 돈세탁, 무기명 채권 또는 선물을 합니다. 증권업계의 거래자금량, 금융수단과 거래의 종류와 복잡성, 글로벌 자본시장의 형성으로 돈세탁을 위한 최고의 엄호를 제공하고 있으며, 많은 돈세탁 범죄는 주식, 채권, 선물을 포함한 증권거래 형식을 통해 이뤄지고 있다. 또한 많은 돈세탁자들이 보험시장에서 고액 보험을 매입한 다음 보험료를 환불이나 환불의 형태로 범죄자들에게 반환하여 범죄 수입의 실제 출처를 감추고 있다. -응?
6. 해외 금융센터, 은행비밀천국 등 국가와 지역의 개인자산에 대한 과도한 안전조치를 이용한다. 일부 국가에서는 익명 회사 설립을 허용하거나 개인 자산에 대한 과도한 기밀 유지 조치를 허용하여 범죄 수입이 해당 지역에 들어간 후 실제 출처를 쉽게 숨길 수 있습니다. -응?
7. 명백히 불공평한 수출입 무역을 발전시키고 심지어 가죽가방 회사를 등록하여 가상거래를 한다. 목표에 맞지 않는 수출입 무역을 하거나 가죽가방 회사가 위조한 경영 실적을 이용해 범죄 수익을 합법적인 경영소득으로 전환시키는 것도 범죄자들이 돈세탁 목적을 달성하는 일반적인 수단이다.
8. 먼저 생선을 씻은 후 씻어요. 일부 탐관들은 재임에서 온갖 수단을 다 써서 돈을 벌고, 돈을 벌고, 기업을 차리고, 회사를 운영한다. 이런 돈세탁 방식은 한 가지 특징이 있는데, 그들이 출항한 후에 일반적으로 사레가 들리지 않는다는 것이다. 그들은 자신의 부를 폭로하는 것을 두려워하는 개인 사장과는 다르다. 경영기업, 주식 투기, 선물 등 실제로 돈을 벌든 손해를 보든, 그들은 보통 자신의' 거부' 를 대대적으로 홍보한다. 다른 사람이 자신이 돈을 벌었다는 것을 알지 못할까 봐, 왜냐하면 그들은 자신의 검은 돈을 위해' 설법' 을 찾으려고 하기 때문이다. -응?
9. 낚시를 하면서 씻는다. 친척이 스스로 장사를 하는 것은 흔한 일이다. 탐관은 수중의 권력을 이용하여 필사적으로 돈을 벌고, 친척들은 바다에 내려가 유흥업소, 식당, 기업을 운영한다. 탐관을 잘 알지 못한다면 탐관과 그 친족의 관계를 알 수 없을 것이다. 이렇게 하면 돈세탁이 더 쉬워지고 범죄 가능성이 줄어든다. -응?
10, 낚싯대 세탁. 다른 사람의 회사가 권력을 잡고 있다. 정부 관리나 공기업 사장이 사기업을 설립했지만 다른 사람이 대리했다. 기업은 겉으로는 다른 사람이 소유하지만 권력은 자신의 손에 있다. 이렇게 하면 경제 왕래를 통해 검은 돈을 자신의 기업 계좌로 이체할 수 있을 뿐만 아니라 정상적인 납세 운영을 통해 더 많은 돈을 벌 수 있다. -응?
1 1, 해외 이체. 현재 가장 흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 검은 돈을 옮기거나 불법 돈을 모아 해외로 세탁하는 것이다. 한 가지 방법은 비무역이다. 일부 지도 간부들은 자녀를 해외로 보내고 교육비 보험료 커미션 등을 납부하여 외환을 구입하고 외국으로 송금한다. 또 다른 방법은 무역입니다. 수입을 과장하고 수출을 과소평가합니다.
