통지의 주요 내용은 다음과 같습니다. 첫째, 개인이 국내 은행 카드를 가지고 해외에서 현금을 인출하고, 개인 명은행 카드 (부속 카드 포함) 총액은 자연년도당 인민폐 65438+ 만원을 초과할 수 없습니다. 둘째, 인민폐 카드와 외화 카드 해외 인출 일일 한도를 동등한 인민폐 1 만원으로 통일하는 것이다. 셋째, 개인이 국내 은행 카드를 사용하여 해외에서 연간 한도를 초과하는 현금을 인출하고, 해당 연도와 이듬해에 국내 은행 카드를 사용하여 해외에서 현금을 인출하는 것을 중단한다. 넷째, 개인은 다른 사람의 은행 카드를 빌리거나 자신의 은행 카드를 빌려 도피하거나 해외 현금 인출 관리를 회피할 수 없다.
외환국은 개인 카드의 국경 간 규정 준수 사용 지원을 주장했다. 은행 카드 이외의 대규모 현금 인출 거래를 규제하는 것은 돈세탁 방지, 반테러 융자, 탈세 방지에 필요한 조치로 은행 카드 해외 현금 인출 분야의 위법 범죄 활동을 더욱 예방할 수 있다. "통지" 는 경상 항목의 환전 요구 사항을 따르고, 개인의 편의를 위해 연간 5 만 달러의 구매한도를 바꾸지 않고, 개인의 정상적인 인출과 소비현금에 영향을 주지 않으며, 개인의 이용편리에도 영향을 주지 않는다.
통지문은 20 18 1 부터 시행된다.
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국가외환관리국 관계자는 은행 카드를 규범화했다.
해외 대형 현금 거래에 관한 기자의 질문에 답하다
최근 국가외환관리국 (이하 외국관리국) 은' 국가외환관리국 (National 외환관리국) 이 은행 카드 해외 대액 인출 규제에 관한 통지' (송금 [2065 438+07]29 호, 이하' 통지') 를 발표했다. 외환국 관계자는 관련 문제에 대해 기자의 질문에 답했다.
1.' 통지' 가 내놓은 주요 배경은 무엇입니까?
답: 과학기술이 발전함에 따라 비현금 지불이 점점 보편화되고 편리해졌습니다. 국제 규제 경험에 따르면 대규모 현금 거래는 사기 도박 돈세탁 테러 융자 등 위법 범죄 활동과 관련이 있는 경우가 많다. 이를 위해 전 세계적으로 대규모 현금 관리가 강화됐다. 감시에 따르면 일부 개인은 대량의 은행 카드를 들고 해외에서 대량의 현금을 인출해 정상적인 소비와 지불의 필요성을 훨씬 넘어 위법범죄 활동을 한 혐의를 받고 있다.
은행 카드 이외의 대규모 현금 인출 거래를 규제하는 것은 자금 세탁 방지, 반테러 융자, 탈세 방지에 필요한 조치로 은행 카드 해외 현금 인출 분야의 위법 범죄 활동을 더욱 예방할 수 있다. "통지" 는 경상 항목의 환전 요구 사항을 따르고, 개인의 편의를 위해 연간 5 만 달러의 구매한도를 바꾸지 않고, 개인의 정상적인 인출과 소비현금에 영향을 주지 않으며, 개인의 이용편리에도 영향을 주지 않는다.
또한 외환국은 해외 규제 기관과 규제 정보 교환 메커니즘을 확립하고, 규제 협력을 강화하고, 국경을 넘나드는 돈세탁 등의 위험을 방지하고 있다.
통지의 주요 내용은 무엇입니까?
A: 하나는 개인이 국내 은행 카드를 가지고 해외에서 현금을 인출하는 것이고, 본인명은행 카드 (부속카드 포함) 총액은 자연년도당 등가인민폐 65438+ 만원을 초과할 수 없다.
두 번째는 위안화 카드와 외화카드 해외 현금인출 일일 한도를 동등한 인민폐 1 만원으로 통일하는 것이다.
셋째, 개인이 국내 은행 카드를 사용하여 해외에서 연간 한도를 초과하는 현금을 인출하고, 현재 연도와 이듬해에 국내 은행 카드를 사용하여 해외에서 현금을 인출하는 것을 중지한다.
넷째, 개인은 다른 사람의 은행 카드를 빌리거나 본인의 은행 카드를 빌려주는 등 해외 현금 인출 관리를 피하거나 협조해서는 안 된다.
3.' 통지' 반포가 카드 소지자의 해외 소비에 영향을 미칩니까?
