투자자는 증권 시장의 주요 구성 요소이며 증권 시장의 존재와 역할의 기초이다. 따라서 투자자의 이익을 보호하고 시장에 대한 투자자의 신뢰를 안정시키는 것은 증권 시장의 안정과 발전을 유지하는 데 큰 의미가 있다. 우리나라 증권시장에서 중소투자자들이 투자자의 절대다수를 차지하며 시장에서 유통자금의 주요 원천이다. 따라서 우리나라의 투자자 이익 보호는 중소투자자들에게 더 편향되어야 한다. 그러나 중소투자자들의 이익이 침해당하는 경우가 종종 있다. 외부 원인으로는 법률제도의 결함, 감독부의 규제 부족, 중개기관, 상장회사, 대주주의 부정직 조작 등이 있다.
또한, 투자자 자체에는 법적 관념이 부족하고, 위험의식이 강하지 않으며, 전문지식과 추종자 심리가 부족하다는 점도 있다. 중소투자자의 권익을 보호하기 위해서는 외부 환경과 투자자 자체 두 방면에서 시작해야 한다. 한편, 법률 제도를 더욱 개선하고, 구체적이고 구체적인 민사책임배상 제도를 수립하여 투자자의 손실을 보상할 수 있게 한다. 투자자의 권익을 보호하는 전문 기관을 설립하여 투자자 보호 기금을 더욱 개선하다. 시장 감독 및 처벌을 강화하다. 한편, 투자자들은 자신의 법률과 위험 교육을 적극적으로 제고하고, 전문지식 학습을 강화하고, 투자 기술을 강화하고, 이성적인 투자를 해야 한다. 이중관을 병행해야 중소투자자들의 이익을 효과적으로 보호할 수 있다.
첫째, 투자자 이익 보호의 중요성 분석
(a) 중소 규모 투자자의 이익 보호의 중요성
투자자는 증권 시장의 가장 중요한 구성 요소이자 유동성의 가장 중요한 원천이다. 투자자가 없으면 증권시장은 자금 조달의 기본 기능을 발휘할 수 없고 자원 배분 등 다른 기능은 말할 수 없다. 따라서 투자자의 이익을 보호하고 시장에 대한 투자자의 신뢰를 보호하는 것은 증권 시장의 존재와 발전에 큰 의미가 있다.
우리나라 증권 시장은 시작이 비교적 늦어서 설립된 지 10 여 년밖에 되지 않았다. 외국의 성숙한 증권시장에 비해 우리나라 증권시장은 그 특수성, 즉 중소투자자들이 수량면에서 절대적인 우위를 점하고 있다. 관련 자료에 따르면 20 10 과 12 연말까지 우리나라 상하이와 심천 양시 계좌 총수는 9055 만 4800 가구에 달했다. 이 가운데 기관 35 만 9600 가구, 개인 9026 만 5438 가구에 이른다. 개인투자자 거래와 주식 보유의 시장 점유율은 모두 80% 를 넘는다. 이는 중소투자자들이 주식 총수 중 차지하는 비율이 비교적 작지만 (국유주, 법인주 등 대주주에 비해) 증권유통시장의 주체이며 시장 유동성 공급의 주요 집단이라는 것을 알 수 있다. 따라서 우리나라의 투자자 보호는 중소투자자 보호에 더욱 편향되어야 한다.
중소규모 투자자의 이익을 보호하는 것은 매우 중요합니다.
1. 중소규모 투자자의 이익을 보호하고 투자자 신뢰를 지키는 것이 주식회사 발전의 기초이다. 주식을 발행하는 목적은 자금을 모으는 것이다. 대주주는 대부분 회사 발기인이며, 상장하기 전에 자산주식으로 회사 주식을 보유하는 수가 제한되어 있다. 그렇다면 더 많은 자금을 모아 기업을 확대하고 발전시키기 위해, 더 중요한 것은 기업 외부의 수많은 중소투자자들에 의존하는 것이다. 따라서 중소 투자자들에게 효과적인 보호를 제공해야 투자자들이 자본시장에 진입하고, 회사에 꾸준한 자금을 제공하고, 기업의 진일보한 발전을 촉진할 수 있다.
