첫째, 증권시장 신용등급업무의 규범 발전을 촉진하고, 증권시장의 효율성과 투명성을 높이고, 투자자의 합법적 권익과 사회공익을 보호하기 위해' 증권법' 에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조 증권시장 신용등급업무 (이하 증권등급업무) 에 종사하는 신용등급기관은 본 방법의 규정에 따라 중국증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독회) 에 증권등급업무허가증을 신청해야 한다. 중국증권감독회 증권등급업무허가증을 취득하지 않으면 어떤 기관이나 개인도 증권등급업무에 종사해서는 안 된다.

이 접근법에서 "증권 등급 업무" 라고 부르는 것은 다음 등급 대상에 신용 등급 서비스를 제공하는 것을 의미합니다.

(1) 중국증권감독회가 법에 따라 승인한 채권, 자산지원증권 및 기타 고정수익이나 채무기반 구조융자증권

(2) 증권거래소에 상장된 국채 이외의 채권, 자산지원증권 등 고정수익이나 채권기반 구조융자증권

(3) 본 단락 (1) 항, (2) 항에 규정된 증권의 발행인, 상장회사, 비상장 공공회사, 증권회사 및 증권투자기금 관리회사

(4) 중국증권감독회가 규정한 기타 등급 대상.

제 3 조 중국증권감독회가 허가한 신용평가기관 (이하 증권평가기관) 은 증권평가업무에 종사하며 독립적이고 객관적이며 공정한 원칙을 따라야 한다.

제 4 조 증권평가기관은 증권등급업무에 종사하며 일관성 원칙을 따르고, 같은 등급대상자를 평가하거나, 같은 등급대상자를 추적할 때 일관된 등급기준과 작업 절차를 채택해야 한다. 등급기준 조정은 충분히 공개해야 한다.

제 5 조 증권등급기관은 증권등급업무에 종사하며 과학적 등급방법과 완벽한 품질관리체계를 제정하고, 업계 규범, 직업윤리 및 업무규칙을 준수하고, 성실하고, 진지하게 분석해야 한다.

제 6 조 중국증권감독회와 그 파출기구는 법에 따라 증권등급업무활동을 감독하고 관리한다.

중국 증권업 협회는 법에 따라 증권 등급 업무 활동을 자율적으로 관리한다.

제 2 장 영업 허가증

제 7 조 증권등급업무허가증을 신청한 신용등급기관은 반드시 다음 조건을 충족해야 한다.

(a) 중국 법인 자격을 가지고 있으며, 납입자본과 순자산은 2 천만 위안 이상이다.

(2) 이 조치의 요구 사항을 충족하는 고위 관리자 최소 3 명; 증권업 자격을 갖춘 등급업 종사자는 20 명 이상이며, 그중 3 년 이상 신용등급업 경력을 가진 등급업 종사자는 65,438+00 명 미만이고, 중국 공인회계사 자격을 갖춘 등급업 종사자는 3 명 미만이다.

(3) 건전하고 잘 작동하는 내부 통제 메커니즘과 관리 제도를 갖추고 있다.

(4) 신용 등급 분류 및 정의, 등급기준, 등급절차, 등급위원회 제도, 등급결과 공고제도, 추적등급제도, 정보기밀제도, 증권등급업무기록관리제도를 포함한 건전한 업무제도를 갖추고 있다.

(5) 최근 5 년간 형사처벌을 받지 않았고, 최근 3 년간 불법경영으로 행정처벌을 받지 않았고, 불법경영이나 범죄 혐의로 조사를 받고 있지 않다.

(6) 최근 3 년 동안 세무, 공상, 금융 등 행정기관, 자율조직, 상업은행 등 기관에서 불량한 신용기록이 없었다.

(7) 중국증권감독회는 투자자를 보호하고 사회 공익을 지키기 위해 규정한 기타 조건을 근거로 한다.

제 8 조 신용평가기관이 증권평가업무를 담당하는 고위 경영진은 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.

(a) 증권 실무자 자격을 얻는다.

(2) 신용 등급 업무와 관련된 전문 지식과 법률 지식을 숙지하고, 직무 수행에 필요한 관리 능력과 조직 조정 능력을 갖추고, 증권 등급 업무 고위 경영진 자격 시험을 통과한다.

(3)' 회사법',' 증권법' 에 규정된 종업 금지 상황은 없다.

