제 1 조 은행 규정 준수 자체 조사 보고서
규정 준수 문화 건설에서 우리 은행은 시종' 제도는 보장이고, 제도는 기초이며, 문화는 기초이다' 는 원칙을 고수하고, 다조치, 다지점 개화, 규정 준수 관리에 대한 계획을 세우고, 초보적으로 규정 준수 문화 건설과 경영 관리를 병행하는 좋은 국면을 실현하였다. ×× 년, 이 은행의 주요 사업 발전은 사상 최고치를 기록했고, 각종 위안화 예금, 중간 업무수입, 준비 전 이익, 위탁 자산 청산 처분 등 상급 은행이 내린 임무 계획을 전면적으로 초과 달성했다. 예금 주식과 증가, 대출 주식과 증가, 중간 업무소득은행 간 시장 점유율이 모두 4 개 은행 1 위를 차지했으며, 최근 3 년간 경제형사사건, 심각한 규율 위반, 책임사고가 발생하지 않았다. 우리의 주요 방법은 다음과 같습니다: 1. 홍보와 동원을 통해 준수를 장려합니다.
직원 사상 인식을 통일하기 위해' 규정 준수 문화 육성' 의 중요성을 명확히 하고' 언행규정 준수, 경영규정 준수, 경영규정 준수, 관리규정 준수' 의 문화이념을 확립하기 위해 연월일에 중국 농업은행 규정 준수 문화건설 활동 개시회를 열어 각 시 지점마다 규정 준수 문화건설 지도팀을 설립하여 이번 행사의 지도자, 조직, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도, 지도
둘째, 교육학 준수 강화
규정 준수 문화 건설은 시스템 공학이며' 행동-습관-문화' 의 경로를 따라야 한다. 이를 위해 이 은행은 엄격한 학습 계획과 시행 조치를 제정하고 시행했고, 시 농업은행은 목요일 집중 학습 제도를 통일적으로 시행했다. 우리 은행은' 규정 준수 의식 강화, 위반 조치-예방 사건 및 행동 규범의 제도 편집 및 사례 경고 기록' 을 전문적으로 편성하고,' 집행력 향상 계획 직원 독본' 을 6000 여 세트를 정성껏 편성해' 규정 준수 의식 강화, 위반 조치 작별',' 자각적 규정 준수, 위법 범죄로부터 벗어나라' 로 분류했다.
규제의 영향력과 억제력을 강화하기 위해 이 은행은 6 명의 업무 간부를 뽑아 규제설교단을 구성하며 1 개월 이상 각 지점을 순회하며 직원 행동규범, 사건 예방과 조사, 위반 적립관리, 회계결제, 신용관리, 독촉관리 등의 업무위험에 초점을 맞추고 있다. 설교단은 각 지부에 깊이 들어가 저녁 시간을 이용하여 설교를 하며 각 지부가 적어도 한 번 설교할 수 있도록 하여 좋은 설교 효과를 거두었다.
셋째, 규정 준수를 보장하기 위해 프로세스를 개선합니다.
은행은 돈을 관리하는 기업일 뿐만 아니라 위험을 관리하는 기업이기도 하다. 운영 규정 준수 및 위험 통제는 규정 준수 문화 건설의 중요한 내용 중 하나입니다. 본 은행은 운영 프로세스 개선 및 최적화를 출발점으로 하고 있으며, 내부 통제 규정 준수 체계 건설을 실질적으로 강화하고 있습니다. 규정 준수 문화 건설 활동이 전개된 이래 우리 은행은 현행 제도 건설과 기업지배구조 요구 사항이 맞지 않고, 회사 정관 요구 사항과 일치하지 않고, 연결이 원활하지 않고, 서로 충돌하고, 교차중복, 기능이 불분명하고, 통제가 과다하다는 문제를 적극적으로 찾고 있다. 이어' 현지점회계주관위임관리방법 (시범)',' 도시이탈자조설비관리방법 (시범)',' XX 년 영업장소 운영주관심사방법 (시범)',' 회계주관귀입관리심사방법',' 주둔지 위험준수관리관리심사방법 (시범)' 을 보완했다. 운영 관리 라인만이 여러 개의' 문답' 을 발표했고, 목표성과 운영성이 모두 강하여 업무의 운영 위험을 더 잘 통제할 수 있게 되었다.
