(a) 전문화 관리 체계를 세우고 전문화된 자회사나 업무 단위를 설립하다. 자회사는 완벽한 기업 지배 구조, 건전한 제도 체계, 효과적인 의사 결정 메커니즘, 규범적인 운영 절차를 갖추고 프로젝트 비축, 투자 감사, 투자 관리, 신용 등급, 운영 보증, 위험 관리, 법률 자문 등의 기능 부서를 설치해야 합니다. 사업부는 적어도 자회사의 전임 일자리가 있어야 한다.
(b) 신용 등급 부서 또는 직무 설정, 등급체계, 등급능력 등이 모두 규정된 기준에 도달했다.
(c) 적어도 다음을 포함 하 여 과학적으로 완벽 한 시스템을 구축:
1. 프로젝트 스토리지 시스템. 명확한 창고 표준, 창고 프로젝트 동적 관리의 구현;
2. 프로젝트 평가 시스템. 프로젝트 심사위원회를 설립하는데, 이 가운데 외부 전문가는 위원회 전체 인원의 3 분의 1 보다 적지 않다. 검토위원회 위원은 독립성을 유지해야한다.
투자 의사 결정 시스템. 주주 총회, 이사회 및 관련 의사 결정 기관의 의사 결정 권한 및 절차를 명확히 합니다. 의사 결정기구 구성원 겸 프로젝트 심사 구성원의 비율은 의사 결정기구 구성원 수의 20% 를 초과할 수 없습니다.
4. 신용 등급 시스템. 자신의 특성에 맞는 신용 등급 시스템 및 평가 모델을 구축하고, 주체 등급 및 부채 등급을 수행하고, 위험 한도 및 발행 규모를 명확히 합니다.
5. 투자 책임. 각 프로젝트 참여자들이 각자의 책임 범위 내에서 그에 상응하는 관리 책임을 맡도록' 직무 태만 책임, 직무 면책, 독립 책임' 메커니즘을 세우다.
(4) 투자 관리, 법률 준수, 자산 평가, 신용 등급, 위험 관리, 회계 감사 등의 전문가는 20 명 미만이다. 이 중 3 년 이상 프로젝트 투자 및 신용 관리 경험이 있는 인원은 8 명 미만이다. 5 년 이상의 프로젝트 투자 및 신용 관리 경험 및 관련 전문 자격을 갖춘 중급 이상 경영진은 4 명 미만이다. 5 년 이상의 신용등급 경험을 가진 사람은 3 명 미만이다. 채권 투자 계획의 리스크 관리 인원은 3 명 이상이다.
(e) 견제와 균형 메커니즘을 수립하고 다음 요구 사항을 충족한다.
1. 평가, 의사 결정, 투자 및 감독은 서로 분리되어 있습니다.
2. 프로젝트 예비, 실사, 신용 등급, 프로젝트 평가, 의사 결정 승인, 거래 구조 설계, 후속 관리 등의 표준 운영 절차
3. 업무책임은 명확하며, 권한 범위 및 규정 절차에 따라 엄격하게 운영됩니다.
제 8 조 전문관리기관이 설립한 채권 투자 계획은 다음과 같은 요구 사항을 충족해야 한다.
(1) 전문관리기관은 이미 채무자와 투자계약을 체결하였으며, 제품 기초자산은 분명하다. 자금을 모으는 투자 방향과 투자 전략은 국가 거시정책, 산업정책, 규제정책 및 관련 규정에 부합한다.
(2) 거래 구조가 명확하고 투자자의 권익 보호 메커니즘이 제정된다.
(3) 채권 투자 계획의 수익권은 동등한 수혜증으로 나뉜다.
(4) CIRC 가 규정한 기타 건전성 요건.
제 9 조 전문관리기관은 자금 안전을 전제로 채무 상환주체를 신중하게 선택해야 한다. 지급 부채 주체는 프로젝트 당사자 또는 모회사 (실제 컨트롤러) 여야 하며 다음 조건을 충족해야 합니다.
(1) 공상행정관리부 (또는 권력기관) 의 승인을 받아 융자 지급 주체의 적법한 자격을 갖추다.
(2) 지속적인 경영 능력과 좋은 발전 전망, 안정적이고 신뢰할 수 있는 소득과 현금 흐름, 재무 상태가 양호하다.
