제 2 조 중국 인민은행과 그 지점은 금융기관에 대한 자금 세탁 방지 현장 점검을 실시하여 본 방법을 준수해야 한다.
중국 인민은행과 그 지점은 중국 인민은행 본사, 상하이 본부, 지점 및 영업관리부, 성도 도심지점, 부성급 도심지점, 지방 (시) 중심지점, 현 (시) 지점을 포함한다.
제 3 조 중국 인민은행과 그 지사의 돈세탁 방지 법 집행 부서는 돈세탁 방지 현장 검사를 담당하고 있다.
제 4 조 돈세탁 방지 현장 검사에는 현장 검사 준비, 현장 검사 실시 및 현장 검사 처리가 포함됩니다.
제 5 조 중국 인민은행과 그 지점은 돈세탁 방지 현장 검사에서 얻은 정보를 비밀로 해야 하며, 규정을 위반하여 외부에 제공해서는 안 된다.
제 6 조 현장 검사가 끝난 후, 검사원은' 중국인민은행 돈세탁 방지 감독 검사 및 사건 조사 파일 관리 방법 (시범)' (은행 발행 [2006] 160 호) 의 규정에 따라 현장 검사 중 모든 자료를 보관하고 잘 보관해야 한다. 제 7 조 중국 인민은행은 다음 금융기관의 자금 세탁 방지 규정을 집행하는 상황에 대해 현장 점검을 실시한다.
(a) 금융 기관 본부;
(2) 중국 인민은행이 직접 검사해야 한다고 생각하는 금융기관.
제 8 조 중국 인민은행 지사는 다음 금융기관의 자금 세탁 방지 규정 시행에 대한 현장 점검을 실시해야 한다.
(1) 관할 금융 기관의 지점 및 지방 금융 기관;
(2) 상부에서 권한을 부여한 금융기관이 현장 검사를 실시한다.
제 9 조 상급행은 하급행 관할 내의 금융기관에 대해 직접 현장 검사를 실시할 수도 있고, 하급행에게 상급행에서 검사해야 하는 금융기관을 검사하도록 허가할 수도 있다. 하급행은 금융기관이 돈세탁 방지 규정을 집행하는 데 큰 사회적 영향이 있다고 판단하며 상급 은행에 현장 점검을 요구할 수 있다.
제 10 조 중국 인민은행 지점 간에 관할에 대해 논란이 있는 경우 * * * 지정 상급행 관할을 신청해야 한다. 제 11 조 중국 인민은행과 그 지사 (이하 검사 단위) 는 관할 금융기관의 자금 세탁 방지 작업을 이해하고 분석하여 검사되는 금융기관 (이하 검사 단위) 을 확정해야 한다.
제 12 조 검사 단위는 검사 기관에 대한 현장 검사를 실시해야 한다. 피검자 반돈세탁 법 집행부는 각 피검기관에' 현장검사 프로젝트 승인표' (첨부 1) 를 기입하고' 현장검사 실시 방안' (첨부 2), 본행 (부서) 행장 (주임) 또는 주관부행장 (부주임) 을 제정한다
제 13 조 검사 단위는 현장 검사를 실시하기 전에 현장 검사팀을 설립해야 한다. 검사팀 구성원은 팀장, 수석검사원, 검사원을 포함한다.
실제 상황에 따르면, 검사팀 아래에 몇 개의 특별 검사팀이 설치되어 있으며, 각 특별 검사팀 구성원은 2 명 이상이어야 한다.
제 14 조 검사팀 팀장은 현장 검사의 전면적인 업무를 담당한다. 책임은 다음과 같습니다.
(a) 유도 및 이직 대화를 주재한다.
(b) 현장 검사 결과를 확인한다.
(c) 현장 검사에서 기타 중요한 사항을 결정합니다.
제 15 조 이사의 임무는 다음과 같다.
(a) 현장 검사의 진행 상황을 결정한다.
(2)' 현장검사 보고서' 와' 현장검사 의견서' 등의 검사 서류 초안을 조직한다.
(3) 검사 기관이 제공하는 업무 기록 및 관련 자료를 관리한다.
