제 1 조는' 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산 시범 관리 방법' (이하' 방법') 에 근거하여 이 세칙을 제정한다.
제 2 조 시범 지역 기업은 인민폐로 신고하고 위안화로 결산한 수출입 무역결산을' 방법' 과 본 세칙을 적용한다.
제 3 조 경내 대리행위 해외 참가행은 위안화 동업 계좌를 개설하고, 해외 참여은행과 대리 결산 협의를 체결하여 쌍방의 권리 의무, 계좌 개설 조건, 계좌 변경 및 판매인의 처리 절차 및 정보 제출 허가를 약속해야 한다. 경내 대리행위 해외 참여은행이 위안화 동업 계좌를 개설할 때 해외 참가은행이 해당 국가 또는 지역의 등록서류, 현지 감독기관이 성립한 증명서, 법정 대표인 또는 지정 서명인의 유효 신분증 등을 제공하도록 요구해야 한다. 계좌 개설 문서로 위의 문서의 신뢰성, 무결성 및 규정 준수를 면밀히 검토합니다. 경내 대리행위 해외 참가은행이 위안화 동업 계좌를 개설한 날로부터 5 일 이내에' 위안화 동업 계좌 서류표 개설' (서류표의 형식과 내용은 시범지역 중국 인민은행 지사에 의해 결정됨) 를 작성하여 중국 인민은행 현지 지사와 함께 서류를 제출하고 인민폐 대리 결산계약서 사본, 해외 참가은행 계좌 개설증명서 사본 등 계좌 개설자료를 제출해야 한다. 해외 참가행의 동업 계좌는 국경을 넘나드는 무역인민폐 결제에만 사용할 수 있으며, 위안화은행 결제계좌 관리 시스템에는 포함되지 않는다. 그러나 국내 대리점은 우리 은행 관리 시스템에서 이런 계좌에 특별 표시를 해야 한다.
제 4 조 해외 참가 은행 계좌 개설 정보가 변경될 경우, 제때에 국내 대리점에 서면으로 통지해야 하며, 계좌 개설 시 체결한 대리 결산 계약에 따라 변경 수속을 밟아야 한다. 경내 대리행은 변경 통지를 받은 후 즉시 변경 수속을 밟아야 하며, 2 일 (영업일 기준) 이내에 인민폐 국경을 넘나들며 정보 관리 시스템을 통해 중국 인민은행에 변경 정보를 제출해야 한다.
제 5 조 해외 참가행은 업무 변경, 기관 합병 등으로 국내 대리점에서 개설한 인민폐 동업 계좌를 철회해야 하며, 국내 대리점에 인민폐 동업 계좌 철회에 대한 서면 신청을 제출해야 한다. 국내 대리점은 해외 참가행과의 인민폐 대리 결산 협의를 중단하고, 판매자 수속을 처리하고, 판매일로부터 2 일 (영업일 기준) 이내에 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템을 통해 중국 인민은행에 판매자 정보를 제출해야 한다.
제 6 조 중국 인민은행은 경내 대리행과 해외 참가행의 인민폐 연간 누적 순구매환액에 대해 양방향 규모 관리를 실시한다. 경내 대리행은 해외 참가행의 요구에 따라 한도 내에서 인민폐 매매 업무를 처리할 수 있으며, 경내 대리행의 매매 한도는 중국 인민은행이 구체적인 상황에 따라 결정할 수 있다. 경내 대리행은 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산 업무항목 아래 인민폐 미평창 포지션 장부를 따로 설립해 해외 참가행의 인민폐 구매 상황을 정확하게 기록해야 한다.
제 7 조 경내 대리은행이 해외 참가은행 계좌 융자 잔액의 합계는 전년도 말 인민폐 예금의 65,438+0% 를 초과할 수 없으며, 융자 기한은 65,438+0 개월을 초과할 수 없다. 중국 인민은행은 구체적인 상황에 따라 조정할 수 있다. 중국 인민은행 현지 지사는 경내 대리은행의 계좌 융자 활동을 감독하고 관리한다.
제 8 조 경내 대리행과 해외 참가행은 국제 통행 방식으로 계좌 융자 거래를 확인해야 한다.
제 9 조 홍콩, 마카오, 인민폐 청산은행이 전국은행간 동업 대출 시장 가입을 신청하면 중국 인민은행 상하이 본부에 다음 서류를 제출해야 한다.
(a) 신청 서류;
(2) 등록서류 또는 등록지감독부가 설립한 증명서류를 승인한다.
(3) 인민폐 청산 은행 자격 증명서;
(4) 정관
(5) 은행 간 대출 내부 통제 시스템;
(6) 동업 대출을 담당하는 인원의 상황;
(7) 지난 3 년간 감사 된 대차 대조표 및 손익 계산서;
(8) 최근 2 년간 인민폐 사업의 발전;
(9) 중국 인민은행이 요구하는 기타 서류.
