첫째, 증권업계가 적정성 관리 요구 사항을 실질적으로 이행하고 투자자의 합법적 권익을 보호하기 위해 증권법, 증권회사 감독관리조례, 증권선물투자자 적정성 관리방법 (이하' 방법') 등 관련 법률, 행정법규, 중국증권감독회의 규정에 따라 이 지침을 제정한다.

제 2 조 본 지침은 증권회사와 자회사, 증권투자상담기관 ("증권경영기관") 이 투자자에게 금융상품을 판매하거나 투자자에게 금융상품을 구매할 수 있도록 증권중개, 투자컨설팅, 금융권, 자산관리, 카운터거래 등의 금융서비스를 제공하는 데 적용된다.

제 3 조 증권경영기관은 투자자 기본정보표 작성 등을 통해' 방법' 제 6 조에 규정된 투자자 기본정보를 이해할 수 있다.

제 4 조 증권경영기관은' 방법' 제 8 조 (1), (2), (3) 항 조건을 충족하는 투자자에게 업무허가증, 증권, 기금, 선물업무허가증, 기타 금융업무허가증, 재단법인, QFII, RQFII 등록증명서를 요구할 수 있다 상술한 조건에 부합하는 투자자는 검증을 거쳐 사실이며, 증권기관은 직접 전문 투자자로 인정되고, 확인 결과를 투자자에게 서면으로 알릴 수 있다.

제 5 조 증권경영기관은' 방법' 제 8 조 (4), (5) 항 조건을 충족하는 투자자에게 다음과 같은 자료를 제공할 것을 요구할 수 있다.

(1) 법인 또는 기타 조직의 투자자들이 제공한 최근 1 년간의 재무제표, 금융자산 증명서 및 2 년 이상의 투자 경험 증명서;

(2) 자연인 투자자가 제공한 본인 최근 3 년간 금융자산이나 소득증명서, 투자경력이나 직업증명서 또는 전문자격증 증명서.

상술한 조건에 부합하는 투자자는 검증을 거쳐 사실이며, 증권기관은 직접 전문 투자자로 인정되고, 확인 결과를 투자자에게 서면으로 알릴 수 있다.

제 6 조 일반 투자자가 전문 투자자로 전학을 신청한 경우 증권경영기관은 다음과 같은 자료를 제공할 것을 요구할 수 있다.

(1) 전문 투자자의 신청서는 독립이 부담하는 위험과 결과를 확인한다.

(2) 법인 또는 기타 조직의 투자자들이 제공한 최근 1 년간의 재무제표, 금융자산 증명서 및 1 년 이상의 투자 경험

(3) 자연인 투자자가 제공한 금융 자산 증명서 또는 최근 3 년 이상 투자 경력이나 근무 경력의 소득 증명서.

증권경영기관이 신청 자료에 대한 검증을 마친 후에는' 방법' 제 12 조의 규정에 따라 투자자를 신중히 평가해야 한다. 일반 투자자가 전문 투자자로 전환될 경우, 각기 다른 유형의 투자자들이 적절한 의무를 이행하는 것의 차이를 설명하고, 가능한 투자 위험을 경고하며, 심사 결과와 이유를 서면으로 알려야 합니다. 전문 투자자로 전향할 자격이 없는 경우 심사 결과와 이유를 서면으로 알려야 한다.

증권기관은' 방법' 제 25 조의 규정에 따라 심사 결과 통보와 경고 전 과정을 녹음하거나 녹화하거나 법률, 행정법규의 요구에 따라 전자확인을 해야 한다.

제 7 조는' 방법' 제 8 조 (4) 항, 제 (5) 항에 규정된 전문투자자 신청이 일반투자자로 전환되는 경우 증권경영기관은 제때에 일반 투자자로 전환하고 규정에 따라 투자자의 위험부담능력을 종합적으로 평가하여 위험부담수준을 결정하고 적절한 의무를 이행해야 한다.

제 8 조 증권경영기관은 일반 투자자의 정보에 따라 투자자 위험 감당 능력 평가 설문지를 작성함으로써 일반 투자자의 위험 감당 능력을 종합적으로 평가해야 한다. 투자자 위험 부담 능력 평가 설문지의 설계는 과학적이고 합리적이며 포괄적이어야 한다.

