당신이 불법적인 일을 하지 않는 한, 사적으로 3 억을 돌리는 것은 문제없다. (알버트 아인슈타인, 자기관리명언) 기업의 정상적인 생산 경영에서는 불가피하게 사채 이체가 발생할 수 있다. 그러나, 실제 규정 준수의 공공번호가 개인번호로 바뀌는 한, 걱정할 필요가 없다. 그리고 불법 공공번호가 개인호로 돌아간다면 위험은 여전히 높다.

1. 개인 대 개인 양도 조항은 다음과 같습니다.

중국 인민은행이 비은행 지불기관의 대량거래보고와 관련된 요구에 관한 통지. 비은행 지불 기관은' 중화인민공화국 반돈법' 과' 금융기관 대액거래 및 의심스러운 거래보고 관리 방법' 에 따라 이사회와 고위 경영진의 돈세탁 방지 책임을 강화해야 한다. 대형 거래보고 제도, 프로세스 및 시스템 건설을 본부 또는 그룹 차원에서 추진한다. 비은행 지불 기관과 은행 기관은 정보 전달을 강화하고, 상대방이 대규모 거래 보고 의무를 이행할 수 있도록 완전하고 정확하며 시기 적절한 고객 신분 정보 및 거래 정보를 제공하고, 자금 상류 및 하류 체인 정보를 지속적으로 개선해야 합니다.

2. 법적 위험

합법적이라면 돈세탁 혐의를 받지 않을 것이다. 돈세탁 절차는 먼저 특정 이름으로 저장한 다음 일련의 거래나 이체를 통해 합법적인 이름으로 진행해야 한다. 각국 정부는 대부분 돈세탁에 대한 통제권을 가지고 있기 때문이다. 금융기관은 주관당국에 일정 금액 이상의 거래를 보고할 것이다. 감시를 피하기 위해, 한 가지 방법은 많은 돈을 다른 사람의 이름으로 개설한 몇 개의 계좌로 나누어 서로 배척하는 것이다. 관련. 나중에 송금, 수표 작성 등을 통해 범인의 이름으로 옮겼다. 거래당 금액이 크지 않고 다국적 거래인 경우가 많기 때문에, 심지어 일부 국가나 지역도 이를 이용해 기밀 계정이나 회사를 유출할 수 있어 조사에 어려움을 초래할 수 있다.

전망에 대해서는 국가 통제가 비교적 엄격하다. 이런 상황에서 특히 큰 자금이 있다면 관련 법규를 충분히 이해해야 한다.