2. 지급계좌 실명제 최종선을 견지하고 지급기관이' 당신의 고객 이해' 원칙을 따르고, 건전한 고객 신분 식별 메커니즘을 확립하고, 돈세탁 방지 및 반테러 융자 요구 사항을 효과적으로 이행하고, 위법범죄 활동을 예방하고 억제할 것을 요구한다.
법적 근거:' 인터넷 금융의 건강한 발전을 촉진하는 지도 의견' 2. 분류 지도, 인터넷 금융 감독 책임 명확화. 인터넷 금융의 본질은 여전히 금융에 속하며, 금융위험 은폐, 전염성, 광범위성, 돌발성 특징을 바꾸지 않았다. 인터넷 금융 감독을 강화하는 것은 인터넷 금융의 건강한 발전을 촉진하는 내적 요구이다. 동시에, 인터넷 금융은 새로운 것이고, 새로운 형식이다. 적당히 느슨한 규제 정책을 제정하여 인터넷 금융 혁신을 위한 여지와 공간을 남겨 두어야 한다. 혁신을 장려하고, 규제를 강화하고, 상호 지원을 강화함으로써 인터넷 금융의 건강한 발전을 촉진하고, 실체 경제를 더 잘 서비스한다. 인터넷 금융감독은' 법감독, 온건감독, 분류감독, 협동감독, 혁신감독' 원칙을 따라야 한다. 과학적으로 각종 형식의 업무경계와 접근조건을 합리적으로 정의하고, 규제책임을 이행하고, 위험의 최종선을 명확히 하고, 합법적인 경영을 보호하고, 위법행위를 단호히 단속해야 한다.