법적 근거: 중국 인민은행 은보감회, 중국 현금 관리류 재테크 상품 관리 규제에 관한 통지.
둘. 현금 관리 제품은 다음 금융 상품에 투자해야합니다.
(1) 현금
(2) 1 년 이내 (1 년 포함) 의 은행 예금, 채권 환매, 중앙 은행 어음, 은행 예금 전표
(3) 은행간 시장과 증권거래소 시장에서 발행된 남은 기간이 397 일 이내인 채권과 자산지원증권
(4) 중국 인민은행, 중국은행업감독관리위원회, 중국보감회가 인정한 기타 유동성이 좋은 통화시장 도구.
현금 관리 제품은 다음 금융 상품에 투자 할 수 없습니다.
(a) 주식
(b) 전환 사채 및 교환 사채.
(3) 정기 예금 이자율을 기준으로 한 변동 이자율 어음 (마지막 이자율 조정 기간에 진입한 경우는 제외)
(4) 신용 등급이 AA+ 이하인 채권 및 자산 지원 증권
(5) 중국 인민은행, 은감회, 중국보감회가 금지하는 기타 금융수단.
전액에 언급된 채권의 신용등급은 주로 최근 회계연도의 주요 신용등급을 가리킨다. 동시에 두 개 이상의 국내 평가 기관이 발행인을 평가하는 경우 등급이 낮고 위약 확률이 높은 외부 평가 결과를 선택해야 합니다. 상업 은행 및 Fortune Management Corporation 은 외부 평가 기관의 평가 결과에 전적으로 의존해서는 안 되며, 내부 등급과 연계하여 독립적으로 판단하고 결정해야 합니다.
넷째, 현금 관리 제품은 유동성이 좋은 자산이 충분한지 확인해야 하며, 포트폴리오는 다음과 같은 요구 사항을 충족해야 합니다.
(1) 각 현금 관리 제품은 현금, 국채, 중앙은행 어음, 정책성 금융채권으로 제품의 순자산 5% 이상의 자금을 보유하고 있다.
(2) 각 현금 관리 제품은 5 거래일 이내에 만기가 되는 현금, 국채, 중앙은행 어음, 정책적 금융채권 및 기타 금융 수단을 포함하여 순제품 자산의 65,438+00% 이상을 보유하고 있습니다.
(3) 현금 관리 제품당 투자기간이 65,438+00 거래일을 넘는 채권, 은행 정기예금 (계약조건에 따라 미리 인출할 수 있는 은행예금 포함), 자산지원증권, 발행인의 채무 위반으로 양도하거나 거래할 수 없는 채권, 법률 규정, 계약 또는 경영장애로 인해 합리적인 가격으로 현금화할 수 없는 기타 유동성 제한 자산의 총액은 초과해서는 안 된다
(4) 각 현금 관리 제품의 레버리지 수준은 65,438+0.20% 를 초과할 수 없습니다. 단, 거액의 환매, 3 거래일 연속 누적 환매가 20% 를 초과하거나 5 거래일 연속 누적 환매가 30% 를 넘지 않는 한 말입니다.
비 주관적 요인으로 인해 전 단락 (2), (4) 항의 비율 제한을 돌파하는 경우 상업은행과 재테크 회사는 10 거래일 이내에 요구 사항을 충족하도록 조정해야 합니다. 주관적이지 않은 요인으로 인해 전 단락 (3) 의 비율 제한을 돌파한 상업은행과 재테크 회사는 유동성이 제한된 자산에 대한 투자를 자발적으로 늘려서는 안 된다.