(3) 신용상태가 양호하고 위약 등 불량기록이 없다.
(4) 상환 출처가 명확하고 진실하며, 채권 투자 계획의 원금과 예상 수익을 덮을 수 있다.
(e) 전문 규제 기관과 관계가 없다.
제 10 조 채권 투자 계획의 자금은 같은 유형의 인프라 프로젝트 하나 또는 그룹에 투자해야 한다. 투자 프로젝트는' 관리방법' 제 11 조, 제 13 조의 규정에 부합할 뿐만 아니라, 다음 조건도 충족시켜야 한다.
(a) 높은 경제적 가치와 좋은 사회적 영향을 가지고 있으며, 국가 및 지역 개발 계획과 산업, 토지, 환경 보호, 에너지 절약 등의 관련 정책에 부합한다.
(2) 프로젝트 설립, 개발, 건설 및 운영을위한 법적 절차
(3) 프로젝트 측의 자본금이 프로젝트 총예산의 30% 이상이거나 국가의 자본금 비율에 관한 관련 규정에 부합한다. 건설중인 프로젝트의 자체 자금 조달은 프로젝트 총 예산의 60% 이상이다.
(4) 프로젝트 그룹의 서브 프로젝트는 각각 재무 계좌를 개설하여 해당 자산을 결정하고 서로 자금을 점유해서는 안 된다.
채권투자계획의 자금투자는 본 규정과 채권투자계획의 계약협정을 엄격히 준수해야 하며, 본 규정이나 계약약속 이외의 다른 용도로는 사용할 수 없습니다.
제 11 조 전문 규제 기관이 채권 투자 계획을 수립할 경우, 효과적인 신용 증급을 확정하고 다음과 같은 요구 사항을 충족해야 한다.
(1) 채무자의 증신 방식과 상환원은 서로 독립적이다.
(2) 신용 증급은 다음 방법 또는 그 조합을 채택한다.
1 클래스. A 업그레이드 방법: 국가전문기금, 정책적 은행, 국유상업은행 또는 주식제 상업은행은 전년도 신용등급이 A 급 이상인 무조건적으로 취소할 수 없는 전액 이자 연대 책임 보증을 제공한다. 상술한 은행의 성급 지점 보증은 본사가 승인한 법률 문서를 제공하고, 그 보증한도와 제공된 보증한도를 설명해야 한다.
2.B 업그레이드 방법: 중국 내에 법에 따라 설립된 기업 (회사) 은 무조건적이고 취소할 수 없는 전액 이자 연대 책임 보증 보증을 제공하며 다음 조건을 충족합니다.
(1) 보증인의 신용등급은 채무자보다 낮아서는 안 된다.
(b) 채권 투자 계획 발행 규모가 20 억 위안을 넘지 않는 경우, 보증인은 지난 연말 순자산이 60 억 원 이상이어야 한다. 발행 규모가 20 억원 이상인 30 억원을 넘지 않는 것은 지난 연말 순자산이 6543.8+00 억원보다 작지 않다는 것을 보증한다. 발행 규모가 30 억 원보다 큰 것은 지난 연말 순자산이 6543.8+05 억 원보다 작지 않다는 것을 보증한다.
(3) 같은 보증인의 담보총액은 순자산의 50% 를 초과해서는 안 된다. 담보총액과 순자산은 담보주체가 제공하는 자산 범위 계산에 따라 결정되어야 합니다.
(4) 보증인의 순자산은 채무자의 순자산의 65,438+0.5 배 이상이며 채무자의 모회사 또는 실제 지배인이 제공합니다.
(5) 모든 법적 절차의 이행을 보장한다.
3.C 업그레이드 방식: 유동성이 높고 공정가치가 채무가치의 2 배 이상이며, 완전 처분권을 가진 상장회사의 무제한 판매 조건 주식으로 담보보증을 제공하거나, 법에 따라 양도할 수 있는 유료권으로 담보보증을 제공하거나, 다른 권리를 수반하지 않고 처분할 수 있는 권리가 있는 평가절상 잠재력, 실현 가능성이 있는 실물자산으로 담보보증을 제공한다. 담보보증은 담보로 등록해야 하고, 담보보증은 담보물로 등록해야 하며, 담보물로 1 위를 차지해야 하며, 담보물의 가치는 채무가치의 두 배 이하여야 한다.