제 9 조 증권경영기관은 일반 투자자를 위험 감당 능력 등급에 따라 C 1 (위험 감당 능력이 가장 낮은 투자자), C2, C3, C4, C5 등 최소 5 개 등급으로 나눌 수 있다. 구체적인 분류 기준, 방법 및 변경 사항은 투자자에게 알려야 한다.

증권경영기관은 일반 투자자들과 위험 부담 수준 결과를 확인하고 서면으로 기록해야 한다.

제 10 조 투자자 기본 정보표와 투자자 위험 감당 능력 평가 설문지는 투자자 본인 또는 법정 허가자가 작성한다. 증권경영기관과 그 직원들은 투자자를 명시 또는 암시하는 방식으로 유도, 오도, 기만하여 보고 결과에 영향을 주어서는 안 된다.

제 11 조 증권경영기관은 투자자 정보를 적시에 투자자 평가 데이터베이스에 입력하고 갱신된 정보에 따라 투자자의 위험 부담 능력을 지속적으로 평가해야 한다. 투자자 평가 데이터베이스에는 최소한 다음 정보가 포함되어야합니다.

(1) "방법" 제 6 조에 규정된 투자자 정보 및 본 지침에 규정된 증명 자료

(2) 내용, 평가 시간, 평가 결과 등. 이전 "투자자 위험 부담 평가 설문지";

(c) 시험 성적 신청서, 통지, 경고판 등. 투자자가 전문 투자자가 되거나 일반 투자자로 전환되는 경우

(4) 제품 또는 서비스 및 위험 수준, 거래 권한, 거래 빈도 등을 포함한 투자자 투자 거래 기록 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다

(5) 증권 경영 기관에 대한 투자자의 부정직 기록;

(6) 중국증권감독회, 중국증권업협회 (이하 협회) 및 증권경영기관이 필요하다고 생각하는 기타 정보.

항목 (4) 는 증권 투자 자문 기관에 적용되지 않습니다.

제 12 조 증권경영기관은 C 1 중 다음 상황 중 하나를 충족하는 자연인을 최소 위험부담력 투자자로 삼을 수 있다.

(a) 완전한 민사 행위 능력이 없다.

(b) 위험 부담 능력이 없거나 투자 손실을 감수하고 싶지 않다.

(c) 법률 및 행정 법규에 규정 된 기타 상황.

제 13 조 증권경영기관은' 방법' 제 16 조와 제 17 조에 규정된 요소에 따라 과학적이고 합리적인 방법을 통해 제품이나 서비스를 종합적으로 평가하여 위험 등급을 결정해야 한다.

제 14 조 증권경영기관은 제품이나 서비스의 위험 등급을 낮음에서 높음으로 최소 5 개 등급 (R 1, R2, R3, R4, R5) 으로 나눌 수 있다. 구체적인 분할 방법, 기준 및 변경 사항은 투자자에게 알려야 한다.

증권 경영 기관은 제품 또는 서비스의 위험 수준 목록에 따라 해당 제품 또는 서비스를 나열해야 합니다.

제 15 조 증권경영기관이 투자자에게 제품을 판매하거나 서비스를 제공하는 경우 포트폴리오 또는 자산 구성의 전반적인 위험에 따라 제품 또는 서비스의 위험 수준을 평가하여 위험 수준을 결정해야 합니다.

제 16 조 증권경영기관이 일반 투자자에게 제품을 판매하거나 서비스를 제공하는 경우 법률, 행정규정, 중국증권감독회 규정 및 투자자 접근 요구 사항을 준수하는 전제 하에 투자자의 위험 감당 능력 수준이 제품 또는 서비스 위험 수준과 일치하는 원칙에 따라 투자자에게 적절한 대응 의견을 제시하고 적절한 의무를 이행해야 한다.

제 17 조 증권경영기관은 본 기관과 일반 투자자의 실제 상황에 따라 위험부담수준이 제품이나 서비스 위험수준과 적절히 일치하는 구체적인 방법을 결정하거나 다음 방법을 참고해야 한다.