12, 금융 고위 관리들에게 뇌물을 주어 검은 돈을 외국으로 송금하다. 일반적으로 마약 밀매 범죄 집단은 고위 금융관원에게 뇌물을 주어 자금 결제에 대한 심사와 관리를 늦추고 검은 돈을 외국으로 옮긴다. 예를 들어, 200 1, 홍콩 염정공서가 홍콩 최대 국경을 넘나드는 돈세탁 그룹을 파괴했고, 돈세탁액은 500 억 홍콩 달러에 달했다.
13, 합법적인 금융체계를 이용하여 돈세탁하다. 범죄자들은 은행이나 비은행 금융기관을 통해 돈을 세탁한다. 특히 일부 범죄 용의자는 가짜 신분증을 사용하여 은행에 여러 계좌를 개설하여 불법 소득과 그 수익을 이전하고 숨기는 데 사용한다. -응?
14, 인터넷을 통한 돈세탁. 범죄자들은 인터넷 은행을 이용해 불법 자금을 이체했고, 어떤 사람들은 심지어 온라인 도박을 통해 돈을 세탁하기도 했다. -응?
15, 투자를 통한 돈세탁. 범죄자들은 호텔 투자, 회사 설립, 상품 주택 구매, 부동산 투자 등을 통해 돈을 세탁한다. 어떤 사람들은 심지어 외국에 회사를 설립하여 그들의 범죄 수입에 합법적인 외투를 걸쳤다. -응?
16, 수출입 무역을 이용하여 돈세탁하다. 범죄 용의자는 수출입 가격을 허위 보고하거나 관련 무역문서를 위조해 국경을 넘어 불법 자금을 이체했다. -응?
17, 여행자 수표: 세관은 세관원이 소지하고 있는 현금을 신고합니다. 신고자가 초과되면 몰수되지만 여행자 수표 금액에는 제한이 없습니다. 중요한 점은 배서 없이 제 3 자에게 양도된다는 점이다. 이 수표들은 은행에서 현금화되어 결국 원래의 발행인의 손에 돌아가게 되기 때문이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 배서, 배서, 배서, 배서, 배서, 배서, 배서) -응?
18. 카지노 간접 환전 토큰: 카지노에서 토큰을 환전한 다음 토큰을 돈세탁의 수혜자에게 직접 전달한다. 그리고 그는 토큰을 현금으로 바꿔 (보통 5% 정도의 수수료) 외부 카지노에서 이겼다고 주장할 수 있다. 이렇게 하면 지폐의 번호를 통해 돈세탁의 수혜자를 직접 추적하는 것을 피할 수 있다. 그것은 종종 전문 카지노에서 사용되며, 그곳에서 토큰은 다른 나라에서 현금으로 환전할 수 있다. -응?
19, 골동품 장신구나 귀중품 수집품, 고가의 중년 부티크는 저매고매의 가짜 장사를 이용하여 합법적인 방식으로 돈을 목적지 계좌로 세탁한다. 이 방법은 뇌물 수수에도 자주 사용됩니다. 또는 가치 있는 골동품 장신구나 소장품을 사서 자신의 소장품을 시장에서 판매한다고 거짓말할 수도 있다. 일반적으로 문화재, 우표, 역사가 유구한 유명 악기 등 표기되지 않은 물품을 구입한다. 또는 명차, 중세 개인기, 보석 브랜드 등 고가치의 물건들을 사석으로 전매할 수도 있다. -응?
20. 재단: 무량정치인이 재단을 설립하고, 재단에 허위 기부를 하고, 기업을 유인하여 기부를 하고, 텅텅 비었다. 기업이나 재단은 자신이 통제할 수 있는 재단에 대한 허위 기부를 이용해 왼손에서 오른손으로 돈을 옮겨 소득세를 피한다. 정치인이나 기업은 구호라는 이름으로 돈을 모금했지만, 모금한 돈은 사사로이 유용하거나 여러 가지 이름으로 개인 계좌에서 가로채였다. 다국적 돈세탁 행사에서는 지역마다 다른 자선단체명 아래 자금이 서로 환전된다. -응?