(4) 금융 규제 기관이 시장 금지 조치를 취하지 않았거나 금지 기간이 지났다.

(5) 최근 3 년간 불법 경영으로 행정처벌을 받지 않았으며 불법 경영이나 범죄 혐의로 조사를 받고 있는 경우는 없다.

(6) 성실성, 품행이 양호하며, 최근 3 년간 세무, 공상, 금융 등 행정기관과 자율조직, 상업은행 등 기관에서 불량한 신용기록이 없다.

전항의 규정된 직무를 맡고 있는 외국인은 중국이나 홍콩, 마카오 지역에서 3 년 이상 근무해야 한다.

제 9 조 증권등급업무허가증을 신청한 신용등급기관은 중국증권감독회에 다음 자료를 제출해야 한다.

(a) 신청 보고서;

(2) 법인 영업 허가증 사본;

(3) 정관;

(4) 주주 명단과 출자액, 출자방식, 출자비율, 배경자료, 주주 간 관계 여부

(5) 증권 선물 관련 업무 자격을 갖춘 회계사무소가 감사한 재무보고

(6) 고위 경영진 및 평가 종사자에 대한 설명 및 증빙 서류

(7) 내부 통제 메커니즘, 관리 시스템 및 그 이행;

(8) 사업 시스템 및 그 이행;

(9) 중국증권감독회가 규정한 기타 자료.

제 10 조 중국증권감독회는 법정조건과 절차, 신중히 감독하는 원칙에 따라 시장 발전과 업계 공정경쟁의 필요성을 충분히 고려하여 신용평가기관의 증권등급업무허가 신청에 대한 심사와 결정을 내린다.

제 3 장 비즈니스 규칙

제 11 조 증권평가기관은 증권등급업무허가증을 취득한 날로부터 20 일 이내에 신용등급분류 및 정의, 등급방법 및 등급절차를 중국증권업협회에 신고해야 하며, 중국증권업협회 웹사이트, 본 기관 사이트 및 기타 공공매체를 통해 사회에 공고해야 한다.

신용 등급의 분류 및 정의, 등급 방법 및 등급 절차가 조정되면 제때에 기록하고 공고해야 합니다.

제 12 조 증권등급기관은 등급대상과의 다음과 같은 이해관계가 있으며 증권등급업무에 위탁을 받을 수 없습니다.

(a) 증권 평가 기관과 평가 기관 또는 평가 대상 증권의 발행인은 동일한 실제 통제자의 통제를 받는다.

(2) 같은 주주가 증권 평가 기관, 평가 대상 기관 또는 평가 대상 증권 발행인의 5% 이상의 주식을 보유하고 있습니다.

(3) 평가 대상 기관 또는 평가 대상 증권 발행인 및 실제 통제자는 해당 증권 평가 기관의 지분 5% 이상을 직접 또는 간접적으로 보유하고 있습니다.

(4) 증권 평가 기관 및 실제 통제자는 평가 대상 증권 발행인 또는 평가 대상 기관의 지분 5% 이상을 직접 또는 간접적으로 보유하고 있습니다.

(5) 증권등급기관과 실제 통제인은 증권등급업무를 실시하기 6 개월 이내에 등급증권을 매매한다.

(6) 중국증권감독회는 투자자 보호와 사회 공익 인정 유지에 기반을 두고 있다.

제 13 조 증권 평가 기관은 회피 제도를 수립해야한다. 증권평가기관 등급위원회 위원과 등급업 종사자들은 증권등급업무에서 다음 중 한 가지 경우 피해야 한다.

(1) 본인 또는 직계 친족이 평가 기관 또는 평가 증권 발행인의 5% 이상 주식, 평가 기관 또는 평가 증권 발행인의 실제 통제자를 보유하고 있습니다.

(b) 평가 기관 또는 등급 증권 발행인을 담당하는 이사, 감독자 또는 고위 관리자.

(3) 본인과 직계 친족은 등급기관이나 등급증권발행인이 고용한 회계사무소, 로펌, 재무고문 등 증권서비스기관의 책임자나 프로젝트 서명자입니다.

(4) 본인 또는 직계 친족이 등급증권이나 등급기관이 발행한 증권액이 50 만원을 초과하거나 등급기관이나 등급증권 발행인과의 총 거래가 50 만원을 넘는다.

