돈세탁 방지에 대한 행정처벌에는 직접 벌금과 일정 기간 감금이 포함된다. 중국 인민은행은 국무원 돈세탁 방지 행정 주관부로, 법에 따라 금융기관의 돈세탁 방지 업무를 감독하고 관리한다. 중국 인민은행은 국무원 관련 부서, 기관, 사법기관과 협조하여 돈세탁 방지 의무를 이행해야 한다.
돈세탁 방지는 정부가 입법과 사법권력을 활용해 관련 조직과 상업기관을 동원해 가능한 돈세탁 활동을 식별하고, 관련 자금을 처분하고, 관련 기관과 인원을 처벌해 범죄 행위를 제지하는 목적을 달성하는 시스템 공사다.
국제적 경험으로 볼 때, 돈세탁과 돈세탁 방지의 주요 활동은 모두 금융 분야에서 진행된다. 거의 모든 국가들이 금융기관의 돈세탁을 핵심에 두고 있으며, 국제사회의 돈세탁 방지 협력은 주로 금융 분야에 있다.
돈세탁 방지란 각종 수단으로 마약 범죄를 감추고, 흑사회 성격의 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 범죄의 출처와 성격을 파괴하는 돈세탁 활동을 방지하는 방책을 말한다.
돈세탁 방지의 의미
1, 돈세탁 활동의 적시 발견 및 모니터링, 범죄 수익 추적 및 몰수, 돈세탁 범죄 및 상류 범죄 억제, 경제 안전 및 사회 안정 유지에 도움이 됩니다.
2. 돈세탁이 금융기관에 가져올 수 있는 잠재적 금융위험과 법률위험을 없애고 금융안전을 유지하는 데 도움이 된다.
3. 범죄 자금 조달을 위한 자금원과 경로를 발견하고 차단하여 새로운 범죄 행위를 예방하는 데 유리하다.
4. 상류 범죄 피해자의 재산권을 보호하고 법적 존엄성과 사회 정의를 보호하는 데 유리하다.
5. 돈세탁 방지 국제협력에 참여하여 우리나라의 양호한 국제적 이미지를 유지하는 데 유리하다.