자금을 모으는 것은 기업 내부에서 자금을 받는 것이고, 자신의 부하들이 돈을 꺼내서 주주가 되는 것이 바로 자금을 모으는 것이다.

금융활동의 생명은 기업 규모 확장의 충동과 사회자본 투자의 충동 사이의 상호 수요에 있다. 한편, 현대공업과 금융업의 발전은 합법적인 금융수단을 통해 유휴 사회자금을 마련하고 자원 보완을 통해 기업의 발전을 이루는 경우가 많다. 반면에, 사회에는 대량의 한가한 자금이 있고, 투자 절상에 대한 자연적인 수요가 있다. 이 두 가지 충동적인 상호 만족은 은행 대출을 통해 이뤄질 수 있을 뿐만 아니라 기업을 통해 직접 사회융자를 통해 이뤄질 수 있다. 투자자가 먼저 가격을 지불하고 수익을 얻는 경우, 모금 활동은 내재적인 신용성과 투자자와 자금 사용자 간의 정보 비대칭성을 가지고 있기 때문에, 이러한 두 가지 충동 도킹을 조직하는 과정에서. 모금 활동의 합법성은 주로 펀드 운영이 실패할 위험을 최소화하기 위한 효과적인 조치를 취했는지 여부와 이러한 조치가 사회투자자를 충분히 보호할 수 있는 목표 하에 합리적인 수준에 도달했는지에 달려 있다.

보다 효과적인 기준이 부족하지만, 모금 대상과 범위에 따라 모금 활동을' 특정 대상에 자금을 모으는 것' 과' 비특정 대상에 자금을 모으는 것' 으로 나눈다. (사회적으로는 이 두 가지 다른 모금 방식이' 사모' 와' 공모' 라고 생각하는데, 이 두 용어는 법률용어가 아니다.) 특정 및 비특정 모금 대상의 투자 이성과 사회적 안정성 차이로 인해 법률은 비특정 대상의 모금 활동의 합법성에 대해 더욱 명확하고 엄격한 규제 요구 사항을 가지고 있습니다. 여기에는 모금인 자격 제한, 엄숙한 행정 승인 절차, 정보 공개 및 모금 절차 표준화, 이행 능력 보장 등이 포함됩니다.

개인은 관련 부서의 법정 절차에 따라 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모집하고 일정 기간 동안 화폐, 실물 등 수익형식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속한 것은 불법 모금이라고 할 수 없다.

불법 모금이란 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차 승인 없이 주식 채권 복권 투자기금 증권 또는 기타 채권증명서 발행을 통해 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 화폐 실물 등의 수익형식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위. 불법 모금은 종종 다음과 같은 특징을 나타낸다. 첫째, 관련 부서의 법적 승인 없이 승인 권한이 없는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 것이다. 심사권이 있는 부서는 월권심사 자금을 모금한다. 두 번째는 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속한 것이다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다. 셋째, 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 모으는 것이다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.

일반적으로 위의 네 가지 특징을 지닌 모금 행위는 모두 불법 모금으로 인정될 수 있지만, 불법 모금을 판단하는 근본적인 특징은 모금자가 모금 주체 자격을 갖추지 못하고 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 것이다.

불법 기금 모금 사건: 하북성 renxian 석탄 산업 주식 회사

1999 7 월 13 일 허베이임현 석탄업유한공사는 어떤 부처의 승인도 받지 않고 자금난을 해결한다는 이유로 임현에 고정장소를 설치하고 홍보 자료를 발행하고 현수막 표어를 내걸고 비특정 대중에게 자금을 공모해 사회에 센세이션을 일으켰다. 기금 모금 형식은' 입주' 로, 기한은 3 년, 연율 10% 로, 기한이 만료된 후 현재정으로 지불하겠다고 약속했다. * * * 조사까지 654.38+0.4 만원을 모집했는데, 그 중 내부 직원은 8 만원을 출자했다. 대중주식 6 만 원.

석탄업 회사가 실시한 모금 상황으로 볼 때, 전형적인' 입주' 라는 명목으로 기업의 어려움을 해결하는 불법 모금 사건이다. 불법 모금 활동은 이미 금지되었다.