넷. 활동을 통한 준수 촉진
한 번에 한 가지 일을 하고, 일 년에 한 달씩 하면 규정 준수 문화를 세우는 것이 쉽지만, 모든 일을 여러 해 동안 하는 것은 매우 어렵다. 본 은행은 각종 활동을 통해 규정 준수 문화 건설을 추진하며, 매년 다양한 형태의 규정 준수 문화 교육 활동 (예: 지식 경쟁, 공모전, 지식포럼, 강연대회 등) 을 실시한다. , 규정 준수 문화 건설의 지속성을 강화하다. 시 지점에서는 연이어' 규정 준수 문화' 징문 행사,' 직원 행동 규범 및 위반점 관리' 지식 경연 대회,' 국경일 환영, 청렴성, 나무 신풍, 조화 촉진' 서예 사진전 등을 개최하고 있으며, 각 지점도 서로 다른 형식의 활동을 벌여 규정 준수 문화 건설을 추진하고 있다. 예를 들어 ×××× × 지점들이 직원들이 법에 따라 운영하는 농행 직원으로 서명 활동을 선서하고 ××× × 지점이 펼쳐졌다. "고 밝혔다. (윌리엄 셰익스피어, 「신세」, 「신세」, 「신세」, 「신세」)
동사 (verb 의 약자) 감독 및 검사는 규정 준수에 도움이 된다
한편, 운영 책임자, 회계 책임자를 주체로 하는 첫 번째 방어선을 적극 구축하고, 사후 주관자, 회계 책임자를 주체로 하는 두 번째 방어선을 보완하고, 기검감사, 내부 규정 준수, 위험관리를 주체로 하는 세 번째 방어선을 공고히 하고, 회계책임자, 위험규정 준수 관리자, 회계책임자 3 개 팀의 임직 관리를 중점적으로 강화하고, 규정 준수 관리에서 "를 충분히 발휘한다" 고 밝혔다. 한편, 매년 한 주제에 초점을 맞추고, 분기별로 한 가지 중점에 초점을 맞추고, 감독 검사, 문제 정비, 위험 경보 및 책임 추궁을 강화한다. 단지 ×× × 년, 현금 업무 관리, 개인 계좌 자금 점검, 전체 교대 검사, 회계 내부 통제 검사, 창고' 비인대' 돌격검사, 라인 부문 실사검사, 롤링 정상화 사건 위험 조사 등 각종 검사 프로젝트를 실시하여 ×× 개 문제를 발견하여 금액 × 억을 포함한다 × × 년 이후, * * * 는 × × 위반자 또는 관련 책임자에게 징계 처분을 내렸고,' 징계 1' 의 역할을 했다.
제 2 조 은행 규정 준수 자체 조사 보고서
업무 운영을 규범화하고, 위험 관리를 강화하고, 전원 규정 준수 관리 의식을 강화하고, 사건의 잠재적 위험을 줄이고, 안전하고 안정적으로 운영할 수 있도록 합니다. 나는 엄격하게 규범적인 자체 검사 작업을 진행했다. 첫째, 제도적 요구 사항에 따라 제도적 과정을 재구성하고, 농신사가 직장에서 알아야 할 것, 알아야 할 것, 해야 할 것, 따라야 할 제도, 지식, 기술, 직업윤리를 꼼꼼히 정리하고, 학습직과 기층영업망의 서류 자료를 조직한다.
둘째, 자체 검사 정류, 자체 검사 캐비닛 업무 운영을 잘 하는 것이다. 캐비닛 업무의 운영 절차와 각 부분에 대한 위험 조사를 실시하다. 재고 현금, 중요한 공백 증명서, 도장 및 유가 증명서의 사용 및 관리, 재고 자금 관리, 자금 세탁 방지 등을 자체적으로 점검합니다. 내부 및 외부 조정, 계좌 개설, 대규모 자금 업무, 분실 신고 및 조기 인출의 규정 준수 여부 확인, 기존 문제에 대한 원인 찾기, 수정 및 수정, 각 캐비닛 직원이 각 업무 운영 절차의 규정에 따라 업무를 엄격하게 처리하고, 업무 품질을 향상시키고, 운영 위험을 방지하고, 위험 위험을 제거할 수 있도록 합니다. 동시에, 이를 바탕으로, 우리는 모두 해냈다. 작업의 모든 세부 사항에 대해 진실하고 포괄적인 자체 조사를 실시하고, 제때에 자체 검사 보고서를 보고하고, 자체 검사에서 발견된 문제를 정확하고 적시에 반영하며, 검사 부서의 업무에 적극적으로 협조하여 유사한 문제가 더 이상 발생하지 않도록 합니다.