(a) C 1 투자자 대응 R 1 제품 또는 서비스

(2) C2 급 투자자는 R2 와 R 1 등급 제품 또는 서비스를 일치시킵니다.

(3) C3 급 투자자는 R3, R2, R 1 의 제품이나 서비스를 일치시킵니다.

(4) C4 급 투자자는 R4, R3, R2, R 1 의 제품이나 서비스를 일치시킵니다.

(5) C5 급 투자자는 R5, R4, R3, R2 및 R 1 레벨 제품 또는 서비스와 일치합니다.

전문 투자자는 모든 위험 수준의 제품이나 서비스를 구매하거나 수락할 수 있습니다. 법률, 행정법규, 중국증권감독회의 규정, 시장, 제품 또는 서비스는 투자자 접근에 대한 요구 사항이 있으며, 그 규정과 요구 사항에서 나온다.

제 18 조 증권기관이 투자자가 제시한 적정성 일치의견은 제품이나 서비스의 위험과 수익에 대한 실질적인 판단이나 보증을 의미하지 않는다. 투자자들은 증권경영기관의 적정성 일치의견을 구하는 데 기초하여 자신의 능력에 따라 자율적으로 결정을 내리고 투자 위험을 독립적으로 부담한다.

제 19 조 증권경영기관은 투자자들에게 관련 제품을 구매하거나 관련 서비스를 받기에 적합하지 않다고 통보했고, 투자자는 자발적으로 위험수준이 위험부담력보다 높은 제품을 구매하거나 관련 서비스를 받을 것을 요구했다. 증권경영기관은 위험부담력이 가장 낮은 투자자가 아니라는 것을 확인한 후 위험부담력보다 높은 제품이나 서비스에 대한 특별 서면 위험 힌트를 제출해야 한다. 투자자가 계속 구매를 고집한다면 관련 제품을 판매하거나 관련 서비스를 제공할 수 있다.

제 20 조 투자자의 위험 감당 능력 수준은 제품이나 서비스의 위험 수준과 일치하며, 증권경영기관은 투자자와 일치 확인 결과에 서명해야 한다. 일치하지 않으면 투자자와 위험 팁을 서명해야합니다.

제 21 조 증권경영기관의 제품 판매 및 서비스 제공은 제품 또는 서비스 정보 및 투자자의 투자 분석 및 판단에 도움이 되는 기타 정보를 충분히 공개해야 합니다. 공개한 정보는 허위, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있어서는 안 되며, 투자자를 속여서는 안 된다.

제 22 조 증권경영기관의 제품 판매 및 서비스 제공은 투자자에게 제품 또는 서비스의 신용위험, 시장 위험, 유동성 위험 등 투자자의 권익에 영향을 줄 수 있는 주요 위험과 특정 제품 또는 서비스의 특수한 위험을 충분히 밝혀야 하며 투자자가 서명하고 확인해야 한다.

제 23 조 증권경영기관은 건전한 투자자 답방 제도를 세워야 한다. 제품을 구입하거나 서비스를 받는 투자자의 경우 지난 연말에 제품을 구매하거나 서비스를 받는 총 투자자 수 (제품 또는 서비스를 구매하거나 받는 위험 수준이 위험 감수력보다 높은 투자자 포함, 휴면 계정 및 거래 계정을 일시 중지한 투자자는 제외) 의 65,438+00% 의 연간 비율에 따라 재방문을 합니다. 재방문 내용에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다.

(1) 응답자가 투자자 본인인지 여부

(2) 응답자가 필요에 따라' 투자자 기본 정보 양식',' 투자자 위험 감당 능력 평가 설문지' 를 작성하고 서명했는지 여부

(3) 응답자가 제품 또는 서비스의 위험 및 관련 위험 팁을 알고 있는지 여부

(4) 응답자가 구매한 제품이나 접수된 서비스에 대한 비즈니스 규칙을 알고 있는지 여부

(5) 응답자가 자신의 위험 부담 수준, 구매한 제품 또는 접수된 서비스의 위험 수준, 적합성 일치에 대한 의견을 알고 있는지 여부

(6) 인터뷰 대상자가 발생한 비용과 가능한 투자 손실을 알고 있는지 여부

(7) 증권경영기관과 그 직원들이' 방법' 제 22 조에 규정된 금지행위가 있는지 여부.

