인터넷 금융 형사법 위험 예방 및 통제 1. 관련 위험 원인 위의 위험 이벤트에 대해 필자는 관련 위험 사유가 주로 직원의 세 가지 측면을 포함한다고 생각합니다. 인터넷 금융을 포함한 모든 사회 생산 경영 활동 중에서 사람은 항상 가장 활발한 요인이다. 그러나 속담에' 성공도 쓸쓸하고, 실패도 쓸하다' 는 말이 있다. 직원들이 문제가 생겼을 때도 기관이 법적 위험의 소용돌이에 빠질 때가 많다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 실패명언) 예를 들어, 직원들은 직무의 편리를 이용하고, 고객 정보를 불법적으로 입수하고, 매매하고, 단위 자산을 횡령하고, 고객 자금을 횡령하는 등. , 위의 법적 위험 사건을 유발할 수 있습니다. 둘째, 직원 자체의 이유. 실무자는 인터넷 금융 활동의 주체이다. 만약 종업원이 위반이나 위법 행위를 하거나, 잠재적인 위험사건을 제때에 식별하고 분석하지 못하거나, 위험사건이 발생했을 때 합리적인 대응조치를 취하지 못한다면, 경영활동에 심각한 악영향을 미칠 수 있으며, 심지어 더 심각한 것은 종사자들에게 파멸적인 타격을 줄 수 있다. 셋째, 제 3 자의 이유. 외인으로서, 제 3 자의 원인은 종종 내인 (기관 및/또는 그 종사자의 원인) 과 결합되어 형사법적 위험사건이 발생한다. 지점 간 대출에서 P2P 플랫폼을 예로 들어 보겠습니다. 플랫폼의 융자인이 플랫폼을 이용하여 불법 자금을 모으지만 플랫폼이 제때에 식별되지 않거나 의도적으로 협조하지 못하거나 투자자에 대한 합리적인 정보 공개 및 위험 힌트를 제시하지 못할 경우 플랫폼은 손해배상 책임과 형사책임을 지게 됩니다. 2. 관련 위험 예방 조치는 앞서 언급한 인터넷 금융 형사법 위험사건과 그 원인에 대해 본인의 법률 서비스 경험과 결합해 실무자들이 형사위험을 예방할 수 있도록 (이에 국한되지는 않음) 다음 조치를 통해 실무자들이 형사위험을 예방할 수 있도록 도울 수 있다고 제안한다. 첫째, 직원에 대한 법률 교육과 경고 교육을 강화한다. 사람들은 종종' 무지자 두려움' 이라고 말한다. 법관념의 담박하고 요행심리의 존재는 종종 일부 직원들이 감독선을 위반하고 위험사건을 일으키는 주요 원인이다. 따라서 관련 종사자에 대한 표적된 법률 훈련과 경고 교육을 실시하고, 법 준수 의식을 높이고, 법에 따라 집업을 지도하고, 위법행위를 예방하고 근절하는 것은 매우 중요한 의의가 있다. 둘째, 직원들이 관련 풍력 제어 시스템을 구축하고 개선하는 데 도움을 줍니다. "지도 의견" 은 인터넷 금융 활동을 전개하려면 고객 자금 제 3 자 예금제도, 정보 공개, 위험 힌트 및 합격투자자 제도, 소비자 권익 보호 제도, 네트워크 및 정보 보안 제도, 자금 세탁 방지 및 금융 범죄 방지 제도 등을 포함한 건전한 제도를 구축해야 한다고 제안했다. 상술한 제도는 감독 부서의 종업원에 대한 기본적인 요구 사항일 뿐만 아니라, 종사자들이 위험을 막고 예방하는 능력을 높이는 중요한 위험 통제도이다. 따라서 사업 단위는 정서와 이성, 공공과 사적인 방면에서 이러한 제도를 적극적으로 수립하고 보완해야 한다. 이 과정에서 변호사는 실무자에게 상응하는 법률 원조와 지원을 제공할 수 있다. 셋째, 관련 계약 및 문서의 초안 작성 및 검토. 구체적인 업무 확장 과정에서 대량의 계약 서명 및 문서 게시 활동이 수반되는 경우가 많습니다. 이러한 합의와 문서는 기관의 의지를 반영할 뿐만 아니라 기관에 상응하는 법적 구속력을 가지고 있다. 이러한 문서, 협의에서 규제선을 초과하거나 초과하는 내용이 있을 경우 기관을 위험에 빠뜨릴 수 있으며, 기관과 그 종사자들의 형사책임을 추궁하는 이유와 근거가 될 수도 있다. 따라서 기관은 서명된 계약과 문서에 대해 신중히 대처할 필요가 있으며, 필요한 경우 전문 법률 전문가가 초안 작성 및 감사를 지원하고, 기관의 경영 활동에 대한 법적 규정 준수를 보장하고, 법적 위험을 엄격하게 통제할 수 있도록 노력해야 합니다. 넷째, 특정 비즈니스 문제에 대한 특별 법률 분석을 수행합니다. 인터넷 금융은 혁신을 장려하고, 혁신은 금융 서비스 업무 범위를 넓히고, 서비스 수준을 높이고, 새로운 이익 성장 포인트를 창출하는 동시에 감독 이외의 법적 위험을 어느 정도 내포하고 있다. 많은 경우,' 혁신' 자체는 모험을 의미한다. 거미와 게는 다리가 여덟 개 있다. 누가 자신이 거미를 처음 먹는 사람이 아니라 게를 처음 먹는 사람이라고 보장할 수 있습니까? 따라서 특정 비즈니스 문제에 대한 법적 분석을 수행하고 잠재적인 법적 위험과 비즈니스 자체의 규정 준수, 합법성에 대한 적절한 논증은 법적 위험을 방지하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 인터넷 금융의 비즈니스 혁신에도 도움이 됩니다. 다섯째, 특정 위험사건에 대해 제때에 위기 대응 작업을 전개하다. 우리는 특정 위험 사건의 발생을 완전히 배제할 수 없다. 특정 위험사건이 발생할 때 기관은 제때에 전문팀을 구성하여 위기 대응 업무를 전개해야 한다. 포함: (1) 실무자들이 위험사건과 관련된 사실을 규명하고, 사건의 원인과 책임 주체를 명확히 하고, 법에 따라 관련 증거자료를 보존하도록 돕는다. (2) 실무자들이 주관 부서의 조사에 적극적으로 협조하도록 돕는다. (3) 본 기관의 대리인이나 변호인으로서 위험사건으로 인한 소송 사건에 적극적으로 참여하고, 법에 따라 본 기관의 법적 책임을 경감하는 의견과 주장을 제기하고, 본 기관의 합법적인 권익을 보호하고, 위험사건으로 인한 부정적 영향과 피해 결과를 방지하고, 결과를 더욱 확대하고 가중시킨다. 이상은 이 방면에 관한 법률 지식이니, 당신을 도울 수 있기를 바랍니다. 불행히도 어려운 법적 문제가 발생했고 변호사에게 의뢰할 생각이 있다면, Dell 은 서비스를 제공할 수 있는 변호사가 많고, 지정된 지역의 변호사가 온라인으로 선택할 수 있도록 지원하며, 관련 변호사의 세부 사항을 가지고 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 남녀명언)