A: "통지" 는 해외 카드 소비에 영향을 미치지 않습니다. 현재 은행 카드는 개인이 해외에서 사용하는 가장 중요한 편리한 결제 수단이 되었다. 개인은 이 카드를 사용하여 해외여행, 비즈니스-비즈니스, 유학 등 관련된 식품 숙박 여행 쇼핑 등 반복적인 거래를 할 수 있으며, 개인 편의 연간 5 만 달러 구매 한도를 차지하지 않는다. "통지" 는 주로 은행 카드 이외의 대량인출을 규범화하고, 은행 카드 외환관리의 기본 틀과 개인용환 정책을 바꾸지 않으며, 개인이 해외에서 카드 소비를 해도 영향을 받지 않는다.
4. "통지" 에 규정된 해외 인출 연간 한도는 65438 만원+만원인데, 주로 어떤 고려에서 나온 것입니까?
답: 2003 년부터 은행카드가 해외에서 현금인출되어 관리되고 있습니다. 현재 카드당 연간 65438+ 만원을 초과할 수 없습니다. 불법분자들이 다은행, 도카를 통해 거액의 현금을 인출해 위법활동에 종사하는 것을 막기 위해' 통지' 는 해외 현년액을 연간 인민폐 654.38+ 만원을 넘지 않도록 조정했다.
2065438+2006 년 8 1% 의 국내 은행 카드가 해외에서 인민폐 3 만원 미만을 인출한 것으로 집계됐다. 통지에서는 매년 해외 인출 한도가 65438+ 만원으로 카드 소지자의 해외 정상 현금 수요를 충족시킬 수 있을 뿐만 아니라 소수의 불법 인원의 대액 인출을 억제할 수 있다고 규정하고 있다.
개인은 실제 규정 준수의 대규모 현금 해외 수요를 가지고 있으며,' 개인외환관리방법' 및 시행세칙에 따라 처리할 수 있다. 예를 들면 법에 따라 송금한 후 외화 현금을 가지고 출국할 수 있다.
5. "통지" 시행 후 개인이 현금을 인출하면 연간 한도를 초과합니까? 연간 한도를 초과하면 어떻게 되나요?
답: 연간 한도는 외환국이 각 카드 발급 금융 기관의 데이터를 요약하여 계산하며 카드 발급 금융 기관이 통제한다. 실시간 제어가 거래 응답 시간을 증가시켜 카드 사용 경험에 영향을 줄 수 있다는 점을 감안하면 외환국은 지연 통제를 실시한다. 따라서 개인이 해외에서 취입할 때는 연간 한도를 초과하여 현금을 인출하는 것을 피하기 위해 합리적으로 계획해야 한다. 통지는 또한 카드 발급 금융 기관이 해외 현금 인출 거래를 한 카드 소지자에게 정책 변화에 관심을 갖고 정책 홍보를 강화하는 효과적인 조치를 취할 것을 요구했다.
일부 카드 소지자가 악의적으로 현금을 인출하는 것을 막기 위해, 연간 한도를 초과하는 개인에 대해, 올해 및 이듬해 국내 은행 카드를 사용하여 해외에서 현금을 인출하는 것을 보류하고, 상황의 경중을 근거로' 외환관리조례' 관련 규정에 따라 처벌한다.
통지는 언제 실시됩니까?
A:' 통지' 는 20 18 1 10 월 이후 실시되며 20 18 1 10 월 연간 해외 인출 금액의 누적 계산이다.
7. 개인은 은행 카드 해외 현금 인출 내역을 조회할 수 있습니까?
답: 개인이 국내 은행 카드 보유를 보류해 해외에서 현금 인출 명단을 인출한 경우, 보유하고 있는 본 기관 은행 카드에서 현금을 인출하는 세부 사항을 확인하거나 본인의 유효 신분증 서류를 가지고 외환지국에 가서 조회할 수 있습니다.
외환국은 은행 카드 해외 현금 인출에 대한 엄격한 기밀 규정을 가지고 있으며, 모든 정보의 사용은 법률법규에 규정된 범위 내에 있으며, 각 카드 발급 금융기관에 국내 은행 카드 해외 인출에 관한 개인 정보를 잘 보관할 것을 요구한다는 점을 강조해야 한다.
8. 개인이 해외에서 은행 카드를 사용하여 현금을 인출하는 또 다른 제안은 무엇입니까?
A: 개인이 해외에서 현금을 인출하는 것은 자신의 권익을 보호하는 데 주의해야 한다. 첫째, 합리적으로 사용 수요를 계획하고 대량의 현금의 휴대와 사용을 줄이며 인신과 재산의 안전을 약탈당하는 등 불법 침해를 피한다. 둘째, 카드 보안과 정보 보호에 주의하여 카드가 다른 사람에게 도용되는 것을 방지하고 정상적인 거래에 영향을 미친다. 셋째, 법에 따라 은행 카드를 사용하고, 다른 사람의 은행 카드를 빌려 한도 관리를 회피하지 않고, 은행 카드를 다른 사람에게 빌려주지 않고, 불법 인원이 불법 범죄 활동에 종사하는 것을 피한다.
제한이 있어야 합니다.