중국은보감회는' 원유보' 제품 위험사건을 매우 중시하며, 즉시 중국은행이 법에 따라 문제를 해결하고, 고객과 동등하게 협의하고, 적시에 우려에 응답하고, 투자자의 합법적 권익을 효과적으로 보호할 것을 요구하였다. 한편, 중국은감회, 중국보감회는 관련 부서와 함께 부서 간 합동조사팀을 구성해 사실 확인, 위험 처분, 허점 차단 등을 잘 하고 중국 내 은행의 위법 행위를 단호히 조사하여 금융시장 질서를 지키기 위해 전력을 다하고 있다.
중국은행' 원유보' 제품 위험사건과 관련된 위법행위에 대해 중국은행업감독관리위원회는 법에 따라 엄중한 처벌을 하는데, 주로 다음을 포함한다.
첫째, 보증금 관련 계약 조항이 명확하지 않고, 제품 사후 평가가 독립적이지 않으며, 제품에 대한 스트레스 테스트 관련 작업이 수행되지 않는 등 제품 관리가 표준화되지 않았습니다.
둘째, 시장 위험 한도 설정 결함, 시장 위험 한도 조정 불규칙성, 초과 운영, 거래 시스템 기능 결함 등 위험 관리가 신중하지 않습니다.
셋째, 성과 평가와 인센티브 메커니즘이 불합리하고, 소비자 권익 성과 보호가 부족하며, 전 행 내부 통제 준수 검사가 전 세계 시장부의 개인 제품 판매 관리를 포괄하지 않는 등 내부 통제 관리가 불완전합니다.
넷째, 판매 관리는 규정에 맞지 않습니다. 여기에는 개인 고객 연령이 접근 요구 사항을 충족하지 못하고, 일부 홍보 판매 텍스트가 과장되거나 일방적으로 현물로 상품을 판매하는 것을 포함합니다.
중국은감회는 사실을 근거로 법률을 기준으로 중국은행과 그 지점에 대한 벌금은 총 5050 만원이다. 중국은행 글로벌 시장부 사장 2 명에게 벌금 50 만원, 중국은행 글로벌 시장부 관련 부사장 2 명, 고위 거래원 2 명에게 경고, 벌금 40 만원을 경고했다.
확장 데이터
기타 처벌
법에 따라 행정처벌을 실시하는 것 외에도 중국은감회는 중국은행 관련 업무와 지사의 접근을 중단하고 중국은행에 법률법규에 따라 관련자의 책임을 전면적으로 빗질하고, 책임을 심각하게 추궁하며, 권리가 반드시 책임을 져야 하고, 직무상 과실이 반드시 책임을 져야 하며, 책임은 반드시 제자리에 있어야 한다는 것을 보증한다.
동시에, 중국은행에 즉각 효과적인 조치를 취하여 관련 문제를 바로잡고 교훈을 얻도록 명령하였다. 중국은감회, 중국은 중국은행에 규정 준수 의식을 강화하고 위험관리 능력을 높이도록 독촉할 것이다.
유니버설 타임즈-중국은행이' 원유보사건' 으로 5050 만원을 벌받았다.