20 17 년 전행 돈세탁 방지 업무 요약 및 201201
첫째, 20 17 년 자금 세탁 방지 작업 진행
조직 구조.
1, 적시에 돈세탁 방지 작업 지도부를 조정하다. 지난 2 월, 지점 돈세탁 방지 지도부 위원들이 조정되어 법무부 매니저가 돈세탁 방지 지도부 사무실 부주임을 늘렸다. 올해 6 월 5438+2 월, 법준부에 돈세탁 방지 지도부 사무실이 설립되어 지점이 돈세탁 방지 지도부를 재조정해 돈세탁 방지 사업의 리더십을 강화했다.
올해 들어 인원 변동으로 9 개 지점이 이에 따라 돈세탁 방지 지도부를 조정했다.
2. 특별 회의를 열어 돈세탁 방지 작업을 연구 안배하다. 2065438+2007 년, 지점에서는 분기별로 자금 세탁 방지 지도부 구성원 회의를 열어 분기별 자금 세탁 방지 작업 상황을 제때에 통보하고 자금 세탁 방지 작업의 어려움과 문제를 조율하며, 특집 회의록을 서면으로 발행하여 감독 회의 정신의 실태를 추적했다. 우리 은행의 실제 상황에 따라 각 지점은 정기적으로 돈세탁 방지 회의를 열어 시 지점의 돈세탁 방지 특집 회의 정신을 관철한다.
(b) 내부 통제 시스템 구축
1, 제때에 상급자의 행정신을 관철하다. 돈세탁 방지는 장기적인 임무이다. 본점, 성, 인민은행 및 감독부의 돈세탁 방지 관련 서류와 규정을 받은 후, 우리 은행은 제때에 자금 세탁 방지 업무 정신을 각 부서, 각 지점, 각 지점 직원에게 전달하고, 우리 은행과 함께 구체적인 업무 요구를 실제 제출하여 상급 은행과 지방행 자금 세탁 방지 업무 배치를 실시한다. 규칙과 규정을 수립하고 내부 통제 관리를 강화하십시오. PBC 돈세탁 방지 검사 요구 사항과 우리 은행의 실태에 따르면 2065438+2007 년 5 월, 돈세탁 방지 내부 통제 제도를 빗질하고 다듬어' 중국건설은행 장주지점 돈세탁 방지 관리 시행 세칙' 등 13 개 제도를 제정하고, 지점별 기능부서의 돈세탁 방지의 주요 책임을 구체화하고, 각 기능부서에 자금 세탁 방지 직위를 명확하게 요구하고, 자금 세탁 방지 업무를 담당할 사람을 지명했다. 모든 수준의 영업 기관이 "고객 이해" 원칙에 따라 고객 신분 심사 등록 제도를 수립할 것을 분명히 요구하다. 반돈세탁 대액과 의심스러운 거래를 실시하여 귀구 관리 부서에 제출하다. 돈세탁 방지 사법협력과 이양 및 돈세탁 방지 비밀 제도를 명확히 하다.
지점도 해당 내부 돈세탁 방지 관리 조치, 심사 제도, 검사 메커니즘 등을 제정했다. 성급 지점의' 시행 방법' 과 지점의' 시행 세칙' 에 따라 지점의 구체적인 상황을 결합한다.
(c) 돈세탁 방지 의무 이행.
1. 돈세탁 방지 의심스러운 거래를 제출하십시오.
이 은행은 올해 인민폐 의심 거래 653 12 건, 금액 859 억 4000 만 원, 그 중 거래 567 1 펜, 25 1 펜, 3/KLOC 를 사회대중에게 보고했다. 5964 1 개인 투고, 608 억원. 의심스러운 외화 거래 890 건, 금액은 23,634 달러, 금액은 965,438 달러+0,000 달러, 그 중 808 건의 거래가 대중에게 제출되었고 금액은 23,266,440,000 달러였다. 개인 거래 82 건, 368 만 달러, 47 만 달러.
20 17 10, 동성지점은 업무경영 과정에서 POS 자영업자 2 곳을 발견했고, 자금왕래는 업무규모에 크게 맞지 않아 인민은행에 제때 보고했다. 지점영업부는 5438 년 6 월부터 올해 2 월까지의 업무경영 과정에서 여주 () 피렌 () 구 삼승무역유한회사 () 의 거래가 업무규모와 현저히 맞지 않아 인민은행에 제때 보고하는 것을 발견했다.
