"감사 정류 통지" 제 1 조 모델
Xx 카운티 지점:
우리 은행 Xx 부는 XX 년 XX 월 XX 일에 당신의 xx 업무를 감사하여 다음과 같은 문제를 발견했습니다.
1. 일부 프로토콜은 표준화되지 않았습니다. Xxx 협정에서 갑은 왕XX 로 서명했고, 영업허가증 사본에는 이XX 로 표기되어 있다. Xxx 유한공사, 위탁서 내용은 대신 임금 지급을 처리하는 것입니다. Xxx 통신기재 경영부, 그리고 협의에 법인 xx 의 신분증 사본이 없습니다. Xxxx 재산협정에서 갑은 유X 로 서명하고 영업허가증 사본은 자XX 로, 허가위탁서를 제공하지 않습니다. Xxx 부동산 개발 유한 회사 계약 비율 변경; Xxx 무역유한공사는 상대방이 재무장을 찍는 것에 동의했다.
둘째, 20xx, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x, x
첫 번째 문제에 대해서는 XXX 프로토콜에 대한 규범을 요구하고, 고객은 자료가 부족한 것에 대해 다시 제공하고, 서명과 일치하지 않는 요구 사항에 대해 다시 서명해야 합니다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 두 번째 문제에 대해 규정된 빈도로 상가에 대한 재방문을 요구하다.
상술한 문제에 대하여 시정 방안을 제정하고, 책임 부서와 책임자를 명확히 정비하고, 정류를 확실히 하고, 20xx 전에 시정 결과를 우리 행 xx 부에 보고해 주십시오. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
(감사 정류 통지 발행 단위 도장)
년 x 월 x 일
감사 정류 통지 제 2 조 모델
XX 회사 XX 지점:
XX 그룹 이사회가 승인 한 연간 감사 계획에 따르면; 그룹 감사부 내부 감사 관련 규정 및 이번 달 감사계획은 회사 지도부의 승인을 받고, 감사부는 XX 년 XX 월 XX 일에 감사 프로젝트 팀을 파견했습니까? 지사 XX 년 65438+ 10 월 1 부터 XX 월 XX 일까지의 재정수지에 대한 감사를 실시하고, XX 회사 XX 지사에 지원 (전담 담당자 지정) 을 요청하고, XX 년 전에 감사에 필요한 관련 자료를 준비한다.
감사 사항은 다음과 같이 통보됩니다.
첫째, 감사 목적:
1. 재정 수입과 지출의 이행을 확인하다. 2. 비용 예산의 이행을 확인합니다.
금융 시스템 및 금융 규율의 이행을 평가하십시오. 4. 내부 통제 시스템의 이행을 평가한다. 5. 자산 관리를 평가합니다. 6. 평가해야 할 기타 사항.
둘째, 감사 범위:
XX 회사 XX 지사 1 년 ~ XX 년의 재정수지, 비용 예산 집행, 자산 관리 및 사용, 내부 통제 제도 집행, 재경 규율 집행. 예외는 몇 년 전으로 거슬러 올라간다.
셋. 예상 감사 시간:
XX, XX, XX 에서 XX, XX, XX 로 예상됩니다.
넷. 제공해야 할 정보 및 기타 필요한 지원 목록:
1. 감사그룹은 통지 발송일로부터 XX 일 이내에 XX 지점에 들어가 감사 현장 작업을 진행한다. 필요한 근무 조건을 제공해 주세요.
2. 간단한 회의를 예약하고, 감사 통지를 읽고, 감사 프로젝트 팀이 도착한 후 감사 작업을 예약하고 전달하십시오. 참가자는 지사 지도자와 각 부서의 책임자이다.
3. 관련 자료를 준비하고 본 통지를받은 날로부터 XX 일 이내에 첨부 목록에 따라 감사 프로젝트 그룹에 자료를 제공하십시오 (BOM 첨부 후).
4. 감사 기간 동안 감사에 참여하는 부서와 관련자는 외출을 계획할 수 없습니다. 야근이 필요할 때 관계자의 협조를 배정해 주세요.