(5) 중국증권감독회가 독립, 객관적, 공정원칙에 영향을 미치는 기타 상황을 생각한다.

제 14 조 증권 평가 기관은 명확하고 합리적인 조직 구조를 수립하고, 내부 기관의 기능을 합리적으로 나누고, 건전한 방화벽 제도를 수립하며, 증권 등급 업무에 종사하는 업무 부서는 다른 업무 부서와 독립적이어야 한다.

증권 평가 기관의 인원 심사와 보상 제도는 등급 종사자들이 독립, 객관적, 정의, 일치의 원칙에 따라 업무를 수행하는 데 영향을 주어서는 안 된다.

증권평가기관은 증권평가업무의 합법적인 규정 준수를 점검하고 등록지 중국증권감독회에 기관을 파견해 보고해야 한다.

제 15 조 증권등급기구가 증권등급업무를 전개하면 프로젝트팀을 설립해야 하고, 프로젝트팀장은 증권업 자격을 갖추고 신용등급업무에 3 년 이상 종사해야 한다.

프로젝트 팀은 평가 대상을 조사 및 분석하고 예비 평가 보고서를 작성하며 기반이 되는 문서 및 자료의 신뢰성, 정확성 및 무결성을 검토 및 검증합니다.

제 16 조 증권평가기관은 등급위원회 제도를 세워야 한다. 등급위원회는 등급대상 신용등급을 결정하는 가장 높은 기관이다.

등급위원회는 프로젝트 팀이 제출한 초평보고를 심사하고, 결의를 하고, 신용등급을 확정한다.

제 17 조 증권 평가 기관은 재평가 제도를 세워야 한다. 증권평가기관이 증권평가업무 의뢰를 받을 때 신용등급을 확정한 후 신용등급을 피등급기관이나 등급을 받은 증권발행인에게 알려야 한다. 평가 대상 기관 또는 평가 대상 증권 발행인이 신용 등급에 이의가 있는 경우 1 재평을 신청할 수 있습니다.

증권평가기관이 복평 신청을 접수하는 경우, 등급위원회 회의를 열어 복평을 하고 최종 신용등급을 확정하는 결의를 해야 한다.

제 18 조 증권평가기관은 등급결과 발표제도를 세워야 한다.

점수부여 결과에는 점수부여 대상에 대한 신용 등급과 점수부여 보고서가 포함되어야 합니다. 등급 보고서는 간결하고 간결한 언어로 등급 대상의 신용 등급을 명확하게 설명하고 이 방법의 요구 사항을 충족하는 고위 경영진이 서명해야 합니다.

제 19 조 증권 평가 기관은 추적 등급 제도를 세워야 한다. 증권 평가 기관은 평가 대상자가 발행한 첫 번째 등급 보고서에 등급 항목에 대한 추적을 명시해야 합니다. 평가 대상의 유효 기간 동안 증권 평가 기관은 평가 대상의 정책 환경, 산업 위험, 운영 정책, 재무 상태 등의 주요 변화를 추적하고, 이러한 변화가 평가 대상의 신용 등급에 미치는 영향을 적시에 분석하고, 정기 또는 비정기적인 추적 등급 보고서를 제출해야 합니다.

제 20 조 평가 기관 또는 평가 대상 증권 발행인은 자신이 위탁한 증권 평가 기관이 발행한 평가 보고서에 이의를 제기하고, 다른 증권 평가 기관에 등급 보고서를 의뢰한 경우, 원래 위탁증권평가기관과 현탁증권평가기관은 동시에 등급 결과를 발표해야 한다.

제 21 조 증권평가기관은 효과적인 통계방법을 채택하여 등급결과의 정확성과 안정성을 검증하고 중국증권업협회와 본 기관 홈페이지를 통해 사회에 통계결과를 발표해야 한다.

제 22 조 증권평가기관은 증권등급업무정보의 비밀제도를 세워야 한다. 증권 평가 업무 활동에서 알려진 국가 비밀, 영업 비밀 및 개인 정보 보호에 대해 증권 평가 기관 및 해당 종사자는 법에 따라 기밀 유지 의무를 이행해야 합니다.