2 1. 여러 차례 국경을 넘어 송금하고, 낡은 장부를 청산하다: 송금을 사용하는 관련 서류는 보관 기간에 허점이 있다. -응? 직접 국경을 넘나들며 처리: 전세기나 세관 면세 지위를 가진 국가를 통해 직접 해외로 돈을 이체하며 보통 65,438+000 달러 지폐로 운송한다. -응?
22. 인두계좌: 사람들이 은행에 가서 제 통장과 ATM 카드와 도장을 잃어버렸다고 주장할까 봐 걱정입니다. 나는 새 통장과 ATM 카드를 만들어서 인감을 바꿔 훔칠 것이다. 그래서 보통 외국에서 계좌를 개설하는 데 쓰이지만 담당자 자체는 모른다. -응?
23. 외화 당좌 예금 계좌: 여러 소액예금으로 예금한 후 해외에서 외화를 받습니다. 일반적으로 "개미 벽돌 이동" 이라고 불리며, 종종 "머리 계정" 과 함께 사용됩니다. -응?
국경 간 거래: 실물이없는 산업에서 흔히 볼 수 있습니다. 거래 금액을 위조하는 방법을 이용하여 먼저 돈을 합법적인 방식으로 외국 권상들의 계좌로 송금한 다음, 외국의 계좌를 통해 돈을 나누어 원래의 거래금액, 권상들의 커미션, 원래 씻어내야 했던 돈을 구별한다.
25, 지하 송금: 보석, 금 장식을 판매하는 무량은루에서 흔히 볼 수 있습니다. 불법으로 외화를 환전하는 것 외에도, 현금은 외국 공백과 배서 수표로 환전하여 고객이 외국 계좌에 예금할 수 있도록 할 수 있다. -응?
26. 다국적 기업의 자금 배정: 금융업, 은행, 보험업 등에서 흔히 볼 수 있다. 그리고 대량의 현금어음은 종종 전국 각지로 운송된다. 예를 들어, 그것은 끈과 종이 상자로 운송된다. -응?
27. 인두투기: 인두를 이용하여 부동산을 구입하고, 시장가격으로 30% 할인하여 청부업자나 개발업자로부터 구매하고, 현금으로 지불합니다. 그런 다음 짧은 시간 내에 빠르게 팔렸습니다 (예: 예매한 집이 분양되기 전). 이윤은 약 50%- 100% 입니다. -응?
28. 가짜 대출: 뇌물이나 부패를 받는 데 자주 쓰인다. 수취인은 상대방이 개설한 후에 현금으로 바꿀 수 있는 약속 어음이나 수표를 가지고 있다. 이 약속 어음이나 수표를 찾아도 대출 관계로 주장할 수 있다. 각광이 지나가거나 지나쳐서 뚜렷한 대가 관계가 없으면 약속 어음이나 수표를 제 3 자에게 넘겨주거나 은행에서 현금화할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 템플릿, 자기관리명언) 부정부패를 당한 사람은 돈을 갚겠다고 했지만 약속 어음이나 수표를 썼는데, 현금화하지 않으면 실제로 돈을 갚지 않는다. -응?
29. 위폐나 위폐: 소액소비를 반복하여 위폐나 위폐를 동전으로 변환하는 기계나 자판기를 통해 거스름돈을 줍니다. 위폐나 지폐를 실제 돈으로 세탁하다. 마피아: 귀중한 마약, 마약 밀매, 지하총기 등을 사다. 훔친 돈을 다른 사람에게 전가하는가?
30. 백화점 상품권: 유동성이 강하지만 현금으로 쉽게 환전할 수 없기 때문에 상품권의 소화를 용이하게 하는 인맥이 필요합니다. 예를 들어 각 회사에 전매된 직원 복지기관, 상품권은 자사 직원의 명절 보너스로 지급된다.
참고 자료:
돈세탁 (불법 소득을 합법화하는 행위) _ 바이두 백과? 돈세탁 방지 _ 바이두 백과