제 3 자 재테크는 금융 혼업 경영이나 금융 교차 마케팅의 가치 핵심이다. 따라서 직업재테크기획자의 직업윤리와 성실성은 중립적인 입장에서 재테크 방안을 제시하는 데 필수적이다. 외국의 일부 제 3 자 재테크 발전이 비교적 성숙한 국가나 지역에서는 10 년 이상의 취업 경험을 가지고 있는 것이 재테크 기획가가 되는 중요한 기준이다. 제 3 자 재테크의 수익원은 일반적으로 금융기관의 제품 커미션, 고객이 지불한 서비스료 또는 두 가지 유료 방법 간의 혼합 청구 방식입니다.
제 3 자 재테크를 선택해야 하는 이유는 무엇입니까?
동서양 문화의 차이로 동서양 부동산 관리 이념의 차이가 생겼다. 전통적으로 중국인들은 보통 인민이 풍부한 마음을 가지고 있다. 그들은 종종 자신의 재산을 관리하거나 가장 가까운 가족 구성원들에게 재산을 물려준다. 외부인이 자신의 재산을 관리하고 운송하도록 하는 전통이 없다. 자신의 재산을 잘 관리하는 것은 안전하고 믿을 만하지만, 가장 큰 문제는 모든 사람이 자산을 관리하고 운송하는 전문가가 아니며, 모든 사람이 전문가처럼 자신의 재산을 잘 관리하고 가치를 보존하는 기초 위에서 계속 평가절상할 수 없다는 것이다. 따라서 전문가에게 자신의 재산을 관리하고 운송하도록 의뢰하는 것은 좋은 선택이다.
제 3 자 재무 관리의 장점 또는 특징은 다음과 같습니다.
첫째, 전통적인 금융 상품 판매 모델을 바꿔 전적으로 고객 이익 중심의 중립적인 방식으로 서비스한다. 제 3 자의 중립성으로 인해 제 3 자 금융 서비스의 초점은 제품 지향에서 고객 지향으로 바뀌면서 고객의 수명 주기 요구에 따라 종합적인 금융 서비스를 제공하고 장기적이고 안정적이며 상호 신뢰할 수 있는 고객 관계 구축에 초점을 맞추고 있습니다.
둘째, 인간적이고 개인화 된 금융 서비스. 기존 금융 기관 재무 컨설턴트가 구체적인 투자 권장사항을 제공하거나 금융 상품을 판매하는 것과는 달리, 제 3 자 재무 컨설턴트는 고객의 관점에서 고객 자산 보존 가치를 목적으로 전체 재무 계획 전략 및 방안을 제공합니다. 이러한 재테크 프로그램은 종종 기금, 보험, 증권, 신탁, 세금 등 여러 가지 측면을 포괄하여 고객의 이익과 가치를 극대화한다. 따라서 제 3 자 재테크는 고객이 커스터마이징과 개인화에 초점을 맞춘 장기적이고 실행 가능한 계획을 세우는 데 도움이 됩니다.
셋째, 제 3 자 재테크가 고객에게 개인화된 서비스를 제공할 수 있는지 여부는 독립성과 공증성에 달려 있다. 제 3 자 재테크는 어떤 금융기관의 영향도 받지 않기 때문에 이러한 제 3 자 지위는 금융 기관 정보의 비대칭과 불평등을 이해하고 활용하는 고객의 지위를 보완하고, 정보 전달 과정에서 위험을 피하고, 고객이 진정으로 자신의 이익에 맞는 금융 상품을 선택하고자 하는 욕구를 실현하도록 돕는다.
넷째, 제 3 자 재테크는 고객의 정확한 재테크 의식을 키우고 정확한 재테크 지식을 전파할 수 있다. 현재 국내에서 재테크에 대해 말하자면 대부분 투자 분야에 머물러 있다. 사실, 이런 재테크에 대한 이해는 정말 단장취의이고, 우스꽝스럽다. 재테크의 진정한 중점은 자산의 부가가치뿐만 아니라 자산의 보존에도 있기 때문이다. 고객의 생활조건이 변화할 때, 원래의 생활수준을 유지할 수 있어, 식량과 의복의 지경에 이르지 않는다는 데 있다. 또한 재테크의 중요한 측면은 재산의 분배와 상속에 있으며, 자녀의 교육과 생활을 위한 좋은 발전 공간을 만드는 데 있다. 이러한 아이디어는 재무사들의 상세한 재테크 계획과 고객과의 반복적이고 충분한 교류를 통해서만 전달될 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리)