1. 재테크 기획자의 책임 및 역량 요구 사항:
재무사란 금융 지식과 전문성을 갖추고 개인이나 기관에 종합적인 재테크 계획과 투자 건의를 제공할 수 있는 사람을 말한다. 재테크 플래너의 임무는 고객 요구 사항 이해, 고객 재무 상태 분석, 맞춤형 재테크 계획 개발, 투자 조언 제공, 투자 이행 감독, 정기적으로 포트폴리오 평가 및 조정 등을 포함합니다.
2. 금융 시장 및 금융 상품 지식:
재테크 기획자들은 금융시장과 금융상품에 대한 종합적인 이해가 필요하다. 금융 시장에는 주식 시장, 채권 시장, 선물 시장 및 외환 시장이 포함되며, 금융 상품에는 주식, 채권, 기금, 보험 및 파생 상품이 포함됩니다. 재테크 플래너는 고객에게 적절한 투자 조언을 제공하기 위해 다양한 시장과 제품의 특징, 위험 및 수익, 투자 전략 및 운영 기술을 이해해야 합니다.
3, 재무 관리 계획 및 자산 배분:
재테크 기획자는 재테크 계획의 기본 개념과 방법을 숙지하여 고객의 재무상태와 목표를 분석하고 합리적인 재테크 계획 방안을 마련할 수 있어야 한다. 재무 계획에는 대차 대조표 작성, 현금 흐름표 분석 및 소득 지출 예측이 포함됩니다.
또한 재무 담당자는 자산 구성의 원칙과 방법을 이해하고 고객의 위험 부담 능력과 투자 목표에 따라 다양한 자산 범주를 합리적으로 구성하여 위험을 분산시키고 수익을 극대화해야 합니다.
4. 투자 위험 및 위험 관리:
재테크 플래너는 고객이 투자 위험을 식별하고 평가할 수 있도록 투자 위험의 출처와 유형을 심층적으로 이해해야 합니다. 투자 위험에는 시장 위험, 신용 위험, 유동성 위험 및 이자율 위험이 포함됩니다. 재테크 플래너는 투자 위험을 줄이기 위해 자산 구성, 다양화 투자 및 손실 방지 전략과 같은 위험 관리 방법 및 도구를 이해하고 활용해야 합니다.
5, 세금 계획 및 법률 및 규정:
재테크 플래너는 고객에게 합리적인 세금 계획 건의를 제공하고 세금 부담을 줄일 수 있는 세금 계획의 기본 원리와 방법을 이해해야 합니다. 이와 함께 재테크 기획자들은 증권법, 회사법, 금융 파생물법 등 금융시장의 법률과 규정을 이해해야 한다. , 투자 활동의 합법성과 준수를 보장합니다.