제 24 조 증권경영기관은 실제 필요에 따라 정기적으로 또는 비정기적으로 관련 직인에 대한 적절한 관리 관련 교육을 실시하여 적절한 의무를 이행하는 데 필요한 지식과 기술을 높여야 한다.

제 25 조 증권경영기관은 적절한 의무 이행, 고객 불만 처리, 분쟁 등 관련 직급자를 성과평가 범위에 포함시켜야 한다.

증권경영기관은 심사와 인센티브 조치를 취하여 부적절한 판매나 서비스를 장려해서는 안 된다.

제 26 조 증권경영기관은 관련 직인원이 적정성 의무를 이행하는 행위에 대해 감독검사를 실시하고 투자자의 적정성 관리 규정을 위반한 것에 대해서는 책임을 물어야 한다.

제 27 조 증권경영기관과 그 직원들은 적절한 의무를 이행하는 과정에서 얻은 투자자 기본 정보, 투자자 위험 감당 능력 등급 결과 등의 정보를 엄격하게 기밀로 유지하여 유출이나 남용을 방지해야 한다.

제 28 조 증권경영기관은 적절한 의무 이행으로 인한 투자자 불만과 분쟁을 적절하게 처리하고, 관련 기록을 보존하고, 제때에 총결산을 분석하고, 관련 메커니즘과 제도를 건전하게 보완해야 한다.

제 29 조 증권경영기관은' 방법' 제 30 조의 규정에 따라 적정성 자체 조사를 실시해야 하며, 적정성 관리제도의 건설과 시행, 인력 훈련과 평가, 투자자 불만과 분쟁 처리, 발견 문제 및 시정 상황을 포함하되 이에 국한되지 않는다.

제 30 조 증권경영기관이 투자자와 적절성과 관련된 분쟁이 발생할 경우 관련 규정에 따라 협회에 중재를 신청할 수 있다.

제 31 조 협회는 증권경영기관이 적정성 의무를 이행하는 것을 자율적으로 관리하고, 법에 따라 적정성 관리 규정을 위반한 증권경영기관과 인원에 대해 자율징계 조치를 취한다.

제 32 조 본 지침에서 언급한 서면 형식은 종이 형식과 전자 형식을 포함한다.

제 33 조 본 지침은 중국 증권업 협회가 책임지고 해석한다.

제 34 조이 지침은 20 17 년 7 월 1 일부터 시행되며' 증권사 투자자 적절성 제도 지침' 과' 발행에 관한 통지' 가 동시에 폐지된다.

첨부 파일: 1, 투자자 프로필 양식

2. 전문 투자자 신청서

3. 전문 투자자 통지 및 확인

4, 투자자 위험 부담 평가 설문지

5, 투자자 위험 부담 능력 평가 결과.

6, 제품 또는 서비스 위험 수준 목록

7. 의견의 적절한 일치 확인

8, 제품 또는 서비스 위험 알림 및 투자자 확인

액세서리 1:

투자자 (자연인) 기본 정보 양식

양식 작성 날짜: 년, 월, 일 기금 계정:

투자자 기본 상황 (신청자가 작성)

(전체 이름)

성별

생년월일

국적

실제로 투자자를 통제하는 자연인.

거래의 실제 수혜자

직업

□ 당정 기관 직원 □ 기업사업 단위 직원 □ 농민 □ 자영업자 □ 공인회계사 □ 변호사 □ 학생 □ 금융기관 직원 □ 금융기관 고위 관리자 □ 실업자 □ 기타,

근무지

우편

학위

□ 박사 □ 석사 □ 학부 □ 전문

□ 중등 학교 □ 고등학교 □ 중학교 이하

무결성 레코드

다음 출처의 불량 신용 기록이 있습니까?

□ 중국 인민은행 징신센터 □ 최고인민법원은 집행인 명단을 불신한다. □ 공상행정관리 □ 세무관리 □ 규제기관과 자율조직 □ 증권기관 투자자 부정직기록 □ 기타,

□ 없음 □ 예 (구체적으로 기재하십시오): _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

신분증 유형

식별 번호

신분증

유효 기간

유선 전화

휴대폰 번호

연락처 주소

우편 번호

전자 메일

본인은 자금원의 합법성과 제공된 정보의 진실성, 정확성, 무결성을 보장하고 그에 대한 책임을 진다.

