1, 개인 불법 대출액은 200 만원 이상이고, 단위 불법 대출액은 10 만원 이상이다.
2. 개인 위법소득은 80 만원 이상, 단위 위법소득은 400 만원 이상으로 누적된다.
3. 개인 불법 대출 대상자 수는 50 개 이상이고, 단위 불법 대출 대상자 수는 150 개 이상이다.
4. 대출자나 가까운 친척의 자살, 사망, 정신 이상 등 심각한 결과를 초래한다.
법적 근거:' 불법 대출 형사사건 처리에 관한 몇 가지 문제에 대한 의견' 제 1 조는 국가 규정을 위반하고, 규제 당국의 비준을 받지 않거나, 업무 범위를 넘어 영리를 목적으로 비정규 사회 대상에 정기적으로 대출을 발행하여 금융시장 질서를 어지럽힌다. 줄거리가 심각하여 형법 제 225 조 제 (4) 항의 규정에 따라 불법 경영죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다. 전항에서 "비정규 사회 대상에 정기적으로 대출을 지급한다" 는 말은 2 년 이내에 대출이나 기타 명의로 불특정 사람 (단위와 개인 포함) 에게 자금을 10 회 이상 지급하는 것을 말한다. 대출이 만료된 후 상환기간을 연장하는 경우 대출 발행 횟수는 1 으로 계산됩니다.
제 2 조이 의견의 제 1 조에 규정 된 실제 연간 이자율이 36% 이상인 불법 대출은 형법 제 225 조에 규정 된 "심각한 상황" 에 속하지만, 단일 불법 대출 행위는 실제 연간 이자율이 36% 를 초과하지 않으며 유죄 판결을 포함하지 않습니다.
(a) 개인 불법 대출 누적 금액 200 만원 이상, 단위 불법 대출 누적 금액 654.38+00 만원 이상;
(2) 개인 위법소득의 누적액은 80 만원 이상이고, 단위 위법소득의 누적액은 400 만원 이상이다.
(3) 개인 불법 대출 대상이 50 개 이상 누적되고, 단위 불법 대출 대상이 누적 150 개 이상 누적된다.
(4) 대출자나 가까운 친족의 자살, 사망, 정신 이상 등 심각한 결과를 초래한다.
다음 상황 중 하나인 형법 제 225 조에 규정된' 특히 심각하다' 는 것이다.
(a) 개인 불법 대출 누적 금액 654.38+00 만원 이상, 단위 불법 대출 누적 금액 5000 만원 이상;
(2) 개인 위법소득의 누적액은 400 만원 이상이고, 단위 위법소득의 누적액은 2000 만원 이상이다.
(3) 개인 불법 대출 대상은 누적 250 명 이상, 단위 불법 대출 대상은 누적 750 명 이상이다.
(4) 여러 명의 대출자나 가까운 친족의 자살, 사망, 정신 이상 등 심각한 결과를 초래한 것이다.