일반적으로 은행과 금융기관은 큰 거래를 감지한 후 초보적인 판단을 내리고 중앙은행에 보고한다.
중앙은행은 불법 거래가 있는지 확인하기 위해 데이터를 더 분석했다.
관련 자료는 생성일로부터 5 년간 보존해 달라고 요청했다.
세칙 제 17 조를 보면 대액 거래와 의심스러운 거래를 감독하는 주된 목적은' 돈세탁 방지' 와' 테러 방지' 라는 것을 알 수 있다.
그리고 금액이 5 만원 기준에 미치지 못하더라도 금융기관은 거래 동기의 위법이나 위반을 신고할 수 있다.
확장 데이터:
은행 감독은 광의와 협의의 구분이 있다.
좁은 은행업 감독은 국가금융감독기관이 은행업 금융기관의 조직과 업무활동에 대한 감독관리를 말한다.
넓은 의미의 은행업 감독에는 국가금융감독기관의 은행업 금융기관에 대한 외부감독이나 타율감독뿐만 아니라 은행업 금융기관의 내부감독이나 자율감독도 포함된다.
은행 감독 원칙은 은행 감독이 따라야 할 기본 지침이다. 중국의 은행 감독은 다음 원칙을 따라야합니다.
(a) 합법적이고 개방적이며 공정하며 효율적인 원칙
법률 원칙은 은행업 규제 기관의 감독 직권이 법률에서 비롯되는 것으로, 법에 따라 감독 직권을 엄격히 행사하고 감독 기능을 이행해야 한다는 것을 가리킨다.
중국 은행업감독관리위원회는 국무원의 은행업감독관리기관으로,' 은행업감독관리법' 의 규정과 권한에 따라 은행업 금융기관에 통일감독관리를 실시해 은행업의 합법적이고 온건한 경영을 촉진한다.
공개 원칙은 은행업에 대한 감독 관리를 의미하며, 법에 따라 기밀로 유지해야 하는 것을 제외하고는 모두 공개해야 한다.
이 원칙은 주로 두 가지 측면을 포함한다.
첫째, 규제 입법, 정책, 표준 및 절차 정보를 포함한 정보 공개 공개, 은행업 금융기관은 법에 따라 사회에 공개해야 하는 정보, 공개해야 하는 금융위험 정보, 규제 결과 정보 등을 공개해야 한다.
둘째, 규제행위의 공개, 즉 규제기관의 규제행위와 행정집행행위는 법정절차에 따라 공개해야 한다.
정의의 원칙은 법에 따라 설립된 모든 은행업 금융기관의 법적 지위가 평등하다는 것을 의미하며, 감독부는 법에 따라 감독해야 하며, 모든 규제 대상을 동등하게 대해야 한다.
이 원칙은 실체적 정의와 절차적 정의를 모두 포함한다.
효율성 원칙은 규제 기관이 규제 활동에서 규제 자원을 합리적으로 할당하고 활용하고, 감독 효율성을 높이고, 감독 비용을 절감하고, 법적으로 규정된 기한 내에 감독 임무를 완수하는 것을 말합니다.
(b) 독립 감독 원칙
독립 감독 원칙은 은행업 규제 기관과 그 감독관이 법에 따라 독립적으로 감독 의무를 이행하고 법률의 보호를 받는다는 것을 말한다.
중국의 현재 사회, 문화, 정치, 경제 제도 하에서 이 원칙을 고수하는 것이 특히 중요하다.
(c) 신중한 감독 원칙
신중한 감독 원칙은 각국 은행 감독 관행의 보편적인 원칙이자 바젤은행 규제위원회 (이하 바젤위원회) 1997 이 발표한' 유효 은행 감독 핵심 원칙' 의 중요한 핵심 원칙이다.
(d) 공동 감독 원칙
조정 감독 원칙은 중앙은행, 은행업 규제 기관, 증권감독기관, 보험감독기관 간에 조정, 협력, 상호 협력을 구축하는 메커니즘을 말한다.
(e) 국경 간 협력 감독 원칙