(1) 펀드 회사 선택: 힘들게 번 돈을 펀드 회사에 넘겨 투자 재테크를 대신한다. 물론 먼저 신뢰할 수 있는 펀드 회사를 신중하게 선택해야 한다. 펀드 매니지먼트사의 관리가 규범적인지, 관리 수준이 어떠한지, 펀드 보유자가 위탁한 자산이 가치를 유지할 수 있는지 여부와 직결된다. 따라서 적절한 펀드 관리 회사를 선택하는 것은 투자자 투자 펀드가 가장 먼저 고려해야 할 문제이다. 현재 국내에 설립된 67 개 펀드 회사 중 어느 것이 가장 신뢰할 만합니까?
"우선, 규범적인 관리와 운영은 펀드 관리 회사가 갖추어야 할 기본 요소이며, 펀드 자산 안전의 기본 보장이다. 펀드 매니지먼트사의 관리 운영이 규범적인지 여부를 판단하는 것은 펀드 매니지먼트사의 지배 구조가 지분 구조의 분권화 정도, 독립이사의 설정, 지위 등을 포함하여 합리적인지 여부를 참고할 수 있다. 둘째, 펀드 매니지먼트사가 산하 펀드의 관리, 운영 및 관련 정보 공개가 포괄적이고 정확하며 시기적절한 지 여부입니다. 셋째, 펀드 매니지먼트사에 명백한 위법 위반이 있는지 여부.
둘째, 펀드 관리사의 역대 경영 실적은 투자자들의 중요한 참고 요인이다. 펀드 매니지먼트사의 관리 수준은 산하 펀드의 순가치 증가와 역년 배당금을 통해 드러날 수 있다. 각 펀드의 설립 시간이 다르기 때문에 누적 순액 증가는 반드시 달라질 수 있으며, 투자자들은 특정 시기의 펀드 순액 증가를 근거로 판단할 수 있다.
다시 한 번 펀드 매니지먼트사의 시장 이미지와 투자자에 대한 서비스 품질과 수준도 투자자들이 펀드 매니지먼트사를 선택할 때 참고할 수 있는 요인이다. 관련 비용, 환매의 편리성, 펀드 매니지먼트사의 서비스 품질 등 여러 가지 요소도 고려해야 한다.
또한 다음과 같은 측면에서 펀드 관리 회사를 시찰할 수 있다.
1. 회사 주주의 실력과 중요성은 펀드 회사의 지속적인 발전을 위한 중요한 토대입니다. 자금 배경이 깊고 실력이 풍부한 주주들은 펀드 회사에 더 나은 운영과 발전 플랫폼을 제공할 수 있다.
2. 우수하고 안정적인 투자팀은 펀드 회사가 좋은 투자 실적을 얻을 수 있도록 보장하는 것이다. 펀드 회사 제품 라인이 풍부한지 확인하십시오. 투자팀이 곰 우시장의 완전한 시련을 겪었는지 보자.
펀드 성과의 지속성에 중점을 둡니다. 한 회사의 특정 제품의 단기 성과만 볼 수는 없고, 그 회사가 관리하는 다른 펀드의 성과도 종합적으로 조사해야 한다. 펀드의' 실적이 뛰어나다' 는 회사의 실력을 증명할 수는 없지만, 펀드 전체 실적이 우수한 회사는 더욱 믿을 만하다.
그러나 결국 우리가 산 것은 펀드이지 펀드 회사의 명성이 아니다. 우리가 회사를 선택한 것은 우리가 산 펀드가 이윤을 낼 수 있도록 하기 위해서이다. 이는 다른 회사의 펀드를 사는 것보다 더 많다. 그래서 펀드 회사를 선택하는 것은 실적이 우수한 펀드를 선택하는 것이다. 그래서 펀드 회사를 선택하는 것도 마찬가지다
지나치게 강조해서는 안 되고, 너무 많은 정력을 소비하고, 왔다갔다 망설이면 안 된다.