2. 중소투자자들의 이익을 보호하고 투자자의 신뢰를 지켜야만 중국 증권시장의 안정과 발전을 유지할 수 있고, 증권시장은 각종 기능을 정상적으로 발휘하여 사회경제 발전을 촉진할 수 있다. 증권시장은 한 나라 경제에서 자금 조달, 투자, 자원 배분 최적화, 자본 가격 책정 기능을 갖추고 있으며, 우리나라의 기존 대량의 국유주와 법인주 유통이 제한되어 있기 때문에 증권시장의 이러한 기능은 사회공유주에 집중되어 있다. 따라서 중소투자자들의 행동 선택은 증권시장의 기능에 직접적인 영향을 미친다. 중소투자자들에게 효과적인 보호를 제공해야 증권시장의 기능을 충분히 발휘하고, 시장의 안정과 발전을 유지하며, 사회재생산과 국민경제의 발전을 더욱 촉진할 수 있다.
(b) 중소 투자자의 이익 피해 현황 분석 중소 투자자의 이익 보호는 중요한 의미를 지닙니다. 하지만 실제 중소 투자자의 이익 침해 사건은 주로 다음과 같은 범주를 포함하여 자주 발생합니다.
첫 번째 범주: 대주주와 상장 회사 간의 관련 거래;
두 번째 범주: 거짓 포장, 가상 이익;
세 번째 범주: 주가 조작;
카테고리 4: 주요 누락 또는 은폐;
카테고리 5: 내부자 거래.
투자자의 권익을 침해하는 행위와 현상: 1, 허위 정보 공개 허구의 이익; 3. 주가 조작. 중소투자자들의 이익을 침해하는 현상도 많은데, 모두 우리 시장의 특수한 상황으로 인한 것이다.
둘째, 우리나라 증권시장에서 중소 투자자의 이익 침해에 대한 외부 원인 분석 및 보호 조치
중개 기관이 투자자의 이익을 침해하다
증권 업무에 종사하는 증권사와 증권 서비스 업무에 종사하는 각종 기관을 포함한 증권 중개 기관은 증권 시장의 투자자와 자금 조달자 사이의 중개 기관이다. 중개 기관이 새로운 규범에서 운영될 수 있는지 여부는 시장 질서의 안정과 투자자의 이익 보호와 밀접한 관련이 있다. 최근 몇 년 동안 우리나라 증권시장에서 중소투자자들의 이익을 침해하는 사건이 많이 발생했는데, 이러한 사건은 중개기구의 위법 행위와 밀접한 관련이 있다.
중개 기관의 위법 행위는 주로 몇 가지 측면이 있다.
1. 기업을 사기성' 포장' 또는 재무조작으로 상장자격을 사취하다. 시장 점유율을 확보하고 확대하기 위해 일부 중개기관들은 이익 주도로 상장회사와 합작하여 위조하고 있다.
2. 상장회사에서 관련 거래를 하여 이익을 취한다.
3. 허위 정보를 유포하고 투자자를 오도하여 일부 기관과 개인에게 이득이 되는 목적을 달성했다.
4. 증권사는 자신의 우세를 이용하여 주식을 조작합니다. 증권회사는 자금이 풍부하고, 정보가 빠르며, 경영 우세가 있고, 시장을 조작하고, 자신을 위해 이익을 도모할 능력이 있다.
5. 증권회사와 그 종사자들은 고객 자금을 유용한다.
5. 상장회사와 대주주가 중소투자자의 이익을 침해한다.
상장회사 및 대주주가 중소투자자에 대한 침해는 주로 1 이며, 허위 수단으로 상장자격을 사취한다. 상장 기업의 자금을 불법적으로 점유하십시오. 3 관련 거래를 통해 자산 또는 이익을 이관하여 영업 이익을 창출합니다. 상장 기업의 분배는 표준화되지 않고 배당금은 낮습니다. 5. 허위 정보를 제공하고, 주가를 조작하고, 중소투자자들을 오도합니다. 소수 주주 기금의 횡령 및 부당 이용.
중소규모 투자자의 이익을 보호하기위한 조치
중소투자자들의 이익을 보호하는 것은 증권시장의 안정과 발전에 중요한 의의가 있으며, 각국은 모두 이 일을 중요한 위치에 두었다. 중국 증권시장은 건립 기간이 아직 짧으며 시장감독과 투자자 보호에 대한 경험이 적기 때문에 투자자의 이익은 성숙 시장보다 더 큰 피해를 입는다. 시장 감독 체계를 개선하는 데는 아직 해야 할 일이 많다.
