(1) 전국 은행간 동업 대출 시장 가입 65,438+0 년 이상
(2) 발행인은 통일 규정에 따라 전국 은행간 동업 대출 시장에서 최소 65,438+0 년의 상세한 재무 정보를 공개했고, 거의 65,438+0 년 동안 정보 공개 위반 기록을 공개하지 않았다.
(3) 고객거래결제자금의 예금은 중국증권감독회의 규정에 부합하며 최근 1 년 고객 거래결제자금을 유용하지 않았다.
(4) 내부통제제도가 건전하고, 위탁업무와 자영업은 엄격하게 별도로 관리되며, 중대는 업무 전 배경을 감독하고, 운영위험을 통제하고, 최근 2 년 동안 중대한 위반작업을 하지 않았다.
(5) 자산과 부채는 시가법으로 평가하고, 주식 위험은 합리적인 방법으로 평가한다.
(6) 중국 인민은행과 중국증권감독회가 규정한 기타 조건.
제 10 조 중국증권감독회가 단기융자권 발행 자격을 가진 증권회사를 인정하고 은행간 채권시장에서 단기융자권을 발행하면 중국 인민은행에 다음과 같은 서류자료를 제출해야 한다.
(1) 전국 은행간 동업 대출 시장 회원 자격의 승인 서류 사본을 취득하다.
(2) 동업 대출센터에서 발표한 관련 정보 공개 공고 사본
(3) 중국증권감독회가 단기 융자권 발행 자격에 대한 비준서류 사본
(4) 중국 인민은행이 요구하는 기타 자료.
중국 인민은행은 요구에 맞는 서류자료를 받은 날로부터 65,438+00 일 (영업일 기준) 이내에 서류자료 수령을 서류통지 형식으로 확인하고 증권사가 발행한 단기 융자권의 최대 잔액을 승인했다.
제 11 조 단기 융자권을 발행할 증권사는 신용평가기관을 초빙하여 신용등급을 받아야 한다.
제 12 조 단기 융자권을 발행하는 증권회사는 관련 규정에 따라 관련 업무규칙을 제정하고 적절한 위험관리 및 내부 통제제도를 건전하게 세워야 한다.
제 13 조 증권사는 잔액 관리를 위한 단기 융자권을 발행하고, 단기 융자권 잔액은 순자본의 60% 를 초과할 수 없다. 이 범위 내에서 증권사는 매 기간마다 단기 융자권의 발행 규모를 스스로 결정한다.
중국 인민은행은 증권감독회가 제공한 증권회사의 순자본에 따라 6 개월마다 발행인이 단기 융자권 잔액 상한선을 65,438+0 회 발행하고 전국 은행간 채권 시장에 잔액 상한선을 발표했다.
중국 인민은행은 시장 상황과 발행인 상황에 따라 증권사 단기 융자권 잔액이 순자본의 비율 상한선을 차지할 권리가 있다.
제 14 조 단기 융자권의 최대 기간은 9 1 일을 초과하지 않는다. 단기 융자권을 발행한 증권사는 위에서 언급한 최대 기간 내에 단기 융자권의 기한을 스스로 결정할 수 있다.
중국 인민은행은 시장 발전 상황에 따라 단기 융자권의 기한을 조정할 권리가 있다.
제 15 조 단기 융자권 발행 기간은 최대 3 일 (단기 융자권 발행 입찰일로부터 채권채무 관계 설립일까지는 3 일 (영업일 기준) 을 넘지 않는다.
제 16 조 단기 융자권은 경매 방식으로 발행해야 하며, 금리나 가격은 공급과 수요 쌍방이 협의하여 결정해야 한다.
제 17 조 중국 인민은행은 중국 증권등록결제유한책임회사 ("중앙결제회사") 가 단기 융자권 발행시간을 배정할 수 있도록 허가했다. 매 기간마다 단기 융자권이 발행되기 전에 증권사는 중앙결제회사에 발행시간을 신청해야 하고, 중앙결제회사는 각 발행인이 신청한 선착순에 따라 발행을 준비해야 한다. 발행 일정을 신청하는 자료에는 최소한 다음 내용이 포함되어야 한다.
(a) 중국 인민 은행 기록 통지;
(b) 단기 금융권 발행 예정 규모.
(c) 단기 금융권 발행 기한.
(4) 단기 융자권 금리 결정 방법을 발행할 계획이다.
(5) 단기 융자권 잔액 및 상세내역을 상환해야 한다.
(6) 중국 인민은행이 규정한 기타 내용.
중앙결제회사는 본 요구 사항을 충족하는 신청 자료를 받은 후 2 일 (영업일 기준) 이내에 발행일을 결정하고 발행인에게 통지해야 합니다.
제 18 조 발행인은 중앙결제회사가 확정한 발행일 3 일 전에 중국채권정보망을 통해 이번 단기 융자권 모집설명서를 발표해야 한다. 주식 모집 설명서는 반드시 로펌에서 발급해야 한다. 모집 설명서의 내용은 구체적이고 명확해야 하며 단기 융자권 당사자의 권리와 의무에 대해 상세히 합의해야 한다. 공모 설명서에는 최소한 다음 내용이 포함되어야 한다.
(a) 발행자의 기본 상황;
(2) 단기 융자권을 발행할 규모, 기한 및 금리 결정 방법
(c) 단기 금융권 발행 보증.
(4) 발행 기한
(5) 원금 상환의 시기와 방법;
(6) 발행자의 채무 불이행 책임;
(7) 발행 대상
(8) 투자 위험 팁;
(9) 중국 인민은행이 요구하는 기타 사항.
제 19 조 단기 융자권 발행이 완료된 후 발행인은 채권부채 등록일 완료 후 다음 영업일에 현재 단기 융자권의 실제 발행 규모, 실제 발행금리, 기한 등을 시장에 발표해야 한다. 중앙 결산회사는 정기적으로 발행 공고를 요약하고 중국 인민은행에 단기 융자권 발행 상황을 보고해야 한다.
제 20 조 증권회사는 단기 융자권 발행으로 모금된 자금을 다음과 같은 용도로 사용해서는 안 된다.
(a) 고정 자산 투자 및 사업 네트워크 구축;
(2) 주식 2 차 시장 투자;
(c) 고객의 증권 거래에 대한 자금 조달을 제공한다.
(4) 장기 주식 투자;
(5) 중국 인민은행이 금지하는 기타 용도.