고객의 이익을 서비스 센터로 삼고, 항상 고객을 배려하고, 단독으로 고객에게 제품을 판매하는 것을 목표로 하는 것이 아니다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요하다. 재테크 계획 과정에는 많은 고객의 프라이버시가 관련되어 있다. 고객의 사재테크 고문으로서 비밀을 엄격히 지켜야 한다.

2, 풍부한 금융, 투자, 경제 및 법률 지식이 필요합니다.

재테크 기획자는' 전재+전문가' 여야 한다. 즉 재테크 기획자는 경제, 금융, 투자, 법률 등에 대한 지식을 체계적으로 습득해야 하며, 어떤 면에서는 보험, 증권 등과 같은 전문가이다.

3, 풍부한 실무 경험이 필요합니다.

재테크 계획은 매우 실용적인 업무이다. 재테크 고문은' 말' 뿐만 아니라' 할 것' 도 해야 한다. 이론만으로는 고객이 재테크 목표를 달성하는 데 도움이 되지 않는다. 따라서 풍부한 실무 경험은 고객이 재무사를 선택하는 중요한 기준이다.

4, 상대적 독립성이 필요합니다.

은행, 증권, 보험회사에서 근무하는 재무사들은 고객을 위해 재테크 계획을 세우는 동시에 어느 정도 상품을 판매하는 목적을 가지고 있다는 것은 객관적인 문제이다.

그러나 제품의 보급은 고객의 이익을 출발점으로 해야지,' 홍보를 위한 재테크' 가 되어서는 안 된다. 미래 사회에는 많은' 독립재테크회사' 가 나타날 것이다. 이 재테크 회사들은 독립적이어서 일부 금융기관에 붙지 않는다. 그들은 고객의 관점에서 고객이 투자 상품을 선택하고 고객의 재테크 목표를 달성할 수 있도록 돕는다.

5, 좋은 개인 브랜드가 필요합니다.

미래에는 사회에서 평판이 좋은' 명품 재테크 컨설턴트' 들이 있을 것이다. 이러한 유명 브랜드 재무사들을 선택한 고객은 더 나은 서비스를 받을 수 있을 것이다. "평판" 은 재무사 생존의 중요한 기초이다.

확장 데이터 개인 재테크는 1990 년대 초 미국에서 시작되어 1990 년대 말에 성숙했다. 65,438+00 년의 발전을 거쳐 독립 재무 고문은 이미 새로운 직업이 되었다. 우리나라 국내 주민 저축은 이미 10 조 원을 넘어섰다. 전문 금융 사이트 조사에 따르면 응답자의 78% 는 금융 서비스 수요가 있는 것으로 나타났다. 50% 이상의 사람들이 금융 서비스에 대해 기꺼이 지불합니다.

재테크 고문은 현대 사회에서 매우 중요한 역할을 하며 투자 건의를 전문적으로 제공하고 보수를 받는 부류의 사람들이다. 재무 컨설턴트의 책임은 다음과 같이 간단히 구분됩니다.

1. 고객을 위한 종합적인 기금 평가를 실시합니다.

2. 고객의 재무 상태를 분석합니다.

3. 자금 격차를 파악합니다.

4. 합리적인 자금 배분 계획을 개발하여 고객의 다양한 성장 단계와 위험 선호도에 따라 고객에게 투자 방향을 추천합니다.

일반적으로 재테크 컨설턴트의 업무는 고객에게 재테크 서비스를 제공하고, 자신의 전문성을 활용하여 고객에게 합리적인 투자 계획과 자금 배분 방안을 마련하는 것이다.

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