대부분의 시민들의 의견에 따르면, 현재 낙관하고 있는 펀드 회사는 화하, 이방다, 가실, 박시, 은화, 화남, 국태이다. 하지만 펀드 회사를 궤도 선회해야 한다. 성립이 빠르다고 말할 수 없고, 대자산을 관리하는 회사는 성립이 늦은 황금회사보다 반드시 좋을 것이다. 예를 들어, 중국 상인 김사는 2005- 12-20 에 설립되어 관리하는 자산의 규모는 크지 않지만, 20 10 년에는' 중국 상성세 성장' 펀드가 모든 펀드 1 위를 차지했다. Baoying Fund 는 200 1-05- 18 에 설립되어 20 10 의 전반적인 실적이 저조하다.
(2) 기금 제품 선택
연합증권연구소 펀드업계 연구원, 펀드거래망 수석펀드 분석가, 펀드전문가 임동은 "역사가 쉽게 반복되지는 않지만 과거 실적이 반드시 미래를 반영하는 것은 아니지만 역사적 실적은 항상 우리가 펀드를 식별하는 출발점이 될 것" 이라고 말했다. 여러 차례 비판을 받은 시험 성적처럼 불합리하지만 여전히 구분의 주요 기준 중 하나이다. 펀드의 과거 실적은 펀드의 성적표였다. 여기서부터 펀드의 투자 가치를 판단하기 시작한다.
펀드 실적은 절대 실적과 상대 실적으로 나눌 수 있다. 절대실적이란 펀드가 투자자들에게 0 보다 큰 수익을 가져왔는지, 즉 펀드가 투자자들에게 진금과 은을 벌었는지 보는 것이다. 상대 실적이란 펀드의 수익이 일정 기준을 초과하는지 여부를 말한다. 비교 기준은 기초시장의 성과일 수도 있고, 같은 유형의 모든 비교 가능한 펀드일 수도 있고, 절대 표현으로 측정할 수도 있고, 상대 표현으로 측정할 수도 있다. 이 두 가지 방법은 서로 다른 유형의 투자자에게 적합하다. 모든 투자자를 보수형, 방어형, 온건형, 성장형, 적극적 5 가지 유형으로 나누면 보수형과 방어형 투자자는 펀드 투자가 그들에게 긍정적인 수익을 가져다 줄 수 있을지에 대해 매우 신경을 쓴다. 마이너스 수익은 그들이 참을 수 없는 것이기 때문이다. 이후 3 종 투자자들이 국내에서 주요 지위를 차지하고 있기 때문에 상대 실적은 펀드 평가의 주요 근거가 될 수 있다.
펀드의 실적을 고찰할 때, 대부분의 전문가와 기민은 주로 장기 성과에 달려 있어야 한다고 생각한다. 예를 들어 2 년, 3 년, 5 년, 그리고 지금까지 설립되었습니다. 이 관점은 다른 투자자들의 의심과 반대에 부딪혔다. 펀드의 실적은 끊임없이 변하기 때문에, "과거의 실적은 미래를 대표하지 않는다." 일부 1 년 전 10 의 펀드는 종종 이듬해에 모든 펀드의 끝에 있다. 최근 몇 년 동안 이런 일이 거듭 발생했다. 시민 왕선생은 먼저 모든 펀드에서 3 월 상위 50 위 펀드를 선정한 다음 반년 50 명 이외의 펀드를 삭제하고 올해 1 과 3 년 50 명 이외의 펀드를 차례로 삭제할 수 있다고 밝혔다. 그는 이것이 실전에서 비교적 믿을 만한 선택이라고 생각한다.
