첫째, 관련자에 대한 초보적인 처리다.
카드 파손에 참여한 인원이 공안기관에 의해 잠겨지면 우선 수사 검증을 받게 된다. 경찰은 법에 따라 사건 관련자의 신분 정보, 자금 흐름, 행위에 대해 전면적인 검증을 실시하여 그 사건 관련의 정도와 성격을 결정할 것이다. 이 과정에서 사건 관련자들은 경찰과 협조해 필요한 증거와 정보를 제공해야 한다.
둘째, 법적 책임 조사
행위의 성격과 줄거리의 경중을 근거로 공안기관이 법에 따라 처리한다. 불법 매매, 임대, 은행 카드 대여 혐의에 대해 공안기관은 형사책임을 추궁하며 벌금, 구금, 심지어 징역까지 직면할 수 있다. 동시에, 피해자의 손실을 메우기 위해 관련자들에게 위법소득을 환불해 달라고 요구할 수도 있다.
셋째, 금융 징계 조치
형사책임을 추궁하는 것 외에도 카드 끊는 사람들은 금융징계 조치의 제재를 받을 수 있다. 이러한 조치에는 은행 계좌, 지불 계좌 등 금융 서비스의 사용을 제한하거나 제한하지 않으며, 심지어 신용 기록에 심각한 영향을 미칠 수도 있습니다. 이러한 징계 조치의 시행은 관련자들이 계속해서 은행 계좌를 이용해 불법 활동을 하고 금융질서의 안정을 유지하는 것을 막기 위한 것이다.
넷째, 홍보 및 교육 강화
유사한 사건의 발생을 막기 위해 관련 부처는 홍보교육을 강화하고 카드 파손에 대한 대중의 인식과 중시를 높일 것이다. 관련 법률 지식을 보급하여 범죄 방법과 해악의 결과를 밝히고 대중이 자각적으로 법률 법규를 준수하도록 유도하고 방범의식과 능력을 강화하다.
결론적으로:
카드 파손과 관련된 인원에 대해서는 형사책임추궁과 재무규율조치를 포함하여 관련된 정도와 성격에 따라 처리될 것이다. 동시에, 선전교육을 강화하는 것도 비슷한 사건이 발생하는 것을 방지하는 중요한 수단이다. 이러한 조치의 시행은 금융 질서를 유지하고, 범죄 활동을 단속하며, 인민 대중의 합법적인 권익을 보호하는 데 도움이 될 것이다.
법적 근거:
중화인민공화국의 형법
제 177 조에는 다음과 같이 명시되어 있습니다.
다음 상황 중 하나가 신용카드 관리를 방해하는 경우, 3 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 1 만 원 이상 10 만 원 이하의 벌금에 처한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
(a) 위조 된 신용 카드임을 알고 보유, 운송 또는 빈 신용 카드라는 것을 알고 보유, 운송, 수가 많습니다.
(2) 다른 사람의 신용 카드를 불법으로 소지하고, 수량이 많다.
(3) 거짓 신분증을 사용하여 신용 카드를 속인다.
(4) 위조 신용카드를 판매, 구매 또는 다른 사람에게 제공하거나 사기 수단으로 신용카드를 받는 것.
《중화인민공화국의 돈세탁 방지법》
제 32 조에는 다음과 같이 명시되어있다.
금융기관은 다음 행위 중 하나를 가지고 있으며, 국무원 반돈세탁 행정 주관부 또는 그 권한을 부여받은 시급 이상 기관이 기한 내에 시정하도록 명령한다. 줄거리가 심각하여 20 만원 이상 50 만원 이하의 과태료, 직접 책임지는 이사, 고위 관리원 및 기타 직접책임자에게 1 만원 이상 5 만원 이하의 과태료를 부과한다.
(a) 규정에 따라 고객 식별 의무를 이행하지 못함.
(2) 규정에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록을 보관하지 않은 경우
(3) 규정에 따라 대규모 거래 보고서 또는 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않은 경우
(4) 신원을 알 수 없는 고객과 거래하거나 고객을 위해 익명 계정이나 가명을 개설한다.
(5) 기밀 유지 규정을 위반하여 관련 정보를 유출한다.
(6) 자금 세탁 방지 검사 및 조사를 거부하거나 방해한다.
(7) 조사 자료 제공을 거부하거나 의도적으로 허위 자료를 제공하는 것.