신청자 서명: 날짜: 년, 월, 일

관리자 서명: 감사인 서명: 영업점 도장:

감사 후 서명:

날짜: 년, 월, 일

투자자 (기관) 기본 정보 양식

양식 작성 날짜: 년, 월, 일 기금 계정/고객 번호. 다음 중 하나를 수행합니다.

투자자 기본 상황 (신청자가 작성)

기관명

지배 주주 또는 실제 컨트롤러

매커니즘 유형

□ 일반법인 □ 금융기관 □ 사회복지기금 □QFII□RQFII□ 기타 조직 _ _ _ _ _ _ _

주택

경영 범위

조직 코드

사업자 등록증 번호 코드

이 기관이 법에 따라 설립되었거나 법에 따라 업무와 사회활동을 전개할 수 있다는 것을 증명하는 허가증의 종류.

허가증번호는 이 기관이 법에 따라 설립되었거나 법에 따라 업무와 사회활동을 전개할 수 있다는 것을 증명한다.

이 기관이 법에 따라 설립되었거나 법에 따라 업무와 사회활동을 전개할 수 있는 허가증의 유효기간을 증명하다.

기관 연락처 전화 번호

연락처 주소

우편 번호

법정 대리인의 이름

법정 대리인 신분증 유형

법정 대리인의 주민등록번호

법정 대리인 신분증의 유효 기간

공인 담당자 이름

권한 있는 담당자의 인증서 파일 유형

공인 담당자의 주민등록번호

공인 대리인 신분증의 유효 기간.

공인 담당자의 전화 번호

공인 담당자

휴대폰 번호

공인 담당자의 연락처 주소

우편 번호

이메일 주소

실제로 투자자를 통제하는 자연인.

이름:

전화:

거래의 실제 수혜자

이름:

전화:

무결성 레코드

다음 기관에 대한 불량 신용 기록이 있습니까?

□ 중국 인민은행 징신센터 □ 최고인민법원은 집행인 명단을 불신한다. □ 공상행정관리 □ 세무관리 □ 규제기관과 자율조직 □ 증권기관 투자자 부정직기록 □ 기타 조직.

□ 없음 □ 예

본 기관은 자금원의 합법성과 제공된 정보의 진실성, 정확성 및 무결성을 보장하고 책임을 진다.

기관 공인 대리인 서명: 기관 법정 대리인 서명:

기관 도장: 날짜: 년, 월, 일

관리자 서명: 감사인 서명: 영업점 도장:

감사원은 다음 사항에 서명했습니다.

날짜: 년, 월, 일

참고: 기관 투자가에는 법인 및 기타 조직이 포함됩니다.

부속서 2:

전문 투자자 신청서

투자자 신청서

투자자 이름/이름

자본계좌

인증서 파일의 유형 및 수

본인/본 기관은 자발적으로 직업투자자로 등재되어 있으며, 이미 요구에 따라 재산상태, 투자경험, 취업경력 등 관련 증빙자료를 제공하고, 제공된 자료가 진실하고 정확하며 완전하다는 것을 약속하며, 본인은 이에 대해 책임을 질 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) 제공된 자료는 아래의 해당 범주의 요구 사항을 충족하며 위험과 결과는 본인이 독자적으로 부담합니다.

나는 이로써 신청한다.

투자자 (자연인/기관 서명, 공인 대리인 서명):

연월일

증권 기관 리뷰 칼럼

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부합하는가?

방법 제 8 조 (4), (5) 항의 조건을 충족하는 투자자.

법인 또는 기타 조직

최근 1 기말 순자산이 2 천만 원 이하가 아니다.

□ 예 □ 아니오

최근 1 연말 금융자산이 10 만원 이상이다.

□ 예 □ 아니오

2 년 이상의 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등의 투자 경험을 가지고 있다.

□ 예 □ 아니오

자연인

금융자산은 500 만원 이하가 아니거나 최근 3 년간 개인 연평균 수입이 50 만원 이하가 아니다.