5.XX 시스템 데이터에 대한 쿼리 권한입니다.
6. 도움이 필요한 부서: 그룹 회사, XX 회사, XX 지사 재무부, 인사부 및 관련 부서.
동사 (verb 의 약어) 감사 프로젝트 그룹, 프로젝트 팀장, 프로젝트 그룹 멤버 목록
발급자:
XX 그룹
감사부
XX 년, 월, 일
감사 정류 통지 제 3 조 모델
XX 카운티 농촌 신용 협동 조합:
성련사 검사팀은 20xx 에서 20 1 1 x 까지 당신의 연합사 경영 상황을 점검했고, 현재 검사에서 발견된 문제에 대해 다음과 같은 시정 요구를 제기하고 있습니다.
첫째, 예금 사업
(20xx 연말 증액 xx 만원.
(20xx 년 말 예금 xx 만원을 줄이다.
위반 근거:' 허난성 농촌신용사 기본회계제도 위반' (허난성 농촌신용사 재무? 20xx? 65438 호 +0) 제 13 조? (1) 신뢰성. 회계 확인, 확인, 측정 및 보고는 실제 발생한 거래나 사항을 기준으로 확인 및 측정 요구 사항을 충족하는 모든 회계 요소 및 기타 관련 정보를 반영해야 회계 정보의 진실성, 신뢰성 및 완전성을 보장할 수 있습니까? 그리고' 허난성 농촌 신용사 대액 현금 관리 잠행 방법' 제 7 조? 각급 농촌 신용사들이 비현실적인 현금 접근금을 통해 증액하고 허감예금을 하는 것을 엄금한다. -응?
정류 요구 사항: 경영의 진실성 원칙에 따라 각 예금을 정확하게 계산하고, 경영 성과를 진실하게 반영하며, 허위행위를 엄금한다.
(3)?
위반 기준: 위반?
정류 요구 사항:
둘째, 신용업무
(1) 대출 5 급 분류가 부실하다. 20XX 연말까지 불량대출 XX 펜, 금액 xx 억원, 비율%; XX 건의 부실 채권과 금액을 확인했습니다.
XX 만원, 비율%; 불량 대출 XX 펜 증가, 금액 XX 억원, 차액% 를 조사했다.
위반 기준:' 허난성 농촌신용사 신용자산 위험분류 시행 세칙 (시행)' 위반? 2006xx 1) 제 6 조? (6) 동적 관리 원칙. 신용자산의 통상적인 5 급 분류에 기초하여 신용자산 회수에 영향을 미치는 관련 요인의 변화를 적시에 동적으로 파악하고, 위험상황을 제때에 다시 식별하여 중대한 변화가 발생했는가? 。
정류 요구 사항: "허난성 농촌 신용사 신용자산 위험 분류 세칙 (시범)" (옥신용대출? 200x 1 1) 대출을 5 등급으로 나누어 편차를 줄이고 대출 형태를 정확하게 반영하며 대출 위험을 드러낸다.
(2) XX 대출, 금액은 XX 만원이다. 검사 기간 동안 XX 만원의 XX 건의 거래가 회수되었습니다.
위반 근거:' 허난성 농촌신용사 신용관리 기본제도 위반' (옥신용대출? 2005xx8) 제 42 조? 자연인 신용업무의 경우 고객부 (직장) 는 개인 고객 및 가정의 경제수입이 사실인지, 수입원이 안정적인지, 대출금의 원금이자를 지속적으로 상환할 수 있는지 여부를 조사해야 한다. 보증을 제공하는 것은 보증인의 경제수입이 사실인지, 수입원이 안정적인지 조사해야 한다. 。
정류 요구 사항: "허난성 농촌 신용사 신용관리 기본제도 (시범)" (옥신용대출? 2005 년? 8 번, 이하 8 번) 과 "허난성 현급 농촌신용사 신용업무 관리 기본 절차 발행에 관한 통지" (옥신용대출? 2008 년? 번호 15, 이하 약칭 번호 15), 대출 전 조사를 강화하여 유사한 위반 행위를 근절합니다. 신용사에 책임을 분담하도록 명령하고, 관련 대출기관이 60 일 이내에 빌린 대출금을 회수하거나 대출자를 회복하도록 독촉합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 회수할 수 없다
, 관련자의 책임을 엄격히 따져야 한다.
