감독을 강화하고 관련 은행에 대해 엄격한 책임 조치를 취하다.
첫째, 네 곳의 관리가 부실하고 위반이 심한 은행에 대해 통보 비판을 하고 은행 지도자에 대한 감독 담화를 하는 것이다.
둘째, 중국 인민은행' 지급결제관리 강화, 통신네트워크의 신형 위법범죄 방지에 관한 통지' (은발 [20 16]26 1 호) 에 따라 4 개 은행망 신개회사 은행계좌 업무 3 개월, 일시 중지/KLOC
셋째, 관련된 모든 은행에 성 전체 최고 관할 범위 내에서 관련 기관과 인원의 책임을 엄중히 추궁하도록 명령하는 것이다. 계좌 개설 심사, 카운터 업무 관리, 거래 모니터링, 조정 관리, 실명 등록 시스템 동적 감사의 주요 책임자, 분관 책임자, 계정 관리자 및 관련 기관 및 인원의 책임을 엄중히 추궁하도록 명령하다. 4 개 은행 기관에 관할 내 관련 관리 부서와 인원의 책임을 엄중히 추궁하도록 명령하다.
넷째, 관련 기업은행 계좌를 은행기관' 두 관 종합' 평가 내용에 포함시켜 관련 은행평가 등급을 낮추는 것이다.
다음 배포.
첫째, 기업은행 계좌의 합법적인 규정 준수 주체 책임을 이행하고 기업은행 계좌의 전체 수명 주기 관리를 강화하는 것이다.
둘째, 영수증 업무 관리를 강화하고 특약 상인 입입, 거래 모니터링, 터미널 관리 등의 요구를 이행하는 것이다.
셋째, 계좌 및 상인 관리에서 선진 기술의 응용을 대대적으로 보급하다.
넷째, 기존 기업 은행 계좌와 상인에 대한 위험 조사를 조직한다. 다섯째, 감독 강화, 엄격한 책임.
4 월 2 1 일 오전 선전시 연석회구는 제 4 차 국무원 연석회의' 6 조 통보' 를 열어 은행계좌 위조 5 대 상업은행 책임자 회의를 약속했다. 선전시 인민은행 선전 중심지점, 선전시 은행업협회 관련 지도자가 회의에 참석했다.
통신인터넷 사기, 돈세탁 등 위법범죄 행위를 단속하기 위해 PBOC 는 최근 감독을 업그레이드했고, 각 상업은행은 공안부처에 맞춰 통신사기 계좌를 조사하여 모든 기업법인 계좌를 전면적으로 조사했다! 요즘 기업 책임자는 은행 전화를 받는 것에 주의해야 한다. 답변을 거부하거나 대답하지 않는 것은 연락할 수 없는 것으로 간주되어 계좌를 동결하는 것으로 간주된다!
은행이 엄중히 조사하여 수천 개의 기업 계좌가 동결되었다.
은행은 모니터링, 특히 고객 ID 를 강화하고 고객의 일상적인 업무 활동과 금융 거래에 지속적으로 관심을 기울이고 있습니다. 오프사이트 개설, 휴면, 계좌 개설업체에 연락할 수 없음, 자금 회전이 뚜렷하고 야간 거래가 빈번하며 운영이 비정상적인 의심스러운 계좌를 중점적으로 조사하다. 의심스러운 기업 계좌의 경우, 상업은행은 상황에 따라 수금만 하지 않고, 수금하지 않고, 인터넷 뱅킹 거래를 제한하는 등의 통제 조치를 취할 것이다.
다음 조건을 갖춘 기업이 중점을 둡니다.
1, 1 인 다기업, 1 인 다가구, 주소 하나, 사진 여러 장;
영업 주소는 "독립 신고 및 거주 신고" 입니다.
3. 호적, 거주증, 사회보장이없는 3 명의 무인원;
4. 처음 계좌를 개설한 기업법정대표인은 나이가 많거나 작다 (25 세 이하 또는 65 세 이상).