제 23 조 증권 평가 기관은 증권 평가 업무 파일 관리 제도를 세워야 한다. 비즈니스 파일에는 증권 등급 업무를 위임하는 위임장, 원본 자료, 작업 원고, 예비 평가 보고서, 등급 보고서, 등급위원회 투표 의견 및 회의록, 등급 데이터 추적, 등급 보고서 추적 등이 포함되어야 합니다.

업무 파일은 등급계약이 만료된 후 5 년, 또는 등급대상자가 만료된 후 5 년 동안 보관해야 합니다. 비즈니스 파일의 보존 기간은 10 년 이상이어야 합니다.

제 24 조 증권평가기관은 증권등급업 종사자와 관리원 교육제도를 세우고, 교육활동을 전개하고, 직원의 직업윤리와 업무수준을 높이기 위한 효과적인 조치를 취해야 한다.

제 4 장 감독 및 관리

제 25 조 증권 평가 기관의 이사, 감독자, 고위 경영진 및 평가 종사자는 평가 기관 또는 평가 대상 증권 발행자에서 어떠한 방식으로도 아르바이트를 할 수 없습니다.

제 26 조 증권평가기관의 이사, 감사 및 고위 경영진은 다른 증권평가기관에 투자할 수 없다.

제 27 조 증권평가기관은 다음과 같은 변경이 발생한 날로부터 5 일 (영업일 기준) 이내에 중국증권감독회 파견기관에 신고해야 한다.

(a) 기관 이름 및 거주지;

(2) 이사, 감독자 및 고위 경영진;

(3) 실제 통제인, 지분 5% 이상의 주주;

(4) 내부 통제 메커니즘, 관리 시스템 및 비즈니스 시스템

(5) 중국증권감독회가 규정한 기타 사항.

제 28 조 증권등급기관은 증권등급업무허가증을 변경, 재판매, 임대, 대여하거나 다른 형식으로 증권등급업무허가증을 불법으로 양도할 수 없다.

제 29 조 증권평가기관은 타인에게 융자나 보증을 제공할 수 없다.

증권 평가 기관의 실제 컨트롤러, 주주, 이사, 감독자 및 고위 경영진은 법률 및 규정을 준수해야 하며, 증권 평가 기관 및 해당 평가 대상의 합법적 권익을 훼손하는 활동에 종사해서는 안 됩니다.

제 30 조 증권평가기관은 매 회계연도 종료 후 4 개월 이내에 등록지 중국증권감독회에 연례 보고서를 제출해야 한다. 연례 보고서에는 기본 상황, 경영 상황, 증권 선물 관련 업무 자격을 갖춘 회계사무소가 감사한 재무회계 보고서, 중대 소송 사항, 등급 결과의 정확성 및 안정성 통계 등이 포함되어야 합니다. 증권 평가 기관의 이사 및 고위 경영진은 연례 보고서에 대한 서면 확인서에 서명해야 합니다. 보고 내용에 이의가 있는 사람은 의견과 이유를 밝혀야 한다.

증권평가기관은 분기가 끝난 후 65,438+00 일 (영업일 기준) 이내에 등록지 중국증권감독회 파견기관에 경영상황, 재무데이터 등을 포함한 분기별 보고서를 제출해야 한다.

증권평가기관이 영향을 받거나 본 기관의 경영관리에 영향을 줄 수 있는 중대한 사건이 발생할 경우 즉시 등록지인 중국증권감독회 파견기관에 사건 발생 원인, 현황 및 가능한 결과를 설명하는 임시보고서를 제출해야 합니다.

제 31 조 중국증권감독회는 증권등급기관의 내부 통제, 관리제도, 경영상황, 위험상황, 업무활동 및 재무상황에 대해 오프사이트 검사나 현장검사를 하도록 기관을 파견했다.

증권 평가 기관 및 관련 인원은 반드시 협조해서 검사해야 하며, 제공된 정보와 자료는 진실하고 정확하며 완전해야 합니다.

제 32 조 증권등급기구와 그 종업원들이 이 방법 규정을 위반한 경우, 중국증권감독회 파견기관은 증권등급기관에 경고서를 보내 책임자나 고위 경영진에 대한 감독 대화를 하고 기한 정류를 명령해야 한다.

증권평가기관이 기한이 지나도 시정되지 않은 중국증권감독회는 아무런 이유도 없이 등급보고서를 발행할 수 있다.