(4) 현장 검사를 실시하는 기타 관련 사항을 조직하기로 했다.
제 16 조 검사원은 분업에 따라 현장 검사를 실시해야 한다.
제 17 조 검사 단위는' 현장검사 통지서' (첨부 3) 를 한 양식에 두 부씩 만들어야 하는데, 그 중 1 부는 입국 5 일 전에 피검사 기관에 배달되고 나머지 1 부는 검사 기관이 남겨야 한다. 즉시 현장 검사에 들어가야 하는 경우 현장에 들어갈 때' 현장 검사 통지서' 를 제시할 수 있다.
검사 단위는 검사팀이 현장에 들어가기 전이나 현장에 들어갈 때 관련 데이터와 자료를 제출해야 하며, 검사단위는' 현장 검사 통지서' 에서 필요한 데이터와 자료의 내용과 범위를 명확히 해야 한다.
제 18 조 검사팀이 현장에 들어가기 전에, 검사단위는 검사팀 구성원을 전문적으로 교육해야 하며, 검사중인 부서의 현장 검사 실시 방안, 현장 검사 요구 사항 및 관련 정보를 숙지하고 업무 규율을 준수해야 한다. 제 19 조 검사팀은 피검기관에 중국 인민은행 집행증과 현장검사통지서를 제시하고 현장검사통지서에 정해진 시간에 피검기관에 들어가야 한다.
검사팀은 검사대상 기관과 협의회의를 열어 검사팀 팀장이 주재해야 한다. 회담의 내용은 다음과 같다.
(a) 검사 팀장은 현장 검사 통지서를 읽고 검사의 목적, 내용, 일정 및 검사 대상 단위의 협조 검사에 대한 요구 사항을 설명합니다.
(2) 피검기관의 돈세탁 방지 작업 상황을 청취한다 (피검단위는 검사팀에 서면 서류를 제출해야 한다).
수석 검사원은 현장 검사 회의록 (첨부 4) 을 작성하며 검사팀 팀장과 피검단위 책임자가 서명해 확인한다.
제 20 조 검사팀이 검사기관의 회계증명서와 기타 자료를 조사할 때,' 현장검사자료조회목록' (첨부 5) 을 한 부씩 작성해야 하며, 수석검사원과 검사기관장이 서명하고, 1 은 검사기관에 맡기고, 1 부는 검사팀이 남겨야 한다. 현장 검사가 끝난 후, 검사팀은 조회한 자료를 피검기관에 반환해야 하며, 수석검사원과 피검단위 책임자는 각각' 현장 검사 자료 조회서' 에 서명하여 확인해야 한다.
제 21 조 현장 검사를 실시할 때 검사팀은 검사 작업을 기록하고 현장 검사 작업 원고 (첨부 6) 를 작성해야 한다. 검사팀은 현장 검사 작업 원고의 진실성에 대해 책임을 져야 한다.
제 22 조 검사팀은 검사에서 발견된 문제에 대한 증거를 수집해야 한다. 증거 수집 자료에는 검사 대상 단위의 관련 증명서, 보고서, 자금 세탁 방지 작업 파일의 원본 또는 복사본이 포함됩니다. 법의학을 할 때 검사팀은 적어도 두 명이 현장에 있어야 하며' 현장 검사 포렌식 기록' (첨부 7) 을 작성해야 한다.
"현장 조사 증거필기록" 은 증거의 출처와 취득 과정을 명시해야 한다. 증거의 번호와 이름, 증거의 원본 또는 사본 등.
"현장 검사 및 법의학 성적표" 는 검사자, 수석 검사자 및 증거 제공자, 검사 단위 책임자가 각각 서명하거나 봉인해야하며, 조사 단위는 첨부 된 증거 자료에 공식 인감 또는 비즈니스 도장을 찍어야합니다. 증거 제공자나 피검단위 책임자가 서명이나 도장을 거부한 경우, 검사원은 현장 검사 증거록에 기재해야 한다.
제 23 조 증거가 소실되거나 앞으로 얻기 어려운 경우, 검사기관의 행장 (주임) 또는 부행장 (부주임) 의 비준을 거쳐 검사팀은 먼저 관련 증거자료를 보존하기 위해 등록할 수 있다.