중국 증권 시장에서 투자자의 권리와 이익 보호에 관한 실용적 경험
구체적으로 다음과 같은 측면을 포함한다: 1, 전문 투자자 보호 기관 설립. 2. 투자자 보호 기금 설립. 중소투자자들이 민사소송을 제기하는 절차를 명확히 했다.
3. 우리 나라는 상응하는 조치로 법률 제도를 개선할 것을 건의합니다 (1).
완벽하고 효과적인 법률 체계는 시장 질서와 시장 발전을 유지하는 기초이자 보장이다. 법률 제도를 보완하기 위해서는 우선 기존 입법에서 시장 조작, 내막 거래, 고객 사기 등 위법 행위에 대한 구체적인 규정이 있다. 이러한 위반 행위의 적용 범위, 행위 정의, 책임 부담 등 상세한 내용은 모두 그에 따라 제정하여 법적 근거가 있어야 한다. 허위 진술 등 흔한 위법 행위에 대해서는 처벌을 강화하여 위법 행위의 재발을 억제해야 한다.
둘째, 민사 보상 제도를 개선하다. 위법주체를 타격하고 처벌하는 동시에 침해당한 투자자에 대한 보상도 중요하다. 중소투자자들의 경제력이 약하기 때문에 이익이 손상된 후 보상을 받지 못하면 증권시장에 대한 신뢰를 다시 잃고 다시 시장에 진입하여 시장 발전에 영향을 미칠 것이다. 따라서 적시에 보상과 구제는 투자자의 이익을 보호하고, 투자자들에게 자신감을 북돋우고, 시장의 안정적인 운영을 유지하는 중요한 수단이다.
셋째, 외국의 경험을 참고하여, 전문적인 중소투자자 권익보호법이나 투자자 보호 조례를 제정하여 중소투자자의 권익을 침해로부터 효과적으로 보호한다. 현재, 우리나라 투자자 보호법이 이미 일정을 잡은 것은 의심할 여지 없이 증권 시장의 중소 투자자들에 대한 또 하나의 강력한 보장이다.
(2) 증권 시장 감독 강화
증권시장 감독을 강화하는 것은 시장의 각종 위법행위를 억제하는 가장 직접적이고 효과적인 방법이다. 증권 시장 감독을 강화하기 위해서는 우선 감독 부서가 자신의 직책을 명확히 하고 법에 따라 엄격하게 일을 처리해야 한다. 감독 부서의 감독 여부는 시장에 큰 영향을 미친다. 감독관은 먼저 규칙과 제도를 준수해야 시장을 잘 감독할 수 있다. 그렇지 않으면 불법분자들이 기질을 갖게 될 것이다.
둘째, 증권 감독관의 전문 교육을 강화한다. 증권 시장은 고도로 전문화된 시장이다. 특정 전문 지식과 시장에 대한 이해 없이는 시장의 모든 부분에 발을 들여놓을 수 없고, 시장을 전면적으로 감독할 수도 없고, 불법분자들에게 기회를 줄 수도 없다.
셋째, 시장 감독을 강화하고 증권사 등 중개 기관에 대한 감독을 잘 한다. 증권사 등 중개기관 자체가 증권시장의 일선 감독관이다. 관련 법규를 위반하고 상장회사의 위법 행위를 비호, 보호, 심지어 지지하는 것은 감독부의 감독 업무에 더욱 불리하다. 이에 따라 중개기관에 대한 규제를 강화하는 것이 중요하다. 중개 기관에 대한 감독을 강화하기 위해서는 중개 기관의 독립성을 유지해야 한다. 증권사 부서 간에 효과적인 방화벽 시스템을 구현합니다. 증권사 예금 제 3 자 독립 예금관을 실시하여 고객 예금이 점유되지 않도록 보장하다. 전문 신용 평가 시스템을 구축하여 제 3 자가 중개 기관 및 해당 종사자의 신용을 평가하고 감독합니다.
넷째, 상장 기업의 정보 공개에 대한 감독을 강화하고 정보의 신뢰성, 정확성, 무결성 및 적시성을 보장하며 중소 투자자들에게 동등한 정보를 최대한 제공합니다.