2. 고객의 실사 의무를 이행하다.
이 은행의 각급 기관은 고객 실사제도를 성실히 시행하고 윤복 20 17253 호' 대액 현금 액세스금 관리 강화, 돈세탁 범죄 예방 및 억제에 관한 통지' 를 엄격히 집행하며 고객과 업무관계를 맺을 때 개인 고객에게 신분증이나 기타 개인 신분을 증명할 수 있는 유효한 적법한 증명서를 제시하도록 요구하고, 필요한 경우 여러 서류를 제공하여 대응해야 한다. 회사 고객의 경우 법인 코드증, 영업허가증 또는 관련 승인서류, 세무등록증 등을 발급해야 합니다. 완전한 고객 정보를 제공합니다. 신분이 불분명하고, 증명서가 고르지 않고, 자료가 미비한 사람은 접수하지 않는다. 동시에, 대액 현금 입출금 계좌 등록 작업을 잘 하고, 월별로 상위 10 위 입출금 거래 내역을 보고하고, 대액 현금 거래 대상에 대한 중점 모니터링 분석을 진행한다.
3. 자금 세탁 방지 오프사이트 감독 보고서를 작성합니다.
오프사이트 감독 보고서 제출 요구 사항에 따라 본 은행은 보고서 제출 작업을 마쳤으며 보고서 내용이 왜곡되거나 잘못 보고되지 않았습니다.
4. 본사의 돈세탁 방지 데이터 모니터링 시스템의 운영을 진지하게 이행하다.
본점 돈세탁 방지 의심스러운 거래 모니터링 시스템이 본격적으로 온라인상에 올라온 후 데이터 처리가 이전보다 많아 일부 도트 처리가 제때에 이루어지지 않아 확인률이 낮아졌다. 지점 주도 부서는 적시에 각 부서의 확인 진행 상황을 통보하고, 각 부서에 제때에 등록을 촉구하고, 시스템에 대량의 거래 데이터를 보충하고, 의심스러운 거래 데이터를 보충, 분석, 확인 및 제출하여 확인률을 높입니다. 동시에 운영자 변경, 데이터 입력, 확인 등의 문제가 있습니다. 영업망은 경영 과정에서 상급 은행에 반영해 영업망에 피드백해야 한다.
5. PBOC 및 성급 은행과 함께 돈세탁 방지 관련 업무 검증을 실시합니다.
20 17 년 3 월 중국 인민은행 푸저우 센터 지점에서 발행한' 돈세탁 방지 조사 통지서' (복은소호 (2065 438+06)45 호 지난 9 월 인민은행은 대형 현금 입출금 고객의 신분, 대형 현금 거래의 배경, 목적 등에 대해 자세히 알아보고 거래가 신분과 일치하는지, 돈세탁 가능성이 있는지 판단했다. 우리 은행은 각미, 화안, 동성시, 평화, 상성, 보문지점 65,438+0 회사 고객과 65,438+00 명의 고객을 다루고 있습니다. 우리는 지점 조사를 배정하고 조사할 것입니다.
(d) 자금 세탁 방지 홍보, 훈련 및 검사.
1, 돈세탁 방지 홍보를 실시하다.
2065438 년 5 월 3 1 오전 각각 시내와 여주 사범대학에서 두 차례의 돈세탁 방지 홍보행사가 열렸고, 재무회계부, 업무부, 동성지점 대표가 참가했다. 이번 홍보활동의 목적은 돈세탁 범죄를 단속하고, 경제안정을 유지하며, 사회 각계의 돈세탁 방지 의식을 강화하고, 돈세탁 방지 선전' 번화시',' 고교에 들어가기' 의 특징을 반영해 포스터 게시, 팜플렛 배포, 현장 직원 해설 등을 통해 선전하는 것이다. 준비가 충분하기 때문에, 과거의 사람들과 학생들의 발길을 멈추고 자문을 구했다. 이번 행사 * * * 접수 상담 200 여 명, 돈세탁 방지 홍보 자료 1500 여 부를 배포하여 좋은 홍보 효과를 거두었다.