등기 보존시 검사팀은' 증거자료 현장검사 등록보존통지서' (첨부 8) 를 한 양식에 두 부, 1 부는 검사팀이 보관하고, 또 1 은 검사단위 행정도장을 찍어서 검사기관의 서명을 받아야 한다. 검사 기관이 서명을 거부한 경우, 검사팀은' 현장 검사, 보존 증거 자료 통지서 등록' 에 기재해야 한다. 선행등록 보존의 경우, 검사 단위는 7 일 이내에 제때에 결정을 내려야 한다.
제 24 조 검사팀은 현장 검사 통지서에 규정된 시간에 피검자를 떠나야 한다. 연기해야 할 경우, 행장 (주임) 또는 주관부행장 (부주임) 의 비준을 보고하고, 현장 검사 통지서가 확정된 출발일 3 일 전에 피검기관에 통지해야 한다.
제 25 조 검사팀은 피검기관을 떠나기 전에 빌린 모든 자료를 돌려주고 피검단위와 이직 대화를 진행하며 검사팀 팀장이 검사자에게 관련 상황을 통보해야 한다. 제 26 조 검사원은 현장 검사 작업 원고를 정리하고, 현장 검사 기요를 작성하며, 현장 검사 기요와 현장 검사 작업 원고를 감독 심의에 제출해야 한다.
감독은 검사원을 조직하여 관련 검사 내용을 검토하고 종합적으로 분석하고 현장 검사 사실을 확인해야 한다 (첨부 9). 검사팀 팀장은 1 의 각 페이지에' 현장 검사 사실 확인서' 에 서명해야 한다. 이 작업은 현장 검사 종료 후 15 일 (영업일 기준) 이내에 완료해야 합니다.
제 27 조 검사팀은 피검기관에' 현장 검사 사실 확인서' 를 보내야 한다. 피검자는 접수일로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에' 현장검사 사실 확인서' 에 명시된 사실을 서면으로 확인하거나 이의를 제기해야 한다. 현장 검사 사실 인정서에 설명된 사실에 이의가 없고, 검사 단위는 1 페이지마다 공식 도장을 찍고, 검사 기관의 주요 책임자가 서명해 확인한다. 이의가 있는 경우, 피검단위는 설명 자료와 증거를 제출해야 하고, 검사팀은 검증해야 한다. 검사 단위가 기한이 지났는데도 피드백이 없는 것은 검사 단위가 증거에 근거하여 관련 사실을 확인하는 데 영향을 미치지 않는다.
제 28 조 현장 검사 사실을 확인하고 검사 절차가 합법적임을 확인한 후 검사팀은 현장 검사 보고서 (첨부 10) 를 작성하고 행장 (주임) 또는 부행장 (부주임) 을 제출해야 한다. 보고서의 주요 내용은 다음과 같습니다.
(a) 검사 내용, 범위, 시간 및 검사 계획의 실행을 포함한 현장 검사의 기본 상황
(2) 검사 대상 기관이 자금 세탁 방지 규정을 집행하는 기본 상황;
(3) 피검기관이 돈세탁 방지 규정을 위반한 구체적인 상황 (설명된 사실은 현장 검사 사실 확인서의 내용과 일치해야 함)
(4) 행정처벌의 건의와 근거를 제시하고 법에 따라 행정처벌과 이송을 하지 않는다.
(5) 기타 주목할만한 문제.
제 29 조 현장 검사 후, 검사 기관의 자금 세탁 방지 규정이 법률, 행정 규정 또는 중국 인민은행 규정을 준수하는 경우, 검사 단위는 직접 현장 검사 의견서 (첨부 파일 1 1) 를 해야 하며, 이 은행 (부) 행장 (주임) 또는 부행장이 해야 한다.
현장 검사 의견서에는 검사 시간, 검사 항목, 검사 내용, 피검자에 대한 자금 세탁 방지 관련 규정의 인정 및 검사 결론이 포함되어야 한다.
