1, 기본 증권 주가 하락 위험
주식의 고위험성과 유동성을 감안하여 가격 변동은 주식의 시가, 변동, 담보가치에 영향을 미친다. 기초증권이 크게 하락할 때, 그들의 담보가치도 크게 떨어졌다.
2. 주요 주주의 신용 위험
고객 신용 위험 (credit hazard) 은 고객 이행 능력이 부족하거나 악의적으로 이행되지 않아 고객이 계약대로 융자금을 전액 상환할 수 없다는 의미입니다. 신용 위험의 주요 원인은 다음과 같습니다.
(1) 고객은 신용 하락 또는 경영 부실로 인해 재정 상황이 악화됩니다.
(2) 고객 금융 규모가 상환 능력을 초과합니다.
(3) 은행 자격 등급 체계가 불완전하고 비과학적이어서 통합측의 실제 상환 능력과 의지가 과대평가되어 은행이 고객에게 부여한 거래 금액과 거래 규모가 실제 용인할 수 있는 한도를 초과하게 된다.
(4) 거시경제, 정책, 업종 또는 상장회사의 기본면이 크게 바뀌어 고객의 자금난을 야기한다. 고객이 약속한 대로 제때에 융자금을 전액 상환하지 않으면 은행의 운영 위험뿐만 아니라 고객 자금 흐름의 정상적인 운영과 실물 경제의 자금 조달 환경에도 영향을 미칠 수 있습니다.
규정 준수 보증 부족 위험 주식 담보식 환매 거래에 참여하는 동안, 대상증권가격 하락으로 거래 준수 보증이 부족할 경우 고객은 미리 담보물을 환매하거나 보충해야 합니다. 고객이 담보물을 미리 환매하거나 보충할 수 없는 경우, 기본 증권 위약 처분의 위험에 직면하게 됩니다. 또한 폐기 결과의 불확실성으로 인해 고객에게 피해를 줄 수 있습니다.
조기 환매 위험 담보 대상 증권이 제안 환매 기간 중 상장을 일시 중지하거나 해지하거나 시장 간 흡수 합병, 제안 인수, 영장 발행, 회사 주식 감축 또는 회사 분립을 중단하면 투자자는 수동적인 조기 환매의 위험에 직면하게 됩니다.
위약 처분 위험: 업무 계약에 명시된 위약의 경우 고객은 주식 담보환매 거래에 참여하는 과정에서 표시된 증권의 위약 처분 위험에 직면하게 되며, 처분 결과는 고객에게 피해를 줄 수 있습니다.
법적 근거
중화인민공화국 민법 제 430 조, 질권자는 담보재산의 이자를 받을 권리가 있다. 단, 계약서에 따로 약속한 경우는 예외다. 전액에 규정된 이자는 먼저 이자를 받는 비용을 충당해야 한다.
중화인민공화국 민법통칙 제 440 조는 채무자나 제 3 인이 처분할 권리가 있는 다음과 같은 권리를 담보할 수 있다고 규정하고 있다.
(a) 환어음, 약속 어음 및 수표.
(b) 채권 및 예금 전표.
(3) 창고 및 선하 증권;
(4) 기금 점유율과 지분을 양도할 수 있는지 여부;
(5) 등록 상표 전용권, 특허권, 저작권 등 지적재산권을 양도할 수 있는지 여부
(6) 기존 및 미래 미수금;
(7) 법률, 행정법규는 담보할 수 있는 기타 재산권을 규정하고 있다.