(3) 가짜 대출 x 펜, XX 만원. XX 신용사는 XX 년 XX 월 XX 일 대출 XX 만원, 대출원 XXX, 주임 XXX 를 사칭으로 지급했다.
위반 기준: 허난성 농촌 신용사 자금 신용업무 위반? 10 은 허용되지 않습니까? "(비취 온심? 20xx6) 제 3 조? 가짜 대출은 없나요? 。
정류 요구 사항: 성연합사' 가짜 대출 종합관리의견' (옥신용대출? 20xx? 8 일)' 하남 은감국 사무실' 과 함께 은감회 사무청 전달에 관한 농촌 중소금융기관의 3 가지 규제 활동 방안 관련 서류 발행에 관한 통지' (하남 은감국? 20 1 1? 1 12), 관할 내 가짜 대출 자체 검사, 신용위험 방지. 20xx 년 1 월 이후 새로 추가된 가짜 대출에 대해 직접책임자는 일률적으로 제명되고, 줄거리가 심각한 경우 법에 따라 사법기관에 이송해 조사한다.
(4) 이자 (대출) XX, 원금 XX 만원, 이자 금액 XX 를 받습니다.
만 원입니다.
위반 기준: 허난성 농촌 신용사 자금 신용업무 위반? 10 은 허용되지 않습니까? "(자옥온심 x2007? 56 호) 제 2 조? 대출 소득 (대출) 은 허용되지 않습니다. -응?
정류 요구 사항: "허난성 농촌 신용사 신용관리 기본제도 (시범)" (옥신용대출? 20xx8, 이하 8 번 문건) 과' 허난성 농촌신용사 재무관리방법' (허난성 농촌신용사 재무? 2005 년? 번호 13, 이하 약칭 번호 13), 대출 관리 강화, 대출 수입 금지, 수익 상황 실제 정확한 반영, 수익 증액 금지, 경영 신뢰성 보장.
(5)?
셋째, 어음 업무
(a) 은행 수락서 발행의 초과 비율. XX 카운티 협회 20xx 연말 프로젝트
대출 XX 만원, 은행이 발행한 은행 인수어음 잔액 XX 만원, 비율 XX%, 규정된 비율 XX% 포인트 초과, 은행 인수어음 XX 만원.
(2) 발행된 단독은행 인수환어음 액면액이 xx00 만원을 초과하는 경우가 흔하다.
(3) 불량기록이 있는 고객에게 XX 장수락환어음을 발행하는데, 금액은 XX 만원이다. 위반 근거:' 허난성 농촌신용사 은행 수락어음 관리 지침' (옥신용대출) 위반? 2006 년? 제 60 호) 제 10 조? 현연합사에서 발행한 은행 인수환어음은 집행됩니까? 총량 관리 및 비례관리? ,? 그러나 잔액은 일반적으로 작년 말 각 대출 잔액의 5% 이내로 통제해야 합니까? 제 12 조? 신용사가 발행한 은행 수락어음의 최대 수락액은 xx00 만원을 초과하지 않습니까? 제 13 조 발행인은 다음 조건을 충족시켜야 한다. (6) 금융기관에 불량대출과 연체이자가 없고 신용기록이 양호한가? 。
정류 요구 사항:' 허난성 농촌신용사 은행 인수어음 관리 지침' (옥신용대출? 2006 년? 60 일) 인수 발행과 관련된 요구는 과반수 발행을 엄격히 금지하고, 점차적으로 신용을 줄인다. 보증금 비율이 부족한 수락어음 발행은 엄격히 금지된다. 불량 신용 기록이 있는 고객에게 수락어음 발행을 엄금합니다.
(4) 할인 재료는 계속해서 x 펜을 배서하고, 금액은 XX 만원이다.
(5) 처리한 할인 업무는 실제 무역 배경이 없다.
(6) XX 거래 할인 정보가 불완전하고 금액 XX 만원입니다.
