최근 금융감독력을 지속적으로 강화하고 현장 검사의 빈도와 강도를 지속적으로 높였다. 현장 검사를 규범화하고 현장 검사의 질과 효율성을 높이기 위해 중국은행업감독관리위원회는' 중국은행업감독관리위원회 현장검사방법 (시범)' 을 발표해 광범위하게 의견을 구했다. 은감회의 현장 검사는 은행 보험 신탁 등 여러 금융업계와 관련이 있다. , 그리고 큰 영향을 미칩니다. 소야 수녀는 다섯 가지 핵심 용어를 열거하고, 전문을 동봉하여 참고하시기 바랍니다.
0 1 현장 검사란 무엇입니까?
이 방법으로 알려진 현장 검사에는 일상적인 검사, 임시 검사 및 감사 조사가 포함됩니다. 정기 검사: 연간 현장 검사 계획에 포함됩니다. 임시 검사: 연간 현장 검사 계획 이외의 주요 근무 일정 또는 임시 작업 임무에 따른 검사입니다. 감사 조사는 현장 검사 프로세스를 간소화하고 특정 사항에 대한 특별 조사를 수행하는 데 적용되는 활동입니다.
중국은행업감독관리위원회 현장검사는 기관은행에 적용된다. 국내 정책정책은행, 상업은행, 농촌신용사 등 공공예금을 흡수하는 금융기관, 외국은행 주중 대표처. 보험: 보험그룹 (지주회사), 보험기관, 보험자산관리기관, 보험중개기관, 외국보험회사가 중국에 설립한 대표처. 비은행 금융기관: 중국 내에 설립된 신탁기관, 금융자산관리회사, 기업그룹 금융회사, 금융임대회사, 자동차금융회사, 소비금융회사, 통화매니지먼트사 등 비은행 금융기관입니다. 해외 금융기관: 중국은행업감독관리위원회와 파출기관의 비준을 거쳐 해외에 설립된 금융기관.
현장 검사 대상은 정기 검사 결정: 은감회 현장 검사부가 연간 현장 검사 계획을 제정한다. 각 은감국은 관할 내 연간 현장 검사 계획을 세우고 관련 규정에 따라 중국 은행업감독관리위원회에 보고해야 한다. 임시 검사: 은감회나 은감국의 주요 책임자의 승인을 받아 은감회나 은감국이 임시 검사를 시작할 수 있습니다. 각 은감국은 임시 프로젝트 설립 후 10 일 (영업일 기준) 이내에 중국 은행업감독관리위원회에 프로젝트를 보고해야 한다. 감사 조사: 연간 현장 검사 계획을 포함하거나 임시 검사 프로젝트 수립 절차를 적용할 수 있습니다. 04 현장 검사 방법 일반 검사 방법: 검사 프로젝트와 관련된 파일 및 정보 시스템 검토, 비즈니스 관리 현장 검사, 데이터 및 정보 수집, 관련 시스템 장비 및 시설 테스트, 관련 인력 인터뷰 또는 문의 (내부 감사 부서, 외부 감사 기관 및 동료 기관 직원). 새로운 검사 방법: 1) 온라인 검사: 정보 기술 및 네트워크 기술을 활용하여 의심스러운 비즈니스 및 기관을 분석하고 필터링하는 침투 검사. 2) 문의 감사: 문의 서신을 발행하여 중대한 위험이나 문제를 검사하고 검증하는 활동입니다. 3) 검사 분석 시스템을 개선하고 정보 기술을 최대한 활용하여 검사 분석을 수행합니다. 05 현장 검사 결과 통보 정류: 검사 대상 기관의 상급 부서 또는 대주주에게 검사 상황을 보고하고, 검사 대상 기관의 이사, 감사, 고위 경영진에 대해 대화를 나누고, 설명과 약속을 요구하고, 관련 책임자에 대해 미리 경고하고, 교육을 비판하고, 서면 검사를 명령한다. 법에 따라 위법행위를 처분하다: 검사기관에 법률법규 위반, 신중한 경영규칙, 상환능력감독규칙 위반, 법에 따라 규제조치를 취하는 것으로 밝혀졌다. 정류 효과 평가: 현장 검사 부서는 검사받는 기관의 정류 상황을 평가할 책임이 있다. 검사 기관이 요구에 따라 정돈되지 않은 경우, 중국 은행업감독관리위원회와 파출기구는 법에 따라 감독조치나 행정처벌을 받을 수 있다.