다른 사람의 이체를 돕는 것은 반드시 위법은 아니지만, 불법 자금원이나 부당한 목적이 관련될 경우 범죄가 될 수 있다. 자금원은 범죄 소득이거나 돈 세탁이나 법적 추궁을 피하기 위한 목적으로 돈세탁에 관한 법률 규정을 위반할 수 있다. 법률에 따르면 자금 계좌, 재산전환, 금융어음, 증권 또는 국경을 넘나드는 자산 이체를 제공하여 범죄 소득과 출처를 감추고 숨기는 것은 돈세탁을 구성할 수 있다. 이체할 때 자금의 합법성과 이체의 정당성을 보장하고 위법을 피한다.
양도의 합법성:
1. 자금의 합법성: 임금, 영업소득 또는 합법적인 개인 이체와 같은 자금 출처가 합법적인지 확인합니다.
2. 목적의 합법성: 이전 목적이 돈세탁, 사기 또는 범죄 융자와 같은 불법 활동을 포함하지 않도록 합니다.
3. 금액의 합리성: 대액 이체는 규제 당국의 관심을 받을 수 있으며, 금액이 이체 목적과 일치하는지 확인해야 합니다.
4. 쌍방 인증: 이체할 때 수취인 신분을 확인하고 자금이 알려지지 않거나 의심스러운 개인으로 흘러가지 않도록 해야 합니다.
5. 법률 및 규정 준수: 자금 세탁 방지 및 세금 규정을 포함한 관련 금융법 및 규정을 준수합니다.
요약하자면, 타인을 위한 이체의 정당성은 자금의 합법적인 출처와 이체의 합법적인 목적에 달려 있다. 자금이 범죄 행위나 돈 세탁과 법적 추궁을 피하기 위한 이체에서 비롯된 경우' 돈세탁법' 을 위반할 수 있다. 따라서 이체할 때는 자금의 합법성과 이체 행위의 합법성을 보장하고 법률 위반을 피해야 한다.
법적 근거:
중화인민공화국의 형법
제 19 1 조
마약 범죄 은폐, 은폐, 흑사회 성질 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄의 소득과 출처, 성격, 다음 중 하나가 있다. 위의 범죄 소득을 몰수하고, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 단처벌금; 줄거리가 심각하여, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다.
(a) 자본 계정 제공;
(2) 재산을 현금, 금융어음 또는 증권으로 전환한다.
(3) 이체 또는 기타 지불 결제 방법을 통해 자금을 이체한다.
(4) 자산의 국경 간 이전;
(5) 다른 방법으로 범죄 소득과 그 수익의 출처와 성격을 숨기거나 숨기는 것.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.