제 10 조 중국 인민은행 상하이 본부는' 중화인민공화국 행정허가법' 에 따라 홍콩 마카오 인민폐 청산은행이 전국은행 간 동업 대출 시장에 가입한 신청을 심사했다. 홍콩, 마카오 인민폐 청산은행이 비준을 받은 후 전국 은행간 동업 대출 시장에 가입하여 관련 규정에 따라 동업 대출 업무를 전개할 수 있다.
제 11 조 홍콩 마카오 위안화 청산은행이 전국은행간 동업대출시장을 통해 대출한 자금 잔액은 청산은행이 지난 연말에 흡수한 위안화 예금 잔액의 8% 를 초과할 수 없으며 기한은 3 개월을 초과할 수 없다.
제 12 조 전국 은행간 동업 대출센터는 홍콩과 마카오 인민폐 청산은행의 네트워킹 및 조회 거래를 잘 하고 그 거래의 모니터링, 통계 및 조회 업무를 잘 해야 한다.
제 13 조 국내 결제은행은 해외 기업에 인민폐 무역융자를 제공할 수 있으며, 융자액은 시범기업과 해외 기업의 무역계약 금액으로 제한된다.
제 14 조 시범기업은 법에 따라 성실하게 경영하여 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결제의 무역 진실성을 확보해야 한다. 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산대 장부를 만들어 수출입 통관 정보와 인민폐 자금 수령 정보를 정확하게 기록해야 한다. 시범기업이 처음으로 업무를 처리할 때는 국내 결제은행에 기업명, 조직기관 코드, 세관코드, 세무등기표, 법정대표인과 책임자신분증 등의 정보를 제공해야 한다. 시범기업은 위안화 지급 업무를 신청할 때 국내 결산은행에 수출입 신고 시간이나 예상 신고 시간 및 관련 수출입 거래 정보를 제공해야 하며, 국경을 넘나드는 무역인민폐 결산 수출 지급 지침과 수입 지급 지침 (일정 참조) 을 사실대로 기입하고 국내 결산은행의 무역증명서에 대한 진실성과 일관성 심사를 협조해야 한다. 예수화물 통관 후 또는 화물이 예정대로 신고되지 않은 경우 시범업체는 실제 통관 시간이나 조정된 예상 통관 시간을 경내 결산 은행에 제때에 통지해야 한다.
제 15 조 경내 결산은행은 중국 인민은행의 요구에 따라 각 국경을 넘나드는 위안화 자금수납에 해당하는 무역증명서의 진실성과 일관성을 심사하고, 늦어도 매일 말 인민폐 국경을 넘나드는 수납정보 관리 시스템에 인민폐 국경을 넘나드는 영수증, 수출입일 또는 신고서 번호, 인민폐 무역융자 등의 정보를 제출해야 한다. 국내 결제은행은 규정에 따라 해당 무역증명서의 진실성과 일관성심사를 마칠 때까지 시범기업을 위해 위안화 자금 납부를 처리해서는 안 된다. 시범기업이 인민폐 자금을 선불하고 선불하는 경우 국내 결제은행이 인민폐 국경을 넘나드는 수납정보 관리 시스템에 정보를 제출할 때 시범기업이 제공하는 예입, 선불자금 성격 및 예상 통관 시간을 명시해야 한다. 시범기업이 상업은행에 화물을 미리 신고하거나 예정대로 신고하지 않았다고 통지한 후, 국내 결제은행은 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템에 관련 업데이트 정보를 제출해야 한다. 시범기업은 선취와 선불된 인민폐 자금에 대해 비례관리를 실시하는데, 구체적인 관리 방법은 중국 인민은행 현지 지사에서 제정한다. 시범기업이 수령하거나 선불한 위안화 자금이 계약금액의 25% 를 초과하는 경우 국내 결제은행에 무역계약을 제공하고 국내 결제은행이 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템에 계약 기본 요소를 제출해야 한다. 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템은 국내 결제은행에 개방되어 일관성 심사를 돕는다.
제 16 조 시범기업이 자재 가공무역항 수출로 받은 인민폐 자금이 계약금액의 30% 를 초과하는 경우, 시범업체는 해외 위안화 지급을 받은 날로부터 10 일 (영업일 기준) 이내에 국내 결제은행에 다음 자료와 증빙서를 제출해야 한다.
(a) 기업의 초과 비율에 대한 설명;
(2) 수출신고서
(3) 시범기업의 가공무역계약이나 현지 상무부에서 발급한 가공무역업무승인증서 (국내 결제은행이 원본을 검토한 후 사본 보관). 규정된 시간 내에 상술한 자료나 증빙증을 지불하지 않은 시범기업에 대해서는 국내 결제은행이 계약금액의 30% 를 넘는 위안화 자금을 계속 처리해서는 안 된다. 줄거리가 심각하여 시범기업에 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산 서비스를 제공하고 중국 인민은행 현지 지사에 제때 보고하다.
제 17 조 경내 대리은행이 해외참가은행과 경내 결제은행을 대표하여 인민폐 국경을 넘나드는 자금 결산 업무를 처리할 때, 중국 인민은행의 대액 지불 시스템을 통해 처리해야 하며, 그에 상응하는 국경을 넘나드는 정보를 동봉해야 한다.
