중국에는 어떤 정책 법규가 있습니까?

중국 인민은행 위폐 징수 감정 관리 방법.

중국 인민은행령

[2003] 제 4 호

NPC 상무위원회의 금융질서 파괴 범죄 처벌 결정' 과' 중화인민공화국 위안화 관리조례' 규정에 따르면 중국 인민은행은' 중국인민은행 위조지폐 징수 감정관리방법' 을 제정해 2002 년 2 월 3 일 제 43 차 행장 사무회의를 통과해 2003 년 7 월 30 일부터 시행됐다.

회장: 주소천

2003 년 4 월 9 일

중국 인민은행 위조지폐 징수 감정 관리 방법.

제 1 장 일반 원칙

제 1 조 위폐의 징수와 식별을 규제하기 위해 통화보유자의 합법적 권익을 보호하기 위해' NPC 상무위원회의 금융질서 파괴 범죄 처벌 결정' 과' 중화인민공화국 위안화 관리조례' 에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조 통화액세스금과 외화환전업무를 처리하는 금융기관은 위조화폐를 징수하고, 중국인민은행과 인가된 감정기관은 통화평가를 실시하며 이 방법을 적용한다.

제 3 조이 조치에서 언급 된 "통화" 는 인민폐와 외화를 의미한다. 인민폐는 지폐와 동전을 포함하여 중국 인민은행이 법에 따라 발행한 화폐를 가리킨다. 외화는 중국 내에서 환전할 수 있는 다른 국가 또는 지역 (홍콩 특별 행정구, 마카오 특별 행정구, 대만성 지역 제외) 의 법정 통화입니다.

이 조치에서' 위폐' 라고 부르는 것은 위조와 변조된 화폐를 가리킨다.

위폐란 여러 가지 방법으로 만든 위폐로 실제 화폐의 패턴, 모양, 색깔을 모방한 것이다.

변조화폐란 진화폐를 기초로 발굴, 적발, 변형, 패치, 이동, 재인쇄 등을 통해 진폐의 원래 형태를 바꾸는 위조화폐를 말한다.

이 조치에서 통화 액세스금과 외화 환전 업무를 처리하는 금융기관 ("금융기관") 은 상업은행, 도심신용사, 우편저축기관을 가리킨다.

이 조치에서 중국 인민은행이 허가한 감정기관은 화폐진실성 감정기술과 조건을 구비하고 중국 인민은행이 허가한 상업은행기관을 가리킨다.

제 4 조 금융기관이 압수한 위폐는 분기말 중국 인민은행 현지 지사에 제출해야 하며, 중국 인민은행이 통일적으로 파기해야 하며, 어떤 부서도 스스로 처리할 수 없다.

제 5 조 중국 인민은행과 그 지사는 본 방법에 따라 위폐의 징수와 감별을 감독하고 관리한다.

제 2 장 위폐 수집

제 6 조 금융기관이 업무 처리 과정에서 위폐를 발견하면 두 명 이상의 금융기관 업무원이 직접 납부해야 한다. 가짜 인민폐 지폐에는 "위폐" 라는 글자가 찍혀 있어야 한다. 위조된 외화 현금과 각종 위조화폐는 통일된 형식의 전용 봉투에 밀봉해야 하며, 밀봉장에는' 위조지폐' 라는 글자가 찍혀야 하며, 전용 가방에는 통화, 증권종, 액면가, 장수 (장), 관자번호, 수취인, 수표 성명장 등의 상세한 내용이 표시되어야 한다. 위폐를 징수하는 금융기관 (이하' 수납단위') 은 중국 인민은행이 통일적으로 인쇄한' 위폐수증서' 를 소지자에게 발급하고, 소지자에게 화폐수납의 진위에 이의가 있다고 알려야 한다. 중국 인민은행 현지 지사나 중국 인민은행이 승인한 현지 감정기관에 감정신청을 할 수 있다. 압수된 위폐는 소지자에게 넘겨서는 안 된다.

제 7 조 금융기관은 위조지폐 징수 과정에서 즉시 현지 공안기관에 보고하고 관련 단서를 제공해야 한다.

(a) 위조 인민폐 20 장 이상 (20 장 포함), 위조 외화 10 장 (10 장 포함) 을 한꺼번에 압수했다.

(2) 새로운 위조 수단을 이용하여 위조지폐를 만드는 것에 속한다.

(4) 소지인은 금융기관의 수금 행위에 협조하지 않는다.

제 8 조 위폐 징수 업무를 하는 사람은 위폐 자격증을 취득해야 한다. "반가짜 화폐 자격증" 은 중국 인민은행이 통일적으로 인쇄한다. 중국 인민은행 각 지점, 영업관리부, 도심지점은 해당 주 (자치구, 직할시) 금융기관 관련 업무인원에 대한 교육과 테스트를 담당하고' 위조 화폐 자격증' 을 발급한다.

제 9 조 금융기관은 압수한 위폐실물을 별도로 관리하고 위폐징수와 보관등기부를 만들어야 한다.

제 3 장 위폐 식별

제 10 조 소지자는 몰수 화폐의 진실성에 이의가 있으며, 압수일로부터 3 일 (영업일 기준) 이내에 직접 또는 압수기관을 통해 중국 인민은행 현지 지사나 중국 인민은행이 승인한 현지 감정기관에 서면 감정 신청을 할 수 있다.

중국 인민은행 지사와 중국 인민은행이 허가한 감정기관은 화폐진위 감정 서비스를 무료로 제공해야 한다. 감정 후, 중국 인민은행이 인쇄한 화폐진위증명서를 발행하고, 통화감정전용장과 감정인의 성명장을 찍는다.