지난 8 월 중국 인민은행과 연합하여 우리 동네 은만 가든에' 돈세탁 방지 워크스테이션 홍보란' 을 설립하여 우리 은행의 돈세탁 방지 선전 사업의 심층 전개를 더욱 추진하였다. 5438+ 10 월 6 월, 주정부 지점의' 돈세탁 방지 캠페인 통일에 관한 통지' 에 따라, 이 은행은 홍보주 기간 동안 각 지점 영업소에 돈세탁 방지 캠페인 슬로건을 걸어 거리 자문 활동 1 회를 진행해야 한다는 서류를 발부했다. (주정부 지점은 우편으로 보내집니다) 동시에 지점은 2 만 6 천 부의 돈세탁 방지 전단지를 인쇄하여 각 지점의 영업점과 직속점으로 보내 선반을 요청합니다. 내년 돈세탁 방지 카드를 인쇄하여 각 은행에 발송하고, 은행에서 고객에게 우편으로 보내며, 돈세탁 방지 기본 지식을 더욱 보급하고, 대중의 성실과 법 준수 의식을 높이고, 돈세탁 방지 및 감시, 돈세탁 범죄 방지를 위한 사회적 분위기를 조성한다.
지점도 현지 실정에 따라 현지 실정에 따라 각종 홍보 활동을 전개하였다. 동성지점은 사무실 건물 입구에서 돈세탁 방지 캠페인을 벌이고, 돈세탁 방지 지식 전단지 500 여 부를 발급한다. 동산지점은 6 월과 6 월 두 차례의 돈세탁 방지 캠페인, 165438+ 10 월을 조직했다. Longhai 지점에서는 26 개의 돈세탁 방지 지식 문제를 다운로드하여 각 도트 TV 플랫폼에 로드하고, 화면을 통해 계속 스크롤하고, 홍보 분위기를 조성하고, 홍보 범위를 넓힙니다. 소윤지점은 돈세탁 방지 업무 백본을 배치해 건설은행 저축 카운터 앞 거리에서 돈세탁 방지 홍보를 펼쳤다.
2. 돈세탁 방지 사업의 학습과 훈련을 강화한다.
올해 9 월 3 일, 지점조직 전할관계자가 성지점 돈세탁 방지 업무영상회의에 참석했다. 9 월 20 일, 자금 세탁 방지 사업 지식 훈련. 주요 내용은 다음과 같습니다: 1. "반돈법" 시행 이후 1 년여간 지점의 실제 운영 중의 문제 해결; 두 번째는 돈세탁 방지 의심스러운 거래 모니터링 시스템이 온라인상에 접속한 후 존재하는 문제를 규범하고 지도하는 것이다. 시 전체에서 총 64 명의 돈세탁 방지 직원과 인터넷 업무 운영자가 훈련에 참가했다. 지점도 업무발전과 지점실태에 따라 다양한 형태의 학습훈련을 실시한다. 예를 들어, 조직원들은 현지 대중 동영상 교육에 참여하고, 수업 전 평가 시간을 이용하여 돈세탁 방지 업무 지식을 배우고, 돈세탁 방지 업무 교육을 실시하고, 특별 업무 심사를 실시하는 등의 일을 한다. 동산지점도 동산현 인민은행 영업실 주임을 초청해 전체 직원에 대한 돈세탁 방지법, 금융기관이 어떻게 돈세탁 방지 의무를 이행하고, 돈세탁 방지법 위험 등을 효과적으로 예방하고, 교육 학습 효과를 강화할 수 있도록 초청했다.
3. 돈세탁 방지의 법적 의무를 이행하고 돈세탁 방지 검사를 실시한다.
(1) 주정부 지점 요구 사항에 따라 5 월에는 자금 세탁 방지 자체 조사를 위해 전할을 배치했습니다. 동시에, 성 () 행 반돈세탁 검사에 존재하는 문제에 대하여 제때에 시정을 실시한다.
(2)6 월 10 일부터 6 월 17 일까지 지점기검감찰부서가 15 종합지점을 점검한다. 검사 결과 내부 통제 및 제도 건설, 고객 ID 및 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존, 계좌 관리, 인민폐 현금 관리, 대액 등 지점에서 지점 자금 세탁 방지 지도부의 업무 일정에 따라 자금 세탁 방지 검사와 상호 조사를 조직하는 것으로 나타났다.