담보자산의 공정가치는 가장 높은 전문 자질을 가진 평가기관이 평가해야 하며, 적어도 일 년에 한 번 재평가해야 한다. 담보자산 가치가 떨어지거나 청산 위험이 나타나 채권투자 계획 재산의 안전에 영향을 미치는 경우 전문관리기관은 제때에 정지손실 메커니즘을 가동하거나 담보대상을 늘리거나 충분한 가치를 지닌 합법적인 담보물을 추가하는 등의 조치를 취해야 한다. 보증은 충분히 효과적이다.
채권 투자 계획이 동시에 다음 조건을 충족하면 증신을 면제할 수 있다.
(1) 채무자의 최근 두 회계연도 순자산은 300 억 위안 이상이고, 연간 영업소득은 500 억 위안 이상이며,' 관리방법' 과 본 규정에 부합한다.
(2) 채무자는 최근 2 년 동안 무담보 채권을 발행했고, 채무자와 발행된 채권 신용등급은 모두 AAA 급이다.
(c) 발행 규모는 30 억 위안을 초과하지 않는다.
제 12 조 전문관리기관이 채권투자 계획을 수립할 경우 실사와 실현가능성 연구, 과학적 거래 구조 설정, 관련 위험 평가, 각 절차의 엄격한 이행, 독립적으로 평가와 의사결정을 실시해야 한다. 해당 자격을 갖춘 전문 중개 서비스 기관을 고용하여 채권 투자 계획 수립의 합법적인 규정 준수 및 신용 등급에 대해 명확한 판단과 결론을 내려야 한다.
다음과 같은 경우 전문 규제 기관은 채권 투자 계획 수립을 시작할 수 없습니다.
(1) 중대한 법률 또는 규정 준수 결함이 있거나 법적 규정 준수 의견 제시에 중대한 법적 규정 준수 위험이 있습니다.
(2) 전문 규제 기관의 리스크 관리 부서는 중대한 위험을 제시한다.
(3) 내부 및 외부 신용 등급이 없거나 내부 및 외부 신용 등급이 투자 가능 수준보다 낮습니다.
(4) 평가 결정에 참여한 부서는 채권 투자 계획 수립에 대해 부정적인 의견을 가지고 있다.
(e) CIRC 가 규정한 기타 상황.
제 13 조 전문 규제 기관이 채권 투자 계획을 수립할 경우, 경제 주기와 시장 환경을 충분히 고려하고, 채권 투자 계획의 예상 수익 수준, 발행 한도 및 기한을 합리적으로 결정하고, 분할 상환, 등액 원금, 평균 자본 등 원금 상환 방식을 유연하게 활용해 보험자금의 안전과 합법적인 권익을 유지해야 한다.
제 14 조 채권 투자 계획 수립, 전문관리기관은 채권 투자 계획 제품의 이름으로 자금 계좌를 개설하고 자금과 자산의 독립 운영, 격리 조치를 실시해야 한다.
제 15 조 전문관리기관이 채권투자 계획을 수립할 경우 중국보감회의 관련 규정에 따라 지정된 기관에 자료를 제출하고 규정에 따라 등록하거나 신고하고 자격을 갖춘 금융자산거래소에서 발행해야 한다. 수익증빙의 등록, 예금 및 거래 유통을 실현하다.
전문 규제 기관이 제출한 자료는 진실하고 완전하며 규범적이어야 하며, 채권 투자 계획의 수립 및 운영과 관련된 보고되지 않은 계약, 계약 또는 기타 법률 문서는 없어야 합니다.
제 16 조 전문관리기관이 채권투자 계획을 발행하면 투자자에게 가입위험설명서, 모집설명서, 위탁계약, 신용등급보고서, 후속등급약정, 법률의견서 등 서면문서 (텍스트) 를 제공해야 한다. 관련 정보를 충분히 공개하고, 채권 투자 계획의 요소를 명확하게 밝히며, 눈에 띄는 방식으로 각종 위험과 위험 부담 원칙을 충분히 드러내고 제시한다. 다음과 같은 행위는 허용되지 않습니다.