다섯째, 미디어 여론 감독을 최대한 활용하십시오. 언론 여론감독은 상대적으로 제때, 전면적이고 민첩하며, 정부감독부서가 증권시장의 추세를 파악하고 제때에 조치를 취하는 데 유리하다.
(3) 주식 분할 및 상장 기업의 지배 구조를 개선한다.
주식회사의 지분 분주를 보완하는 것은 대주주가 소주주의 이익을 침해하는 근본적인 방법이다. 우선 국유주와 법인주의 비율을 낮추고, 지분집중도를 낮추고, 지분을 분산시켜 상장회사를 진정한 의미의' 공공회사' 로 만들어야 한다. 둘째, 투표제도를 개혁하고 상장회사 주주총회 네트워크 투표 시스템을 더욱 보급하고 보완해 중소주주들이 주주총회에 빠르고 편리하게 참여하고 의결권을 충분히 실현할 수 있도록 해야 한다. 다시 한 번, 주주회, 감사회, 이사회의 관계를 바로잡고 독립이사제도를 보완하여 회사 내 각 부서가 서로 감독하고 주주, 특히 중소주주들의 권익이 침해되지 않도록 해야 한다.
기업 지배 구조를 보완하려면 효과적인 인센티브와 제약 메커니즘을 개발해야 한다. 한편, 경영진의 관리 능력과 노동 보수에 대한 합리적인 보상은 각종 인센티브를 통해 경영진의 적극성을 충분히 동원한다. 한편, 관리자의 개인 권위와 회사의 전반적인 이익 사이의 관계를 올바르게 처리하고, 회사의 경영 상황과 실적에 대해 매우 투명한 원칙을 실시하여 관리자의 행동을 제한해야 한다. 인센티브 메커니즘과 억제 메커니즘을 결합하여 관리자와 주주의 이익을 조정해야만 주주의 이익을 충분히 보호할 수 있다.
(4) 전문기구 설립을 고려해 증권시장에서 소소한 투자자의 권익을 보호하고 투자자 보호 기금을 더욱 보완한다.
앞서 언급한 바와 같이 중소투자자는 수가 많고, 지분 비율이 작으며, 자신의 실력이 약하다. 게다가 현재 소송의 어려움까지 더해져 그들의 권익이 침해된 후 보호와 구제를 받기가 어렵다. 따라서 전문 투자자 보호 기관을 설립하는 것은 매우 필요하다. 증권 투자자 보호 기관은 다음과 같은 기능을 가지고 있습니다. 첫째, 신고와 불만을 접수하고, 증권 감독 부서와 협조하여 위법 행위자를 조사하는 것입니다. 둘째, 대리인은 투자자의 권리와 이익을 보호합니다. 셋째, 투자자 보호 정보 수집 및 분석, 입법 제안 및 부서 조정 제안 제공 넷째, 홍보 교육 활동을 전개하여 투자자의 법률 의식과 위험 의식을 높이다. 다섯째, 증권 시장을 추적하고 정보 공고 자료를 준비한다.
중소투자자를 더 잘 보호하고 투자자의 합법적 권익이 침해될 때 제때에 배상을 받기 위해 국가는 투자자 보호 기금을 설립하고' 증권투자자 보호 기금 관리 방법' 을 공포했다. 그러나 기금 설립 기간이 길지 않아 일부 방면에서 더욱 보완해야 한다. 첫째, 기금의 출처를 넓히는 것이다. 위반자에 대한 처벌을 강화하고 벌금을 기금에 포함시키는 것을 고려해 볼 수 있다. 또는 상장회사에서 모금한 자금에서 비례에 따라 일정한 비용을 받는다. 둘째, 자금 운영의 도덕적 위험을 예방한다. 투자자에 대한 보상 조건과 보상 한도를 명확히 하고 투자자가 펀드 보험본과 맹목적인 투자를 유인하는 행위를 바로잡아야 한다. 위반자를 엄숙히 처리하고 처벌해야 하며, 증권상이' 문제가 생기면 자금이 지불된다' 고 판단해 위법 운영을 거리낌 없이 하는 것을 방지해야 한다. 셋째, 기금의 입법 건설을 강화하고, 실천 경험을 지속적으로 보완하여 법률 제도를 더욱 전면적으로 실행할 수 있게 한다. 넷째, 보상 범위를 적절히 넓히면 증권사가 파산할 때 투자자를 배상할 뿐만 아니라 허위 진술, 내막 거래, 주가 조작 등으로 보상 범위를 확대해 중소투자자의 권익을 충분히 보호할 수 있다. 다섯째, 관련 지원 제도를 개선하고 통일된 의사결정과 집행 메커니즘을 확립하며 펀드 매니저에 대한 감독을 강화하고 펀드 남용을 방지한다.