(3) PBOC 자금 세탁 방지 검사와 적극적으로 협력한다. 2017165438+10 월 19 부터 2 1 까지 중국 인민은행 장주 지점 우리는 제때에 지점들을 배치하여 검사 준비를 잘 하고, 검사 상황에 대해 인민은행과 소통하였다. 인민은행이 제기한 감독 의견에 근거하여 지점들을 더욱 독촉하여 시정을 실시할 것을 촉구하다.
둘. 20 18 돈세탁 방지 작업 계획
1, 돈세탁 방지 학습 교육 강화.
첫째, 도트를 기반으로 한 돈세탁 방지 학습 체계의 설립을 요구한다. 각 지점은 OA 및 사서함에서 정기적으로 다운로드하고, 상급 은행에서 발급한 돈세탁 방지 규정 및 관련 업무 통지를 수집하고, 돈세탁 방지 규정 전자 폴더를 구축하고, 아침 회의 시간과 매주 목요일 학습 시간을 이용하여 학습을 조직하고, 학습 기록을 잘 작성하도록 전담자를 지정해야 한다. 두 번째는 돈세탁 방지 지식 학습 활동을 전개하는 것이다. 지점은 돈세탁 방지에 관한 법률 법규와 규정을 빗어 각 부서에 나누어 공부한다. 이와 함께 학습 효과를 검증하기 위해 3 월 전행 돈세탁 방지 지식 학습 테스트 활동을 실시할 예정이다. 셋째, 돈세탁 방지 경고 교육을 실시한다. 2 월 초 인민은행 오부행장이 돈세탁 방지 범죄 및 상류 범죄 경보 교육 TV 전화 회의에서 연설정신을 전달하고, 전관할 돈세탁 방지 인원들을 조직하여 인민은행 돈세탁 방지 경고 교육영화를 시청할 계획이다.
2. 돈세탁 방지 사업 훈련을 실시하다.
4 월에는 전문직 자금 세탁 방지 인력 업무 훈련을 실시하여 인민은행 관계자를 초청하여 강의나 좌담을 할 계획이다. 7 월에는 기업 경영진 및 재무 직원을 위한 교육 과정을 개최하여 관련 돈세탁 방지 규정을 학습했습니다.
3. 돈세탁 방지 홍보를 늘리다.
홍보 업무를 잘 할수록 고객의 이해와 지원을 받을 수 있다. 6 월과 6 월 10 에서 두 차례의 대형 돈세탁 방지 캠페인을 계획하고, 계속해서 자금 세탁 방지 선전에 따라 번화가, 고교,
4. 자금 세탁 방지 검사 및지도 강화.
첫째, 일상적인 검사, 업무 부서에 의지하여 전문 검사 팀을 최대한 활용하다. 업무 검사 과정에서 자금 세탁 방지 3 대 의무 (고객 ID 제도, 고객 ID 정보 및 거래 기록 보존 제도 수립, 대규모 거래 이행 및 의심스러운 거래 보고 제도) 를 검사 범위에 포함시켜 점검합니다.
두 번째는 5 월 관할 내에서 돈세탁 방지 자체 조사를 실시할 계획이다. 자체 검사는 지점에서 스스로 조직한다. 교차 검사는 지사에서 배정하고, 일부 지사는 교차 점검한다.
셋째, 9 월 돈세탁 방지 중점 점검을 조직하여 일상적인 업무가 부족한 지점을 점검한다.
5. 돈세탁 방지 의심스러운 거래 모니터링 시스템의 운영을 계속하다.
20 17 년 은행 자금 세탁 방지 업무 요약 20 18 년 자금 세탁 방지 업무는 모든 마약 관련, 밀수, 테러 조직의 불법 돈세탁 활동을 엄중히 단속하는 조치로 사회 풍조를 정화하고, 사회 안정을 유지하고, 신용사의 명성을 높이고, 신용지불의 안정을 확보하고, 신용사 업무의 빠르고 건강한 발전을 촉진하는 것이다 중국 인민은행의 관련 법규와 상급 은행의 업무 안배에 따라 우리 은행은 일련의 효과적인 조치를 취하여 돈세탁 방지 작업을 착실하게 전개하여 좋은 효과를 거두었다. 20 17 자금 세탁 방지 작업은 다음과 같이 요약됩니다.