□ 예 □ 아니오

증권 기금 선물 금 외환 등 투자 경험이 2 년 이상 있다. 또는 2 년 이상 금융상품 디자인, 투자, 위험관리 및 관련 업무 경력을 가지고 있거나,' 방법' 제 8 조 1 항에 규정된 전문투자자의 고위 경영진, 금융관련 업무에 전문적으로 종사할 자격이 있는 공인회계사와 변호사가 있다.

□ 예 □ 아니오

방법 제 11 조의 규정에 부합하는 투자자

법인 또는 기타 조직

최근 1 기말 순자산이 10 만원 이상이다.

□ 예 □ 아니오

최근 1 기말 금융자산이 500 만원 이하가 아니다.

□ 예 □ 아니오

1 년 이상 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등의 투자 경험이 있습니다.

□ 예 □ 아니오

자연인

금융자산은 300 만원 이하가 아니거나 최근 3 년간 개인 연평균 수입이 30 만원 이하가 아니다.

□ 예 □ 아니오

1 년 이상 증권, 기금, 선물, 금, 외환 등의 투자 경험이 있습니다. , 또는 1 년 이상의 금융 상품 설계, 투자, 위험 관리 및 관련 업무 경험이 있습니다.

□ 예 □ 아니오

검사기 (1): 검사기 (2):

연월 일월 일월 일.

부속서 3:

전문 투자자 통지 및 확인

증권기관 게시판

존경하는 투자자 (투자자 이름:, 펀드 계좌:):

당신이 제공한 재산 상황, 거래 상황, 업무 경력 등 관련 증명서에 따라 당신이 직업투자자에 속하는 것을 심사했습니다. 지금 관련 사항을 아래와 같이 통지합니다. 자세히 읽고 투자자 확인란에 서명 (도장) 하여 확인해 주십시오.

1. 증권기관은 전문 투자자에게 제품을 판매하거나 서비스를 제공할 때 전문 투자자에게 적절한 의무를 이행하는 것이 다른 투자자와 다르다.

2. 더 이상 전문 투자자로 분류되지 않으려면 우리 회사에 신청할 수 있습니다.

3. 당신의 재산상태, 거래상황, 업무경험 등의 정보가 크게 변했을 때, 제때에 우리 회사에 통지해 주십시오. 심사를 거쳐 더 이상 전문 투자자 신청 조건을 충족하지 않는 것은 더 이상 전문 투자자로 등재되지 않는다.

증권 영업점 서명:

연월일

투자자 확인란

본인/기관이 자발적으로 신청한 것은 전문 투자자로 등재되었고, 본인은 이미 상술한 통지를 읽고 관련 신청자료가 진실하고 정확하며 완전하다는 것을 확인하였으며, 귀사가 신청자료에 근거하여 본인/기관을 전문 투자자로 등재했다는 것을 알게 되었습니다. 본인/기관은 귀사가 판매하는 제품이나 제공하는 서비스에 대해 전문적인 판단력을 가지고 있으며, 스스로 전문적인 판단을 내릴 수 있습니다.

본인/본 기관은 귀사와 일반 투자자가 적정한 의무를 이행하는 것의 차이를 이미 이해했으며, 본인/본 기관은 더 이상 전문 투자자의 요구에 부합하지 않기 때문에 자발적으로 신청할 수 있거나 더 이상 전문 투자자로 등재되지 않는 규칙을 알고 있습니다.

투자자 (자연인/기관 서명, 공인 대리인 서명):

연월일

부속서 4:

투자자 위험 부담 능력 평가 설문지 (자연인 투자자 대상)

투자자 이름:

기금 계정:

이 설문지의 목적은 당신이 감당할 수 있는 위험의 정도를 이해하여, 당신의 위험 감당 능력에 적합한 제품이나 서비스 범주를 선택하는 데 도움이 됩니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 도전명언)

위험 부담 능력 평가는 회사가 제공하는 제품이나 서비스를 위험 부담 수준과 일치시키기 위한 투자자에 대한 회사의 의무의 일부입니다.

