첫째, "중화 인민 공화국 돈세탁 방지법"
우리나라의 돈세탁 방지 분야의 기본법으로서,' 중화인민공화국의 돈세탁 방지법' 은 2006 년 반포되어 돈세탁 방지 및 단속을 위한 명확한 법적 근거를 제공하였다. 그 법규는 돈세탁의 정의, 돈세탁 방지 의무자의 의무, 규제 기관의 권력을 규정하고 있다.
그 중 제 3 조는 돈세탁 방지의 기본 원칙과 목표를 분명히 규정하고 있다. 즉, "국가는 건전한 돈세탁 방지 작업 체계를 세우고, 법에 따라 돈세탁 방지 작업을 전개하고, 돈세탁 활동을 예방하고 단속하며, 금융질서를 유지하고, 돈세탁 범죄 및 관련 범죄를 억제한다" 는 것이다.
둘. 금융 기관의 자금 세탁 방지 규정
중국 인민은행은 자금 세탁 방지 업무에서 금융기관의 구체적인 책임과 운영 규범을 구체화하기 위해' 금융기관 자금 세탁 방지 규정' 을 제정했다. 이 규정은 금융 기관의 고객 ID, 크고 의심스러운 거래 보고 및 내부 통제에 대한 명확한 요구 사항을 제시합니다.
예를 들어, 제 8 조는 "금융기관은 규정에 따라 고객 ID 제도를 세우고, 업무관계 수립을 요구하거나 규정된 금액 이상의 일회성 금융업무를 처리해야 하는 고객을 식별하고 고객의 정체를 이해해야 한다" 고 규정하고 있습니다.
셋. 금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법
중국 인민은행은 대액거래와 돈세탁 혐의를 받고 있는 의심스러운 거래를 제때에 발견하고 보고하기 위해' 금융기관의 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법' 을 제정했다. 이 방법은 대규모 거래와 의심스러운 거래에 대한 보고 기준, 절차 및 시한을 상세히 규정했다.
예를 들어, 제 5 조는 "금융기관이 돈세탁 방지 전문직을 설립하고, 직무와 인원을 명확히 하고, 대액거래와 의심스러운 거래에 대한 보고를 책임져야 한다" 고 규정하고 있다.
결론적으로:
중국의 돈세탁 방지법 및 규정 시스템은 "중화 인민 공화국 돈세탁 방지법" 을 핵심으로하며 "금융 기관의 자금 세탁 방지 규정", "금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 조치" 를 보완하여 돈세탁 방지 및 방지를위한 법적 장벽이되었습니다. 이러한 법률 및 규정은 자금 세탁 방지 업무에서 금융 기관, 규제 기관 및 사회 대중의 책임과 의무를 명확히 규정하고 있으며, 돈세탁 범죄와 금융 안전을 보호하기 위한 강력한 법적 지원을 제공합니다.
법적 근거:
《중화인민공화국의 돈세탁 방지법》
제 3 조:
국가는 건전한 돈세탁 방지 제도를 세우고, 법에 따라 돈세탁 방지 업무를 전개하고, 돈세탁 활동을 예방하고 단속하며, 금융질서를 유지하고, 돈세탁 범죄 및 관련 범죄를 억제한다.
금융 기관의 자금 세탁 방지 제도
제 8 조:
금융기관은 규정에 따라 고객 ID 제도를 세우고, 업무관계 수립을 요구하거나, 규정된 금액 이상의 일회성 금융업무를 처리해야 하는 고객을 식별하여 고객의 정체를 파악해야 한다.
금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법
제 5 조:
금융기관은 전문적인 돈세탁 방지 직위를 설립하고, 직무 의무와 인원을 명확히 하고, 대액 거래와 의심스러운 거래에 대한 보고를 책임져야 한다.