1 .. 신용카드 사기의 입건 기준은 무엇이고 어떻게 판정합니까?
1, 위조된 신용 카드 사용, 허위 신분증으로 사취한 신용 카드, 무효한 신용 카드 또는 다른 사람의 신용 카드로 신용 카드 사기를 실시한 금액은 5 천 원 이상 5 만원 미만이다. 카드 소지자는 불법 점유를 목적으로 규정된 한도액이나 기한초과, 카드 발급 은행을 통해 두 차례 유효한 독촉을 하여 3 개월 이상 돌려주지 않았다. 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다.
2. 법적 근거:' 최고인민법원, 최고인민검찰원, 신용카드 관리 방해형사사건 처리에 관한 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석'.
제 5 조 위조된 신용 카드 사용, 허위 신분증으로 사취한 신용 카드, 실효된 신용 카드 또는 다른 사람의 신용 카드를 이용한 신용 카드 사기 활동, 액수가 5 천 원 이상인 5 만원 이하인 경우 형법 제 196 조에 규정된' 액수가 크다' 로 인정되어야 한다. 액수가 5 만원 이상 50 만원 미만인 것은 형법 제 196 조에 규정된' 액수가 어마하다' 로 인정되어야 한다. 액수가 50 만 원 이상인 것은 형법 제 196 조에 규정된 "액수가 특히 크다" 고 인정되어야 한다.
형법 제 196 조 제 1 항 제 3 항에서' 다른 사람의 신용카드를 사용하다' 는 것은 다음과 같은 상황을 포함한다: 다른 사람의 신용카드를 주워서 사용한다.
둘째, 신용카드 사기의 수단은 무엇입니까?
1, 위조 신용카드를 사용하다. 사용이란 신용카드로 상품을 구매하고, 은행이나 ATM 기에서 현금을 인출하고, 신용카드 지불 결제를 받는 등 다양한 서비스를 포함한다. 각종 불법 수단으로 만든 신용카드다. 위조된 신용 카드의 경우, 어떤 위조자들은 그것을 이용하여 사기 활동을 하고, 어떤 위조자들은 그것을 팔거나 다른 사람에게 주어 다른 사람이 사기 활동에 사용할 수 있도록 한다. 사용자들에게 자신이 사용하든 다른 사람이 사용하든' 위조 신용카드 사용' 의 사례다. 위조된 신용카드를 사용하면 쇼핑이든 각종 유상 서비스를 받든 본질적으로 사기행위다.
2. 사기에 유효하지 않은 신용 카드를 사용합니다. 무효카드란 법적 이유로 효력을 상실한 신용카드를 사용하는 것을 말한다. 관련 규정에 따라 유효하지 않은 신용 카드는 주로 다음과 같은 유형이 있습니다.
(1) 신용 카드가 유효 사용 기간을 초과하면 자동으로 만료됩니다. 카드 발급 은행과 신용 카드의 종류에 따라 신용 카드의 유효 기간도 1 년, 2 년, 3 년 이상 달라질 수 있습니다. 신용 카드를 계속 사용하지 않거나 유효 사용 기간이 지난 후에도 계속 사용해야 하는 경우 만료된 신용 카드를 카드 발급 은행이나 회사에 반납해야 합니다.
(2) 카드 소지자는 유효기간 중간에 카드 사용을 중단했다. 이때 신용카드 유효기간이 아직 도착하지 않았지만 카드 환불 수속을 한 뒤 무효가 됐다.
(3) 신용카드는 분실 신고로 무효입니다.
3. 남의 신용카드를 사용하다. 남의 신용카드를 사칭하는 것은 비 카드 소지자가 카드 소지자의 이름으로 카드 소지자의 신용카드를 이용해 재물을 사취하는 행위를 말한다. 주운 신용카드를 사용한다면, 카드 소지자의 동의 없이 카드 소지자가 보관한 신용카드로 소비하는 등.
4. 신용카드를 이용하여 악의적으로 대월하다. 신용 카드 당좌 대월은 카드 소지자가 카드 발급 은행 신용 카드 계좌 내에서 자금이 부족하거나 더 이상 사용할 수 없을 때 은행 비준을 거쳐 신용 카드로 소비할 수 있는 것을 말한다. 신용 카드 당좌 대월은 본질적으로 은행이 카드 소지자에게 제공하는 소비자 신용대출이다. 즉, 자금이 부족할 때 카드 소지자가 먼저 소비할 수 있도록 허용한 다음 카드 소지자가 자금을 보충하고 규정에 따라 이자를 지급한다. 우리나라에서 카드 발급 은행은 일반적으로 카드 소지자가 일정 한도 내에서 단기 선의대월을 할 수 있도록 규정하고 있다. 실제로 일부 범죄자들은 은행 신용카드를 이용해 적자를 낼 수 있는 특징을 이용해 불법 점유를 목적으로 카드 발급 은행에 독촉을 당한 후에도 여전히 대월금을 돌려주지 않거나 대액대월 이후 부재중 신분을 숨기고 상환 책임을 회피한다. 이런 행위는 신용카드를 이용해 악의적으로 당좌 대월을 하는 사기 범죄라고 불린다.
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법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 196 조.
다음과 같은 경우, 신용 카드 사기, 액수가 큰 경우, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(1) 위조된 신용카드를 사용하거나 허위 신분증으로 사취한 신용카드를 사용한다.
(2) 유효하지 않은 신용 카드 사용
(3) 다른 사람의 신용 카드를 사용하는 사람;
(4) 악의적 당좌 대월.
앞의 단락에서 언급 된 악의적 인 당좌 대월은 카드 소지자가 불법 소유를 목적으로 규정 된 한도 또는 기한 당좌 대월을 초과하고 카드 발급 은행이 수집 한 후에도 여전히 반환을 거부하는 행위를 의미합니다. 신용카드를 훔치고 사용하는 것은 본법 제 264 조의 규정에 따라 유죄 판결을 받고 처벌한다.