(7) 할인 및 현금 할인 사업 명세서가 수립되지 않았다.
위반 기준:' 허난성 농촌신용사 은행 수락어음 할인관리지침' (옥신용대출? 2006 년? 제 68 호) 제 11 조? (3) 수락어음의 배서가 연속적이고 완전합니까? 제 12 조? (1) 할인 신청
발행인과 발행인 (또는 그 직전) 의 무역 배경이 사실입니까? , 제 16 조, 제 17 조? 신용부문은 할인업무를 처리할 때 반드시 대좌를 세우고 제때에 등록해야 한다. -응?
정류 요구 사항: 위 4 ~ 7 가지 문제에 대해' 허난성 농촌신용사 은행 수락어음 할인관리 지침' (옥신용대출? 2006 년? 68 일) 과 "허난성 농촌신용사, 전성 농촌신용사 어음 업무를 정비하고 규범화하는 긴급 통지" (옥신용? 20 1 1? 45 일) 새로운 업무를 전개하고, 필요에 따라 위반은행을 수정하고, 어음 관리 및 운영 행위를 규범화하고, 운영위험을 방지한다.
넷째, 재정수지
(1) 이자 소득
1. 2x4 거래로 대출 이자 xx 원을 적게 받는 것은 대부분 전년도 부실 대출 활성화 때문이다.
2. 2009 년 거래로 이차를 조정하고 이자를 적게 받는 현상이 있다.
3. 중간 업무소득을 이자 소득에서 XX 만원으로 이체합니다.
위반 기준: 8 번 문서 제 23 조 위반? 국무원의 결정을 제외하고, 어떤 기관이나 개인도 정지, 빼기, 완화, 무이자를 결정할 권리가 없다. -응? 그리고 "허난성 농촌 신용 협동 조합의 재무 관리? 10 은 허용되지 않습니까? "(비취 온심? 2007 년? 56 호) 제 5 조? 소득과 지출을 허증하거나 허증하지 않았습니까? 제 6 조? 회계를 마음대로 조정할 수 없고, 허위 회계 보고서를 작성할 수 없습니까? 。
정류 요구 사항: 금리 정책을 엄격히 집행하고, 회계의식을 강화하고, 계약대로 이자를 받고, 이자를 적게 받는 사람은 없다. 동시에, 당신의 신용사는 관련 신용사들에게 규정에 맞지 않는 이자를 보충하도록 독촉해야 합니다.
(2) 운영비 및 수수료
1. 교육 및 광고비는 비정기이며 회의 비용도 비정기이다.
징수한 대리비는 규범적이지 않다.
2. 초비례 업무접대비 XX 원, 수력계정 업무접대비 X 원, 업무접대비 (술, 선물 등). ) 다른 비용 계정에 있습니다.
-응?
위반 근거:' 허난성 농촌신용사 재무관리방법' (허난성 농촌신용사? 200xx3) 제 72 조 제 3 항, 제 4 항 및 제 5 항.
정류 요구 사항: 상술한 문제에 대해' 허난성 농촌신용사 재무관리방법' (허난성 농촌신용사? 200xx 13 번 파일 (이하 13 번 파일) 은 각 항목의 요금을 받는 범위, 표준 및 절차를 규정하여 과목과 계좌의 올바른 사용을 보장하고, 함부로 계좌를 줄이거나 조정해서는 안 된다. 각종 회계 증빙서는 요소가 완비되어야 하며, 회계 데이터는 진실하고 완전해야 한다. 거짓과 난잡한 지출을 엄금하다.
(3)?
상술한 문제에 대해서는 회복 또는 시정 상황에 따라 책임자를 더 처리할 것이다.
본 통지를 받은 후, 현존하는 문제에 대해 적극적인 조치를 취하여 정돈하고, 발부일로부터 60 일 이내에 시정 상황을 성연합사 감사부와 시농신청에 보고하십시오. 시 농신청은 시정을 독촉해야 하고, 성연합사는 시정 상황에 따라 추적 감사를 실시해야 한다.
2008 년 7 월 XX 일
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