1, 기본 사항
재무 관리 원칙은 통화의 시간 가치, 포트폴리오 이론, 위험 관리 등의 기본 지식을 다룹니다.
2. 투자 계획
주식, 채권, 기금 등 다양한 투자 수단의 선택과 운용, 포트폴리오 구축 및 조정에 관한 것이다.
3. 보험 계획
교수는 어떻게 적절한 보험 상품을 선택하고, 보험 계획을 개발 및 조정하고, 보험 청구를 처리하는 방법을 가르친다.
4. 세금 계획
개인소득세, 기업소득세 등 세금의 계획과 신고를 포함한다.
5. 가계재테크계획은 가계수지예산, 가계자산관리, 채무관리 등 여러 측면을 포괄한다.
6, 직업 윤리 및 법률 및 규정
이 섹션에서는 재테크 기획자가 준수해야 할 직업윤리와 관련 법규를 강조한다.
7. 지속적인 교육
커리큘럼은 또한 변화하는 금융 시장에 적응하기 위해 학생들의 지속적인 학습 능력 배양에 중점을 둡니다.
재테크 기획자의 역할
1, 재무 계획 및 투자 제안
이재사는 전문적인 재테크 계획과 투자 건의를 제공하여 고객이 꾸준한 재무성장을 이룰 수 있도록 도울 수 있다. 고객의 재무 상태와 투자 목표에 따라 합리적인 재테크 계획 방안을 마련하고, 목표 투자 건의를 제공하고, 고객의 장기 재테크 목표를 달성합니다.
2. 위험 관리
재테크 플래너는 고객에게 위험 평가 및 위험 관리 서비스를 제공하여 고객이 잠재적인 재정적 위험과 노출을 식별하고 적절한 위험 관리 전략을 개발할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 고객은 투자 과정에서 위험을 줄이고 자산을 보호할 수 있습니다.
3. 금융 상품 선택
재무 담당자는 다양한 금융 상품 및 서비스에 익숙하며 고객의 투자 요구 사항 및 위험 부담 능력에 따라 고객에게 적절한 금융 제품 선택 조언을 제공합니다. 고객이 다양한 금융 상품의 특성과 위험을 이해하고 고객의 실제 상황에 따라 선택할 수 있도록 전문적인 컨설팅 서비스를 제공합니다.
4. 커뮤니케이션 및 상담
재무사는 고객과 긴밀한 소통과 컨설팅을 유지하고, 고객의 재테크 요구와 투자 목표를 이해하고, 재테크 계획과 투자 건의를 적시에 조정하고 개선하여 고객의 수요 변화에 적응할 수 있도록 합니다. 고객이 다양한 재정적 문제를 해결할 수 있도록 전문적인 컨설팅 서비스를 제공합니다.