첫째, 조직 리더십 시스템을 신중하게 구축하고 개선하십시오.
우리 부는 돈세탁 방지 업무를 잘 하기 위해 행장을 팀장으로, 지점장을 부팀장으로, 각 부처를 회원의 돈세탁 방지 지도부로, 회계부에 돈세탁 방지 사무소를 설치해 돈세탁 방지 업무의 일상 업무를 담당하고 있다. 인력 부족으로 아르바이트 인원이 자금 세탁 방지 정보를 수집하고 보고하여 비교적 완벽한 자금 세탁 방지 조직 체계를 형성하였다.
둘째, 학습 강화, 학습 강화, 학습 강화, 돈세탁 방지 사업에 대한 인식 제고.
돈세탁 방지 업무에 대한 인식을 높이기 위해, 우리는 먼저 우리 자신부터 시작하여 돈세탁 방지 지식의 학습을 강화했다. 첫째, 돈세탁 방지의 중요성을 깊이 이해하십시오. 부서장, 고객관리자, 아르바이트 돈세탁 방지 직원들이 참석한 돈세탁 방지 동원 대회를 열어' 중화인민공화국 돈세탁법' 과 중국 인민은행 관련 문건정신을 배워 돈세탁 방지 업무에 대한 인식을 높였으며, 금융기관이 돈세탁을 통제하는 첫 번째 장벽이라는 것을 충분히 인식하게 했다. 금융 분야에서 자금 세탁 방지 조치의 전면적인 시행을 보장하기 위해서는 기층은행의' 고객 이해' 의 장점을 충분히 발휘하여 자금 세탁 방지에 대한 적극성과 주동성을 높여야 한다. 두 번째는 캐비닛 직원의 돈세탁 방지 지식 훈련을 강화하는 것이다. 돈세탁 방지 작업이 효과적으로 시행되도록 하기 위해, 우리는 전문적인 돈세탁 방지 팀을 구축하기 위해 일련의 효과적인 조치를 취했다. 셋째, 계좌 개설 기업 회계사에 대한 돈세탁 방지 지식 훈련과 홍보를 강화해 국내외 돈세탁 방지 상황을 알리고, 우리와 적극적으로 협조하여 돈세탁 방지 업무를 전개하는 것이다. 넷째, 직원을 정성껏 선발하다. 자금 세탁 방지 정보 수집소는 업무 간부가 겸임하고, 자금 세탁 방지 감사 보고소는 회계부 책임자가 겸임하며, 자금 세탁 방지 사업의 원활한 전개를 위한 좋은 기반을 마련했다.
셋째, 대액과 의심스러운 지불 거래에 대한 감시를 엄격히 강화한다.
회사가 결산계좌를 개설할 때, 오증 (영업허가증, 법인 신분증, 기업코드증, 국세증, 계좌 개설허가증) 및 경영인의 신분증의 진실성, 무결성, 합법성을 엄격하게 점검하고, 고객의 상황을 상세히 조사하여, 경영범위에 따라 해당 계좌를 개설한다. 회사 고객을 위해 예금 결산 업무를 처리할 때, 유효한 서류와 자료를 제공하고, 중국 인민은행의 관련 규정에 따라 대조하고 등록하도록 요구하다. 개인 코드 개통에 대한 정보는 실명제 등록 관련 규정에 따라 관련 정보 심사를 엄격히 실시하고, 본인 (또는 그 대리인) 의 유효한 신분증 서류를 제시해 검증을 요구하고, 본인 신분증의 이름과 번호를 등록하여 업무 운영을 진행한다. 법에 따라 관련 증빙 자료를 제공하지 않은 개인 계좌는 처리하지 않습니다. 기존 계좌를 전면적으로 정리하고' 인민폐 대액환지불거래보고관리방법' 에 따라 예금인 정보베이스를 건립하다. 불합격한 예금 계좌 (예: 영업허가증이 만료되거나 취소될 경우) 에 대해 고객에게 가능한 한 빨리 새로운 영업허가증을 제공하거나 판매자 수속을 처리하도록 통지했다. 현금 인출 방면에서는 다단계 심사 제도를 엄격히 집행하고, 눈에 띄는 현금계좌에 대해서는 현금 지불을 하지 않는다. 우리 은행은 매일 5 만원 이상의 현금수령 업무에 대해 조회와 실시간 감시를 하고, 하루 앞당겨 인출 금액을 예약할 것을 요구하고 있습니다. 