제 33 조 증권평가기관이 더 이상 증권등급업무허가조건을 충족하지 않는 경우, 등록지인 중국증권감독회 파견기관을 즉시 서면으로 보고하고 법에 따라 공고해야 한다. 중국증권감독회는 기관을 파견하여 기한 정류를 명령하고, 정류기간에는 증권등급업무에 종사해서는 안 된다. 기한이 지나도 요구 사항을 충족시키지 못하자 중국증권감독회는 법에 따라 증권등급업무허가증을 취소한다.

증권평가기관의 고위 경영진이 규정 조건을 충족하지 못하는 경우 기한 내에 교체해야 한다. 기한이 지나도 교체되지 않는 중국증권감독회는 기관을 파견하여 증권등급기관을 정비하도록 명령하고, 정류 기간에는 증권등급업무에 종사해서는 안 된다.

제 34 조 증권 평가 기관은 중국 증권업 협회에 가입해야 한다.

중국 증권업협회는 증권등급기관의 자율규범과 집업 규범을 제정하여 자율규범과 집업 규범을 위반한 행위에 대해 규율처분을 해야 한다.

중국 증권업협회는 증권평가기관과 증권평가업무에 종사하는 종업원의 데이터베이스와 성실 서류를 세워야 한다.

제 5 장 법적 책임

제 35 조 중국증권감독회 증권등급업무허가증을 취득하지 않고 증권등급업무에 종사하는 사람은 증권법 제 226 조 제 2 항의 규정에 따라 처리한다.

제 36 조 증권등급기관과 그 종사자들은 근면하게 책임을 다하지 않았으며, 발급된 서류에는 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있으며,' 증권법' 제 223 조의 규정에 따라 처리한다.

제 37 조 증권등급기관의 종사자들은 고의로 허위 정보를 제공하고 투자자를 속여 증권을 매매하도록 유인한 것은 증권법 제 200 조의 규정에 따라 처리한다.

제 38 조는 본법 규정을 위반하여 임직자격이나 증권업 자격을 갖추지 못한 사람을 고용하는 것은 증권법 제 198 조의 규정에 따라 처리한다.

제 39 조 증권평가기관은 본 방법의 규정에 따라 관련 서류와 자료를 보존하지 않고 증권법 제 225 조의 규정에 따라 처리한다.

제 40 조 증권등급업무를 이용하여 내막 거래를 하는 것은 증권법 제 202 조의 규정에 따라 처리한다.

제 41 조 증권평가기관은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며, 시정을 명령하고, 경고를 하고, 65438 만원 이상 3 만원 이하의 벌금을 부과한다. 직접 담당하는 임원 및 기타 직접책임자에게 경고를 하고 3 만원 이상 1 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 심각하거나 시정을 거부하는 것은 증권법 제 226 조 제 3 항의 규정에 따라 처리한다.

(a) 회피 시스템 또는 이해 상충 예방 시스템 위반;

(2) 정보 기밀 유지 시스템 위반;

(c) 이 조치의 규정에 따라 추적 등급이 수행되지 않았다.

(4) 본 조치의 규정에 따라 정보를 공개하지 않았거나 근거가 되는 문서, 자료 내용의 진실성, 정확성, 무결성을 확인하지 않은 경우

(5) 증권 등급 업무 허가증을 변경, 재판매, 임대, 대여하거나 다른 형식으로 증권 등급 업무 허가증을 불법적으로 양도한다.

(6) 본 조치 규정을 위반하여 경영 관리 정보 및 자료 제출 또는 제공을 거부하거나, 제출 또는 제공된 경영 관리 정보 및 자료에 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있습니다.

(7) 높은 등급의 신용등급을 부여하고, 다른 증권평가기관, 등급종사자 등 부당한 경쟁 행위를 비하하고 비방하는 것을 약속한다.

(8) 내부 통제 메커니즘, 관리제도 및 업무제도가 건전하지 않고, 집행이 불규칙하며, 시정을 거부하는 것을 거부한다.

(9) 타인에게 자금 조달 또는 보증을 제공한다.

(10) 이사, 감사, 고위 경영진이 다른 증권평가기관에 투자한다.

제 6 장 부칙

제 42 조 신용평가기관은 선물 관련 신용평가활동에 종사하며, 본 방법을 참고하여 집행한다.

제 43 조 본법은 2007 년 9 월 6 일부터 시행된다.