증권 거래 기관은 (a) 증권 기초 지식을 보급해야 한다. (b) 금융 증권 정책 및 규정을 홍보하십시오. (c) 증권 시장의 투자 위험을 밝힙니다. (4) 각종 증권투자상품과 증권업무를 소개하고, 투자자에게 자신의 투자선호도와 위험부담능력에 따라 적절한 투자품종과 투자전략을 선택해 올바른 투자이념을 세우도록 교육한다. (5) 적법한 증권기관의 기본 상황을 공시하다. (6) 투자자 상담을 받고 투자자 불만을 처리하다.
투자자 교육은 이미 투자자의 권익을 보호하는 중요한 부분이 되었다. 중소투자자들은 개인의 이익의 주체로서 자신의 교육을 강화하고, 법률의식과 위험의식을 높이고, 전문수준과 투자기술, 이성적 투자를 높여야 한다.
1. 법률 지식을 이해하고 법률 의식을 강화하다
투자자는' 증권법',' 중화인민공화국증권투자기금법',' 고객거래결제자금 관리방법' 등 증권시장과 증권거래에 관한 법률법규를 이해해야 한다. 자신의 이익을 침해할 수 있는 각종 위법 행위와 그에 상응하는 자기보호 방법을 이해하다. 법률 위권의식을 확립하고, 법률 무기를 적극 운용하여 자신의 합법적인 권익을 보호해야 한다.
투자자의 권리를 보호하는 법적 방법은 주로 다음과 같습니다.
(1) 협상 해결. 협상 해결은 분쟁을 처리하는 더 직접적인 방법이다. 경험에 따르면 평화로운 마음가짐, 이성적인 행동, 합리적인 근거가 있는 요구는 최상의 해결책을 실현하는 데 도움이 된다. 감정화, 충동적인 행동은 도움이 되지 않을 뿐만 아니라 갈등을 격화시켜 양측의 갈등을 야기할 수 있다.
(2) 관할 당국에 불만을 제기하다. 분쟁 쌍방이 관련 문제에 대해 합의할 수 없다면, 그들은 주관 당국에 불만을 제기할 수 있다. 중국 증권시장의 주관기관은 중국증권감독회로, 시장감독을 담당하고, 시장 위법행위에 대한 조사권을 누리고 있다. 투자자는 중국증권감독회나 그 각지에 기관을 파견하여 불만을 제기할 수 있다.
(3) 중재. 만약 상술한 채널이 무효라면, 투자자들은 중재를 선택하여 분쟁을 해결할 수 있다. 중재는 효율이 높고, 비용이 저렴하며, 전문성이 강한 특징을 가지고 있어 분쟁을 해결하는 선택적 방법 중 하나이다. 중국 각지의 중재기관은 투자자의 중재 신청을 받아들인다. 단, 분쟁 양측이 중재협정이나 관련 협의에 중재 조항이 있는 경우에만. 중재 합의나 중재 조항의 중심은 분쟁 쌍방이 중재를 통해 분쟁을 해결하겠다는 뜻이다. 투자자는 증권사와 계좌를 개설하거나 위탁협의를 체결할 때 중재 조항에 서명할 수도 있고, 분쟁이 발생한 후 중재를 신청하기 전에 중재 협의에 서명할 수도 있다. 일단 분쟁이 중재를 통해 해결되면 더 이상 법원에 호소할 수 없다는 점에 유의해야 한다. 중재는 한 차례 중재가 끝난 것으로, 일반적으로 재심의 기회가 없다.
(4) 법원에 소송을 제기하다. 투자자가 자신의 권익이 침해당했다고 판단하면 쌍방이 협의하여 문제를 해결할 수 없거나 투자자가 불만을 통해 문제를 해결하려 하지 않을 때 투자자는 법원에 소송을 제기할 수 있다. 당사자 간의 분쟁을 해결하는 것은 법원의 사회적 기능 중 하나이며 법원은 공정하고 합법적으로 재판을 진행할 의무가 있다. 투자자들은 관련 증거를 가지고 자신의 주장과 이유를 법원에 서면으로 제출할 수 있다. 법원 1 심 판결이 어떻든 투자자는 상급법원에 상소할 수 있다.
