중국증권감독회' 증권사 융자권 시범관리법' (이하' 관리방법') 에 따르면 투자자가 융자권 거래에 참여하기 전에 증권회사는 투자자의 신분, 재산과 소득 상황, 증권투자 경험, 위험 선호도를 알아야 한다. 증권회사의 신용요구 사항을 충족하지 못하고, 당사에서 증권거래에 종사한 지 반년도 안 되고, 거래결제자금이 제 3 자 예금에 포함되지 않고, 증권투자 경험이 부족하거나, 위험부담능력이 부족하거나, 중대한 위약기록이 있는 투자자, 증권사의 주주 및 관계자에 대해서는 증권사가 융자하거나 융자할 수 없습니다.

적용 조건

첫째, 증권사가 조직한 융자권 업무 기초 테스트에 참가해야 합니다. 이 테스트를 통과한 후에야 업무를 신청할 수 있습니다.

둘째, 투자자들은 특정 조건도 충족시켜야 한다.

(1) 법령 및 중국 증권등록결제유한책임회사의 관련 업무규칙에 따라 증권계좌를 개설할 수 있습니다.

(2) 회사에 일반 계좌 개설 18 개월 이상 불량 기록이 없다. (3) 회사가 개설한 계좌 중 개인투자자 계좌의 자산가치는 50 만원 이상이다.

투자자가 마진 거래에 진입하는 것을 금지하는 조건:

(a) 규제 기관, 증권거래소, 등록결제기관 등의 처벌을 받는다. 또는 증권 시장에 진입하는 것이 금지되어 있습니다.

(2) 다른 사람의 이름으로 신용 계좌를 개설한다.

(3) 일반 계정은 비정기 계정입니다.

(4) 일반 계좌의 증권은 이미 보증되었거나, 다른 권리 결함이 있거나, 압류, 동결 등 사법강제 조치를 취하고 있다.

(5) 거래 결제 자금은 제 3 자 예금에 포함되지 않는다.

(6) 위법 위반이나 신용상태가 좋지 않아 블랙리스트에 오른 사람

(7) 위험 부담 능력 부족 등.