은행의 규정 준수 문화는 은행이 이러한 위험을 피하는 방법에 대한 정의이며 바젤 협약에 명시된 규정 준수 위험에서 비롯됩니다. 규정 준수 문화 건설은 규정 준수 위험 관리의 일부이며 기업 문화 건설의 일부입니다. 규정 준수 위험 관리를 기업 문화 건설의 범주로 삼으면 규정 준수 위험 관리가 의식 분야에 정체되어 은행 위험 방지에 불리하다. 은행 전체가 높은 수준의 도덕행위를 엄격히 준수한다면 은행의 규정 준수 위험 관리가 가장 효과적이다. 이사회와 고위 경영진은 고위 경영진을 포함한 모든 직원들이 은행 업무를 수행할 때 법률, 규칙 및 표준을 준수할 수 있도록 은행의 조직 문화 건설을 촉진하기 위한 일련의 조치를 취해야 합니다. 내부 규정 준수 부서를 설립할 때 은행은 본 문서에 명시된 원칙을 준수해야 하며, 규정 준수 부서는 관리 부서를 지원하여 직업 윤리에 기반한 활기찬 규정 준수 문화를 촉진하여 효율적인 기업 지배 구조 환경을 조성해야 합니다. 은행은 전형적인 위험 관리 기업으로, 위험 관리의 특성에 따라 은행의 경영 활동에 항상 위험이 수반되는 것으로 결정되며, 그 경영 과정은 위험을 관리하는 과정이다. 이를 위해서는 은행이 광범위한 관리 방식을 바꾸고, 전문적인 행동 규범과 방법을 확립하고, 각종 위험을 효과적으로 관리하고, 은행 내에서 강력한 규정 준수 문화를 형성하고, 모든 사람이 규정을 준수할 수 있도록 해야 한다. 모든 직원은 충분한 직업적 신중함, 성실한 개인행동, 양호한 위험의식, 행동규범을 갖추어야 한다. 은행 내부에는 명확한 책임체계와 책임제도, 그에 상응하는 인센티브가 있어야 하며, 모든 직원들이 자신의 경력과 직장에 책임을 져야 하는 분위기를 형성하여 중국 은행업 관리의 새로운 규정 준수 문화를 점진적으로 형성해야 한다. 이것은 그 자체로 은행 규정 준수 위험 관리 메커니즘의 건설 과정이다. 이런 규정 준수 문화의 형성은 은행의 효과적인 관리에 매우 중요하다.

효율적인 규정 준수 문화는 신탁회사에 적용되는 법률, 규제 규정 및 규칙, 신탁업 협회가 제정한 관련 부서 지침, 신탁회사 자체의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 대한 직원의 파악 수준, 위반에 대한 높은 민감성을 특징으로 합니다. 규정 준수 의식이 모든 직원의 행동을 통해 자각적이고 불가피한 행동 규범이 되어야 합니다. 회사 이사회와 고위 경영진은 각 사업부와 경영진에게 규정 준수 및 견실한 경영에 대한 중시와 최종 책임을 보여주어야 하며, 사업부와 경영진에게 규정 준수에 대한 직접적인 책임을 요구해야 합니다. 부서 관리자는 회사 이사회 및 고위 경영진에게 관리 권한 및 투자 권한 확대 이유를 적극적으로 문의해야 합니다. 재무계좌의 설립, 변경 및 대형 자금의 사용은 조작 규정에 따라 처리해야 한다. 직무를 준수하는 직원들은 성실하고 성실하며, 충분한 경험과' 황제를 끌어내려 한다' 는 용기가 있어야 한다. 회사가 제공하는 수단을 통해, 행위에 숨겨진 위험을 적극적이고 독립적으로 분석하고 조회함으로써 원칙을 고수하고, 위법 위험 분석을 관련 부서와 지도자에게 보고한다. 신탁업무관리자와 관리부의 일반 직원도 각자의 직무를 수행해야 하며, 위험을 통제하는 과정에서' 쟁탈할 수 있다' 고 말했다. 위아래 결합, 전면 시행된 규정 준수 문화를 형성해야 규정 준수 관리의 깃발이 높이 펄럭일 수 있다.

규정 준수는 신탁회사의 활동을 관련 법률, 규제 규정, 규칙, 신탁업 협회가 제정한 관련 부서 지침 및 신탁회사 자체의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 부합시키는 것이다. 규정 준수 위험은 신탁 회사가 규정 준수 법률, 규칙 및 지침을 준수하지 못할 경우 법적 제재나 규제 처벌 및 중대한 재정적 손실을 받을 수 있는 위험입니다. 규정 준수 위험은 신탁 회사의 다른 위험에 대한 중요한 인센티브입니다. 규정 준수는 신탁 회사 내의 위험 관리 활동입니다. 규정 준수 위험 관리 프로세스는 신탁회사가 효과적인 내부 통제 메커니즘을 구축하는 기초이자 핵심이다. 신탁회사는 효과적인 규정 준수 위험 관리를 바탕으로 운영 위험, 시장 위험, 신용 위험 등 관련 위험을 보다 효율적으로 관리할 수 있으며, 규정 준수 위험 관리의 최고 수준은 규정 준수 문화를 구축하는 것입니다. 신탁회사는 자신의 규정 준수 문화를 제창하고 육성해야 하며, 규정 준수 문화를 신탁회사 기업 문화의 중요한 구성 요소로 삼아야 한다.

규정 준수 부서의 책임:

1. 회사 규정 준수 관리 시스템 구축, 회사 규정 준수 매뉴얼 및 기타 규정 준수 위험 관리 규정 개발 및 개정 지원

연간 규정 준수 관리 계획 초안 작성

규정 준수 위험을 사전 예방적으로 식별, 평가, 모니터링 및 보고합니다.

4. 규정 준수 작업이 원활하게 진행될 수 있도록 구체적인 규정 준수 작업 계획 개발을 담당합니다.

5. 규정 준수 보고서 초안;

6. 신제품 개발에 참여하고, 규정 준수 위험을 식별 및 평가하고, 규정 준수 지원을 제공합니다.

7, 위반 조사 및 처리, 위반 초안 작성;

8. 회사의 내부 통제 프로세스를 정리하고 관련 개선 방안을 제시합니다.

9. 회사 내부 관리 시스템 및 비즈니스 프로세스를 검토하고 규정 준수 개선을 위한 권장 사항을 제공합니다.

10, 돈세탁 방지 관련 업무 수행

1 1. 회사 직원에게 규정 준수 컨설팅을 제공하는 규정 준수 교육을 조직합니다.

12. 법률, 규정, 규제 규정 및 업계 자율규칙의 변화와 발전을 추적하고 관련 요구 사항에 따라 회사 내부 규제제도를 제정하거나 수정하는 방안을 제안합니다.

13, 지도자가 제출한 기타 업무 및 기타 관련 지원.