소위 폰지 사기는 사기꾼이 감당할 수 없는 비즈니스 모델로 투자 사기를 설계하고 사기가 무너질 때까지 신규 투자자의 자금을 초기 투자자에게 지불하는 데 사용됩니다.

최근 사기꾼 중 다수는 지난 몇 년 동안 주식 시장이 급등하는 동안 돈을 벌지 못했다고 느끼는 사람들을 표적으로 삼았습니다. 이러한 계획은 지난 10년간 가장 큰 폰지 사기(이 경우에는 Bernard L. Madoff와 R. Allen Stanford의 수십억 달러 범죄)보다 덜 정교했기 때문에 실패했습니다.

이 두 회사는 금융위기 당시 망했다. 이제 차이점은 금융 시장이 급등하는 동안 폰지 사기가 무너지고 있다는 것입니다. 이는 폰지 사기를 연구하는 변호사와 학자들을 걱정하게 합니다. 왜냐하면 시장이 하락할 경우 추세는 더욱 악화될 수 있기 때문입니다.

지난 10년 동안 600개 이상의 폰지 사기가 밝혀졌다고 뉴욕의 존 제이 형사사법대학에서 가르치고 있으며 새 책 "폰지 사기: 역사"를 집필한 스프링거는 말했습니다. , 이론과 정책.

메이도프의 형량에 대해 그녀는 “만약 그가 150년형을 선고받았다면 누가 폰지 사기를 시작하고 그것을 면할 수 있다고 생각하겠는가? 스마트하다."

"Ponzi Scheme" 블로그를 운영하는 로스앤젤레스 변호사 Kathy Bazoian Phelps는 매달 자신의 블로그 게시물에서 3~10개의 새로운 Ponzi 사기를 지적한다고 말했습니다. "Maddow 이후 추세는 전혀 둔화되지 않았습니다. 매달 창의적인 사람들이 사람들의 돈을 사기 위해 어떻게 노력하는지 놀랍습니다."라고 그녀는 말했습니다.

이 전문가들과 다른 사람들 투자자들은 이제 단일 주식의 급격한 움직임이 아닌 폰지 사기에 집중해야 한다는 데 동의합니다. 한 그룹은 사기꾼의 표적이 되었습니다. 새로운 투자에 대해 궁금하지만 너무 바빠서 완전히 조사할 수 없거나, 높고 안정적인 수익을 기대하지만 주저하는 상대적으로 부유하고 연줄이 좋은 투자자입니다.

돈이 벌고 있을 때, "그들이 계속해서 매우 높은 수익을 올렸을 때" 증권거래위원회나 법무부에 연락한 사람은 아무도 없었다고 Springer는 말했습니다. "그들은 내가 돈을 너무 많이 벌었다고 말한 적이 없습니다. 이것은 폰지 사기임에 틀림없습니다. 돈을 잃으면 당국에 연락합니다. 아니면 할머니가 돌아가시고 돈을 돌려받지 못하시면 신고합니다."

폰지 사기에 대해 생각해 보면 항상 명백해 보입니다. 1920년대 초 찰스 폰지(Charles Ponzi)의 우표 투자 사기는 확실히 최초의 사기는 아니었지만 사기가 그의 발명에 기인한 것으로 알려져 있습니다.

사진: Madoff

Springer의 책은 다양한 유형의 사기, 사기꾼 및 피해자를 조사하고 사람들이 이러한 사기에 대처하는 방법을 경제적, 법적 관점에서 분석합니다. 그녀는 무엇이든 투자하는 사람은 무엇이 합법적인 투자인지, 무엇이 의심을 불러일으키는지 이해해야 한다고 강조했습니다.

Springer는 자신의 연구에서 대부분의 폰지 사기의 주모자는 신뢰가 타고나기 때문에 친구와 가족으로부터 시작한다는 사실을 발견했다고 말했습니다. 다음은 예배당이다. 이는 부분적으로 사람들이 그들과 맺는 연결 때문입니다. 이는 또한 사람들이 자신이 숭배하는 장소에서 만나는 사람들이 자신의 신념과 가치관을 공유한다고 믿고 싶어하기 때문입니다.

"우리는 사람들을 이용하지 않기 때문에 그들이 이용당할 생각을 하지 않았을 것이라고 생각합니다"라고 Springer는 말했습니다.

그녀는 이 현상을 '그냥 나뿐이야' 증후군이라고 부르는데, 이는 이민자 공동체, 컨트리 클럽, 학교 등 모든 친화 집단에 적용됩니다.

"많은 경우 폰지 사기 가해자들은 자신이 벌어들인 돈을 사용하여 자녀를 사립 학교에 보냅니다"라고 Springer 씨는 말했습니다. "거기서 그들은 돈이 있는 다른 사람들과 네트워크를 형성했습니다."

그녀는 대부분의 공모자들이 남성이고 대개 나이가 많고 성공감을 나타낼 수 있다는 것을 발견했습니다. “많은 사람들이 28세의 나이를 믿지 않을 것입니다.”라고 그녀는 말했습니다. “하지만 나이가 들면서 당신을 더 신뢰할 수 있게 됩니다.