5. 신분증 주소는 외지 외진 농촌에 있고, 휴대전화 번호는 외지에 있고, 기업명은 이상하다.
기업주가 은행 전화를 받을 때는 주의해야 한다.
은행은 보통 법인 또는 현장 조사에 전화로 연락한다! 주로 회사명, 세호, 등록주소, 주영 업무, 법인, 주영 업무 등을 확인합니다. 따라서 기업주가 회사 등록 정보를 숙지하고, 제때에 전화를 받는 것이 좋으며, 회신이 부족할 때 연락이 안 되는 것으로 간주되어 계정이 동결되는 것을 피하는 것이 좋습니다!
기업 계좌 동결 문제를 어떻게 해결합니까?
우리가 제때에 은행의 전화를 받지 않았기 때문에, 우리 회사는 공가구에서 동결되어 계좌는 접수하고 이체할 수 없었다. 기업은 이 상황을 어떻게 해결해야 합니까?
1. 우선, 회사는 합법적이고, 공식적이고, 진실된 경영을 보장해야 한다.
2. 둘째, 제때에 관련 은행점과 소통하고, 필요에 따라 실제 경영 관련 증명서자료를 제공하여 해동 신청 (예: 임대료 및 수전 송장, 장소 임대 계약, 회사 사회 보장, 거래 계약 등) 을 신청합니다. );
3. 원래 공직자의 계좌를 취소하고 다른 은행을 선택하여 계좌를 개설할 수 있습니다.
기업의 새 신청에 대하여 공계좌에 대한 엄격한 심사를 진행하다.
기업이 새로 신청한 법인 계좌에 대해 상업은행은 필요에 따라 계좌 개설 심사 책임을 이행하고 계좌 개설 실사에 최선을 다해야 한다. 기업은 필요에 따라 다음과 같은 신청 자료를 제공해야 한다.
1. 회사, 법인, 주주 명의로 임대 계약이나 장소 증명서 (자체 부동산증 포함) 를 제공합니다.
2. 최근 65,438+0 개월 동안의 유틸리티 송장 또는 임대 이체 증명서 (이체 증빙서의 금액, 시간, 수취인은 리스 계약 내용 및 회사 등록 성립 시간의 논리적 관계에 해당해야 함)
3. 영업허가증, 공인장, 재무장, 법인장 원본;
4. 법인 본인이 신분증 원본과 회사 관련 자료를 가지고 계좌를 개설합니다.
은행망이 신청 자료를 접수한 후,' 실제 실재 자료' 가 승인될 수 있도록 직원을 현장에 배치하여 등록 주소를 점검해야 한다!
은행법인 계좌는 원래 기업의 일상적인 이체, 결제, 현금 납부로 쓰이는 결제계좌였지만 일부 불법분자들에 의해 이용돼' 돈세탁' 도구로 자리잡았다! 은행은 규제 기관으로서 통제 조치를 취하여 위험을 줄이는 것은 나무랄 데가 없다.
그러나 기업 법인 계좌를 통제하고 조여 주는 것만으로는 허위 계좌 개설 문제를 근본 원인에서 해결할 수 없다. (윌리엄 셰익스피어, 기업, 법인, 법인, 법인, 법인, 법인, 법인) 대량의 불법 법인 계좌의 상류는 모두 빈 껍데기 회사이며, 실제 불법 기관은 여전히 지름길로 계좌를 개설한다. 결국 진정한 풀뿌리창업자가 연루된 것도 대중창업의 구호에 어긋난다.
빈 껍데기 회사의 설립과 전매를 둘러싸고, 완벽한 검은 회색 산업 사슬이 형성되어 불법분자들이' 생재의 길' 을 개척하는 데 사용되었다. 겹겹이 덮힌 후, 빈 껍데기 회사는 식별하기 어렵고, 위험은 차단되기 어렵다.
(자료 출처 네트워크, 침입 삭제)
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