계좌 개설 단위는' 현금관리 잠행조례' 관련 규정을 위반하고, 계좌 개설 은행은 위법행위를 중지하도록 명령할 권리가 있으며, 상황의 경중을 근거로 경고나 벌금을 줄 권리가 있다.

1, 규정된 범위와 한도를 초과하여 현금을 사용하는 사람은 부분 10%-30% 를 초과하여 처벌한다.

2. 승인된 재고 현금 한도를 초과하여 현금을 보유하는 경우 위약금은 초과 부분의10%-30% 입니다.

3. 재고현금은 재무제도에 맞지 않는 증빙으로 대체되며 증빙금액 10%-30% 에 따라 처벌됩니다.

4. 미승인 또는 계좌 개설 은행이 승인한 금액 및 사용 범위에 따라 현금을 인출하는 경우 현금 금액을 인출하는 10%-30% 로 처벌한다.

5. 기관 간 현금 대출은 차입액 10%-30% 에 따라 처벌한다.

벌금을 물릴 수 있는 행위는 다음과 같다.

1. 계좌외 공금 체류, 위약금은 체류금액의10% ~ 30% 입니다.

2. 현금 결제에 이체 결제보다 나은 것을 주고 10% ~ 50% 의 거래금액에 따라 처벌한다.

3. 현금만 받고 수표, 은행어음, 약속 어음을 거부하는 것은 10% ~ 50% 의 거래액으로 처벌한다.

4. 계좌 개설 형식은 계좌 이체 결산 방식을 취하지 않고 국가가 규정한 특수통제상품을 구매하는 경우 매매 쌍방은 구매금액의 50% 에서 전액까지 처벌한다.

5. 이체증빙증으로 현금을 인출하는 사람은 인출금액의 30 ~ 50% 에 따라 처벌한다.

6. 현금 인출 목적을 조작한 사람은 인출 금액의 30 ~ 50% 에 따라 처벌한다.

7. 이 계좌를 이용하여 다른 단위와 개인을 위해 현금을 인출하는 사람은 인출 금액의 30 ~ 50% 에 따라 처벌한다.

8. 단위 현금 수입은 개인 저축 방식으로 은행에 예금되며 예금 금액의 30 ~ 50% 에 따라 처벌됩니다.

9. 변장화폐발행과 이용권 대신 인민폐가 시장에서 유통되는 경우 발행이나 유통금액의 30 ~ 50% 에 따라 처벌한다.

구체적인 처벌 방법은 중국 인민은행의 각 성, 자치구, 직할시 지점이 상술한 원칙과 현지 실정에 근거하여 제정한다.

요약하면 계좌 개설 단위는 현금 관리 규정을 준수해야 한다. 계좌 개설기관이 계좌 개설은행이 내린 처벌 결정에 불복한 경우 먼저 처벌 결정에 따라 집행한 후 10 일 이내에 현지 인민은행에 복의를 신청해야 한다. 계좌 개설 단위는 중국 인민은행이 내린 복의결정에 불복하면 복의결정을 받은 날로부터 30 일 이내에 인민법원에 소송을 제기할 수 있다.

법적 근거:

현금 관리에 관한 잠정 규정 제 20 조

계좌를 개설하는 은행은 다음 상황 중 하나가 있는데, 중국 인민은행의 규정에 따라 위법행위를 중지하라고 명령하고, 줄거리에 따라 경중을 근거로 벌금을 부과할 수 있다.

(a) 규정 된 범위와 한도를 초과하여 현금을 사용한다.

(2) 승인 된 재고 현금 한도를 초과하는 현금을 보유하십시오.

제 21 조 계좌 개설 단위는 다음과 같은 경우 중 하나이며, 계좌 개설 은행은 중국 인민은행의 규정에 따라 경고나 벌금을 부과해야 한다. 줄거리가 심하면 일정 기간 동안 단위 대출이나 단위에 현금 지불을 중지할 수 있습니다.

(a) 현금 결제가 이체 결제보다 우선하는 대우를 준다.

(2) 수표, 은행 어음 및 은행 약속 어음을 거부한다.

(3) 본 조례 제 8 조 규정을 위반하여 이체 결산 방식을 취하지 않고 국가가 규정한 특별 통제 상품을 구매한다.

(4) 재무회계제도의 규정에 맞지 않는 증빙으로 재고현금을 대체한다.

(5) 이체 증빙으로 현금을 교환한다.

(6) 현금을 조달하기 위해 목적을 조작한다.

(7) 상호 대출 현금;

(8) 계좌를 이용하여 다른 기관 및 개인을 위해 현금을 인출한다.

(9) 단위의 현금 수입은 개인 저축으로 은행에 예치된다.

(10) 오프 밸런스 시트 공공 자금을 보유한다.

(11) 승인되지 않았거나 은행이 승인한 범위와 한도에 따라 현금을 인출하지 않는 것.