(1) 어떤 방식 으로든 채권 투자 계획의 원금을 보증하거나 채권 투자 계획의 수익을 약속한다.
(2) 공공 마케팅 홍보를 실시한다.
(3) 추천자료에는 채권 투자 계획 문서와 일치하지 않는 내용이 포함되어 있거나 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 포함되어 있습니다.
(4) 과거 성과를 과장하거나 동료를 악의적으로 폄하하는 것;
(5) 서로 다른 고객 간에 채권 투자 계획을 공평하고 공정하게 분배하지 못했다.
(6) 채권 투자 계획을 다른 자산 관리 제품과 번들로 판매한다.
(7) CIRC 가 금지하는 기타 행위.
제 17 조 전문관리기관이 채권투자계획을 발행할 때 의뢰인에게 수익증서를 구독하기 전에 채권투자계획문서의 전체 내용을 꼼꼼히 읽으라고 요구하고, 채권투자계획의 투자위험을 부담할 의향이 있다고 진술하는 가입위험성명에 서명해야 한다. 전문관리기관은 의뢰인에게 채권 투자 계획 문서 (원본 포함) 를 검토하는 것을 용이하게 해야 한다. 의뢰인이 채권 투자 계획 정보를 얻는 것은 법에 따라 기밀 유지 의무를 이행해야 한다.
의뢰인은 자신이 합법적으로 소유한 자금으로 채권투자계획의 수익증빙을 구독해야 하며, 타인의 자금을 불법으로 모금하여 채권투자계획에 참여해서는 안 된다.
제 18 조 전문관리기관은 채권투자 계획이 규정에 따라 등록이나 서류 수속을 처리한 후 정해진 기한 내에 발행작업을 마쳐야 한다. 채권투자 계획은 한 번에 전액 발행할 수도 있고, 모집규모 결정, 거래구조가 일치한다는 전제하에 한도 내에서 할부로 발행할 수도 있다. 분할 발행, 최종 발행과 최초 발행 사이의 간격은 일반적으로 12 개월을 초과하지 않습니다.
채권 투자 계획 발행 기간이 만료되어 합의 설립 조건을 충족시키지 못한 경우, 전문관리기관은 발행기간이 만료된 후 30 일 이내에 고객이 지불한 금액을 반환하고 은행 동기 예금 이자를 가산해야 한다. 이에 따른 관련 채무와 비용은 고유 재산을 가진 전문관리기관이 부담한다.
등록이나 서류기관과 등록발행기관은 관련 규정에 따라 각각 중국보감회에 채권투자계획의 등록이나 서류와 발행 상황을 제출해야 한다.
제 19 조 채권 투자 계획 재산이 부담하는 비용은 채권 투자 계획의 설립 및 관리와 직접 관련된 위탁 관리비, 독립 감독비, 중개 서비스료, 등록예금비, 거래 및 발행비로 제한된다. 전문 규제 기관은 관련 법률 문서에 유료 종류와 비율을 명확하게 나열해야 한다.
전문관리기관은' 관리방법' 및 관련 규정에 따라 책임을 명확히 하고, 운영비용과 성과요구를 고려하며, 시장공정원칙에 따라 위탁관리비를 합리적으로 결정하고 징수해야 한다.
제 20 조 전문관리기관은 채권 투자 계획을 수립했으며, 그 업무 규모는 자본 상황에 부합해야 한다. 전문 규제 기관의 순자산과 발행 및 관리되는 채권 투자 계획 잔액의 비율은 2‰ 이상이어야 합니다.
전문 규제 기관이 채권 투자 계획을 수립할 때 채권투자 계획 관리비 수입에서 위험준비금을 계산해야 하며, 비율은 10% 이상이어야 하며, 주로 전문관리기관이 위법위반, 위탁계약 위반, 직무 미이행 등 채권투자 계획 재산 또는 수혜자에게 주는 손실을 보상하는 데 쓰인다. 위험준비금은 상술한 손실을 보충하기에 충분하지 않으며, 전문관리기관은 그 고유의 재산으로 보상해야 한다. 채권투자계획이 청산을 중단한 후, 그 위험준비금은 되돌릴 수 있다.