”

일반적으로 사기꾼은 자신이 속이는 업계에 종사해 왔기 때문에 자신이 무엇을 하고 있는지 잘 알고 있으며, 변호사, 회계사, 등록 브로커가 회사를 운영하는 경우가 많습니다.

그녀는 “모든 폰지 사기에서 가해자는 매우 유쾌한 사람들, 친구처럼 지내고 싶은 사람들이다. ”

그렇다면 어떤 투자가 걱정할 가치가 있는지, 그리고 이를 피하기 위해 어떤 안전 조치를 사용해야 하는지 어떻게 알 수 있습니까?

현재 Ponzi 사기에 대한 뉴스 주제는 무르익었습니다. 사기는 암호화폐, 인공 지능 및 코로나19 치료법에 대한 연구를 의미할 수 있습니다.

"불확실성, 금융 위기, 불안정 및 변화 연료 사기의 시대"라고 Phelps는 말했습니다. 에 살고 있습니다. 사기꾼은 최신 뉴스를 이용해 사람들을 착취합니다.

그녀는 코로나19에 대한 치료법이나 치료법을 개발한다고 주장하는 회사를 둘러싼 폰지 사기를 목격했습니다.

펠프스는 “약속을 조심하세요”라고 말했습니다. 시간이 좀 걸리긴 하지만 사기를 당하지 않는 몇 가지 검증된 방법이 바로 폰지 사기의 피해자들이 실사를 건너뛰고 친구들을 신뢰하는 이유입니다. 친구들은 자신들을 훌륭한 투자자라고 주장하는 사람입니다.

첫 번째 단계는 문서를 확인하는 것입니다. 스탠포드의 70억 달러 규모의 폰지 사기의 핵심은 안전하면서도 유난히 높은 수익을 내는 CD로 보이는 것이었습니다. 회사는 수백 장의 합법적인 중개 명세서를 보냅니다. 비록 회사당 1~2개만 보유하고 있지만

둘째, 관리자의 자격을 확인하고 그들의 주장에 도전하면서 Springer는 대부분의 Ponzi 사기꾼이 정치 캠페인에 돈을 기부했다는 사실을 발견했다고 말했습니다. 후보자들과 함께 사진을 찍을 수 있었다”고 말했다. 성공하는 모습을 보이는 사람들. ”

가장 중요한 것은 당신에게 돈을 요구하는 사람이 무엇을 하는지, 왜 투자를 요구하는지 이해하는 것입니다. 예를 들어, 인공지능에 투자한다고 주장하는 사기는 재미있기 때문에 인기를 얻습니다. , 수익성이 있고 이해하기 쉽지 않은 것 같습니다.

Phelps는 AI 로봇을 사용하면 20%의 고정 수익을 얻을 수 있다고 말했습니다. AI 수익 창출이 이렇게 쉬운데 왜 당신의 돈을 요구하는 걸까요?"

당신은 약속된 투자금을 받고 투자를 했는데, 그 계획은 사기로 밝혀졌습니다. 귀하가 책임을 지는 것은 아니며, 파산 판사나 연방 수취인이 사기가 실패할 경우 귀하에게 돈을 돌려달라고 요청할 수도 있습니다. 이 시점에서 무슨 일이 일어나고 있는지 모른다고 논쟁하는 것은 의미가 없습니다.

샌안토니오에 본사를 둔 Pullman 법률 사무소의 설립자인 Pullman은 "의심하지 않는 피해자에 대해 자주 사용되는 오래된 법적 방어 수단이 있습니다"라고 말했습니다. 할 수 있습니다."

Pullman은 더 잘 알고 있었습니다. 그는 스탠포드 프로그램에서 손실된 자금을 되찾기 위해 지난 11년을 보냈습니다. 풀먼은 미국 대법원이 보험 중개인 중 한 명을 직접 고소하기 위해 2020년 말에 제출된 마지막 항소를 기각했다고 말했습니다.

“돈을 버는 사람은 변호사뿐이다”라고 그는 말했다. "투자자들은 1달러당 5~6센트의 수익을 기대할 수 있습니다."

그러나 일부 사람들은 계속 속을 것입니다. 몇 년 전, Pullman의 고객 중 한 명이 그의 사무실에서 100,000달러를 투자하여 한 달에 1,000달러를 벌고 있다고 말했습니다. 그가 자본을 제공한 사람들의 자금이 부족하자 그는 다른 투자자들을 불러들였습니다.

"저는 그를 바라보며 말했습니다. 이것이 폰지 사기이고 언젠가는 돈이 바닥날 것이라는 것을 알고 있습니까?"라고 풀먼은 말했습니다. "내 의뢰인은 내 말을 믿고 싶어하지 않았습니다. 나는 그에게 환급의 개념을 설명하려고 했습니다. 어느 날 당신의 남자가 파산 신청을 하고 수탁자가 당신에게 준 돈을 모두 갚도록 한다는 것입니다. 그는 Didn이었습니다. 듣고 싶지 않아요."

Pullman은 그 이후로 해당 고객으로부터 소식을 듣지 못했다고 말했습니다. (캐나다 금융)

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작성자: Feng

편집자: Feng