중국 인민은행이 허가한 인증 기관은 해당 사업장에서 그 허가서를 공시해야 한다.

제 11 조 중국 인민은행 지사와 중국 인민은행이 승인한 감정기관은 감정신청 접수일로부터 2 일 (영업일 기준) 이내에 소장기관에 감정해야 할 화폐를 제출하라고 통지해야 한다.

징수 단위는 감정단위 통지를 받은 날로부터 2 일 (영업일 기준) 이내에 감정통화를 감정기관에 제출해야 한다.

제 12 조 중국 인민은행 지사와 중국 인민은행이 승인한 감정기관은 감정접수일로부터 15 일 (영업일 기준) 이내에 화폐진위감정서를 발행해야 한다. 상황이 복잡하기 때문에 정해진 기한 내에 결산할 수 없고, 30 일 (영업일 기준) 까지 연장할 수 있지만, 지원자나 지원자에게 이유를 서면으로 설명해야 한다.

제 13 조. 위폐' 라는 글자가 찍힌 위안화 지폐는 진폐로 확인되었으며, 감정기관이 수납기관에 교단으로 전액권을 교환해 소지자에게 돌려주고, 소지자의' 위폐 수취 증명서' 를 회수했다. 위폐' 라는 글자가 찍힌 인민폐는 파손된 인민폐로 처리한다. 위폐로 감정된 사람은 감정기관에 의해 몰수되고, 수납단위와 소지자에게 화폐진위증명서를 발급하고 위폐영수증을 몰수한다.

압수된 외화 지폐와 동전의 경우, 실제 화폐로 감정된 경우, 감정기관에서 소지자에게 돌려주고,' 위조지폐 수취 증명서' 를 회수한다. 위폐로 감정된 경우 감정기관이 법에 따라 위폐를 소장기관에 반납하고 소장단위와 소지자에게 화폐진위감정서를 발급한다.

제 14 조 중국 인민은행 지사와 중국 인민은행이 승인한 감정기관이 화폐의 진위를 감정할 때 최소한 두 명의 감정인이 동시에 참가해 감정결론을 내려야 한다.

제 15 조 중국 인민은행 지점은 금융기관이 반환한 송금을 점검하는 과정에서 가짜 인민폐를 발견하여 감정 후 몰수하고, 송금 기관에' 위폐몰수영수증' 을 발행하여 동등한 액수의 인민폐를 보충해 달라고 요구했다.

제 16 조 소지자는 금융기관이 낸 위조화폐를 압수하거나 감정하는 구체적 행정행위에 이의가 있으며, 위조지폐 수납 증명서나 화폐진위증명서를 받은 날로부터 60 일 (영업일 기준) 이내에 금융기관을 직접 감독하는 중국 인민은행 지점에 행정복의를 신청하거나 법에 따라 행정소송을 제기할 수 있다.

소지자는 중국 인민은행 지점에서 만든 위폐 식별의 구체적 행정행위에 이의가 있으며, 화폐진위감정증서를 받은 날로부터 60 일 (영업일 기준) 이내에 1 급 기관에 행정복의를 신청하거나 법에 따라 행정소송을 제기할 수 있다.

제 4 장 처벌 규칙

제 17 조 금융기관은 아직 범죄를 구성하지 않은 다음 행위 중 하나로 중국 인민은행이 경고, 벌금을 부과하고 금융기관이 해당 주관자 및 기타 직접책임자에게 징계 처분을 하도록 지시했다.

(a) 위폐가 제때에 압수되지 않는 것을 발견했다.

(2) 본 조치에 규정된 절차에 따라 위폐를 압수하지 않은 경우;

(3) 중국 인민은행과 공안기관에 보고하지 않았다.

(4) 압수한 위조지폐를 가로채거나 무단으로 처리하거나 몰수한 위조지폐를 다시 시장에 유입하는 것.

상기 행위는 위안화 위조를 포함하며 금융기관에 1000 원 이상 50,000 원 이하의 벌금을 부과한다. 외화 위조와 관련해 금융기관에 1000 원의 벌금을 부과한다.

제 18 조 중국 인민은행이 허가한 평가기관은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있지만 범죄를 구성하지 않는 것은 중국 인민은행이 경고하고 벌금을 부과하며 금융기관이 관련 주관자 및 기타 직접책임자에게 상응하는 규율처분을 하도록 책임진다.

(1) 소지인이나 금융기관이 제기한 화폐진실성 감정 신청을 거부한다.

(2) 이 방법에 규정 된 절차에 따라 위폐를 식별하지 못한다.

(3) 식별, 몰수된 위폐를 가로채거나 무단으로 처리하거나 이미 압수하고 몰수한 위폐를 다시 시장에 유입하는 것.

상기 행위는 인민폐를 위조하는 것과 관련되어 있으며, 공인감정기관에 1000 원 이상 50,000 원 이하의 벌금을 부과한다. 외화 위조와 관련해 공인감정기관에 1000 원의 벌금을 부과한다.

제 19 조 중국 인민은행 직원들은 다음과 같은 행위 중 하나로 범죄를 구성하지 않고 직접 책임지는 임원 및 기타 직접책임자에 대해 법에 따라 행정처분을 한다.

(a) 이 조치에 규정 된 절차에 따라 위폐를 식별하지 못한다.

(2) 소지인, 금융기관 또는 공인인증기관의 통화인증 또는 재인증 신청을 거부한다.

제 5 장 부칙

제 20 조 본 방법은 2003+0 년 7 월 6 일부터 시행된다.

제 21 조 이 방법은 중국 인민은행이 책임지고 해석한다.