단위 결제 계좌 654.38+0 만원 이상의 단일 이체 거래, 개인 결제 계좌 간 단위 결제 계좌 20 만원 이상의 단일 대형 이체 거래, 모두 교체, 지불 절차의 완전성 확인 모든 자금 지불은 계정 관리자가 자금 지불 항목의 진실성을 확인하고 서명해야 합니다. 공금 사존현상을 엄격히 감독하고 통제하다. 우리 은행은 현금인출 또는 사립공금 계좌를 엄격하게 감시하고, 엄격하게 통제하고, 유사한 계좌가 발생하는 것을 방지하며, 모든 결제계좌를 규정 준수 사용할 수 있도록 보장하며, 돈세탁 방지 관련 규정을 위반한 경우는 없다. 자금 세탁 방지 정보 시스템에 표시된 자금은 단기간에 전출되거나 집중적으로 전출된 계좌로 옮겨져 기업의 정상적인 경영 범위에 속하는 것으로 확인됐다. 자금 수령 빈도와 금액이 기업 경영 규모와 확연히 일치하지 않는 계정은 없다. 자금 지불과 기업 경영 범위가 확연히 일치하지 않는 계좌는 없다. 기업의 일상수지가 기업 경영 특성과 확연히 일치하지 않는 계정은 없다. 현금 액세스 금액, 빈도, 용도 등이 정상 현금 수지와 크게 일치하지 않는 의심스러운 지급 거래는 없습니다.
넷. 20 18 년 작업 계획
(1) 지도력 강화, 통일 인식, 돈세탁 방지의 중요성과 필요성 파악. 우리는 인민은행의 정확한 지도하에 상급 은행의 업무 안배에 따라 전체 직원의 사상을 더욱 통일하고 돈세탁 방지 규정을 엄격히 집행할 것이다.
(2) 자금 세탁 방지 내부 통제 메커니즘을 지속적으로 보완하고 해당 기관과 제도를 완비하다. 기존의 기초 위에서, 우리는 계속해서 각 항목의 내부 통제 제도를 보완하고, 점차 더욱 완벽한 틀을 세우고, 자금 세탁 방지 작업을 더 잘 완성하기 위한 견고한 기초를 마련할 것이다.
(3) 일선 자금 세탁 방지 직원에 대한 교육을 강화하고, 자금 세탁 방지 기술을 향상시키고, 자금 세탁 방지 의식을 강화하여 자금 세탁 방지 임무를 더 잘 완수할 수 있도록 합니다. 앞으로 우리는 계속해서 돈세탁을 장기적인 중요한 임무로 삼아, 대액과 의심스러운 거래보고 제도를 엄격히 집행하고, 돈세탁 방지 훈련을 강화하고, 돈세탁 방지 작업의 긴박감과 주동성을 강화할 것이다. 돈세탁 방지 의무를 엄격히 이행하여 돈세탁 활동을 효과적으로 단속하다.
20 17 년 은행 자금 세탁 방지 작업 요약 및 20 18 년 작업 계획 3 20 17 년 인민은행 자금 세탁 방지 작업에 대한 인식을 더욱 높이기 위해 자금 세탁 방지 지식을 보급하고, 자금 세탁 방지 작업에 유리한 내부 환경을 조성하고, 돈세탁을 강화했다
첫째, 20XX 년에 완료된 주요 작업
(1) 내부 통제 시스템 구축 및 구현
20 17 년, 우리 은행 자금 세탁 방지 지도부의 전면적인 책임과 지도 하에 규정 준수 감사부는 중국 인민은행의' 금융기관 위험평가 및 고객분류관리지침' 의 요구에 따라 회사' 국원 선물 자금 세탁 방지 내부 통제 제도' 를 개정하여' 국원 선물 자금 세탁 방지 및 테러 금융 및 고객 분류 관리 제도' 를 작성했다
20 17 년 동안 회사 각 부서는 고객 ID, 고객 ID 데이터 및 거래 기록 보존, 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고 등 다양한 비즈니스 관리에서 돈세탁 관련 예방 및 모니터링 조치를 포함하는 자금 세탁 방지 내부 통제 시스템 요구 사항을 효과적으로 이행했습니다.
