1. 법인, 기타 조직 및 자영업자 간 금액이 654.38+0 만원 이상인 단일 이체 지불

둘째, 현금 예금, 현금 인출, 현금 송금, 현금 환어음, 현금 약속 어음 지불을 포함한 단일 현금 지불 20 만 원 이상

셋째, 개인은행 결제계좌 사이뿐만 아니라 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 사이 (예: 이체가 20 만원 이상).

돈세탁 방지의 의미는 무엇입니까

1, 돈세탁 활동의 적시 발견 및 모니터링, 범죄 수익 추적 및 몰수, 돈세탁 범죄 및 상류 범죄 억제, 경제 안전 및 사회 안정 유지에 도움이 됩니다.

2. 돈세탁이 금융기관에 가져올 수 있는 잠재적 금융위험과 법률적 위험을 없애고 금융안전을 유지하는 데 유리하다.

3. 범죄 자금 조달을 위한 자금원과 경로를 발견하고 차단하여 새로운 범죄 행위를 예방하는 데 유리하다.

4. 상류 범죄 피해자의 재산권을 보호하고 법적 존엄성과 사회 정의를 보호하는 데 유리하다.

5. 돈세탁 방지 국제협력에 참여하여 우리나라의 양호한 국제적 이미지를 유지하는 데 유리하다.

돈세탁 방지 방법

1. 건전한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 수립하고 효과적으로 집행한다. 전문 자금 세탁 방지 기관을 설립하거나 지정된 내설기구를 설립하여 자금 세탁 방지 업무를 담당하다.

규정에 따라 고객 식별 시스템을 구축하십시오. 고객과 업무 관계나 거래를 할 때 법적으로 유효한 신분증이나 신분증에 따라 고객의 신분을 확인하고 등록해야 합니다.

3, 대규모 거래 및 의심스러운 거래보고 시스템의 구현. 시스템에서 처리하는 개별 트랜잭션 또는

규정 기간 내에 누적 거래가 규정된 금액을 초과하거나 의심스러운 거래가 발견되면 제때에 돈세탁 방지 정보센터에 보고해야 합니다.

4. 규정에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록 보존 제도를 수립합니다. 비즈니스 관계 기간 동안 고객 ID 정보가 변경되는 경우 고객 ID 정보를 적시에 업데이트해야 합니다. 고객 ID 데이터 및 고객 거래 정보는 업무 관계 종료 후 최소 5 년 동안 보관해야 합니다. 파산, 해산, 고객 신분 데이터와 고객 거래 정보를 국무원 관련 부서에서 지정한 기관에 넘겨야 한다.

5. 자금 세탁 방지 및 모니터링 시스템의 요구 사항에 따라 자금 세탁 방지 교육 및 홍보를 실시합니다.

법적 근거

돈세탁 방지법

제 2 조. 이 법에서 "돈세탁 방지" 라고 부르는 것은 마약 범죄, 트라이어드 조직 범죄, 테러 활동 및 밀수 범죄를 예방하기위한 다양한 수단을 사용하는 것을 의미합니다.

횡령 뇌물, 금융관리질서 파괴, 금융사기 등 범죄 소득의 출처와 성격의 돈세탁 활동에 대해 본법 규정에 따라 관련 조치를 취하는 행위.