첫째, 고객 기본 상황 조사
1. 고객의 이름, 주소, 연락처 및 업종을 포함한 고객의 기본 정보를 파악합니다. 보험 대상 기본 상황, 업계 위험 상황, 보험 기간, 보험 상태 등 고객의 보험 요구 사항을 파악합니다.
2. 고객의 기본 상황에 따라 직면한 위험에 대한 예비 분석, 위험 식별, 보험 요구 사항 결정, 고객에게 보험 제안서 제출 둘째, 권한 부여
1. 고객의 정식 위임을 받기 전에 고객에게 업무 범위, 권리 의무, 워크플로우를 사실대로 알려 보험 중개 업무의 서비스 내용, 자신의 자격, 중개비 징수 방법 등을 설명합니다.
2. 고객 승인 위임장을 취득하고 고객과 보험 중개 서비스 계약을 체결하여 목표, 서비스 범위, 쌍방의 권리 의무를 명확히 합니다. 위탁서나 협의에서 고객이 보험 중개 업무의 필요에 따라 종합적이고 진실된 정보를 제공할 의무가 있음을 분명히 한다. 셋째, 보험 계획 수립
1. 고객의 보험 요구 사항을 자세히 파악하고, 적절한 설문 조사 또는 현장 설문 조사를 통해 고객이 직면한 다양한 위험을 분석하고, 고객이 위험을 식별하고, 프로젝트 위험을 평가하고, 고객에게 전문적인 조언을 제공합니다.
2. 보험 항목의 위험 특성과 고객의 요구에 따라, 프로젝트가 가장 충분한 보장을 받는 것을 목적으로, 고객에게 관련 위험 이전 건의를 제공하고, 적절한 보험 방안을 맞춤화한다. 넷. 견적 요청 및 견적 분석
1. 고객이 승인한 보험방안 및 관련 보증자료를 견적요청서 또는 입찰서류 등 서면으로 관련 보험회사에 보내 문의를 합니다.
2. 보험회사의 제시가격을 받은 후 즉시 제시가격 조건 (보험료, 공제액, 주요 조항 등) 에 대한 종합 분석 비교를 실시합니다. ), 상환 능력, 청구 권한, 서비스 약속, 청구인 서비스 수준, 관련 보험사 배상 효율성, 고객에게 전문적인 지침을 제공하고 적절한 보험사를 추천합니다. 3. 보험회사의 제시가격에 부가조건 (예: 제한조항, 공제액 등) 이 있는 경우. ) 또는 견적의 적용 범위가 고객의 요구 사항을 충족하지 못할 경우 고객에게 특별히 상기시켜야 합니다. 다섯째, 보험 수속을 밟다
1. 고객이 최종 보험 프로그램 및 보험 회사를 확인한 후 회사는 고객의 서면 확인을 받고 선택한 보험 회사에 서면 발행 통지를 보냅니다. 고객의 서면 확인은 보험 고지의무를 충분히 이해하고 엄격하고 포괄적으로 이행했다는 것을 분명히 해야 한다.
2. 보험회사에 정해진 시간 내에 보험증권이나 임시보험 확인서를 발급하도록 독촉합니다. 보험회사의 보험증서를 받은 후 보험증서 내용을 자세히 검토하여 보험증서 내용이 고객의 서면 확인과 정확히 일치하는지 확인해야 한다. 3. 보험증권 사본을 보관하고, 제때에 보험증권 원본을 고객에게 보내고, 서명 수속을 밟습니다. 보험증서를 제출할 때 고객 보험증권의 면책 조항, 피보험자의 의무 및 배상 절차를 알리는 서면 통지서를 첨부해야 한다.
4. 보험증권이 규정한 보험료 납부 조건에 따라 제때에 고객에게 서면 보험료 납부 통지서를 발급하여 고객이 보험증권의 효력에 영향을 주지 않도록 의무를 이행하도록 상기시킨다.
5. 고객이 보험료를 납부한 후 제때에 이체하여 보험회사로부터 보험료 송장을 받아 고객에게 건네주고 보관을 복사해야 합니다.
자동사 보험 기간의 일상 서비스.
1. 보험 증권이 발효된 지 30 일 이내에 고객 서비스 설명서를 고객에게 제출합니다.
2. 정기적으로 고객을 방문하여 보험 대상의 최신 상황을 파악합니다. 보험 관련 변경 사항이 발견되면 즉시 고객에게 알리고 솔루션을 협상해야 합니다. 보험 증서를 수정해야 할 경우, 고객의 서면 통지서에 따라 보험회사에 승인서를 발행하거나 보험 증서 내용을 수정하거나 늘려야 한다고 서면으로 통지해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 보험명언)
3. 고객과 연락을 유지하고, 제때에 그들의 질문이나 난제에 대답한다.
4. 보험시장의 동태와 관련 법규의 변화를 면밀히 주시한다. 보험 금액 또는 보험 대상 위험에 영향을 미치는 것으로 밝혀지면 즉시 고객에게 알리고 대응 조치를 제안합니다.
5. 보험회사의 상환능력에 주목하세요. 보험회사의 상환능력에 문제가 있을 때 제때에 고객에게 통지해야 한다.
일곱. 클레임을 협조하다
1. 고객 사고 신고를 받은 후 가능한 한 빨리 보험회사에 연락해서 고객이 제때에 구조조치를 취하여 손실을 통제할 것을 건의합니다. 필요한 경우 신속하게 사람을 사고 현장으로 보내 고객이 청구 준비를 하고, 고객이 사고 고지서와 청구 보고서를 작성하고, 제때에 보험회사에 보낼 수 있도록 돕습니다.
2. 보험회사 및 보험평가인 (보험평가인이 참여하는 경우) 과 연락을 유지하여 고객이 어려운 배상을 해결하고 공정하고 합리적이며 시기적절한 배상을 쟁취할 수 있도록 돕습니다. 여덟. 일정을 갱신하다
보험증서 만기일 45 일 전, 고객에게 이전 보험주기의 보험증서 집행 및 배상 상황 요약 보고서를 제출하고, 고객의 속보 요구에 따라 속보안을 작성하며, 고객의 속보확인을 받은 후 보험회사에 속보통지서를 보내며, 보험회사가 제때에 속보보험증서를 발급하도록 촉구하고, 검증을 거쳐 고객에게 발송하며, 동시에 고객에게 제때에 배상의무를 이행할 것을 알려준다.
독서 확장: 보험을 사는 방법, 어느 것이 좋은지, 보험의 이 구덩이들을 피하는 방법을 가르쳐 준다.