(ii) 조직 구조
회사는 자금 세탁 방지 지도부를 설립하여 사장이 팀장을 맡고, 수석위험관이 부팀장을 맡고 있다. 지도부는 회사의 자금 세탁 방지 마스터 작업 계획을 조직하고 각 부서와 지사의 자금 세탁 방지 구체적 업무를 감독할 책임이 있다.
회사 규정 준수 감사부는 구체적인 돈세탁 방지 업무의 청부 부서이다. 규정 준수 부서는 직원 한 명을 자금 세탁 방지 전문가로 지정하여 구체적으로 자금 세탁 방지 업무를 담당한다.
20 17 우리 회사의 돈세탁 방지 전문가가 에서 왕으로 바뀌었고, 제때에 중국 인민은행에 변경 상황을 보고했다.
(3) 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서.
우리 은행의 돈세탁 방지 전문가는 의심스러운 거래 보고를 매우 중시하고, 각 부서와 각 직급자에게 적극적으로 연락해서, 일상적인 거래에서 대량의 접근금을 엄격히 식별합니다. 일회성 대규모 단기 거래; 또는 일내에 대량의 비활성 품종을 거래하여 면밀히 주시할 수 있습니다. 20 17 12 3 1 일 말 현재 큰 거래나 의심스러운 거래가 발견되지 않았습니다.
(4) 고객 ID 및 ID 데이터 및 거래 기록의 보존
1. 업무 프로세스의 고객 식별
(1) 계좌 개설 고객을 식별합니다.
우리 회사는 계좌 개설 업무를 처리할 때, 고객에게 유효한 신분증이나 신분증으로 계좌 개설 수속을 처리하고, 고객 기본정보표 등을 진실하게 작성하라고 요구한다. 고객센터 계좌 개설자는 고객을 위해 수속을 하기 전에 고객 신분증 관련 정보를 확인하고 현장 상담, 고객 재방문 등을 통해 고객 정보를 확인하며 관련 동영상 자료 및 사본을 보관한다.
2065438+2007 년, 우리 회사가 처리한 모든 업무는 관련 제도 요구 사항을 충족해 익명 또는 가나 계좌를 발견하지 못했다.
(2) 고객 관련 정보의 변경
우리 회사는 고객을 위해 자금 계좌 등 중요한 정보를 처리할 때 관련 자금 세탁 방지 규정을 엄격히 준수하며 고객의 신분 정보를 재인식하고, 고객에게 유효한 신분증이나 공증기관이 발급한 신분증 및 증명서를 제공하여 변경 수속을 밟도록 요구하고 있습니다.
20 17 우리 회사는 정체불명의 고객을 위해 업무를 처리하거나 서비스를 제공하지 않았습니다.
(3) 고객 위험 분류
신규 고객의 위험 등급을 평가하고 "돈세탁 방지 고객 위험 등급 분류 표준 양식" 을 작성합니다.
2. 고객 신원 정보 및 거래 기록 보관
회사는 자금 세탁 방지 내부 통제 제도와 같은 규범 문서에 따라 고객 신분 자료와 거래 기록을 안전하고 정확하며 완벽하게 보관해야 하며 승인 절차 없이 관련 고객 자료에 접근할 수 없습니다.
20 17 우리 회사는 고객 정보를 공개하지 않았습니다.
3, 제출 된 관련 정보.
20 17 년, 우리 회사는 제때에 돈세탁 방지 오프사이트 감독 보고 데이터를 수집하여 인민은행 영업관리부에 돈세탁 방지 오프사이트 감독 정보를 정확하게 제출하여 누락되거나 지체하지 않았다.