제 30 조 중국 인민은행현 (시) 지점이 현장에서 검사한 후, 검사 기관이 돈세탁 방지 관련 규정을 집행하는 행위가 법률, 행정법규 또는 중국 인민은행 규정에 부합하지 않는 것을 발견하면, 현장 검사에서 얻은 모든 자료를 상급 은행에 보고하고, 상급은행이 관련 규정에 따라 후속 처리해야 한다.
제 31 조 중국 인민은행과 그 시급 이상 지사가 현장에서 검사한 후 현장 검사나 현 (시) 지점에서 제출한 자료에 따르면 금융기관이 돈세탁 방지 관련 규정을 집행하는 행위가 법률, 행정법규 또는 중국인민은행 규정을 준수하지 않는 것으로 밝혀졌으면 먼저' 현장검사 의견통지서' (첨부 12) 를 만들어야 한다. (첨부12)
현장 검사 의견 통지서는 사실 검사를 근거로 돈세탁 방지법, 규정 및 규정에 부합해야 한다. 내용에는 검사 시간, 검사 항목, 검사 내용, 검사 단위 자금 세탁 방지 관련 규정 이행에 대한 인정, 검사 단위에 대한 예비 처리 의견이 포함되어야 합니다.
제 32 조 검사기관은' 현장검사 의견통지서' 에 이의가 있는 경우' 현장검사 의견통지서' 를 받은 날로부터 10 일 이내에 중국 인민은행 및 그 시급 이상 지사에 진술과 변론을 해야 한다. 검사기관이 제출한 사실, 이유, 증거가 성립되면' 현장 검사 의견통지서' 를 발행한 중국 인민은행과 그 지급은 상장지사로 채택해야 한다. 피검기관이 정해진 기한 내에 이의를 제기하지 않은 경우, 현장 검사 의견통지서를 발급한 중국 인민은행 및 그 지급 이상 지사의 피검단위 관련 행위에 대한 인정과 처리에 영향을 미치지 않는다.
제 33 조 중국 인민은행 및 그 시급 이상 지사는 현장 검사 의견통지서, 현장 검사 사실 확인서 및 기타 관련 증거에 대한 진술과 변론에 따라 현장 검사 의견을 제출해야 한다. 이 행장 (주임) 또는 부행장 (부주임) 의 비준을 거쳐 그 행 (부장) 행정 도장을 찍어서 검사기관에 전달해야 한다.
이 현장 검사 의견서의 내용에는 검사 시간, 검사 항목, 검사 내용, 피검단위 돈세탁 방지 관련 제도 집행에 대한 인정, 피검단위에 대한 처리 의견이 포함되어야 한다.
제 34 조 중국 인민은행과 그 시급 이상 지사는 현장 검사 기록, 현장 검사 사실 확인서, 현장 검사 의견 등 증거 자료에 근거하여, 검사 기관에 의해 자금 세탁 방지 관련 규정을 집행하는 행위가 법률, 행정법규 또는 중국인민은행 규제에 부합하지 않는다고 초보적으로 인정하고 법에 따라 행정처벌을 실시할 방침은' 중국인민은행 행정처벌 절차 규정' (중국인민은행령 [200/
제 35 조 검사 단위는 검사에서 발견된 돈세탁 혐의 범죄 단서를 법에 따라 공안기관에 이송해야 한다. 제 36 조 이 방법은 중국 인민은행이 책임지고 해석한다.
제 37 조이 조치는 발행일로부터 시행된다.
첨부: 1. 현장 검사 프로젝트 승인 양식 (약간)
2. 현장 검사 구현 계획 (약간)
현장 검사 통지 (약간)
4. 회담 현장 검사 요약 (약간)
5. 현장 검사 데이터 조회 목록 (생략)
6. 현장 검사 작업 보고서 (약간)
7. 현장 검사 및 법의학 기록 (약간)
8. 현장 검사, 보존 증거 자료 통지 등록 (약간)
9. 현장 검사 사실 진술 (약간)
10. 현장 검사 보고서 (생략)
1 1. 현장 검사 의견 (생략)
12. 현장 검사 의견 통지 (생략)