펀드를 선택하기 전에 자신의 위험 부담 능력을 이해하고 그에 맞는 펀드를 선택해야 한다. 재무사는 각 투자자의 자금력, 투자기간, 위험부담력, 투자수익에 대한 예상이 다르다고 밝혔다. 적절한 펀드 유형을 결정하는 것이 펀드 선택의 첫걸음이라고 말했다. 높은 수익을 얻으려는 투자자들은 장기적으로 고위험한 주식형 펀드와 혼합형 펀드를 고려할 수 있으며, 물론 높은 위험에 직면해 있다. 단기 저위험 선호도를 가진 투자자의 경우 통화형과 채권형 펀드를 고려하는 것이 좋습니다. 일반적으로 고위험 투자의 수익 잠재력도 높다. 그러나 시장의 단기 변동에 민감하다면 위험도가 낮고 가격이 안정적인 펀드에 투자하는 것을 고려해 볼 수 있다. 투자 성향이 비교적 진취적이라면, 시장의 단기 변동에 개의치 않고 더 높은 수익을 얻으려는 경우, 위험도가 높은 펀드가 당신의 요구를 만족시킬 수 있습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 도전명언) 위험 부담 능력이 없다면 통화기금과 소량의 채권 펀드만 살 수 있다.
펀드 상품의 선택은 거시경제와 주식시장 상황을 결합해야 한다. 거시경제 성장 전망은 장기적으로 양호하고, 동시에 낮은 인플레이션 배경에서 주식시장 평가는 견고한 기초를 갖추고 있다. 이 단계에서, 편주식형 펀드는 펀드 투자자들에게 더 좋은 선택이 되어야 한다.
"누가 기금을 관리합니까? 펀드 매니저는 펀드의 투자 대권을 장악하고, 무엇을 매매할지, 언제 매매할지 결정하고, 펀드 실적에 직접적인 영향을 미친다. 현명한 투자자로서 기금을 사기 전에 펀드 매니저가 누구인지, 얼마나 오래 근무하는지 알아야 한다. 기금을 관리하는 세 가지 방법이 있습니다. 첫 번째는 단일 관리자입니다. 즉, 펀드의 투자 결정은 펀드 매니저가 별도로 결정합니다. 두 번째는 관리 팀형, 즉 두 명 이상의 투자 관리자가 동일한 결정을 내리는 것입니다. 세 번째는 여러 관리자이며, 각 관리자는 펀드 자산의 일부를 관리합니다.
"펀드 매니저가 누구인가" 뿐만 아니라 펀드 매니저가 펀드를 관리하는 데 얼마나 걸리는지 아는 것도 중요하다. 투자자가 과거 실적이 뛰어난 펀드에 직면했다면 해당 펀드의 과거 실적을 만든 펀드 매니저가 아직 있는지 확인해야 매입을 결정할 수 있다. 만약 당신이 두 개의 같은 우수한 펀드 중에서 선택을 할 수 없다면, 펀드 매니저가 재임 기간이 긴 것을 선택해도 무방하다.
좋은 펀드를 선택하기 위해서는 당연히 먼저 펀드를 알아야 하고, 펀드 모집 설명서를 읽는 것이 가장 좋은 방법이다. 하지만 공모설명서가 길어서 읽는 데 시간이 많이 걸리고 힘이 든다. 이에 대해 은하증권 고위 분석가, 유명 펀드 전문가 왕군항이 우리에게 말했다. "펀드에 대해 아는 것은 그것의 모집 설명서를 봐야 한다." "기금을 사면 제품을 알아야 합니다. 너 뭐 하는 거야? 봐라, 공모설명서는 그것의 법률 문서이지, 그것의 원문이 아니다. 당신은 다른 것 들, 특히 많은 연구 보고서를 보면, 몇 가지 주관적인 구성 요소가 포함 되어 있습니다, 또는 제품 또는 시장에 대 한 그의 이해에 편차가 있습니다. 이 시점에서 그 보고서는 투자자들을 오도할 수 있다. 그러므로, 나는 네가 반드시 원문을 읽을 것을 건의한다. 원문은 천서가 아니고 그렇게 어렵지도 않다. 나는 당신이 그것을 이해할 수 있어야 한다고 생각한다. 그것이 주식과 수학 모델을 고르는 몇 가지 예가 없다면, 당신은 무시할 수 있다. (존 F. 케네디, 공부명언) 그러나 그것은 사상의 서술과 방법에 대한 묘사가 더 많다. 너는 이 조각을 잘 볼 수 있다. "