자체 테스트 서비스 이미지. 복장 요구 사항에 따라 신집현 농촌신용연합사는 새로운 이미지를 확립하기 위해 카운터원 복장과 미소서비스에 대해 자찰을 실시했으며, 영업청에서 현신용연합사와 그 주임의 신고전화를 눈에 띄게 공시해 직원들이 서비스 태도를 바꾸도록 촉구하고 서비스 이미지를 높이고, 업무 자질과 서비스 수준을 실질적으로 향상시키고, 실제로 규정 준수 경영을 할 수 있도록 했다. 위험 * *. 예방, 조화, 성공 * * * 전체 인벤토리, 정확한 문제 발견, 통합 고려 사항, 종합 관리를 통해 상호 제약, 책임의 명확한 감독 제약 메커니즘을 형성하여 피혁시 지사의 규범, 건강, 지속 가능한 발전을 보장합니다.
셋째, 학습을 강화하고 위험 예방 및 통제 능력을 향상시킵니다. 행사가 지나가지 않도록 모든 카운터원들이 좋은 정신 상태로 활동에 적극적으로 참여할 수 있도록 각종 문건 제도를 공부하고 학습 노트를 잘 작성하며 위험 방제에 대한 인식을 높여야 한다. 동시에, 직원의 자질 향상을 우리 업무의 기본점으로 삼고, 학습 내용에는 현대 지불 업무 운영 절차, 돈세탁 방지 운영 절차 등이 포함되며, 일선 캐비닛 직원으로서의 실제 운영 능력을 크게 향상시켰다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 일명언) 모든 직원은 규정 준수로 가치를 창출하고, 규정 준수로 위험을 방지하고, 규정 준수 발전을 보장하는 전반적인 목표에 따라 전원 복장, 업무 스타일, 출석, 양질의 서비스, 생산성 등에서 여러 가지 조치를 취해야 합니다
넷째, 시정 조치 및 향후 작업 아이디어. 앞으로, 나는 정치 사상 교육을 지속적으로 강화하고, 규정 준수 문화 건설 연간 활동을 심도 있게 전개하고, 규정 준수 문화 건설 작업을 업무 경영 전 과정에 관통하고, 위반 책임자에 대한 처벌을 강화하고, 위반자를 엄하게 조사하여 청렴성, 성실성, 문명, 건강한 학습 생활 환경을 조성하고, 경영 위험을 더욱 예방할 것이다.
(1) 학습 강화, 규정 준수 문화 건설 심화, 전 사회 직원들이 규정 준수 문화 건설 연간 활동의 작업 목표, 구체적인 내용 및 요구 사항을 보다 명확하게 파악할 수 있도록 합니다. 정기적으로 집중 학습, SC6000 시스템 비즈니스 위험 지점, 비즈니스 프로세스 규정 준수 운영 매뉴얼, 신용 관리 문서 등 다양한 규칙과 비즈니스 기술을 학습합니다. 각 업무 운영 프로세스에 대해 더 잘 알고 있고, 규정 준수 문화 건설 연간 활동이 사람, 직장, 장소에 구현되도록 보장하며, 내부 통제 우선 순위, 신중한 관리의 이념을 확고히 확립하여 우리 회사의 내부 경영 위험을 효과적으로 예방할 수 있도록 합니다.
(2) 자신의 재무정책, 법률제도, 재경규율, 직업도덕에 대한 교육을 강화하고, 직원들의 언행을 규범화하고, 9 부류에 대한 비정기적인 조사를 강화하는 동시에, 정기적으로 중요한 일자리 인원, 9 부류와 속마음을 나누고, 올바른 세계관, 인생관, 가치관을 확립하고, 직원의 경영 위험에 대한 의식을 높이고, 규정 준수 경영의식을 높인다.
(c) 사회 전체의 직원 운영 위험 예방 및 통제 주제에 적극적으로 참여하고 운영 위험 예방 및 통제 문제에 대한 의견을 발표하고 토론을 통해 직원의 위험 예방 인식 및 능력을 더욱 향상시킵니다.
(4) 과학 발전관을 지도하고, 정확한 업무경영지도 사상을 세우고, 협동조합의 관련 규정에 따라 협동조합의 내부통제제도, 재무회계, 종합업무, 신용관리, 안전보위 등을 조직한다.
제 3 조 은행 규정 준수 자체 조사 보고서
Xx 편지 [20xx]257 호' XX 지점 직원의 불량행위 조사 실시 방안을 진지하게 관철하는 것에 관한 통지' 에 따르면 자찰상황은 다음과 같다. (1) 사상윤리 방면:
1. 일상 업무에서는 실수가 많지 않고, 임무가 제때에 완료되지 않고, 대충 얼버무리고, 떠넘기는 등의 행위가 없다. , 책임감이 강하지 않고 스타일이 견고하지 않습니다.
2. 지각이나 결근, 조퇴를 자주 하지 않습니다. 노동 규율을 지키지 않고, 기분이 가라앉고, 일이 소극적이다.