제 18 조 경내 결산은행과 경내 대리행은' 중화인민공화국 반돈세탁법',' 금융기관 반돈세탁 규정' (중국인민은행령 [2006] 제 1 호 발표),' 금융기관 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리법' (중국인민은행령 [ "금융기관은 테러 자금 의심 거래 관리 방법" (중국 인민은행령 [2007] 제 1 호 발표), "금융기관 고객식별과 고객신분정보 및 거래기록관리방법" (중국 인민은행령 [2007] 제 2 호 발표) 등을 보고한다. , 돈세탁 방지 및 테러 방지 금융 의무를 효과적으로 이행하십시오.
제 19 조 경내 결산은행은 중국 인민은행의 관련 규정에 따라 시민권정보시스템 네트워킹 검증 또는 기타 효과적인 방식을 통해 시범기업의 법정 대표인이나 실제 수혜자 등 자연인을 인증해야 한다. 국내 결제은행은 실제 신분을 확인할 수 없는 국내 기업에 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산 서비스를 제공해서는 안 된다.
제 20 조 경내 대리행은 매일 말 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템에 동업 왕래계좌의 수지, 잔액, 대출 및 인민폐 매매 업무를 제출해야 한다. 경내 대리점과 홍콩, 마카오, 대만 인민폐 청산행은 매일 말 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템에 당일 대출액과 잔액을 사실대로 제출해야 한다.
제 21 조 국경을 넘나드는 무역위안화 결제와 관련된 국제수지거래의 경우 시범기업과 경내 결제은행은' 금융기관 국제수지통계신고조작규정 (시범)' 및 관련 규정에 따라 국제수지통계간접신고를 해야 한다. 국내 기업이 국경을 넘나드는 위안화 지불을 받으면' 섭외소득신고서' 를 작성하고 5 일 (영업일 기준) 이내에 신고해야 한다. 시범기업이 인민폐로 대외지불을 할 때는 해외 송금 신청서나' 대외지불/수락 통지서' 를 동시에 제출해야 한다. 국내 결제은행은 국가외환관리국' 은행 업무 시스템 데이터 인터페이스 사양' 의 규정에 따라 인터페이스 프로세스를 보완해야 한다. 국내 결산은행과 국내 대리행은' 금융기관의 해외 자산, 부채 및 손익 보고 운영 절차' 및 관련 규정에 따라 금융기관의 해외 자산, 부채 및 손익을 인민폐로 보고해야 한다.
제 22 조 경내 대리행은' 방법' 제 11 조에 따라 해외 참가를 위해 인민폐를 매매하는 인민폐 노출에 따라 중국 인민은행의 규정에 따라 균형을 잡을 수 있다.
제 23 조 국경을 넘나드는 무역과 관련된 주민들은 비주민 인민폐 부채에 대해 국내 결제은행, 경내 대리은행, 시범기업이 기존 시스템 내에서 외채 통계 모니터링 관련 규정에 따라 잠시 등록하지만 현행외채 관리에 포함되지 않는다.
제 24 조 중국 인민은행은 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템을 통해 국내 결산은행 인민폐 무역자금 수령과 화물 수출입의 일관성을 감시한다. 이상 상황이 발견되면 법에 따라 시범기업, 국내 결제은행, 국내 대리은행에 관련 상황을 조사해 확인할 수 있다.
제 25 조 시범기업이 위안화 자금을 해외로 송금한 경우, 국내 결제은행에 위안화 자금 송금 금액, 계좌 개설 은행, 용도, 해당 송금 신고 등의 정보를 제공해야 하며, 국내 결제은행은 위안화 국경간 지급 정보 관리 시스템에 이 정보를 제출해야 한다.
제 26 조 경내 대리행 또는 해외 참가행이' 방법', 본 세칙 및 중국 인민은행의 기타 관련 규정을 위반하여 인민폐 동업 계좌를 개설하고 사용하는 경우, 중국 인민은행은' 위안화 은행 결산계좌 관리 방법' 의 관련 규정에 따라 처벌할 것이다.
제 27 조 경내 결산은행이나 경내 대리은행이 중국 인민은행 인민폐 국경을 넘나드는 영수증 정보 관리 시스템에 인민폐 무역 결산 관련 정보를 사실대로 제출하지 않은 경우, 중국 인민은행은 국경을 넘나드는 무역 인민폐 결산 업무를 계속하는 것을 금지할 권리가 있으며, 통보 비판을 할 권리가 있다.
제 28 조 경내 결산은행, 경내 대리은행 및 시범기업이 규정에 따라 인민폐 부채 등록과 국제수지 통계 신고를 하지 않은 경우 국가외환관리국은 관련 규정에 따라 처벌할 것이다.
제 29 조 시범기업은' 방법' 과 이 세칙 및 기타 관련 규정을 위반하여 중국 인민은행이 시범자격을 취소하고 관련 위법 정보를 중국 인민은행 기업 신용정보 기초 데이터베이스에 포함시켰다.
제 30 조 이 세칙은 발행일로부터 시행된다.
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