(2) 통계 평가법. 통계 평가법은 통계를 이용하여 얻은 역사적 데이터를 이용하여 다른 경제 조건 하에서 어떤 위험이 발생할 확률을 결정하는 것이다. 또는 다른 위험 손실 수준에서 특정 위험의 확률.

(3) 가설 검정. 이 방법을 가설 검사라고 하며, 알 수 없는 매개변수 값에 대한 가정을 한 다음, 샘플에서 제공한 정보를 사용하여 가정이 합리적인지 확인합니다. 통계적 평가법과 마찬가지로, 가설 검사법은 통계 법칙이 안정적이고 역사적 데이터가 완전한 위험 확률 추정에 적용된다.

(4) 회귀 분석. 회귀 분석은 간접 위험 요인과 직접 위험 요소 간의 함수 관계를 찾아 직접 위험 요소를 추정하는 방법입니다.

(5) 위험 가치법. 위험 가치 (VaR) 는 정상적인 시장 조건과 지정된 신뢰 수준에서 지정된 시간 간격 동안 금융 참여자가 예상하는 최대 손실입니다. 。

(6) 기간법. 기간이라고도 하는 기간은 고정 수익 금융 상품의 모든 예상 현금 흐름에 대한 가중 평균 시간이며, 고정 수익 금융 상품의 현금 흐름이 초기 투자자를 상쇄하는 평균 시간으로 해석될 수 있습니다. 상업 은행은 일반적으로 조정된 유효 기간을 사용하여 이자율 위험을 측정합니다. 상업은행은 유효 기간 격차의 크기를 합리적으로 배정하여 자산 부채를 관리할 수 있다.