불법 자금 조달의 법적 정의:

형법' 제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 5 년 이하의 징역이나 구속, 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.

사기 사건의 구체적인 적용에 관한 법률의 몇 가지 문제에 대한 해석.

셋째,' 결정' 제 8 조의 규정에 따라 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모으는 것은 모금 사기죄를 구성한다.

사기 방법' 은 행위자가 허구의 자금을 모으는 목적을 이용하여 허위 증명서와 고액 수익률을 미끼로 자금을 모으는 수단을 가리킨다.

"불법 모금" 이란 법인, 다른 조직 또는 개인이 주관 부서의 승인 없이 사회 대중에게 자금을 모으는 행위를 말한다.

행위자는' 결정' 제 8 조에 규정된 다음 행위 중 하나를 가지고 있으며, 그 행위가' 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모으는 것' 이라고 판단해야 한다.

(1) 기금 모금으로 탈출;

(2) 모금금이 낭비되어 모금금을 돌려받을 수 없다.

(3) 자금을 모아 위법범죄 활동을 하여 자금을 모으는 자금을 돌려받을 수 없다.

(4) 다른 사기행위로 모금금 반환을 거부하거나, 모금금을 돌려받을 수 없게 된 것이다.

개인 모금 사기액이 20 만 원 이상인 것은' 액수가 크다' 는 것이다. 개인 모금 사기액이 654.38+0 만원 이상인 것은' 액수가 매우 크다' 는 것이다.

단위 모금 사기 액수가 50 만 원 이상인 것은' 액수가 크다' 는 것이다. 단위 모금 사기 액수가 250 만원 이상인 것은' 액수가 매우 크다' 는 것이다.

주식 발행, 채권죄, 무단 발행, 채권죄, 공공예금 불법 흡수죄의 차이는 불법 점유의 목적이 있는지 여부다. 자금을 모으는 사기죄의 목적은 반드시 불법적으로 모금한 자금을 점유하는 것이다. 다른 사람들은 불법 소유의 목적을 가지고 있지만, 여전히 반환 의도가 있지만, 그 모금 행위는 위법이다.

불법 모금 액수가 600 만 위안에 달하여 이미 범죄를 구성하였다. 형법에는 불법 자금 모금에 관한 조문이 두 개 있다. 하나는 공공 예금의 불법 흡수 범죄입니다. 본죄의 처벌은 비교적 가벼우며, 일반 행위자는 주관적이고 악성이 적다. 공공예금을 악의적으로 점유하려는 고의는 없으며, 일반적으로 3 년 이하의 징역이나 구속형을 선고한다. 대량의 법원 판결에 따르면, 대부분의 경우 하북성의 손오오와 같이 감옥에 가지 않고 집행유예를 선고한다. 다른 하나는 자금을 모으는 사기죄이다. 이 처벌은 주로 행위자가 주관적으로 대중의 돈을 자신의 목적으로 불법으로 차지하며 사기의 목적을 가지고 있기 때문이다. 형법에 따르면 일반적으로 5 년 이하의 징역을 선고받고, 줄거리가 나쁘며, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받습니다. 특히 심각한 경우 10 년 이상 징역, 무기징역 또는 사형. 회사 책임자가 첫 번째 상황에 속하면 큰 문제는 없을 것이고, 주로 벌금이다. 두 번째 상황이라면 처벌이 무거울 것이다.

아래 투자자들에게 회사와 직접 연락하지 않으면 범죄를 구성하지 않는다. 왜냐하면 최대 커미션만 받고 주관적으로는 다른 사람의 예금을 흡수하거나 다른 사람의 예금을 점유하는 목적이 없기 때문이다. 그래서 전화하지 않으면 범죄가 되고 불법 모금을 구성할 수 없다. 자신의 손실에 대해' 불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지법' (국무부령 제 247 호) 제 18 조는' 불법 금융업무활동에 참여하는 피해는 참가자 스스로 부담한다' 고 명시했다.