은행이 고객 (핵심 기업) 에게 융자 등 결제 및 재테크 서비스를 제공하는 동시에 해당 고객의 공급자에게 제때에 대출을 받거나 리셀러에게 선불금 및 재고 융자 서비스를 제공하는 것을 말합니다. (간단히 말해서, 은행은 핵심 기업을 상류 및 하류 기업과 연계하여 유연한 금융 상품 및 서비스를 제공하는 금융 모델입니다. ) 을 참조하십시오
공급망 금융의 자금 조달 모델은 다음과 같습니다.
1, 알리 모드;
산업 정보 포털 모델;
소프트웨어 회사 모델;
물류 회사 모델;
전통적인 선도 기업 모델.
확장 데이터:
공급망 금융의 이점
1, 기업 금융의 새로운 채널
공급망 금융은 중소기업 융자의 이념과 기술 병목 현상에 대한 해결책을 제공하며, 중소기업 신용시장은 더 이상 멀리 떨어져 있지 않습니다.
공급망 금융이 많은 대기업 재무 책임자의 시선에 진입하기 시작했다. 이들에게 공급망 금융은 새로운 자금 조달 채널로서 은행이 압축한 기존 유동성 대출 한도를 보충하는 데 도움이 될 뿐만 아니라, 상류 및 하류 기업을 통해 자금 조달을 도입함으로써 유동성 수요 수준을 낮출 수 있습니다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
산업 체인 경쟁의 심화와 핵심 기업의 실력으로 외상 매출은 공급망 결제에서 상당한 비중을 차지하고 있다. 외상 매출은 이미 기업의 가장 광범위한 지불 조건이 되었다. 한편, 외상 매출로 인한 대량의 외상 매출금의 존재로 중소기업은 유동성 부족의 위험에 직면해야 했고, 기업 자금 사슬은 눈에 띄게 긴장되었다.
한편 외상 매출금은 기업의 잠재적 자금 흐름으로 정보 관리, 위험 관리 및 활용이 기업에 점점 더 중요해지고 있습니다.
새로운 상황에서 기업 외상 매출금 활성화는 공급망 중소기업 융자 문제를 해결하는 중요한 방법이 되었다. 일부 상업은행들은 이 분야에서 탁월한 혁신을 이룩했으며, 초상은행 최신 온라인 AR (미수금 관리) 시스템과 온라인 국내 인수 시스템은 주목받는 혁신이다.
초상은행 본사의 현금 관리부 책임자에 따르면 이 시스템은 공급망 거래 중인 공급자와 구매자에게 포괄적이고 투명하며 빠른 전자 AR 관리 서비스 및 국내 인수 업무 솔루션을 제공합니다. 전통적인 인수 업무 운영이 직면한 복잡한 운영 프로세스를 크게 단순화합니다. 특히 매매 양측이 오프사이트에 거주하는 경우 채권 양도 확인을 최적화하는 데 도움이 되며 기업이 긴급 자금을 신속하게 확보할 수 있도록 지원합니다.
은행은 새로운 출처를위한 새로운 채널을 엽니 다.
공급망 금융은 하이엔드 고객에 대한 진입과 안정을 위한 새로운 채널을 제공한다. 공급망 시스템 구성원에 대한 총괄 솔루션을 통해 핵심 기업은 서비스를 제공하는 은행에 "바인딩" 됩니다.
공급망 금융이 국제은행을 유치하는 주된 이유는 기존 비즈니스보다 수익성이 높고 고객 관계를 강화할 수 있는 더 많은 귀중한 기회를 제공하기 때문입니다. 금융위기의 맥락에서 이 같은 이유는 더욱 충분하다.
공급망 금융의 잠재 시장은 엄청납니다. UPS 에 따르면 글로벌 시장 외상 매출금 재고량은 약 654.38+0 조 3000 억 달러, 미지급금 할인 및 자산 지원 대출 (재고 융자 포함) 의 시장 잠재력은 각각 654 억 38+0 억 달러, 3400 억 달러로 추산됩니다.
모집인은 공급망 금융의 서비스 및 위험 고려 모드에서 은행이 전체 공급망의 무역 위험에 더 많은 관심을 기울였기 때문에 전체 무역에 대한 평가는 더 많은 중소기업을 은행의 서비스 범위에 포함시킬 것이라고 밝혔다.
개별 기업이 은행의 일부 풍조 통제 기준에 미치지 못하더라도 기업과 핵심 기업 간의 업무가 안정되면 은행은 기업의 재무 상황에 대해 독자적인 위험 평가를 할 수 있을 뿐만 아니라, 이 업무를 신용하여 전체 거래의 실현을 촉진할 수 있다.
중요한 경제적 사회적 혜택.
마찬가지로 중요한 것은 공급망 금융의 경제적, 사회적 이익이 매우 두드러진다는 것이다. 공동구매' 발전 모델과 위험통제 수단의 혁신을 통해 중소기업 융자의 수입원가비가 높아지고 뚜렷한 규모의 경제효과를 보이고 있다.
미국 최대 65,438+0,000 개 기업이 공급망 금융 솔루션의 도움을 받아 수금 방법 개선, 재고 활성화 및 지연 지불을 통해 2005 년 720 억 달러의 유동성 수요를 줄인 것으로 집계됐다.
마찬가지로 2007 년에는 유럽에서 가장 큰 65,438+0,000 개 상장회사가 외상 매출금, 미지급금, 재고 3 개 계좌에서 460 억 유로를 벌었다.
공급망 금융은 다중 흐름 통합을 달성합니다.
공급망 금융은 물류, 상류, 자금 흐름, 정보 흐름의 통합을 잘 실현하였다.
바이두 백과-공급망 금융