미국 애국조례
2. 미국-애국자 법
200 1 년, 보세이에서 다시 회의를 열어 기존의 돈세탁 방지 규제 프레임워크를 조정 및 수정하고 테러리즘 ('미국 애국법') 을 가로막고 제지하는 데 필요한 적절한 도구를 제공한다. 미국 애국법 (1) 에 따르면 은행과 금융기관의 돈세탁 방지 방안의 요구가 확대되었다. (2) 은행이 외국 쉘 은행과 거래하는 것을 금지하지 않는다. (3) 증가
2. 미국-애국자 방법
200 1 년 또 파도 속에서 회의를 열어 기존 돈세탁 방지 기관의 수정을 조정하고 테러법 요격 체포 정책에 필요한 적절한 도구 ('미국 애국법') 를 요구했다. 미국 애국법 (1) 에 따라 은행 및 금융 기관의 모든 자금 세탁 방지 프로젝트에 대한 요청을 확장합니다. (2) 은행이 외국 쉘 은행과 거래하는 것을 도울 수 없다. (3) 증가
고객 식별 절차
포세이돈의 돈세탁 방지 규정을 더 많이 준수하도록 장려할 것이며, 검사 절차 수립을 통해 포세이돈의 불법 행위를 감찰하는 데 도움이 될 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 포세이돈, 돈세탁 방지, 돈세탁 방지, 돈세탁 방지) 새로운 조례 제 326 조는 2003 년에 공포되어 시행되었다. 미국 애국법 (American Patriot Act) 에 따르면 금융 부문은 새로운 계좌 보유자의 신분을 확인하고 인증을 위해 기록된 정보를 보존하기 위해 고객 신분 계획을 수립하고 유지해야 합니다.
A. 고객 식별 절차
보세 침해 검토를 돕기 위한 심사 절차 수립을 포함하여 포세 돈세탁 방지 규정을 더 많이 준수하도록 장려하기 위해 노력하고 있습니다. 200 3 년 시행된 제 326 조는 금융측이 미국 애국자 법에 따라 고객 신분 계획을 세우고 유지하고 새 계좌 보유자의 신분을 확인하며, 기록된 정보를 통해 실제 신분을 확인하도록 규정하고 있다.
의심스러운 활동 보고.
돈세탁 방지를위한 또 다른 도구는 매우 중요합니다. 2004 년' 의심스러운 활동 보고서' 에서 포세이돈 연방 금융 규제 기관이 발표한 규정을 포함한 여러 연방법을 승인하여 종합은행 파일 센터와 법 집행 규제 기관이 의심스러운 금융 활동이나 범죄 금융 활동을 보고하도록 요구하고 있습니다. 반돈세탁법은 은행과 그 직원의 민사 책임을 규정하고 있다.
의심스러운 활동 보고.
또 다른 돈세탁 수단은 높은 중시를 준다. 2004 년 의심스러운 활동 보고서 ("특별 지역"). 승인은 또 다른 주요 연방법도 있는데, 포세 연방 금융감독기관이 은행 기록 종합센터와 법 집행감독기관이 의심스러우거나 범죄 관련 금융활동을 발견하면 반드시 보고해야 한다는 조례를 제정한 것이다. 은행 및 직원의 민사 책임을 해결하기 위해서는 자금 세탁 방지법이 필요합니다.
C. 공식 법 집행 조치
자금 세탁 방지 수단으로 발전할 예정인 BSA 자금 세탁 방지 규정을 준수하지 않는 교육 프로그램을 철저히 점검한다. 금융 규제 기관은 규정 준수를 보장하기 위해 공식적이고 비공식적인 법 집행 조치에 의존할 수 있다. 정식 소송에는 공식적인 서면 합의, 해지 및 중지 명령 ("철거 및 건설") 및 민사 처벌이 포함될 수 있습니다. 미국 애국자 법 제 3 1 1 조에 따라
만약 여러 은행이 2004 년 기준으로 Posey 의 돈세탁 방지 규정을 준수하지 못하면 국내 규제 기관은 정식 서면 합의로 철거령에 들어갈 것이다. 센터는 각각 2004 년 5 월 13 일, 2004 년 5 월 14 일 철거령이 있는 은행이 시정조치를 취해야 한다는 데 동의했다. 공식 행동 이후 2004 년 5 월 27 일 캘리포니아 상업은행의 서면 합의를 통과시켰고, 2004 년 6 월 22 일 담보은행의 서면 합의를 통과시켰고, 2004 년 7 월 9 일 중서부 제 1 은행의 서면 합의, 2004 년 7 월 23 일 ABN Amro 은행의 서면 합의, 2004 년 6 월 65438+/KLLL 을 통과시켰다
정식 법 집행 활동
BSA 를 준수하여 돈세탁 방지 수단이 될 수 있는 돈세탁 방지법을 준수하는 교육 프로그램에 대한 철저한 검사가 될 수 없다. 재무 주관 기관은 공식 및 비공식 법 집행 활동에 의존하여 규정 준수를 보장할 수 있다. 공식 행사에는 공식적인 서면 합의, 해지 및 중지 ("철거") 명령 및 민사 사건 벌금이 포함될 수 있습니다. 3 1 1 미국 기반 애국자 방법
몇몇 은행들은 2004 년' 돈세탁 방지 조례' 규정에 따라 국내 규제 기관에 의해 정식으로 서면으로 교섭되고 철회령을 받았다. 2004 년 5 월 13 일, 2004 년 5 월 14 일, 이 센터는 설립을 철거하여 은행이 시정 조치를 취해야 한다는 데 동의했다. 공식 행사 이후 2004 년 6 월 22 일, 2004 년 7 월 9 일, 2004 년 7 월 23 일, 2004 년 10 월 14 일 캘리포니아 상업은행, 담보은행, 시티은행에 대한 서신으로 합의했습니다