둘. 20 18 돈세탁 방지 작업 계획
(a) 돈세탁 방지 홍보
20 18 년, 우리 회사는 아웃도어 돈세탁 방지 캠페인을 전개하여 선물경영기관의 돈세탁 방지 역할을 충분히 발휘하고, 시민과 고객의 돈세탁 방지 의식을 높이고, 돈세탁 방지 의무의 의식을 강화하고, 돈세탁 위험의 발생을 예방할 것입니다. 동시에, 총지점 간의 돈세탁 방지 소통 조정을 강화하여 우리 은행의 돈세탁 방지 작업의 내부 환경을 더욱 최적화하다.
1, 홍보 내용
(1) "중화 인민 공화국 자금 세탁 방지법", "금융 기관 자금 세탁 및 테러 자금 위험 평가 및 고객 분류 관리 지침", "금융 기관 자금 세탁 방지 규정", "금융 기관 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고 관리 조치", "를 포함한 자금 세탁 방지" 법 4 규정 "
(2) 자금 세탁 방지의 기본 사항: 자금 세탁이 무엇인지 포함; 돈세탁의 수단은 무엇이고, 선물시장의 돈세탁과 관련된 수단을 중점적으로 소개한다. 투자자 자금 세탁 방지 신분증이 갖추어야 할 조건; 투자자 자금 세탁 방지 위험을 분류하는 방법; 자금 세탁 방지 모니터링 시스템 운영 등.
(3) 돈세탁 범죄의 구성과 사회적 유해성, 그리고 사회, 기관, 개인에 대한 악영향.
2. 홍보 시간
우리 회사는 9 월 20 18 또는 6 월 10 에 홍보를 주선합니다.
3. 홍보 방법
(1) 배너를 이용하여 홍보합니다. 내용은' 금융질서 유지, 돈세탁 범죄 억제',' 돈세탁 방지, 모든 사람의 책임' 등 돈세탁 방지 구호로 대중에게 돈세탁 방지 지식을 보급하고 청중의 돈세탁 방지 의식을 높인다.
(2) 전단지 및 신문 게시판. 돈세탁 방지 전단지 및 신문 전시판은 관련 돈세탁 방지 지식 및 관련 법규를 설명해야 하며, 전단지는 고객이 읽을 수 있도록 사업장의 눈에 띄는 위치에 배치해야 합니다.
(3) 지점 카운터 홍보를 수행하십시오. 각 영업부는 자신의 조건에 따라 영업부 이미지 홍보 장비를 통해 정기적으로 돈세탁 방지 관련 콘텐츠를 방송할 수 있으며, 계좌를 개설할 때 관련 돈세탁 방지 지식과 법규를 고객에게 소개할 수 있다.
(2) 자금 세탁 방지 훈련
올해 하반기에는 직원들이 돈세탁 방지법과 회사 내부 통제 제도의 관련 규정을 숙지하고 회사와 업무 부서의 돈세탁 방지 전문가의 책임을 강화하고 직원들의 돈세탁 방지 의식을 강화할 수 있도록 회사 직원을 대상으로 자금 세탁 방지 교육을 실시합니다.
1, 교육 내용
돈세탁 방지법 및 규정 연구를 강화하다. 주로 돈세탁 방지' 법 4 규정' 과' 금융기관 돈세탁 및 테러 융자 위험 평가 및 고객 분류 관리 지침' (이하' 지침') 이다. 올해는' 지도' 학습을 돈세탁 방지 훈련 업무의 중요한 내용으로 전체 업무 교육 프로그램에 포함시켜 각급 돈세탁 방지 업무 지도팀이 통일적으로 실시할 계획이다.
2. 교육 방법
교육은 얼굴을 맞대고 할 수도 있고 비디오를 통해 할 수도 있다. 주요 내용은 계획 지침의 구현, 회사의 현재 위험 분류 요약, 연구 및 교환이며, 고객 위험 수준의 통제 및 추적은 회사의 자금 세탁 방지 위험 관리의 중요한 부분입니다. 또한 연수생들이 돈세탁 방지의 중요성을 깊이 이해하고 교육 내용, 운영 기술 및 방법을 다른 직원에게 전달하여 개선할 수 있도록 합니다.
우리 은행의 20 17 년 돈세탁 방지 업무 요약과 20 18 년 돈세탁 방지 홍보 교육 사업 계획입니다.
나는 신중하게 추천한다.