"금융기관의 대액과 의심스러운 거래보고 관리 방법" 은 중화인민공화국에 법에 따라 설립된 다음 금융기관에 적용된다.
정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행.
(b) 증권 회사, 선물 회사, 펀드 관리 회사.
(c) 보험 회사, 보험 자산 관리 회사, 보험 전문 기관 및 보험 중개 회사.
(4) 신탁회사, 금융자산관리회사, 기업그룹 재무회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 소비금융회사, 통화매니지먼트사, 대출회사.
(5) 중국 인민은행이 확정해 발표한 기타 자금 세탁 방지 의무를 이행해야 하는 금융업무에 종사하는 기관.
금융기관은 대액거래와 의심스러운 거래보고 의무를 이행하고, 중국 돈세탁 방지 모니터링 분석 센터에 대액거래와 의심스러운 거래보고를 제출하고, 중국 인민은행과 그 지점의 감독검사를 받아야 한다.
의심스러운 거래 보고서의 참조 요소
금융기관은 본 기관의 거래 모니터링 기준을 제정하고 그 유효성에 대해 책임을 져야 한다. 거래 모니터링 기준에는 고객의 신분과 행동, 거래의 출처, 금액, 빈도, 흐름 및 성격의 이상 등이 포함되며 다음 요소를 참조해야 합니다.
(1) 중국 인민은행 및 그 지사에서 발표한 돈세탁 방지 및 테러 방지 융자 규정 지침, 위험 힌트, 돈세탁 유형 분석 보고서 및 위험 평가 보고서.
(2) 공안기관, 사법기관이 발표한 범죄 형세 분석, 위험경보, 범죄유형보고, 업무보고.
(c) 기관의 자산 규모, 지리적 분포, 비즈니스 특성, 고객 그룹 및 거래 특성, 돈세탁 및 테러 금융 위험 평가 결론.
(4) 중국 인민은행과 그 지사에서 발행한 돈세탁 방지 감독 의견서.
(e) 중국 인민 은행이 요구하는 기타 요인.
위 내용 참조: 바이두 백과-금융기관 대액과 의심스러운 거래보고 관리 방법