또한 분쟁을 해결할 때 다음 문제에주의를 기울여야합니다.
(1) 관련 증거를 보관하십시오. 분쟁 해결에서 자신의 주장을 뒷받침하는 관련 증거가 있는 것이 중요하다. 자신의 권익을 보호하기 위해 투자자들은 자신과 증권사 등 관계자들 사이에 증거로 삼을 수 있는 증거 (예: 계좌 개설 계약, 위탁협정, 거래영수증 등) 를 잘 보관해야 한다. 이 증거들은 법원이 사건을 심리하고 중재기관이 중재를 진행하는 데 없어서는 안 될 증거이자 투자자들이 주장하는 증거이다.
(2) 변호사의 협조를 잘 이용한다. 증권 분쟁은 일반적으로 비교적 복잡하여 많은 법적 문제를 포함한다. 투자자들은 일반적으로 관련 전문 지식과 이러한 문제를 처리할 충분한 시간이 없다. 분쟁이 발생할 때 투자자는 변호사를 참작하여 전문 지식을 이용하여 분쟁을 처리할 수 있다.
(3) 행동의 제한에주의를 기울이십시오. 법률은 분쟁이 발생한 후 일정 기간 동안 권리를 주장하지 않는 법이 보호되지 않는 것을 소송 시효제도라고 규정하고 있다. 따라서 투자자들은 가능한 한 빨리 법원에 소송을 제기하고, 제때에 상대방에게 사후 증명할 수 있는 요청을 하는 등 자신의 권리를 제때 주장해야 한다. 법에 규정된 소송 시효는 일반적으로 2 년이다.
위험을 정확하게 이해하고 위험 인식을 향상시킵니다.
투자자들은 주식시장이 위험하고 고위험 시장이라는 것을 분명히 인식해야 한다. 위험은 미래에 대한 불확실성으로, 주로 시장 정보가 불완전하고 시장 참가자 간의 정보 비대칭으로 인해 발생합니다. 사람들이 얻는 정보가 적을수록 시장에 대한 이해가 적어지고 정확한 예측이 어려워져 위험이 높아진다. 주식시장은 위험하니 입시는 신중해야 한다' 는 것은 모든 증권회사의 팸플릿과 오퍼 시스템에 나오는 광고 문구이다. 중소투자자들이 시장에 진출하기 전에' 수익 자부심, 위험 부담' 을 의식해야 하며, 위험을 감당할 수 있는 심리를 갖고 위험을 감당할 수 있는 능력을 높여야 한다.
증권 시장 위험은 주로 다음을 포함합니다:
(1) 시스템 위험: 주로 정책 위험, 이자율 위험, 구매력 위험 및 시장 위험 (일반적으로 불가피함) 이 있습니다. 투자자들은 다양한 포트폴리오를 통해 증권의 가치를 유지할 수는 없지만, 투자자들은 국가 정책 동향에 초점을 맞추면서 조기에 위험을 피할 수 있다.
(2) 비 체계적 위험: 운영 위험, 재무 위험, 신용 위험 및 도덕적 위험을 포함합니다. 이런 위험에 대해 투자자들은 증권시장 투자 지식을 많이 배우고 상장회사의 경영 상황을 이해, 분석, 연구해야 하며, 타당하고 이성적인 투자가 필요하다.
(3) 거래 과정 위험: 투자자의 부주의나 증권회사의 위약으로 투자자가 도난, 자금 인출, 보증금 횡령의 위험. 투자자에게 투자할 때 반드시 신중해야 한다고 요구하다. 우선, 주주계좌와 자금계좌를 개설할 때 증권사가 제공하는 표준협정을 자세히 읽고, 불분명하거나 불공정한 조항을 제때에 제시해야 하며, 계좌 개설을 서두르지 않고 관련 문서에 대한 심사를 소홀히 할 필요가 없다. 이 서류들은 서명하자마자 법적 효력이 있다. 둘째, 자신의 계좌카드와 비밀번호를 잘 보관해 분실이나 유출을 방지해야 한다. 다른 사람에게 증권 매매를 쉽게 위탁하지 마라. 셋째, 정기적으로 자신의 계좌 잔액을 살펴보고, 자신의 주식이 도난되는 것을 방지하고, 자금을 인출한다.