3. 이유 없이 정치학습, 업무학습 등 단체활동에 자주 참여하지 않는 행위는 없다.
4. 일을 이용하지 않고 고객의 빨간 봉투, 수수료를 받거나, 재물을 요구하거나, 통신장비, 교통수단을 빌려 각종 비용을 상환하고, 사리사욕을 도모한다.
(2) 일상 생활 행동:
1, 가무실, 호텔, 유흥업소 등을 자주 드나들지 않습니다. 그리고 소비는 합법적 인 소득과 심각하게 일치하지 않습니다.
2. 카드놀이, 마작, 도박공 참여, 비디오 게임 등 변변 도박은 없다. "황, 독, 흑" 등 위법 비리 혐의를 받지 않았다.
3. 장기 체불 대출, 대출금 상환 안 함, 악의대월 신용카드, 빈번한 대출은 없다.
4. 제 2 의 직업이나 장사에 종사하지 않거나, 일을 이용하여 친우들의 장사를 돕는다. 근무 시간은 호출하지 않고, 전화는 끊이지 않고, 사회불량인과 왕래하지 않는다. 출근 시간에는 주식, 선물 또는 다단계 판매에 자주 참여하지 않는다.
5. 가정의 중대한 변고로 큰 정서적 파동을 일으키는 행위는 없다. 늘 밤늦게 돌아오지 않거나 밤에 돌아가지 않는 행위는 없다.
(3) 비즈니스 관리:
1, 재무 규칙과 상급정신을 열심히 전달하지 않고, 본 기관이나 부서의 각 업무 운영직의 책임을 명확히 한다.
2. 제때에 효과적인 조치를 취하지 못하고 업무 업무의 허점을 해결하고, 제때에 해결해야 할 문제를 해결하지 못했다.
3. 규율을 위반하거나 업무사고가 제때에 제지하고 보고하고 처리하지 않는 상황이 있습니까?
4. 월권으로 업무를 처리하는 행위는 없고, 지점이나 부서장이 위법으로 업무를 처리하는 경우는 없습니다.
5. 회계 부서장, 주관장, 행장이 열흘, 매월, 분기별로 미상자의 모든 현금을 점검하지 않는 경우는 없다.
규정에 따라 준비되지 않은 중요한 직책은 없습니다.
(4) 상업 운영:
1. 비준수로 인한 장부, 장부, 장부가 일치하지 않는 경우는 없습니다. 회계 책임자의 심사나 승인 없이 입금, 환환 및 전자 송금을 무단으로 처리하지 않았습니다.
2. 위조, 변조, 증빙이체 자금과 은닉, 의도적으로 회계증빙을 파괴하는 현상은 없다.
3, 무단일 현장지불, 통화인도 규정 위반 절차, 현장지불 업무 처리, 인감카드 처리 등 업무 및 중요한 증명서 처리; 일일 영업 종료 후 트렁크 현금에 대한 반복 재고 또는 재고 후 등록되지 않았거나 서명되지 않은 모든 상황을 엄격히 집행합니다.
4. 무단 재고 자금으로 다른 자금을 지불하거나 차용증을 빌려 창고에 도착하는 경우는 없다. 지불하지 않을 때 도적으로 카드를 새로 고치고, 출납원 장금 현상을 보고하지 않는 것을 숨기다. 예금자 대신 고객 통장 (계산서), 은행 카드, 비밀번호를 무단으로 보관하는 행위는 없습니다.
5. 기관 및 개인 초과 한도에서 현금을 인출하거나 대액 인출을 허가받지 않는 것을 허용하지 않습니다. 계좌 개설심사가 엄격하지 않아 개인예금 실명제 규정을 위반하여 개인저축 계좌 개설 수속, 공금 사립을 처리한다.
6. 규정에 따라 고객을 위해 분실 수속을 처리하지 않고 고객 자금을 훔치는 현상은 없다. 무단으로 또는 허위 예금증서, 증빙식 국채권, 개인예금증명서 등 예금증서를 발급하는 경우는 없습니다.
7. 의도적으로 차용인의 실제 신용 정보를 숨기고 은폐하지 않고 허위 대출 전 조사 보고서를 제공한다.
8. 권한 및 범위 인쇄를 초월하는 행위는 없으며, 승인 또는 승인 절차가 완전히 인쇄되지 않는 행위는 없습니다. 단위 소개서를 다른 사람에게 사사로이 사용하는 행위는 없다.
9. 허가 없이 에스코트 경로를 다른 사람에게 공개할 수 없습니다.
10, 모든 업무 허가 사건은 규정에 따라 처리한다. 혼강 조작 현상은 없다.
1 1. 의도적 불법 운영, 규제, 위험 징후, 안전하지 않은 요소가 없습니다.