이 조치에서 재테크 업무라고 부르는 것은 은행재테크 자회사가 위탁을 받아 투자자와 사전 약속한 투자 전략, 위험 부담 및 수익 분배 방식에 따라 위탁투자자 재산에 대한 투자 관리를 하는 금융서비스를 말한다. 제 3 조 은행 재테크 자회사는 재테크 업무를 전개하고, 성실하고 신용을 지키며, 고객의 위탁과 대행 재테크 책임을 성실히 이행하고, 비용 계산, 위험 통제, 정보 완전 공개의 원칙을 따르고, 투자자의 적정성 관리 요구 사항을 엄격히 준수하며 투자자의 합법적 권익을 보호해야 한다. 제 4 조 은행업감독관리기관은 법에 따라 은행재테크 자회사와 그 업무활동을 감독하고 관리한다.
은행업 감독 규제 기관은 다른 금융관리부와의 규제 조정 및 정보 공유를 강화하여 시장 간 위험을 방지해야 합니다. 제 2 장 제 5 조 은행 재테크 자회사의 설립, 변경 및 종료는 유한책임회사 또는 주식유한회사의 형태를 취해야 한다. 은행 재테크 자회사의 명칭은 일반적으로' 크기+재테크+조직 형태' 이다. 국무원 은행업감독관리기관의 승인 없이는 어떤 단위도 그 이름에' 재테크유한책임회사' 또는' 재테크유한책임회사' 라는 단어를 사용할 수 없다. 제 6 조 은행 금융 자회사는 다음 조건을 충족시켜야한다.
(1)' 중화인민공화국회사법' 과 국무원 은행업감독관리기관의 규제에 부합하는 정관이 있다.
(2) 규정 조건을 충족하는 주주가 있다.
(3) 이 조치의 요구 사항을 충족시키는 최소 등록 자본이있다.
(4) 연구, 투자, 평가, 위험 관리 등 재무 관리 직무에 충분한 자격을 갖춘 이사와 고위 경영진이 있습니다.
(5) 효과적인 기업 지배 구조, 내부 통제 및 위험 관리 시스템을 구축하고, 재테크 상품의 별도 관리, 별도 회계, 별도 회계를 지원하는 정보 시스템을 갖추고 있으며, 정보 시스템의 효과적이고 안전한 운영을 보장하는 기술과 조치를 갖추고 있습니다.
(6) 업무 운영에 적합한 사업장, 안전예방조치 및 기타 시설이 있습니다.
(7) 국무원 은행업 감독관리기구 규정에 규정된 기타 신중성 조건. 제 7 조 은행 재테크 자회사는 중화인민공화국에 등록된 상업은행이 지주주주로 설립해야 한다. 상업은행은 지주주주로서 다음 조건을 충족해야 한다.
(a) 좋은 기업 지배 구조, 내부 통제 메커니즘 및 건전한 위험 관리 시스템을 갖추고 있습니다.
(2) 주요 신중한 규제 지표는 규제 요구 사항을 충족한다.
(3) 재무 상태가 양호하여 최근 3 개 회계년도에 연속 이윤을 남겼다.
(4) 감독 등급이 양호하며, 효과적인 시정 조치를 취하고 국무원 은행업 감독관리기관의 승인을 받은 경우를 제외하고는 최근 2 년 동안 중대한 위법 행위가 없었다.
(5) 은행 재테크 업무 규범이 건전하다.
(6) 재테크 업무 프랜차이즈 부서를 설립하여 재테크 업무에 대한 중앙 집중식 통합 관리를 실시한다. 재테크 업무 프랜차이즈 부문은 3 년 이상 지속적으로 운영되며, 전방 중후분리, 직무 명확성, 효과적인 견제와 균형을 갖춘 조직 구조를 갖추고 있다.
(7) 명확한 은행 재테크 자회사 발전 전략과 경영 계획이 있다.
(8) 주식자금은 자기자금이며 채권자금, 위탁자금 등 비자유자금으로 주식에 입주해서는 안 된다.
(9) 본업 재테크 자회사 헌장에서 5 년 이내에 주식을 양도하지 않고, 주식을 담보하지 않고, 신탁을 설립하지 않겠다고 약속했다. 단, 국무원 은행업 감독관리기관의 승인을 받은 경우는 제외한다.
(10) 국무원 은행업 감독관리기구 규정에 규정된 기타 신중성 조건. 제 8 조 국내외 금융기관은 은행 재테크 자회사의 주주로서 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.
(a) 좋은 기업 지배 구조를 가지고있다.
(2) 좋은 사회적 평판, 좋은 신용 기록 및 세금 기록을 가지고 있다.
(3) 경영관리가 양호하여 최근 2 년 동안 중대한 위법 경영 기록이 없다.
(4) 재무 상태가 양호하여 최근 두 회계년도에 연속 이윤을 남겼다.
(5) 주식자금은 자기자금이며 채권자금, 위탁자금 등 비자유자금으로 주식에 입주해서는 안 된다.
(6) 은행 재테크 자회사 헌장에서 5 년 이내에 보유 주식을 양도하지 않겠다고 약속하고, 보유 주식을 담보하거나 신탁을 설립하지 않겠다고 약속했다. 단 국무원 은행업 감독관리기관의 승인을 받은 경우는 제외한다.
(7) 관련 법령 및 관련 규제 요건을 준수한다. 해외 금융 기관은 주주이며, 해당 국가 또는 지역의 금융 감독 당국은 국무원 금융 감독 및 관리 부서와 좋은 감독 및 관리 협력 메커니즘을 수립했습니다.
(8) 국무원 은행업 감독관리기구 규정에 규정된 기타 신중성 조건.