3. 전문지식의 학습을 강화하고 전문수준과 투자기술을 향상시킨다.
우선, 일부 증권의 기초지식을 숙지해야 한다. 예를 들면, 집합 입찰, 상승, 하락, 이자 제거 등 일반적으로 사용되는 용어이다. 계정 관리 요구 사항 및 절차 이해 각종 거래 방식과 운영 방법, 그리고 커미션, 인화세, 양도비를 포함한 거래비 징수에 익숙하다. 각종 증권 투자 상품과 시장 위험 및 수익 특성 (예: 권증의 종류, 위험, 합리적인 가격 구간, 즉 거래 기간 등) 을 파악합니다. 투자자는 불필요한 손실을 피하기 위해 자주 만나는 용어의 구체적인 의미를 잘 알고 있어야 한다.
증권 지식을 배우는 방법에는 여러 가지가 있다. 각종 서적을 구입하거나 증권거래소 등 관련 사이트를 통해 자세한 정보를 얻을 수 있다. 관련 책을 읽을 때는 이성적인 사고를 유지하고, 책의 관련 이론을 이성적으로 분석하고 운용해야지,' 그 책을 전부 믿지 말라' 는 점에 유의해야 한다. 책 속의 경험은 전임자의 과거에 대한 총결산으로 과거의 환경에 적용된다. 현재의 환경에 적용될지는 투자자의 사고가 필요하며, 기계적으로 적용해서는 안 된다. 묘기',' 에이스',' 보전전' 등 겉보기에 무적인 책들에 대해서는 오도되지 않도록 정확하게 대해야 한다.
둘째, 일정한 투자 기교가 있어야 한다. 첫째, 중장기 투자 전략을 선택하세요. 단기 거래는 변동이 심하고 운영이 어려워서 비전문가 중소 투자자에게는 이상적인 선택이 아니다. 둘째, 올바른 거래 원칙이 있어야 한다. 자신이 이해하지 못하고 익숙하지 않은 상장 회사의 주식을 사지 마라. 고위에서 주식을 사지 말고, 고위에서 주식을 사서 장기 투자를 하지 마라. 셋째, 하나 또는 두 가지 효과적인 기술 분석 방법을 선택하십시오. KDJ, MACD, 평균선 등과 같은 몇 가지 기술 지표를 분석하는 법을 배우면 비교적 이해하기 쉽다. 넷째, 적시에 손실을 멈추고 투자 손실을 줄이는 법을 배웁니다.
현재 투자자 교육은 이미 투자자의 이익을 보호하는 중요한 부분이 되었으며, 중국증권감독회 등 감독부서도 투자자들이 법적 수단을 이용해 자신을 보호하도록 적극 장려하고 지지하고 있다. 중소투자자들은 끊임없이 경험을 배우고 총결해야 자기 보호 능력을 향상시키고 합법적인 이익을 보호할 수 있다.
결론: 우리나라에서 중소투자자들은 증권시장 유동성의 주요 원천이며 상장회사 발전의 기초이며 증권시장의 안정과 발전의 전제조건이다. 이에 따라 중소투자자들의 이익을 보호하는 것은 큰 의미가 있다. 중국 증권 시장의 발전 기간이 길지 않아 투자자의 권익이 누차 침해를 당했다. 정부 및 관련 부서는 가능한 한 빨리 조치를 취하고, 정부 기능을 명확히 하고, 법률 제도를 더욱 개선하고, 감독 관리를 강화하고, 지분 분할 문제를 해결하고, 전문 투자자 보호 기관을 설립해야 한다. 한편 중소투자자들은 법률의식과 위험의식을 제고하고 전문지식학습을 적극 강화해야 한다. 각 방면에서 우리나라 증권시장의 문제점을 전면적으로 해결해야 중소투자자들의 합법적인 이익을 효과적으로 보호하고, 투자자의 증권시장에 대한 신뢰를 보호하고, 시장을 원활하고 건강하게 발전시킬 수 있다. (전문론, 편폭이 길고, 제출할 때 글씨체가 작다)