운영 위험은 모든 업무 단위에서 운영 위험을 식별, 평가, 모니터링 및 제어하는 다양한 정책, 프로세스 및 절차가 포함된 프레임워크를 통해 관리됩니다. 이러한 운영 위험 관리 프로세스 및 절차에는 운영 위험 자체 평가 (ORSA) 가 포함됩니다.
운영 위험 행동 계획 (orap);
주요 운영 위험 지표 (Koris).
운영 위험 이벤트 및 손실 분석
운영 위험 자체 평가 (ORSA) 에는 고유 위험 식별 및 평가, 파악된 위험 완화를 위한 통제 조치의 효과 평가 등이 포함됩니다. ORAP (operational risk activity planning) 에 따라 처리 문제를 기록하고 모니터링하는 실행 계획.
주요 운영 위험 지표 (KORIs) 는 업무 부서와 업무 지원 부서에서 지속적으로 수집하고 감독하는 통계로, 조기에 잠재적인 운영 통제 취약점을 파악하는 데 도움이 됩니다. 이 팀은 또한 해결해야 할 체계적인 문제를 파악하기 위해 추세 분석을 진행했다.
이 그룹은 운영 위험 이벤트 및 손실 데이터베이스를 구축하여 고급 방법을 사용하여 운영 위험을 정량화하도록 설계되었습니다. 또 손실 추세와 손실 사건의 근본 원인에 대한 분석도 내부 통제 환경을 강화하는 데 도움이 된다.
또한 그룹의 운영 위험 관리 프레임워크는 신제품/서비스를 출시하기 전에 관련 위험을 검색, 분석 및 처리할 수 있도록 신제품/서비스 계획 프로세스를 도입했습니다.
비용 및 운영 효율성을 달성하기 위해 아웃소싱 내부 운영에 대한 수요가 증가함에 따라 이 그룹의 아웃소싱 정책 및 프레임워크는 새로운 아웃소싱 계약을 체결하기 전에 아웃소싱 위험을 충분히 확인 및 관리하고 계약 체결 후 위험을 지속적으로 모니터링하고 통제할 수 있도록 합니다.
이 그룹은 무중단 업무 운영 및 위기 관리를 위한 전략과 계획을 수립하고 주요 업무 및/또는 시스템에 영향을 미칠 경우 핵심 업무 기능을 신속하게 복구할 수 있도록 유효성을 테스트했습니다.
게다가, 본 그룹은 중대한 경영 손실의 위험을 효과적으로 줄이기 위해 단체보험 계획도 제정했다.
법적 위험은 실행 불가능하거나 예상치 못한 계약, 결함 있는 기록, 고객 승인 부족, 소송 및 관련 법률 위반으로 인한 운영 위험의 일부입니다. 사업부는 그룹 내부 및 외부 법률 고문과 협력하여 그룹 업무 활동에서 발생하는 법적 위험을 효과적으로 관리합니다.
이 그룹은 효과적인 위험 관리 문화를 지속적으로 홍보하기 위해 운영 위험 관리 교육 및 위험 인식 홍보 프로그램을 개발했습니다.
기업 전체의 운영 위험을 식별, 측정, 모니터링, 통제 및 보고하는 운영 위험 관리의 역할 금융 서비스업에 있어서 위험은 영원히 장사를 피할 수 없는 일이다. 그러나 회사의 실수, 시장의 불확실성, 자본 시장의 변동으로 인해 위험의 위험성과 불리한 위험 관리의 결과는 더욱 심각하다. 거래량의 확대와 자동화 및 속도에 대한 수요로 인해 위험 비용이 지속적으로 증가하고 있습니다. 이와 함께 각종 새로운 법규가 출범하면서 위험 통제 및 관리에 대한 요구가 높아지고 은행 및 금융기관의 이사회와 경영진에게 책임을 맡겼다.
그러나 이러한 압력에 직면하여 많은 금융 기관은 여전히 수직으로 운영되고 있으며, 각 사업부는 종종 일치하지 않는 데이터, 분석 방법 및 위험 관리에 대한 가정을 보유하고 있습니다. 기업 전체에서 일관된 접근 방식을 채택할 수 있더라도 기존의 위험 메커니즘은 여러 지역, 부서 및 업무 라인을 포괄하는 많은 위험 요소 간의 복잡한 상호 의존성을 이해하지 못합니다. 따라서 기업들은 무해한 위험의 환상만 보고, 진정으로 위험하고 예방할 수 있는 손실은 간과하는 경우가 많다.