Dell 은 특히 투자자에 대한 위험 부담 평가 등 적절한 의무가 자신의 투자 판단을 대체하거나 제품 또는 서비스의 내재적 위험을 감소시키지 않는다는 점을 상기시켜 드립니다. 또한 제품 또는 서비스와 관련된 투자 위험, 준수 책임 및 비용은 귀하가 부담합니다.

Dell 은 고객이 제공한 정보를 기준으로 고객의 위험 부담 능력을 평가하고 적절한 의무를 이행할 것임을 상기시켜 드립니다.

우리 회사는 당신의 상황이 크게 변할 때, 당신이 투자한 제품을 제때에 재검토하여 당신의 투자 결정이 당신이 감당할 수 있는 투자 위험 수준과 같은 실제 상황과 일치하도록 할 것을 건의합니다.

우리 회사는 당신이 이 설문지에 제공한 모든 정보가 법률 법규의 요구에 따라 엄격하게 기밀로 유지될 것을 약속합니다. 법률 법규에 규정된 주관 부서가 법정 절차에 따라 실시한 질의를 제외하고, 당사는 어떠한 제 3 자에게도 당신에 관한 어떠한 정보도 제공 또는 공개하지 않거나, 관련 정보를 불법적이거나 부당한 목적으로 사용할 것을 약속합니다.

I. 재무 상태

1. 주요 수익원은 다음과 같습니다.

A. 임금 및 노동 보수

B. 생산 및 운영 소득

C. 이자, 배당금, 증권 양도 등 금융 자산 소득

D. 부동산 및 기타 비금융 자산의 임대 및 매각 수입

E. 고정 수입 없음

2. 자택, 자택, 자동차 등 고정자산을 제외한 가계 총자산에 대한 증권 투자의 비율은 다음과 같습니다.

A. 70% 이상

B.50%-70%

30%-50%

D. 10%-30%

E. 65438+ 00% 미만

3. 당신은 많은 미상환 채무를 가지고 있습니까? 그렇다면 그 특성은 다음과 같습니다.

A. 번호

B. 네, 주택담보대출 등 장기 고정채무입니다.

C. 네, 신용카드 채무, 소비신용 등 단기 신용채무입니다.

D. 예, 친척과 친구들 사이의 대출

4. 투자할 수 있는 자산 금액 (금융 자산 및 부동산 포함) 은 다음과 같습니다.

A. 50 만원 이하

50 만 ~ 300 만 위안 (인민폐 제외)

C 300 만-10 만원 (인민폐 제외)

D. 65438+ 억 위안 이상.

둘째, 투자 지식

다음 중 실제 상황과 일치하는 설명은 무엇입니까?

A. 금융 경제 회계 등 금융상품 투자와 관련된 업무에 2 년 이상 종사한다.

B 는 이미 금융, 경제, 회계 등 금융상품 투자와 관련된 학과 이상 학력을 취득했다.

(3) 증권, 기금, 선물, 공인 회계사 또는 공인 금융 분석가 자격 중 하나 이상을 취득하다

D. 위의 설명 중 하나와 일치하지 않습니다.

셋째, 투자 경험

투자 경험은 다음과 같이 요약 할 수 있습니다.

A. 제한: 은행 당좌 예금과 정기 예금 외에 나는 기본적으로 다른 투자 경험이 없다.

B: 일반적으로: 은행 당좌와 정기예금 외에 펀드 보험 등 재테크 상품을 구입했지만 더 많은 지도가 필요합니다.

C. 리치: 저는 경험 많은 투자자입니다. 주식, 펀드 등의 상품 거래에 참여한 적이 있습니다. 저는 스스로 투자 결정을 내리는 경향이 있습니다.

D. 매우 부유하다: 나는 매우 경험이 많은 투자자로 권증, 선물, 창업판 등의 상품 거래에 참여한 적이 있다.

7. 한 투자자가 한 달에 15 건의 거래를 했다. 그러한 거래의 빈도는 어느 정도라고 생각하십니까?

A. 너무 높아요

B. 높음

C. 정상

D. 낮음

8. 지난 한 해 동안 구매한 제품 또는 서비스의 수는 다음과 같습니다 (같은 유형의 다른 제품 또는 서비스 포함).

A. 5 미만

B.6 부터 10 까지

C. 1 1 끝 15

D. 16 이상