2. 회사가 당신의 은행 카드 공제를 사용하는 것은 회사 재산 이전, 탈세, 탈세 등 위법 행위와 관련이 있습니다. 세무조사 등에 의해 세금 납부가 요구될 수 있습니다. 세금을 내지 않으면 블랙리스트에 오르거나 기소될 수 있어 법적 위험이 크다.
회사는 개인 계좌로 계산하는데, 직원들은 알고 있어도 책임이 있다.
회사 재무 계정에 개인 계좌를 사용하는 것은 불법이다.
인민폐 은행 결제 계좌 관리 방법 제 65 조에 따르면 예금자는 은행 결제 계좌를 사용할 때 다음과 같은 행위를 해서는 안 된다.
(1) 본 방법 규정을 위반하여 단위 자금을 개인은행 결제계좌로 이체한 것이다.
(b) 이 방법을 위반하여 현금을 인출하다.
(c) 은행 결제 계좌를 개설하여 은행 부채를 피하십시오.
(d) 임대, 대출 은행 결제 계좌.
(5) 기본계좌 이외의 은행 결제계좌에서 이체하고, 판매수입에 예금하거나, 단위 신용카드 계좌에 현금을 예치합니다.
(6) 법정 대표인이나 주요 책임자, 예금자 주소 등 계좌 개설 정보가 정해진 기한 내에 은행에 통보되지 않았다.
보충 정보:
여기에는 두 가지 은행 카드 공제가 있을 수 있는데, 어느 것과 상황이 처리해야 할지 여부를 결정한다.
1, 첫 번째 경우: 만약 이곳의 계산서가 사장이 당신에게 은행 임금과 성과소득 계산서만 요구한다면, 이것은 정상이며 처리해야 합니다.
현재 많은 금융기업들이 은행 카드를 통해 임금과 성과를 지급한다. 어떤 사람들은 은행 카드 한 장에 임금과 성과를 요구하고, 어떤 것은 은행 카드 두 장, 임금 한 장, 성과 한 장을 요구한다. 만약 그렇다면, 그것은 매우 정상적이다.
많은 회사들이 위험 없이 그렇게 한다. 물론, 그들은 그것을 할 수 있습니다. 하지만 여기에는 중요한 노드가 있습니다. 은행카드는 아직 당신 손에 있고, 회사에는 넘겨주지 않았습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
2. 두 번째 경우: 금융기업 사장이 직원들에게 회사 사용을 위한 은행 카드를 제공하도록 요구하면 처리하지 않는 것이 좋다.
사장이 단지 물 흐르기 위해 직원들에게 은행 카드를 요구하면 그 자체로는 큰 문제가 없다. 일부 금융 기업, 특히 인터넷 금융 플랫폼은 직원들에게 은행 카드를 제공하도록 요구하는데, 이는 흐르는 물만큼이나 간단할 뿐만 아니라 사기나 위법 범죄까지 관련될 수 있기 때문에 은행 카드는 범죄의 통로와 방법이 될 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언)
하나는 불법 소득이나 이익을 받는 것이다. 일부 금융기업, 특히 인터넷 금융플랫폼은 대출할 때 추가 요금이나 고리대금을 받는데, 이러한 추가 요금과 고리대금은 정상적인 경로를 통해 받는 것이 아니라 개인 카드 형태로 청구된다. 그럼, 당신의 은행 카드는 불법 소득을 받는 도구가 될 수 있습니다.
두 번째는 뇌물 이전을 이용하는 것이다. 일부 금융업체들은 경영관리 과정에서 여러 가지 목적으로 뇌물이나 불법 뇌물 활동에 종사한다. 뇌물을 주는 수단이 더욱 은폐되어 뇌물자나 뇌물인의 이름을 사용할 수 없기 때문에, 뇌물인의 돈은 제 3 자 은행 카드를 통해 수취인의 계좌로 옮겨진다. 마찬가지로 뇌물 수수도 제 3 자 은행 카드를 통해 뇌물을 받는 것일 수 있다. 그럼, 너의 은행 카드는 뇌물의 범죄 수단이 될 수 있다.
셋째, 돈을 사기 위해 사용됩니다. 최근 몇 년 동안 각종 사기가 타격의 초점이 되었다. 일부 이른바 금융기업, 특히 일부 인터넷 금융 플랫폼은 사기 혐의 업무에 참여할 수 있고, 불법분자에게 결제 서비스를 제공할 수 있으며, 모든 사기 중 가장 중요한 부분은 수금 고리이기 때문에 너의 카드는 사기꾼 수금 수단이 될 수 있다.
넷째, 돈세탁에 사용될 수 있습니다. 흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 은행, 보험, 증권, 부동산 등 분야를 광범위하게 다루지만, 모든 돈세탁 활동의 핵심 부분은 은행 카드의 자금 이체이다. 일부 돈세탁자들은 여러 장의 은행 카드를 통해 분산, 돈세탁 은폐를 통해 자금 세탁 방지에 지장을 주고, 또 일부 자금은 은행 카드 간 자금 이체를 통해 출처가 불분명하다. 일부는 여러 장의 은행 카드 이체를 통해 장물의 이전을 실현한다.
다섯째, 은행 카드를 통해 수익을 이체합니다. 예를 들어, 회사의 돈이 당신의 이체를 통해 어떤 사람의 개인 소득으로 변하면, 당신이 나서면 탈세 책임을 져야 할 수도 있습니다. (존 F. 케네디, 돈명언)